Big Data: วิธีที่ธนาคารสามารถใช้ประโยชน์จากมันเพื่อสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่ดีขึ้น

ในภาคบริการทางการเงิน การ เปิดใช้งาน การชำระเงินดิจิทัล และการนำ แนวทางหลายช่องทางมาใช้ เป็นแนวโน้มสองประการที่นำไปสู่การเติบโตแบบทวีคูณในจำนวนธุรกรรม การเติบโตดังกล่าวทำให้เกิดผลลัพธ์ที่สำคัญสองประการ: การเพิ่มขึ้นของ ยอดขายออนไลน์และออฟไลน์ และการสร้าง ข้อมูล จำนวนมหาศาล หรือที่เรียกว่า บิ๊กดาต้าในระบบ ธนาคาร การจัดการข้อมูลนี้อย่างมีประสิทธิภาพสูงสุดจะสร้าง ผล กระทบต่อเศรษฐกิจทุก วัน ในความเป็นจริง องค์กรที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลมีแนวโน้มที่จะได้ลูกค้ามากกว่า 23 เท่า มีแนวโน้มที่จะรักษาลูกค้าเหล่านั้นไว้ 6 เท่า และมีโอกาสทำกำไรได้มากกว่า 19 เท่า (ที่มา: McKinsey Global)

ด้วยจำนวนบันทึกทางอิเล็กทรอนิกส์ที่เพิ่มขึ้นแบบทวีคูณ ธนาคารและฟินเทค สามารถเข้าถึงกระแสข้อมูลจำนวนมหาศาล ทั้งทางธุรกรรมและไม่ใช่ธุรกรรม ซึ่งเกี่ยวข้องกับข้อมูลประชากร นิสัย และพฤติกรรมของลูกค้า และขณะนี้พวกเขาสามารถวิเคราะห์ข้อมูลนี้ เพื่อ รับ ข้อมูลเชิงลึกทางธุรกิจ ปรับกระบวนการให้เหมาะสม และ ที่สำคัญที่สุดคือ ปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้า

Big Data ในธนาคารคืออะไร?

บิ๊กดาต้า เป็นตัวแทนของสินทรัพย์ในทุกอุตสาหกรรม คำจำกัดความที่อ้างถึงบ่อยที่สุดมาจาก Gartner : Big data “เป็น สินทรัพย์ข้อมูลที่มีปริมาณมาก ความเร็วสูง และ/หรือมีความหลากหลายสูง ซึ่งต้องการรูปแบบการประมวลผลข้อมูลที่คุ้มค่าและเป็นนวัตกรรมใหม่ ที่ช่วยเพิ่มความเข้าใจ การตัดสินใจ และกระบวนการอัตโนมัติ ”

โดยนิพจน์ "ข้อมูลขนาดใหญ่ในการธนาคาร" เรากำลังพูดถึงปรากฏการณ์ที่กว้างขึ้น: ชุดของกิจกรรมทั้งหมดในตลาดผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่สร้างรอยเท้าดิจิทัล ให้เราหยุดสักครู่เพื่ออธิบายอย่างละเอียดว่าคุณสมบัติที่โดดเด่นของ Big Data — ความหลากหลาย ปริมาณ และความเร็ว —ทำงานอย่างไรในกรณีของธนาคาร และเพื่อแนะนำเสาหลักที่สี่ ค่า ซึ่งแปลการวิเคราะห์ข้อมูลและการดำเนินการจัดการเป็น ธุรกิจของบริษัท ผลลัพธ์

สี่เสาหลักของ Big Data ในระบบธนาคาร: ความหลากหลาย ปริมาณ ความเร็ว และมูลค่า

บิ๊กดาต้า แท้จริงแล้ว “กระแสข้อมูลขนาดใหญ่” สามารถอธิบายได้ผ่านคุณลักษณะหลักสี่ประการ: ความหลากหลาย ปริมาณ ความเร็ว และมูลค่า

• วาไรตี้ : ข้อมูลประเภทต่าง ๆ ที่ถูกประมวลผลในแต่ละช่วงเวลา สำหรับ ธนาคาร เรากำลังพูดถึงข้อมูลที่หลากหลาย ตั้งแต่รายละเอียด ธุรกรรม ไปจนถึง คะแนนเครดิต ไปจนถึงรายงาน การประเมินความเสี่ยง และอื่นๆ
• ปริมาณ : พื้นที่ที่จำเป็นในการจัดเก็บ ข้อมูล ในกรณีของ สถาบันการเงิน ตั้งแต่ยักษ์ใหญ่ด้านสินเชื่อระหว่างประเทศไปจนถึงบริษัทสตาร์ทอัพที่เล็กที่สุดในท้องถิ่น ข้อมูลที่สร้างและจัดเก็บในแต่ละวันสามารถวัดปริมาณได้เป็นเทราไบต์
• Velocity : ความเร็วที่ ข้อมูล ใหม่ถูกเพิ่มไปยังข้อมูลที่มีอยู่ในฐานข้อมูล หากต้องการทราบความเร็วเฉลี่ย ให้พิจารณาว่า ธนาคาร จัดการธุรกรรมหลายพันรายการในแต่ละวัน
• มูลค่า : สำหรับ ธนาคาร สิ่งนี้สอดคล้องกับการประยุกต์ใช้ผลการวิเคราะห์ ข้อมูลขนาดใหญ่ แบบเรียลไทม์สำหรับการตัดสินใจทางธุรกิจ

ทีนี้ มาใส่สิ่งนี้ในบริบทและกลับสู่ความเป็นจริงที่เราพบในแต่ละวัน ทุกวันนี้ แทบทุกครั้งที่เราติดต่อกับธนาคารของเรา เราโต้ตอบกับธนาคารผ่าน บริการ ธนาคารที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล

สำหรับผู้เล่นในอุตสาหกรรม นี่หมายถึงการมีโอกาสที่จะ เพิ่มพูนความรู้ของลูกค้า ในระดับที่ไม่เคยทำได้มาก่อน ประวัติบัตร เครดิต การเยี่ยมชมสาขา ประวัติการทำธุรกรรม บันทึกการซื้อ การสมัครรับข้อมูล แต่ยังรวมถึง การโต้ตอบทาง เว็บ และโซเชียลมีเดีย และข้อมูลเชิงคุณภาพและไม่มีโครงสร้างทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับความชอบ ความต้องการ พฤติกรรมที่เกิดซ้ำ: Big Data มีและ—หากถูกสอบสวนอย่างถูกต้อง—แสดงเหมืองอันล้ำค่า ของข้อมูล

ในระบบนิเวศปัจจุบัน Big Data ในธนาคารเป็นทรัพยากรที่ขาดไม่ได้ จาก บิ๊กดาต้า ผู้เล่นในอุตสาหกรรมสามารถพัฒนาการกระทำที่เป็นเป้าหมาย โดยพวกเขาสามารถเข้าไปแทรกแซงทั้ง โครงสร้างและกระบวนการทางธุรกิจ และ การสื่อสาร ภายนอก ประโยชน์ ของการใช้ Big Data สามารถเห็นได้ทั่วทั้งบริษัท ตั้งแต่ฝ่ายการตลาดและการขาย ไปจนถึงฝ่ายบริหาร ตั้งแต่ฝ่ายบริการลูกค้าไปจนถึงฝ่ายทรัพยากรบุคคล

จุดประสงค์ของ Big Data ในธนาคารคืออะไร?

ในการตอบคำถามนี้ เราต้องเน้นที่สองด้านของ ความสัมพันธ์ระหว่างธนาคารกับลูกค้า ขั้นแรกให้ถามว่าลูกค้าต้องการอะไร และจากนั้นโดยใช้ Big Data ธนาคารจะตอบสนองต่อความต้องการของพวกเขาอย่างไร

ผู้คน ต้องการให้ธนาคารของตน เสนอวิธีแก้ปัญหาที่เป็น จริง และสะดวก พวกเขาคาดหวัง กระบวนการที่รวดเร็วและคล่องตัวมากขึ้น (เช่น ในกรณีของการขอสินเชื่อแบบคลาสสิกเพื่อซื้อบ้าน) คำแนะนำส่วนบุคคล; ข้อมูล ที่ถูกต้อง ครบถ้วน และ ทันเวลา ในหัวข้อที่เป็นประโยชน์และเกี่ยวข้อง (เนื่องจากลูกค้าต้องการรับผลิตภัณฑ์และบริการที่เกี่ยวข้อง พวกเขามักจะเต็มใจที่จะแบ่งปันข้อมูลของตน)

โดยทั่วไป การใช้ บิ๊กดาต้า ช่วยให้ ธนาคาร สามารถบรรลุความคาดหวังเหล่านี้ได้ ข้อมูล สามารถใช้ประโยชน์ได้ผ่านการวิเคราะห์ขั้นสูงและโดยการใช้เทคโนโลยีล้ำสมัย เช่น ปัญญาประดิษฐ์ และ การเรียนรู้ของเครื่อง ในประเด็นสำคัญอย่างน้อย สามด้าน:

1. ความเป็นส่วนตัวและความสะดวกสบาย ในกรณีของการขอสินเชื่อ Big Data ช่วยให้ ธนาคาร สามารถตรวจสอบความเสี่ยงด้านเครดิตที่อาจเกิดขึ้นได้รวดเร็วขึ้น (ผ่านการตอบสนองที่รวดเร็วขึ้น) ข้อมูลขนาดใหญ่ ให้กรอบการทำงานเพื่อทำความเข้าใจว่าลูกค้าต้องการโต้ตอบกับ ธนาคาร ในรูปแบบใด ต้องขอบคุณสินทรัพย์ข้อมูลที่มีอยู่ ทำให้บริการต่างๆ สามารถปรับแต่งได้ในทุกช่องทางของบริษัท
2. การ ป้องกัน บิ๊กดาต้า ช่วยให้ ธนาคาร ตรวจพบการทุจริตที่อาจเกิดขึ้นได้ก่อนที่จะเกิดความเสียหายที่แก้ไขไม่ได้ ให้การสนับสนุนในการตรวจสอบธุรกรรมที่น่าสงสัย และเพิ่มความปลอดภัยในการลงทุนและ ความเป็นส่วนตัว ของบัญชีลูกค้า
3. สร้างข้อเสนอที่เกี่ยวข้อง ด้วย Big Data ธนาคาร สามารถคาดการณ์เป้าหมายทางการเงินของลูกค้า และพัฒนาข้อเสนอที่สอดคล้องกับพวกเขา ช่วยที่ปรึกษาและพนักงานขายให้เข้ากับลูกค้าแต่ละราย และเสนอส่วนลดเฉพาะที่ปรับให้เข้ากับความต้องการและความสนใจส่วนบุคคล

องค์กรด้านการธนาคารกำลังเรียนรู้วิธีใช้ Big Data อย่างมีประสิทธิภาพเพื่อ เพิ่ม ความปลอดภัยในโลกไซเบอร์ ปรับปรุง กระบวนการรักษาลูกค้า สร้าง การสื่อสารที่ตรงเป้าหมาย และ เนื้อหาที่มีประโยชน์ สำหรับเป้าหมายที่มีรายละเอียดมากขึ้น และ ออกแบบข้อเสนอที่เป็น ส่วนตัว และสร้างสรรค์ กลยุทธ์ที่ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางที่สุดซึ่งพิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพคือกลยุทธ์ที่:

• แบ่งกลุ่ม ลูกค้าอย่างมีประสิทธิภาพตามโปรไฟล์ที่แม่นยำยิ่งขึ้น
• รวมถึง การริเริ่มการขายต่อเนื่องและการขายต่อยอด
• ปรับปรุงการ ให้บริการ ตามความคิดเห็น
• ระบุ รูปแบบการใช้จ่าย และ กำหนดข้อเสนอที่กำหนดเอง
• ประเมิน ความเสี่ยง ตามมาตรฐานการปฏิบัติตาม
• จัดทำ รายงาน ทันเวลาเพื่อช่วยในการจัดการและป้องกันการฉ้อโกง
• ระบุ ช่องทางหลัก ที่ลูกค้าทำธุรกรรม (เช่น บัตรเครดิต บัตรเดบิต หรือการถอน ATM)

ตั้งแต่ปี 2008 การวิเคราะห์ Big Data ในธนาคาร ได้รับความสนใจและความนิยมเพิ่มขึ้น เมื่อ ธนาคาร เริ่มแปลงกระบวนการปฏิบัติงานให้เป็นดิจิทัล พวกเขายังต้องการ เครื่องมือเฉพาะเพื่อติดตาม ติดตาม และตีความข้อมูล และเพื่อสร้างการดำเนินการและความคิดริเริ่มจากความรู้ที่ได้รับผ่านข้อมูลที่ประมวลผล เมื่อเทคโนโลยีพัฒนาขึ้น ประสิทธิภาพโดยรวมก็ดีขึ้นเช่นกัน ส่งผลกระทบในทางบวกต่อรายได้ เพิ่มความสามารถในการทำกำไร และขับเคลื่อนอุตสาหกรรมการธนาคาร ไปสู่ วัฏจักรการเติบโตต่อไป

Big Data ในธนาคาร: ทรัพยากรอันมีค่าสำหรับการสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่น่าดึงดูดยิ่งขึ้น

ความสามารถในการควบคุม Big Data ในระบบธนาคาร และปลดล็อกศักยภาพทำให้ธนาคาร มีความได้เปรียบ ในการแข่งขันเหนือคู่แข่ง ด้วยสถาบันการเงินจำนวนมากที่แย่งชิงความสนใจและความไว้วางใจในตลาดที่ซับซ้อนและมีการพัฒนาอยู่ตลอดเวลา จึงเป็นเรื่องยากสำหรับลูกค้าที่จะตัดสินใจว่าจะไว้วางใจองค์กรใด คุณภาพของ ประสบการณ์ของลูกค้า จะกลายเป็นปัจจัยสำคัญอย่างยิ่ง

การใช้ Big Data เพื่อพัฒนาการตลาดส่วนบุคคล: การสื่อสารจาก Doxee

บิ๊กดาต้า —ข้อมูลประเภทต่างๆ ที่เราเคยเห็นมาจากแหล่งต่างๆ มากมาย—มีความสำคัญต่อ การพัฒนา โครงการทางการตลาดส่วนบุคคล หากการวิเคราะห์ธุรกรรมที่เกิดขึ้นแล้วสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับรูปแบบการซื้อและการบริโภค การวิเคราะห์พฤติกรรมของลูกค้าบนโซเชียลมีเดียจะส่งกลับความรู้สึกและช่วยให้ธนาคารเพิ่มการประเมินโดยรวมของพวกเขา (เช่น ความเสี่ยงด้านเครดิต) และนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่อาจจุดประกายได้จริง น่าสนใจ.

บิ๊กดาต้า มีความสำคัญต่อการพัฒนาการ สื่อสาร ที่สามารถถ่ายทอด ข้อความที่เกี่ยวข้องและให้ข้อมูล ได้ และในขณะเดียวกันก็ สนับสนุนการโต้ตอบเต็มรูปแบบ ทำให้ธนาคารมีเครื่องมือที่จำเป็นในการทำให้พื้นที่การสนทนาที่เปิดกว้างและมีความสำคัญมากขึ้นมีชีวิตชีวาขึ้น นี่คือการ สื่อสารที่เปิดใช้งานโดย Doxee ซึ่งผ่านสายผลิตภัณฑ์ที่ออกแบบมาเพื่อสนับสนุนองค์กรใน เส้นทางการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล ช่วยสร้างวัฒนธรรมของข้อมูลในทุกระดับองค์กร

ประสบการณ์ไร้กระดาษของ Doxee: การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลเริ่มต้นด้วยการลดขนาดเอกสาร

ประสบการณ์แบบไร้กระดาษของ Doxee เป็นโซลูชันที่ตอบ สนองความต้องการขององค์กรในการลดทอนความเป็น สาระ สำคัญของกระบวนการในภาษีและเอกสาร ที่เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดของอิตาลีและยุโรป และให้ความคุ้มครองที่สมบูรณ์ของกระบวนการด้านภาษีและเอกสารดิจิทัล ทำให้ สามารถผสานรวม กับเครื่องมือและขั้นตอน ที่ มีอยู่ได้อย่าง ราบรื่น ผลิตภัณฑ์ในสายผลิตภัณฑ์ไร้กระดาษของ Doxee ได้รับการปรับปรุงอย่างต่อเนื่องด้วยระเบียบข้อบังคับของ RegTech และจัดส่งเป็นบริการและจัดการโดยตรงโดยผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการรับรองจาก Doxee ผลิตภัณฑ์เหล่านี้เป็นจุดเริ่มต้นที่ยอดเยี่ยมในการเริ่มต้นและเร่งกระบวนการแปลงธุรกิจให้เป็นดิจิทัล

ประสบการณ์เอกสาร Doxee: ผลิตภัณฑ์บนคลาวด์ตัวแรกสำหรับการจัดการกระบวนการเอกสาร

ประสบการณ์ด้านเอกสารของ Doxee ไม่เพียงแต่ทำให้ แนวโน้ม ของเทคโนโลยีที่เน้นลูกค้าเป็นศูนย์กลาง เท่านั้น แต่ยังส่งเสริมการเปลี่ยนแปลงในมุมมองทางธุรกิจอย่างแท้จริง: ดึงคุณค่าจากข้อมูล เพื่อแปลงเป็นการสื่อสารและ ความ สัมพันธ์ ต้องขอบคุณบรรทัดประสบการณ์ด้านเอกสารที่ทุ่มเทให้กับการ สร้าง การกระจายหลายช่องทาง และการเก็บถาวรของการสื่อสาร มันจึงเป็นไปได้ที่จะนำกลยุทธ์ การจัดการการสื่อสารของลูกค้า (CCM) ไปใช้ที่มุ่งสู่โลกดิจิทัลด้วยมุมมองต่อ ความเป็น ส่วนตัวและหลายช่อง ทาง . ด้วยรูปแบบบริการคลาวด์ Doxee ประมวลผลข้อมูลของบริษัทเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการผลิตเอกสารและกระบวนการแจกจ่ายเอกสาร และที่สำคัญที่สุดคือช่วยให้บริษัท แปลง เอกสารธุรกรรมใดๆ ให้เป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมในการเพิ่มความสัมพันธ์กับลูกค้า

ประสบการณ์เชิงโต้ตอบของ Doxee: จาก Big Data ไปจนถึงประสบการณ์ของลูกค้าในธนาคาร

ประสบการณ์เชิงโต้ตอบของ Doxee คือสายผลิตภัณฑ์ที่ปรับปรุงข้อมูลลูกค้าเพื่อให้ได้รับ ประสบการณ์ลูกค้าดิจิทัล ที่ปฏิวัติวงการ ผ่านการสื่อสารส่วนบุคคล ผลิตภัณฑ์ ประสบการณ์เชิงโต้ตอบ ได้แก่ Doxee Pvideo และ Doxee Pweb:

• Doxee Pvideo: วิดีโอส่วนตัวและโต้ตอบ ที่เปลี่ยนข้อมูลลูกค้าให้เป็น วิดีโอ ส่วนบุคคล และมีส่วนร่วม ด้วย Doxee Pvideos คุณสามารถให้ข้อมูล ผลิตภัณฑ์ และข้อเสนอแก่ลูกค้าที่พวกเขาสนใจมากที่สุด ด้วยคุณลักษณะเชิงโต้ตอบและ การวิเคราะห์แบบบูรณาการ Doxee Pvideo ช่วยให้บริษัทต่างๆ ได้รู้จักลูกค้าและสนับสนุนพวกเขาตลอดเส้นทางของ ลูกค้า มอบ ประสบการณ์ลูกค้า แบบโต้ตอบ ที่มีประสิทธิภาพ หลายช่อง ทาง และ รับประกันอัตราการแปลงที่สูงเป็นพิเศษ
• Doxee Pweb: ไมโครไซต์ ที่ปรับแต่งได้ซึ่งปฏิวัติวิธีการสื่อสารข้อมูล ข้อเสนอ และข้อมูลที่ซับซ้อนโดยเปลี่ยนเนื้อหาแต่ละส่วนให้เป็น ไซต์เชิงโต้ตอบแบบไดนามิกที่ ทุ่มเทให้กับลูกค้าของธนาคารแต่ละราย ขอบคุณ Doxee Pweb ซึ่งใช้ประโยชน์จาก Big Data ที่มีอยู่ทั้งหมด ลูกค้าจะได้รับคำแนะนำให้ค้นพบบริการและผลิตภัณฑ์ที่ต้องการจริงๆ Doxee Pweb มีประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับการพัฒนา โปรแกรมการ ขาย ต่อยอดและการขายต่อเนื่อง และสำหรับการแปลงเอกสารธุรกรรมและใบแจ้งยอดเป็นแอปพลิเคชันแบบโต้ตอบ

หาก Big Data ในธนาคาร ช่วยให้คุณ รู้ เกี่ยวกับ กลุ่มเป้าหมาย ของคุณได้มากที่สุด และในขณะเดียวกันก็ มองเข้าไปในธุรกิจของคุณ ด้วยการวิเคราะห์ที่แม่นยำ เชิงลึก และในวงกว้างซึ่งไม่เคยมีมาก่อนเลย Big Data ก็เป็น ปัจจัยหลักเช่นกัน ของ กลยุทธ์การสื่อสารดิจิทัล ด้วยเทคโนโลยีที่พัฒนาโดย Doxee ทำให้สามารถจัดการข้อมูลจำนวนมหาศาลนี้ เพิ่มคุณค่า จัดเรียง และเพิ่มประสิทธิภาพข้อมูลเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการสื่อสารสูงสุด

เพื่อหลีกเลี่ยงการถูกครอบงำโดยปริมาณของข้อมูลและใช้ประโยชน์จากโอกาสที่ระบบดิจิทัลนำเสนอเพื่อ สร้างประสบการณ์ลูกค้าที่น่าดึงดูด ใจมากขึ้น วิธีที่ดีที่สุดคือการ เลือกพันธมิตรที่มีคุณสมบัติและมีประสบการณ์ เช่น Doxee ผ่านการสื่อสารส่วนบุคคลเท่านั้นจึงจะสามารถสร้างและรักษาความสัมพันธ์อันมีค่าอย่างแท้จริงเมื่อเวลาผ่านไป