Che cos'è un certificato di rivendita e come risparmiare sull'imposta sulle vendite

Uno dei modi migliori per far crescere la tua ricchezza è avviare un'attività online. E il modo più semplice per iniziare con l'e-commerce è rivendere i prodotti esistenti .

Fondamentalmente, acquisti prodotti a prezzi all'ingrosso e poi ti giri e li vendi a scopo di lucro. Non ci sono costi di sviluppo del prodotto, nessun costo di produzione e la maggior parte dei grossisti nazionali ha requisiti minimi di acquisto inferiori a $ 300 .

Tuttavia, se decidi di seguire questa strada con la tua attività, dovrai cercare di ottenere un certificato di rivendita per risparmiare sulle tasse.

Ecco otto cose che devi sapere prima di iniziare:

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Che cos'è un certificato di rivendita?

Cominciando dall'inizio. Molti stati richiedono ai venditori di riscuotere l'imposta sulle vendite quando vendi articoli online. Le cose si fanno un po' pazze quando sei in procinto di comprare e vendere per la rivendita a causa dell'imposta sulle vendite.

Immagina di decidere di acquistare articoli da un grossista. Ti fanno pagare l'imposta sulle vendite .

Quindi, ovviamente, devi mangiare il costo e ridurre i margini di profitto o aumentare i prezzi per i tuoi clienti. Nessuna di queste è un'opzione ideale.

È qui che entra in gioco il certificato di rivendita.

Un certificato di rivendita ti consente di saltare il pagamento dell'imposta sulle vendite quando acquisti articoli che prevedi di rivendere. Funziona per l'acquisto di articoli all'ingrosso che prevedi di vendere, nonché per l'acquisto di forniture per gli articoli che prevedi di assemblare prima della vendita.

Nel mondo digitale di oggi, non hai necessariamente bisogno di un pezzo di carta per il tuo certificato.

Basta fare domanda online con l'autorità competente e ti verrà rilasciato un numero che puoi condividere con il tuo fornitore.

Conserva il numero in un luogo accessibile in modo da poterlo utilizzare rapidamente e facilmente.

Il tuo certificato di rivendita potrebbe avere un nome diverso

Ogni stato ha le sue leggi fiscali, quindi assicurati di fare le tue ricerche nel luogo in cui vivi.

Poiché ogni stato ha le proprie leggi sull'imposta sulle vendite, probabilmente ti imbatterai in scenari diversi quando richiedi il tuo certificato.

Il tuo certificato di rivendita potrebbe essere chiamato a(n):

• Permesso del rivenditore
• Certificato di esenzione
• Licenza (o permesso) per l'imposta sulle vendite

In alcuni casi, il tuo certificato di rivendita potrebbe anche avere lo stesso numero della tua licenza IVA. In tal caso, potrebbe essere necessario compilare i documenti solo una volta .

Ricontrolla le leggi del tuo stato , perché ci sono posti in cui devi avere un permesso fiscale sulle vendite e numeri di certificato di rivendita separati.

Ogni volta che avvii un'attività in qualsiasi stato, fai la dovuta diligenza per scoprire se devi riscuotere l'imposta sulle vendite ed essere conforme alle leggi statali che regolano i tuoi clienti.

Oggi, grazie al numero crescente di stati che richiedono a tutti i venditori online di riscuotere l'imposta sulle vendite dai propri residenti, molti carrelli della spesa e-commerce sono attrezzati per gestire questo articolo.

Ad esempio, sia Shopify che BigCommerce offrono la possibilità di riscuotere l'imposta sulle vendite da qualsiasi località del mondo.

Potrebbe essere necessario richiedere più di un certificato di rivendita

Alcuni stati non onoreranno i certificati di rivendita fuori dallo stato.

Nella maggior parte dei casi, sarai in grado di utilizzare il tuo certificato di rivendita per acquistare articoli all'ingrosso o all'ingrosso da un paese senza doversi preoccupare di pagare l'imposta sulle vendite .

Ma, come sempre, ci sono delle eccezioni . In alcuni stati sono accettati solo certificati interni.

Ecco un elenco degli stati che non onoreranno i certificati di rivendita fuori dallo stato :

• California
• Florida
• Hawaii
• Illinois
• Louisiana
• Maryland
• Massachusetts
• Washington
• Washington DC

La mia attività ha sede in California , quindi se compro qualcosa da un grossista in California, il mio certificato di rivendita funziona perfettamente.

Ma cosa succede se decido di procurarmi qualcosa da Washington? Washington non accetterà il mio permesso per la California .

Allo stesso modo, se la tua attività si trova al di fuori della California e cerchi di acquistare all'ingrosso da me con l'intenzione di rivendere gli articoli, il tuo certificato di rivendita fuori dallo stato non sarà valido .

Per essere esentati dal pagamento dell'imposta sulle vendite in questi casi, è necessario recarsi presso l'autorità di emissione dello stato e richiedere un permesso separato di esenzione dall'imposta sulle vendite .

Prima di procurarti i tuoi articoli o forniture, assicurati di capire come funzionano questi permessi e fai domanda per ciò di cui hai bisogno in anticipo.

Un certificato di rivendita non ti esonera dalla riscossione dell'imposta sulle vendite

Il tuo certificato di rivendita ti consente di evitare di pagare l'imposta sulle vendite quando acquisti. Ma devi ancora riscuotere l'imposta sulle vendite sulla vendita.

Una delle distinzioni più importanti da tenere a mente è il fatto che il tuo certificato ti aiuta solo a evitare di pagare l'imposta sulle vendite sull'acquisto. Non ti esonera dalla riscossione dell'imposta sulle vendite.

Se vivi in ​​uno stato che addebita l'imposta sulle vendite, dovrai assicurarti di essere impostato per riscuotere dai tuoi clienti nello stato , anche quando effettuano un acquisto online.

Un'altra cosa da ricordare è che se ottieni un certificato di rivendita in uno stato che non consente certificati fuori dallo stato, ora dovrai riscuotere anche da quei clienti .

Tuttavia, molti stati stanno implementando le proprie leggi che richiedono ai rivenditori al di fuori dello stato di riscuotere le imposte sulle vendite applicabili dai propri clienti.

Ad esempio, lo Utah richiede che le aziende che vendono ai propri residenti raccolgano l'imposta sulle vendite e la inviino alle casse dello stato. Se vuoi vendere a persone nello Utah, devi assicurarti di riscuotere l'imposta sulle vendite.

Oggi ci sono carrelli della spesa e-commerce che possono aiutarti a riscuotere quell'imposta sulle vendite e inviarla dove deve andare.

Mentre configuri il tuo negozio, considera l'impatto dell'imposta sulle vendite e cerca un carrello in grado di gestire l'addebito degli importi giusti, in base agli indirizzi dei tuoi clienti.

Nota del redattore: per ulteriori informazioni, dai un'occhiata a questo post sulle migliori piattaforme di e-commerce

Informazioni che devi fornire per un'esenzione dall'imposta sulle vendite

Quando richiedi un certificato di rivendita, devi essere pronto a fornire dettagli specifici sulla tua attività.

Quando richiedi un certificato di rivendita, dovrai fornire determinate informazioni all'autorità emittente. Non otterrai solo un pass gratuito.

Alcune delle cose che potresti dover fornire includono:

• Dettagli sulla tua attività , come il nome della tua azienda e il tuo indirizzo. Alcuni stati potrebbero richiedere il tuo EIN. Potrebbe anche essere necessario includere il numero del permesso di imposta sulle vendite se devi richiedere un certificato di rivendita separato. Potrebbe anche essere necessario includere il tipo di attività che hai.
• Tipi di articoli che acquisti per la tua attività . Potrebbe essere necessario elencare gli articoli che intendi acquistare all'ingrosso o le forniture necessarie per la tua attività. In generale, potrebbe esserti richiesto di allegare informazioni sulle cose specifiche su cui ti aspetti di ottenere una riduzione dell'imposta sulle vendite.
• Dati personali , compreso il tuo indirizzo. Questo potrebbe essere importante per verificare che tu sia residente nello stato che ti addebita l'imposta sulle vendite o che non risiedi in uno stato, ma che stai comunque acquistando articoli da quello stato.
• Riconoscimento di essere veritieri nelle informazioni fornite nel modulo.

Vedi se riesci a ottenere una copia del modulo necessario prima di andare avanti. La maggior parte degli stati ha copie sui propri siti Web, consentendoti di vedere quali informazioni sono necessarie.

Raccogliere la documentazione richiesta in anticipo. Se ti viene richiesto di avere un EIN, assicurati di richiederne uno tramite l'IRS prima di iniziare a richiedere il tuo certificato di rivendita.

Nota del redattore: per ulteriori informazioni, consulta il mio post su Come ottenere un permesso di vendita, nome commerciale fittizio e FEIN per la tua attività di e-commerce

Puoi richiedere l'esenzione solo per gli articoli che intendi vendere

Puoi richiedere un'esenzione dall'imposta sulle vendite solo per i beni che intendi effettivamente vendere.

Una delle cose più importanti da capire sulla richiesta di un'esenzione dall'imposta sulle vendite è il fatto che puoi richiedere tale esenzione solo per gli articoli che intendi vendere .

Il tuo certificato di rivendita non è un modo per risparmiare denaro su un mucchio di articoli per la tua attività.

Ad esempio, non è possibile fare scorta di inchiostro per stampanti da un grossista e richiedere un'esenzione dall'imposta sulle vendite perché si desidera risparmiare denaro sulle forniture per ufficio aziendale.

Invece, devi dimostrare che rivenderai effettivamente gli articoli o che utilizzerai le forniture nella produzione degli articoli che intendi vendere.

Questo è uno dei motivi per cui i tuoi documenti potrebbero richiederti di parlare del tipo di attività che hai . Se vendi fazzoletti e stai rivendicando un'esenzione dall'imposta sulle vendite sull'inchiostro della stampante, ciò solleva una bandiera rossa.

A meno che tu non disponga effettivamente di un negozio che rivende l'inchiostro della stampante (e probabilmente altre forniture per ufficio), non dovresti cercare di evitare di pagare l'imposta sulle vendite .

Prima di richiedere il certificato , fai un passo indietro e pensa davvero a ciò di cui la tua azienda ha bisogno e a ciò che intendi effettivamente vendere.

Questi sono gli elementi da includere nella tua domanda. Altrimenti, sei bloccato a pagare l'imposta sulle vendite - e questo è solo un costo per fare affari.

Potresti dover pagare le tasse sugli oggetti che non vendi

Non puoi utilizzare gli articoli che acquisti esentasse per uso personale. Tutta la merce invenduta può essere soggetta a tassazione

Hai ricevuto un certificato di rivendita per determinati articoli e poi hai finito per non venderli?

Beh, a lungo termine potresti essere preso dai guai per aver pagato quelle tasse. Molti stati hanno quella che viene chiamata una "tassa sull'uso".

Tecnicamente parlando, se acquisti qualcosa online come consumatore e il venditore non riscuote l'imposta sulle vendite da te, dovresti segnalarlo al tuo stato .

Non importa se sei un'azienda o meno. I governi statali, proprio come il governo federale, vogliono la loro parte. Se stai cercando di risparmiare denaro evitando l'imposta sulle vendite sugli acquisti online, lo stato vuole ancora saperlo.

Per gli stati che riscuotono l'imposta sul reddito, questo potrebbe far parte della dichiarazione delle imposte sul reddito. Se il tuo stato non riscuote l'imposta sul reddito, ma riscuote l'imposta sulle vendite, potresti dover cercare un modulo separato che riporti i tuoi acquisti.

Molti consumatori semplicemente non segnalano i loro acquisti non tassati. Tuttavia, le cose potrebbero essere diverse per le aziende. Dopotutto, se lo stato sa che hai un certificato di rivendita e hai acquistato articoli con quel certificato, potrebbe controllarti.

Se non hai effettivamente venduto gli articoli che stai rivendicando sul certificato, potrebbero chiederti di pagare l'imposta dovuta.

Prima di effettuare acquisti utilizzando l'esenzione dall'imposta sulle vendite, assicurati di sapere se venderai veramente o meno gli articoli . Non vuoi essere catturato con una tassa sull'uso dopo il fatto.

Alcuni rivenditori non accettano certificati di rivendita

Non tutti i rivenditori accetteranno il tuo certificato di rivendita. Dovresti fare questa domanda in anticipo

Infine, renditi conto che ci sono rivenditori che non accetteranno certificati di rivendita .

Quando crei un account con un venditore o un fornitore, potresti avere difficoltà a convincere tutti ad accettare il tuo certificato di rivendita, anche se si trovano nello stesso stato.

Molti grossisti e altri venditori comprendono la necessità dell'esenzione dall'imposta sulle vendite, ma ce ne sono alcuni che sono meno interessati ad aiutarti a evitare l'imposta sulle vendite.

Ad esempio, ci sono alcuni rivenditori che non accettano certificati di vendita e di solito sono i punti vendita più piccoli. Dopotutto, i rivenditori hanno già acquistato il proprio inventario e hanno i propri margini di profitto da proteggere.

Indipendentemente dalla tua situazione, è meglio cercare fornitori e grossisti e porre queste domande in anticipo . Controlla i prezzi e vedi chi ti farà l'offerta migliore.

L'approvvigionamento del tuo inventario e delle forniture significa ottenere una qualità ragionevole e un buon affare. In alcuni casi, potresti non aver nemmeno bisogno di utilizzare un certificato di vendita per uscire in vantaggio.

Dovresti accettare un certificato di rivendita da qualcun altro?

L'accettazione di un certificato di rivendita esterno richiede una certa dose di due diligence da parte tua.

Non dimenticare che, in alcuni casi, potresti trovarti in una posizione in cui qualcuno vuole che tu non addebiti loro l'imposta sulle vendite quando effettuano un acquisto da te.

A questo punto, devi decidere se ha senso accettare i certificati di vendita . Proprio come altri possono rifiutarsi di accettare il tuo certificato, puoi negare anche i certificati esterni.

Se decidi di evitare di addebitare l'imposta sulle vendite a determinati acquirenti, ecco due cose da tenere a mente:

1. Verifica il permesso : prima di andare avanti, assicurati che il permesso sia valido. Ricontrolla il numero del permesso. E leggi il certificato per assicurarti che tutto sia compilato correttamente e in ordine.

   Prendi in considerazione la possibilità di conservare una copia in archivio, in modo da poterla utilizzare al momento delle imposte, se necessario, o per semplificare le transazioni future.

2. Assicurati che gli articoli acquistati possano essere rivenduti : se accetti un certificato di rivendita e l'acquirente non rivende l'articolo, potresti trovarti nei guai se non hai fatto uno sforzo in buona fede per assicurarti che stanno comprando qualcosa che potrebbe essere rivenduto.

   Se qualcuno volesse acquistare una grande quantità di fazzoletti dal mio negozio, e io controllassi e vedessi che vendevano forniture per ufficio, potrei essere sospettoso.

   Probabilmente non li rivenderanno; c'è la possibilità che stiano solo cercando di evitare di pagare l'imposta sulle vendite sui favori per un evento.

In generale, dovresti fare attenzione quando elabori un certificato di rivendita da un acquirente. Nel raro caso in cui il certificato di rivendita si riveli non valido e tu abbia dimenticato di addebitare l'imposta sulle vendite, potresti finire con l'imbarazzo a pagare quell'imposta sulle vendite con i tuoi fondi!

Anche se è improbabile che ciò accada e non sei totalmente responsabile di ciò che qualcuno fa se acquista qualcosa da te, devi almeno fare uno sforzo per verificare la storia prima di concedere un'esenzione dall'imposta sulle vendite.

Linea di fondo

A seconda della tua attività e delle tue esigenze, un certificato di rivendita può avere molto senso, poiché può farti risparmiare denaro , soprattutto su grandi scorte o acquisti di forniture.

Inoltre, se ti trovi in ​​una posizione in cui le persone potrebbero acquistare grandi quantità da te, l'accettazione di un certificato può consentirti di fornire prezzi competitivi . Stai liberando l'acquirente dai guai per l'imposta sulle vendite.

Prima di fornire o accettare tale certificato, è importante pensare al valore della vita di questo cliente.

Se ritieni che possa esistere una relazione a lungo termine con questo cliente, in genere vale la pena accettare il certificato di rivendita.