Pengeluaran Bisnis: Cara Mengambil Pengurangan Pajak untuk Mobil, Rumah, Perjalanan, Makanan & Peralatan Anda

Kebanyakan orang takut musim pajak ketika tanggal 15 April datang, tapi saya benar-benar bersemangat dan hampir pusing.

Alasannya bukan karena saya senang mengisi dokumen dan membayar pemerintah dalam jumlah besar, tetapi karena hanya selama masa pajak saya menyadari sepenuhnya seberapa besar pengurangan pajak yang dapat saya terima untuk pengeluaran bisnis saya setiap tahun.

Kebanyakan orang terjebak di sela-sela melakukan penelitian dan memperdebatkan apakah ide bisnis mereka bahkan memiliki peluang, tetapi mereka kehilangan intinya.

Mereka tidak menyadari berapa banyak uang yang dapat dihemat dengan memiliki usaha kecil meskipun pada awalnya tidak menghasilkan uang sama sekali .

Nikmati panduan ini yang akan mengajarkan Anda pengeluaran bisnis apa yang dapat Anda kurangi dan apa yang tidak.

Ketika Anda tidak memiliki bisnis kecil , pemerintah benar-benar menipu Anda. Semua penghasilan Anda dikenakan pajak sebagai penghasilan biasa (hingga 39%) bahkan sebelum Anda diizinkan untuk membelanjakannya.

Namun, dengan bisnis kecil, Anda harus membelanjakan uang Anda terlebih dahulu dan hanya dikenai pajak atas apa yang tersisa.

Bagian terbaiknya adalah bahkan jika bisnis Anda merugi di atas kertas, Anda dapat meneruskan kerugian kertas ini dari bisnis Anda secara langsung untuk menurunkan penghasilan kena pajak Anda sendiri! Either way, kekayaan bersih Anda menguntungkan apakah Anda menguntungkan atau tidak.

Biaya Apa yang Dapat Dikurangi?

IRS menyatakan bahwa setiap pengeluaran bisnis "biasa dan perlu" dapat dikurangkan dari pendapatan bisnis Anda sebelum dikenakan pajak. Untuk bisnis linen pernikahan online kami, ini termasuk komputer, peralatan kantor, mesin, perlengkapan kantor, utilitas dan banyak lagi.

Selain itu, dengan merencanakan liburan kami di sekitar perjalanan bisnis kami, kami menghemat banyak dengan mengurangi biaya perjalanan dan hiburan juga. Aturan umumnya adalah selama pengeluaran dilakukan untuk bisnis dan bukan untuk keperluan pribadi , Anda dapat menguranginya dari pendapatan bisnis Anda.

Pedoman Pengurangan Usaha Kecil

Secara alami, pemerintah memberlakukan banyak aturan dan peraturan tentang bagaimana dan apa yang dapat dikurangkan dari pengembalian pajak Anda. Jika tidak, usaha kecil akan menyalahgunakan pemotongan ini di mana-mana.

Saya telah menyusun panduan pengurangan pajak usaha kecil mini di bawah ini bersama dengan garis besar penghapusan usaha kecil yang paling umum diambil .

Penafian: Saya bukan akuntan atau pengacara pajak. Setiap informasi yang diberikan dalam artikel ini harus digunakan sebagai pedoman saja dan tidak dianggap sebagai fakta. Aturan pajak berubah sepanjang waktu dan Anda harus memeriksa dengan IRS sebelum mengambil potongan apa pun dengan bisnis Anda.

Kode Pajak

Kode pajak agak kabur, itulah sebabnya banyak orang mendapat masalah. Pengeluaran bisnis yang dapat dikurangkan didefinisikan sebagai pengeluaran apa pun yang biasa dan perlu untuk bisnis dan tidak boros.

Pengeluaran juga harus digunakan terutama untuk bisnis dan bukan untuk alasan pribadi. Meskipun terserah Anda untuk menafsirkan pernyataan di atas, yang terbaik adalah selalu keliru dalam bersikap konservatif.

Misalnya, jika saya memiliki bisnis pengiriman, saya mungkin tidak ingin mencoba dan menghapus Ferrari sebagai mobil perusahaan.

Untuk semua pengeluaran Anda, gunakan akal sehat dan selalu dapat membenarkan pemotongan Anda . Simpan dokumentasi yang baik dari semua pembelian Anda.

Penghapusan Umum untuk Usaha Kecil

Meskipun ada banyak item yang dapat Anda kurangi dari pajak Anda, berikut adalah beberapa item tiket besar yang akan paling menghemat pajak Anda. Tergantung pada bisnis Anda, beberapa di antaranya mungkin tidak berlaku.

Penafian: Sekali lagi, perlu diingat bahwa saya bukan seorang profesional pajak dan bahwa Anda harus berkonsultasi dengan akuntan Anda sendiri untuk aturan khusus yang mungkin berlaku untuk Anda atau area tempat Anda tinggal.

Cara Mengurangi Kendaraan Anda Pada Pajak Anda

Memotong kendaraan Anda sebagai pengeluaran bisnis agak rumit tetapi sepadan, terutama jika Anda menempatkan banyak mil di mobil Anda. Nomor satu aturan praktis saat pengeluaran kendaraan Anda adalah untuk menyimpan catatan rinci .

Pastikan Anda menggunakan catatan perjalanan atau jarak tempuh dan tuliskan setiap mil yang Anda gunakan untuk bisnis dengan mobil. Ini terdengar seperti rasa sakit yang besar, tetapi tidak terlalu buruk jika Anda menyimpan buku catatan dan pena di mobil Anda setiap saat. Ada juga banyak aplikasi ponsel cerdas yang melakukan ini untuk Anda

Kapan pun Anda berkendara ke suatu tempat, tulis saja nilai odometer awal dan akhir Anda untuk semua perjalanan bisnis yang terkait. (Catatan: Ini hanya berlaku untuk metode jarak tempuh)

Ada 2 cara utama untuk mengurangi mobil Anda, metode jarak tempuh atau metode pengeluaran aktual .

Metode Jarak tempuh

Ini adalah cara paling sederhana untuk mengurangi penggunaan mobil Anda. Cukup ambil jumlah mil yang telah Anda kendarai untuk bisnis pada akhir tahun dan kalikan jumlah ini dengan jumlah pengurangan per mil yang ditentukan oleh pemerintah.

Tambahkan biaya tambahan seperti parkir dan tol dan selesai! Menggunakan metode ini dianjurkan bila Anda menggunakan kendaraan tua yang tidak bernilai banyak uang atau jika Anda mengendarai mobil hemat bahan bakar super seperti hibrida.

Metode Pengeluaran Sebenarnya

Dengan kendaraan yang lebih baru, Anda hampir selalu dapat mengurangi lebih banyak dengan metode pengeluaran aktual . Di bawah ini adalah bagaimana Anda menghitung pengurangan Anda menggunakan metode pengeluaran yang sebenarnya.

1. Tambahkan semua pengeluaran terkait kendaraan Anda termasuk gas, perbaikan, asuransi, dan pendaftaran, dll…
2. Tambahkan pengurangan depresiasi. Ada berbagai cara untuk mendepresiasi kendaraan Anda yang akan dibahas dalam posting selanjutnya. Jika Anda menyewa kendaraan, Anda tidak perlu khawatir tentang hal ini sama sekali. Silakan dan kurangi nilai pembayaran sewa Anda.
3. Hitung persentase waktu Anda menggunakan kendaraan untuk bisnis. Anda dapat melakukan ini hanya dengan membagi jumlah mil bisnis yang ditempuh dengan jumlah total mil yang ditempuh untuk tahun tertentu.
4. Kalikan persentase ini dengan jumlah pengeluaran dan gunakan ini sebagai pengurang Anda!

Hati-hati

Sebelum mengurangi bagian kendaraan Anda, pastikan Anda memeriksa IRS untuk aturan terbaru. Ada perubahan setiap tahun jadi pastikan bahwa aturan yang Anda terapkan masih bekerja berdasarkan tahun dan lokal saat ini.

Anda selalu dapat beralih dari metode jarak tempuh ke metode pengeluaran aktual kapan saja, tetapi tidak sebaliknya. Pada awalnya, Anda harus melakukan perhitungan untuk keduanya dan memilih mana yang memberi Anda pengurangan lebih besar.

Seperti halnya semua pajak, pembukuan adalah kuncinya. Selama Anda mencatat semua mil dan tujuan Anda, Anda seharusnya tidak memiliki masalah untuk membenarkan pemotongan Anda.

Cara Mengurangi Kantor Rumah Anda

Untuk mengurangi kantor pusat Anda, bisnis Anda harus mengikuti aturan berikut .

1. Rumah Anda harus menjadi tempat utama bisnis Anda . Ini berarti Anda melakukan semua aktivitas terkait bisnis Anda di rumah dan Anda tidak memiliki lokasi lain yang ditetapkan untuk berbisnis
2. Anda harus memiliki area khusus yang dipotong untuk bisnis Anda . Ini mungkin ruang terpisah atau garasi. Di mana pun Anda menyimpan inventaris atau produk juga diperhitungkan.
3. Anda harus benar-benar menjalankan bisnis di rumah dan menggunakan ruang khusus hanya untuk bisnis. Yang ini terdengar seperti tidak punya otak, tapi ini untuk mencegah orang mendirikan kantor palsu dan menganggapnya sebagai pengurangan. Apa ini juga berarti bahwa Anda harus menghapus tempat tidur dan meja rias dari ruangan juga.

Jika Anda memenuhi aturan di atas, cara Anda menangani pemotongan tergantung pada apakah Anda memiliki atau menyewa rumah Anda .

Pengurangan Sewa

Mengurangi kantor rumah untuk penyewa adalah kasus paling sederhana untuk ditangani. Cukup hitung persentase ruang yang ditempati bisnis Anda dan kalikan dengan jumlah sewa yang Anda bayarkan setiap tahun.

Juga, jangan lupa untuk menyertakan utilitas dan polis asuransi Anda juga.

Mengurangi Rumah yang Anda Miliki

Ketika Anda benar-benar memiliki rumah sendiri, segalanya mulai menjadi sedikit lebih rumit dan aturan pajak hampir tidak menguntungkan seperti saat Anda menyewa. Berikut adalah langkah-langkah yang harus Anda ikuti untuk mengklaim pengurangan kantor pusat Anda.

1. Hitung persentase ruang yang ditempati bisnis Anda.
2. Hitung biaya rumah Anda sendiri. Anda harus memisahkan biaya rumah versus biaya tanah. Sayangnya, dalam banyak kasus, nilai tanah Anda jauh melebihi nilai rumah Anda
3. Hitung semua biaya yang berkaitan dengan utilitas, perbaikan, pajak dan asuransi.
4. Jumlahkan item 2 dan 3 di atas dan kalikan dengan persentase yang dihitung pada item 1.
5. Tambahkan jumlah depresiasi yang berlaku untuk rumah Anda. Periksa IRS dan cari tahu apa aturan penyusutan untuk rumah Anda. Ini tidak terlalu rumit, tetapi Anda harus memeriksa dengan akuntan Anda hanya untuk memastikan bagaimana melakukannya dengan benar karena berubah dari tahun ke tahun.
6. Tambahkan pengeluaran apa pun yang kami lakukan langsung ke kantor rumah Anda dan bukan ke seluruh rumah. Ini termasuk dekorasi dan perabotan.

Kerugian utama menjalankan bisnis Anda dari rumah yang Anda miliki adalah Anda harus membayar pajak atas jumlah yang telah Anda depresiasi pada rumah Anda ketika tiba saatnya untuk menjual rumah Anda.

Misalnya, jika rumah Anda bernilai 100 ribu dan Anda mendepresiasinya 10 ribu. Ketika Anda menjual rumah Anda, Anda harus membayar pajak atas keuntungan dari apa yang Anda jual dengan harga minus 90k.

Cara Mengurangi Peralatan Dan Perlengkapan

Keuntungan terbesar bagi usaha kecil adalah Kode Pendapatan Internal kecil yang dikenal sebagai Bagian 179 . Bagian 179 memungkinkan usaha kecil untuk mengurangi hingga 1 juta dolar (Catatan: Jumlah ini berubah setiap tahun) aset sepenuhnya setiap tahun.

Artinya, Anda dapat mengurangi hingga jumlah ini dalam peralatan bisnis, komputer, furnitur dll... tanpa harus khawatir tentang depresiasi atau perhitungan pajak lainnya. Tentu saja, pasal 179 dilengkapi dengan beberapa persyaratan yang harus dipenuhi.

Pembelian harus digunakan sebagian besar untuk bisnis

Aturan resminya adalah aset yang Anda potong harus digunakan sebesar 50% atau lebih untuk bisnis . Katakanlah misalnya bahwa Anda mencoba untuk menghapus komputer secara keseluruhan untuk tahun pajak tertentu.

Anda harus memastikan bahwa Anda menggunakan komputer ini lebih untuk bisnis daripada kesenangan dan dapat menunjukkan ini jika Anda pernah diaudit. Untuk sebagian besar, selama Anda tidak menyalahgunakan aturan ini, Anda akan baik-baik saja.

Pembelian tertentu tidak termasuk

Beberapa hal umum yang tidak dapat Anda gunakan bagian 179 tercantum di bawah ini. Saya mungkin kehilangan beberapa item sehingga Anda harus memeriksanya sendiri tetapi ini adalah beberapa pengecualian yang lebih umum.

1. Inventaris – Pada dasarnya Anda tidak dapat menghapus barang yang Anda rencanakan untuk dijual
2. Hadiah – Apa pun yang Anda peroleh atau warisi sebagai hadiah tidak dapat dikurangkan
3. Perumahan
4. Barang-barang yang sudah Anda miliki atau tidak Anda beli untuk tahun pajak

Sebagian besar usaha kecil akan memilih untuk mengambil potongan Bagian 179 untuk sebagian besar aset mereka. Namun ada beberapa kasus di mana Anda tidak menginginkannya.

Misalnya, jika keuntungan bisnis Anda rendah dan Anda sudah berada di golongan pajak terendah, Anda mungkin ingin menunda sebagian dari penghapusan tersebut ketika bisnis Anda lebih menguntungkan untuk mempertahankan diri Anda di golongan pajak yang lebih rendah nanti.

Bagaimanapun, Anda harus selalu menghitung dua cara untuk melihat apa yang masuk akal bagi Anda.

Risiko Audit

Secara umum, peluang Anda untuk diaudit saat mengambil potongan bisnis rumahan jauh lebih tinggi jika bisnis Anda tidak menunjukkan keuntungan untuk jangka waktu yang lama .

Jika Anda mengambil potongan, pastikan bahwa Anda dapat membuktikan bahwa bisnis Anda benar-benar sah dan bukan hanya hobi Anda yang Anda manfaatkan. Juga perlu diingat bahwa peluang Anda untuk diaudit meningkat setiap tahun ketika Anda tidak menunjukkan keuntungan.

Cara Mengurangi Hiburan Dan Makanan

Mengurangi hiburan dan makan sering kali merupakan area abu-abu yang dimanfaatkan orang . Aturan umum saya adalah selama Anda tidak menyalahgunakan kode pajak, Anda akan baik-baik saja.

Saya menggunakan apa yang saya sebut kode "BS". Jika saya dapat memberi tahu istri saya dengan wajah datar bahwa pengeluaran tertentu digunakan untuk tujuan bisnis, dan istri saya tidak berpikir itu BS, biasanya cukup baik untuk saya.

Namun secara resmi, apa pun yang Anda keluarkan harus mematuhi aturan berikut.

1. Biaya hiburan harus masuk akal dan diterima di bidang bisnis Anda – Misalnya, jika saya menjual makanan vegetarian melalui internet, kemungkinan besar tidak akan terbang jika saya mengajak karyawan makan malam steak. Bagaimanapun, Anda mendapatkan intinya.
2. Tujuan dari biaya hiburan harus mendatangkan pendapatan – Misalnya, jika Anda mengadakan acara untuk mempromosikan perusahaan Anda, hal ini dapat diterima. Bahkan jika Anda dan mitra bisnis Anda pergi makan untuk mendiskusikan bisnis, makan Anda juga dapat dikurangi.
3. Pengeluaran tidak boleh berlebihan – Pada dasarnya, ini berarti jangan menyalahgunakan potongan ini!

Bagaimanapun, hiburan didefinisikan sebagai aktivitas atau rekreasi apa pun yang secara langsung ditujukan untuk pelanggan, klien, atau karyawan . Hanya 50% dari hiburan dan makanan yang dapat dikurangkan tetapi biaya ini dapat bertambah sepanjang tahun.

Untuk toko kami, istri saya dan saya pergi keluar setidaknya sekali setiap beberapa minggu untuk membahas cara-cara baru untuk mengembangkan bisnis.

Cara Mengurangi Biaya Perjalanan

Pernah mendengar pasangan Anda mengeluh bahwa Anda tidak pernah cukup pergi berlibur? Menggunakan bisnis Anda sebagai tempat perlindungan pajak adalah cara yang bagus untuk mendanai liburan Anda berikutnya tanpa merusak bank. Dengan perencanaan yang tepat, Anda bisa membuat bisnis Anda membayar dan menghapus sebagian besar perjalanan Anda!

Sebagai permulaan, tujuan utama perjalanan harus untuk bisnis. Selama tujuan Anda tidak sepenuhnya acak, kemungkinan Anda dapat menemukan cara untuk berbisnis di sana.

Berikut adalah beberapa panduan umum tentang apa dan bagaimana Anda dapat mengurangi selama perjalanan Anda. Ingatlah bahwa Anda hanya dapat mengurangi pengeluaran pada hari-hari di mana Anda benar-benar menjalankan bisnis.

1. Penginapan dapat dipotong seluruhnya
2. Makanan bisa dipotong 50%
3. Transportasi dapat dipotong 100%
4. Biaya terkait Laundry dan Mobile Office dapat dipotong 100%

Ada 2 cara untuk mengurangi perjalanan bisnis Anda, metode per diem atau metode pengeluaran aktual .

Metode Per Diem

IRS memungkinkan pengurangan yang ditetapkan per hari saat Anda bepergian. Setiap tahun, IRS menerbitkan tabel yang menentukan nilai per diem tergantung pada tujuan Anda. Anda harus memeriksa berapa tarif per diem sebelum Anda melakukan perhitungan Anda.

Bagaimanapun, bahkan jika Anda membelanjakan kurang dari tarif per diem Anda , Anda masih dapat mengambil seluruh potongan per diem . Satu hal yang saya dan istri saya lakukan (ketika kami tidak mencoba untuk berlibur), adalah bepergian dengan sangat murah.

Dengan begitu, kita akhirnya mengurangi lebih dari yang sebenarnya kita belanjakan untuk perjalanan kita. Perlu diingat bahwa kepemilikan tunggal tidak diperbolehkan untuk menggunakan metode per diem untuk pemotongan penginapan mereka. Semua biaya lainnya adalah permainan yang adil sejauh per diem pergi.

Metode Pengeluaran Sebenarnya

Ini cukup mudah. Cukup simpan semua kwitansi Anda dan tambahkan jumlah total potongan berdasarkan apa yang telah Anda belanjakan. Yang penting adalah memastikan Anda menyimpan tanda terima untuk semua yang Anda gunakan untuk membelanjakan uang Anda.

Kami selalu membawa kotak kecil tempat kami membuang semua tanda terima kami di penghujung hari.

Seperti semua potongan pajak, jangan berlebihan. Pastikan Anda mendokumentasikan dengan tepat mitra bisnis atau pelanggan mana yang Anda kunjungi pada hari tertentu.

Setelah pertemuan Anda, Anda bebas untuk menghabiskan sisa hari Anda sebagai waktu luang. Saya dan istri saya biasanya berencana untuk memukul satu vendor per hari di pagi hari meninggalkan sisa hari untuk kesenangan.

Kami juga biasanya mencoba dan merencanakan ke depan untuk memutuskan apakah kami akan menggunakan metode pengeluaran per diem atau aktual. Pada liburan bisnis, kami biasanya all out dan menggunakan metode pengeluaran. Jika perjalanan itu murni untuk bisnis, biasanya kita akan berhemat dan mengambil uang saku.

Apa yang Harus Diwaspadai?

Sebelum Anda menyatakan diri sebagai bisnis kecil dan mulai mengambil potongan di mana-mana, ada beberapa hal yang harus diperhatikan pemerintah. Untuk satu hal, Anda harus dapat membuktikan kepada IRS bahwa bisnis Anda sebenarnya adalah bisnis yang nyata .

Definisi "bisnis" cukup luas. Secara umum, Anda hanya perlu membuktikan kepada IRS bahwa Anda secara aktif berusaha menghasilkan uang meskipun Anda belum tentu berhasil. Berikut adalah kriteria yang digunakan IRS untuk menentukan apakah bisnis Anda "nyata".

• Jika bisnis Anda menghasilkan laba kena pajak selama 3 dari 5 tahun berturut-turut , Anda umumnya aman dari bisnis Anda yang dianggap hanya sebagai hobi.
• Jika bisnis Anda terus mengalami kerugian dari tahun ke tahun , Anda perlu mengumpulkan dan menyimpan bukti bahwa Anda melakukan upaya aktif untuk menghasilkan keuntungan. Ini termasuk memiliki situs web bisnis, kartu nama, satu set buku keuangan yang berbeda dan terpisah, izin usaha, izin dan biaya iklan, dll…
• Anda harus tetap up to date dengan semua pengajuan bisnis yang diperlukan . Misalnya, jika Anda menjual barang fisik, Anda tetap harus menyatakan pajak penjualan Anda meskipun Anda tidak melakukan penjualan sama sekali

Jangan Takut Dengan IRS!

Kebanyakan orang tidak mengambil potongan yang menjadi hak mereka karena mereka tidak ingin diaudit atau bahkan mengambil risiko. Tetapi aturan pajak untuk bisnis ada karena suatu alasan, jadi Anda harus memanfaatkannya!

Secara alami, peluang Anda untuk diaudit dapat meningkat tergantung pada apa yang Anda pilih untuk dikurangi, tetapi jika Anda benar-benar mencoba menjalankan bisnis yang sah , Anda tidak perlu khawatir.

Untuk bisnis linen pernikahan kami, kami memastikan untuk tidak terlalu agresif dalam hal mengambil biaya bisnis namun kami masih berhasil menghemat ribuan dolar dalam pajak setiap tahun.

Pastikan Anda berkonsultasi dengan akuntan pajak sebelum melakukan pemotongan gila. Selain itu, jika Anda memiliki pertanyaan spesifik tentang apa yang kami potong dengan bisnis linen pernikahan kami, jangan ragu untuk menghubungi saya.

Setelah Anda duduk dan memikirkannya, manfaat pajak saja membuat memulai usaha Anda sendiri menjadi taruhan yang lebih aman.

Butuh Bantuan Tambahan?

Baru-baru ini, saya mulai menggunakan CorpNet.com untuk semua jenis pekerjaan ini karena sangat mudah diakses.

Misalnya, Anda bisa mendapatkan konsultasi gratis selama 20 menit di mana Anda dapat mengajukan pertanyaan kepada pengacara sungguhan TANPA DIKENAKAN BIAYA. Akibatnya, saya menggunakannya untuk mengajukan merek dagang dan menjawab pertanyaan hukum dan pajak saya.

Klik di sini untuk mendapatkan konsultasi gratis selama 20 menit dan kemudian dapatkan diskon 10% dengan kode kupon:MWQHJ ..

Selanjutnya… Bagian 5: Perekrutan Usaha Kecil