[INTERVIEW] Une recrue de Wall Street âgée de 20 ans va lancer un hedge fund

John Iadeluca est le fondateur de Banz Capital , un fonds spéculatif, offrant aux investisseurs fortunés des rendements exceptionnels ajustés au risque à partir d'un portefeuille géré. John partagera avec nous dans cette interview, les services impartiaux que Banz Capital fournira et les opportunités sur les nouveaux marchés numériques.

1. S'il vous plaît dites-nous votre nom et sur vous-même. Comment avez-vous commencé à trader ?
Je m'appelle John Iadeluca . J'ai commencé à négocier des actions et des devises vers l'âge de 12 ans. J'ai appris à programmer à l'âge de 11 ans et la programmation financière m'a vraiment intéressé, ce vers quoi l'ensemble de Wall Street semble s'orienter récemment. Quand j'avais 17 ans, j'ai commencé à travailler avec le développement de blockchain et j'ai vu le potentiel du trading de crypto algorithmique après avoir construit un robinet Bitcoin. Je n'ai jamais été très bon en maths, mais quand j'ai appris à trader de manière quantitative, je n'ai pas pu m'arrêter d'apprendre à ce sujet parce que je l'ai trouvé si intéressant. J'ai remarqué que j'avais la capacité de générer des bénéfices alors que l'ensemble du marché perdait, alors j'ai immédiatement plongé plus profondément. C'étaient mes débuts, de toute façon.

2. Qu'est-ce que Banz Capital ?
Banz est un fonds spéculatif basé sur des actifs numériques quantitatifs, qui se concentre sur des méthodes uniques et vraisemblablement inconnues. La partie quantitative témoigne du fait que les actifs numériques peuvent être analysés de différentes manières que les actions en raison de leur nature. Les échanges sur lesquels vous négociez des cryptos ont des API interactives qui, si vous savez comment travailler, peuvent générer de nouveaux points de vue. L'accent mis sur l'arbitrage se fait de plusieurs manières, principalement uniquement via des robots, car ils peuvent exécuter des transactions en quelques millisecondes. Les humains ne peuvent pas faire ça.

Au début des années 2000, les traders à haute fréquence pouvaient acheter des actions sur un ECN et vendre sur un autre. J'ai pris ce concept et je l'ai appliqué à ce que beaucoup considéraient comme un marché brisé. Étant donné que les actifs numériques fonctionnent via des échanges et des pools virtuels, vous pouvez faire exactement la même chose. Tout ce que vous faites est de remplacer la variable ECN. Achetez sur une piscine pour 1 $ et vendez sur une autre pour 1,10 $. C'est 10% de profit, et la baisse est limitée. Manuellement, c'est impossible. Utiliser des robots pour cela est une autre histoire. Je travaille sur des projets blockchain depuis plus d'un an maintenant pour une entreprise de Wall Street et la finance peut statistiquement prospérer avec les ingénieurs blockchain. C'est l'autre accent sur lequel Banz se concentre; actifs immuables intrinsèquement liés. Ils ne souffrent pas de la volatilité des marchés réguliers, mais conservent de nouvelles opportunités. Nous formons des partenariats avec des entreprises et des échanges pour permettre des investissements à plus grande échelle, ceux qui ne sont pas possibles sans un fonds privé légalement reconnu.

3. Souhaitez-vous nous parler de votre portefeuille d'investissements ?
Bien sûr, nous allouons environ plus de 85 % au trading quantitatif et algorithmique, et 15 % ou moins aux actifs immuables adossés à des contrats intelligents. Ma plus grande pièce de théâtre récemment était Universa, pour laquelle j'ai développé une étude de cas. Ils ont lancé la version du réseau principal de leur blockchain la semaine dernière et ont vu une augmentation de 500% par rapport au prix d'origine. Je suis entré à 0,01 $. Je pense que c'est à environ 0,05 $ pour le moment, bien que l'ensemble du marché perde plus de la moitié de sa valeur. Je pense que faire du profit lorsque le marché saigne est essentiel pour les hedge funds. Sinon, pourquoi les gens vous confieraient-ils de l'argent et vous laisseraient-ils percevoir des frais ?

Je pense que le portefeuille vise à être différent des autres fonds. N'importe qui peut acheter du Bitcoin et prétendre être un génie lorsque le prix augmente, mais ceux qui profitent d'un marché baissier sont ceux qui survivent. Si vous pouvez gagner de l'argent quand tout le monde en perd, les gens commencent à écouter.

Le portfolio n'est pas quelque chose qui a été constitué en 5 minutes ; il faut des mois de recherches assidues, de peaufinage de programmes, d'analyses, de partenariats et plus encore pour vous assurer de faire de bons jeux.

4. Qui a accès à votre fonds et quelles sont les exigences ?
Il fonctionne comme n'importe quel autre fonds spéculatif, met simplement l'accent sur des stratégies différentes de la plupart, mais la structure est là. J'ai créé le fonds par l'intermédiaire de Capital Fund Law Group PC à New York. Le hedge fund est uniquement disponible pour les investisseurs de niveau accrédité et au-dessus. Cela signifie que vous devez gagner plus de 200 000 $ par an, ou 300 000 $ avec un conjoint. Ou avoir une valeur nette d'au moins 1 million de dollars.

5. Quelle est la taille du marché de l'investissement mondial en crypto-monnaie ? Quelle est votre prédiction pour cela?
Il s'élève actuellement à environ 300 milliards de dollars, mais je pense qu'un marché de la crypto-monnaie différemment structuré atteindra 1 000 milliards de dollars. La seule chose qui a nui au marché était la croissance exponentielle de la spéculation par rapport à la valeur réelle. Il y avait des promesses de perturbations de milliers de milliards de dollars, mais les gens étaient tout simplement trop dépassés. Les réseaux se sont encombrés trop rapidement, essentiellement, la technologie n'était pas prête pour la main-d'œuvre. La question est au moment où la technologie pourra gérer le trafic, sera-t-elle encore utile ?

Si vous comprenez l'ingénierie et le développement de la blockchain, vous comprenez que les entreprises, les institutions, les sociétés financières et même les gouvernements perdent des milliards en n'intégrant pas les grands livres numériques dans la plupart des cas. Les gens sont confus, cependant. Cela ne signifie pas qu'ils doivent héberger une ICO, cela ne signifie pas qu'ils doivent commencer à utiliser la crypto-monnaie. Ils ont besoin de systèmes basés sur le grand livre. Les statistiques financières le prouvent. Ils n'ont tout simplement pas les bonnes ressources. Ceux qui le font, cependant, excellent.

Dans l'ensemble, je doute que ce soit quelque chose qui s'éteigne. Même si c'est le cas, ce serait probablement bénéfique pour nos stratégies. C'est le truc, quand je structurais les stratégies et le fonds, je voulais quelque chose qui prospérait quand les autres le faisaient, mais qui prospérait lorsque les marchés saignaient aussi. Je pense qu'il y a tellement d'opportunités non découvertes avec cela.

6. Que pensez-vous du récent effondrement du marché de la cryptographie ?
Je pense que c'est sain. En décembre dernier, c'était comme si tout le monde devenait millionnaire du jour au lendemain, c'était assez effrayant. Maintenant, il s'agit plus de savoir qui fait le plus d'efforts et de recherches, qui négocie le plus efficacement et qui est les algorithmes qui fonctionnent. Il y a beaucoup d'incertitude, mais maintenant vous voyez les énormes géants de Wall Street s'impliquer tranquillement. Le family office de George Soros vient d'approuver le trading de crypto, mais ils sont connus pour les shorts et les échanges quantitatifs à contre-courant. C'était l'une des plus grandes affirmations pour mon fonds.

Les VC investissent de l'argent dans la technologie blockchain dans les coulisses. Deutsche Bank, Credit Suisse, Goldman Sachs ont tous des vétérans qui partent pour créer leurs propres fonds ou des entreprises blockchain. Santander vient de publier son projet de test Ripple. C'est une période cool. Le marché était en quelque sorte dans une zone spéculative, qui se stabilise maintenant. Comme pendant la bulle dot com, une fois que la poussière s'est retirée de la bulle, vous avez eu des géants qui ont émergé comme Amazon. Cela a pris du temps, mais regardez leurs vecteurs de croissance sur une décennie ? C'est incroyable.

Je suis toujours optimiste quant au marché global de la cryptographie, mais ceux qui ont réellement de la valeur. Il y a beaucoup de projets qui ajoutent "décentralisé", "global" et "blockchain" à leur description de projet, organisent une vente publique, et les gens versent des millions pour cela. C'est le domaine qui doit être réglé avant tout, ce qui se fait lentement mais sûrement.

7. Quelles sont les meilleures crypto-monnaies ou ICO dans lesquelles investir maintenant et pourquoi ?
Je vais dire Tron parce que la quantité d'efforts fournis par l'équipe de développement dans leur technologie est vraiment prometteuse. En tant que plate-forme de développement, Ethereum sert en fait un véritable objectif en ce moment, et si vous êtes un programmeur, vous savez à quel point Solidity est incroyable. C'est littéralement comme programmer un système monétaire. Le système est fiable, mais en ce qui concerne Ether lui-même, c'est une autre histoire. Universa (UTN) intégré au gouvernement malaisien où les distributions de bien-être ont été mises sur la blockchain ; si quelqu'un qui a bénéficié de l'aide sociale l'a utilisé pour quelque chose comme des cigarettes, ou n'est pas la véritable intention de l'aide sociale, la transaction est refusée. Je suis entré tôt avec eux, j'ai fait plus de 5 fois plus de rendement dans un marché en baisse sans effet de levier, et cela m'a beaucoup appris. Il n'y a pas de meilleur crypto ou ICO ; les actifs changent si rapidement sur ce marché.

En ce qui concerne les ICO, je ne peux pas en nommer de spécifiques en raison des contrats auxquels je suis soumis, mais recherchez la réglementation, les vrais membres de l'équipe, les vrais produits, les réseaux utilisables et assurez-vous de la légitimité. Ne tombez pas dans le piège des projets spéculatifs, en particulier ceux non réglementés.

8. Quel est votre conseil pour les nouveaux traders ou fonds ?
Assurez-vous de faire vos recherches à l'avance et d'avoir l'argent à dépenser. Assurez-vous également d'avoir une stratégie claire avant tout. Construisez un bilan, même si vous êtes jeune, continuez à travailler. Établissez des connexions et essayez de réseauter autant que possible. Être bon en démarchage téléphonique aide beaucoup. Si vous entrez sur un nouveau marché, assurez-vous que votre conseiller juridique est de premier plan ; Je pense que cela vaut la peine de laisser tomber plus d'argent pour une équipe juridique fiable au lieu de faire face à des conséquences sur toute la ligne.

De plus, si vous négociez, ne vous laissez pas émouvoir par une transaction. Warren Buffet a dit que les marchés ne se soucient pas de vous, et cela m'a toujours marqué. Je ne suis jamais émotif à propos du trading, j'en profite et je passe à autre chose. Vous ne pouvez pas rester bloqué sur une crypto (ou une action) car elle tombe en panne ; ça va bouger, que vous pensiez ou non que c'est le plus grand projet au monde ou non. Vous pourriez être sûr à 99% d'un jeu et vous tromper complètement et perdre 80% en une heure en crypto, alors soyez conscient de cela. Si vous ne respectez pas cela, vous perdrez. Faites du profit et bougez. Coupez les pertes rapidement si ce dernier.

9. En parlant de Warren Buffett, que pensez-vous des investisseurs institutionnels qui parlent négativement de la crypto ?
Je pense qu'ils ont le droit de s'exprimer. Cela ne m'affecte pas vraiment, cependant. La technologie est là, et c'est tout ce qui m'importe vraiment. Ils ont grandi avec les normes absolument opposées à l'esprit, donc je ne méprise jamais les gens comme ça. C'est juste nouveau pour eux.

Tant que la technologie est là, je peux en profiter, qu'elle monte ou descend. Buffet a dénoncé les actions technologiques et détient désormais l'une des plus grandes actions d'Apple. Les émotions et les attitudes changent, donc je ne m'inquiète pas.

10. Si je veux gagner au moins 1 million de dollars US avec la crypto-monnaie en 1 an, quels sont les meilleurs moyens d'y parvenir ?
Faites une tonne de recherches. Il y a de fortes chances que vous ne fassiez pas un million en un an en échangeant de la crypto à moins que vous ne soyez vraiment bon dans ce domaine, alors continuez à apprendre. Apprenez les marchés et consacrez des tonnes d'heures à l'étude. Aussi, essayez de ne pas abandonner, ce qui est très facile à faire avec le trading. J'ai perdu une tonne d'argent lorsque j'ai commencé à trader, mais j'ai continué à apprendre et j'ai finalement gagné plusieurs fois plus que ce que j'avais perdu. C'est parce que j'ai trouvé mon créneau et que j'ai travaillé pour l'affiner. Apprenez simplement comment fonctionnent les marchés et ne soyez pas émotif. Certains de mes premiers algorithmes étaient horribles, mais j'ai progressé.

Une partie du succès dans le trading est d'avoir de la chance aussi, cela ne fait aucun doute. Déterminez les chances que quelque chose se produise et jouez les chances. L'option qui dépasse 50 % a plus de chances de réussir, n'est-ce pas ? Alors joue-le comme ça. Soyez aussi intelligent. Il y a une citation qui dit « Il y a une différence entre un pari intelligent et un pari gagnant », et je m'en souviens toujours lorsque je trade ou que j'investis. Faites des jeux intelligents.

11. Comment voyez-vous l'avenir de ce marché ?
De nombreux hedge funds vont entrer, mais ceux qui s'adaptent survivront. Vous le voyez déjà, car d'un point de vue programmatique, il est tellement plus efficace de trader la crypto à grande vitesse qu'une action, du moins d'après mon expérience. Vous le voyez déjà avec les hedge funds qui entrent à gauche et à droite, malgré les énormes baisses de prix. Je pense que les marchés seront également fortement réglementés à l'avenir, ce qui est une bonne chose. Le financement continuera de croître pour des projets blockchain efficaces.

Je pense que la blockchain va commencer à voir les coins de la plupart des modèles commerciaux en raison de son immutabilité. J'espère qu'un cadre réglementaire détaillant les systèmes de blockchain obligatoires sera déployé, ce qui, je pense, est inévitable, pourrait prendre un certain temps.

Les écoles et les universités vont commencer à mettre à jour les programmes d'études. J'ai été contacté par des programmes de MBA pour développer une structure de cours pour la blockchain, ce qui est vraiment intéressant. Les développeurs de blockchain sont payés entre 250 et 300 $/heure en ce moment en raison de la pénurie de travailleurs. Ce sont des gens qui n'ont même pas encore de diplômes. Lorsque des jeunes de 20 ans sont payés 200 $/heure pour coder, vous devez commencer à faire attention.

12. Y a-t-il autre chose que vous aimeriez dire à nos lecteurs ?
Essayez de vous impliquer, ou au moins de vous renseigner sur les systèmes technologiques comme la blockchain. Les entreprises jettent de l'argent sur les employés qui ont des connaissances, parce qu'il y a un tel manque de travailleurs. L'intelligence artificielle, l'informatique, la blockchain et les mathématiques quantitatives envahissent Wall Street, prenez-en note.

Pour plus d'informations, visitez Banz Capital : http://www.banz.capital/