保險數字營銷：改變保險業的 4 種最佳實踐

在保險行業，公司現在意識到被保險人在與保險公司的關係中所承擔的絕對中心地位：這是數字化轉型產生的最宏觀影響之一。

雖然客戶放棄曾經被認為是一種反復出現的生理可能性，但今天的趨勢越來越傾向於投資保留率。 出於這個原因，業內公司正在將重點從產品轉移到建立關係，專注於透明的溝通、及時的服務、有效的解決方案以及個性化的內容和產品，重新定義使客戶體驗達到更高期望所需的質量標準。

如果在保險業中獲得新客戶的成本是保留現有客戶的九倍，那麼制定滿足投保人需求的提案就不再是次要目標，而是任何保險公司價值主張的組成部分。 保險數字營銷正好解決了這個問題：為目標受眾（或者更確切地說，為越來越多的不同目標）創建一個簡單而流暢的路徑，並在多個在線渠道上明確表達。 正是這些渠道，目標受眾可以靈活地檢索所有有用的信息，通過連續的轉換來繼續訂閱或續訂保單。

風險很高：客戶——無論是獲得的還是潛在的——在遇到與他或她在其他日常環境中已經習慣的體驗不符時，將轉向選擇能夠保證預期的其他品牌（並且“要求”）的傾聽和關懷水平。

在這篇文章中，我們將探討 4 種保險數字營銷最佳實踐，它們在最大限度地降低客戶流失率、提高參與度和提高保留率方面取得了更大的成功。 然而，首先，讓我們對保險數字營銷的定義有所了解，並嘗試理解為什麼它變得如此重要。

什麼是保險數字營銷？

“保險數字營銷”是指通過利用數字渠道（社交媒體、搜索引擎、電子郵件、網站、應用程序）在網上發生的所有營銷活動，目的是吸引現有客戶並贏得新客戶。 我們還提到了改變保險公司工作方式和公司整體運營方式的各種技術，以及保險單的實際管理：從產品和流程的非物質化和數字化，到使用在線接觸點進行溝通和開展運營。和交易。

總的來說，提供數字保險服務的人表現出一些鮮明的特徵：

• 以客戶為中心的創新方法
• 全渠道存在
• 一個保險科技生態系統，其中定價、風險評估和索賠處理是通過開放的、連接的軟件平台進行的（有時數據驅動的平台構成連接保險系統的核心）

新技術的貢獻至關重要，但保險數字營銷只有在決定採用它的公司在組織的各個層面也面臨著思維方式的變化時才有效：他們是否已經形成了內部數據文化和企業理念，致力於以客戶為中心。

保險數字營銷有哪些功能？

保險數字營銷既有創意功能，也有界面功能。 它產生有價值的內容並促進交流：

• 生成和限定潛在客戶
• 優化預算和資源
• 逐步細化目標受眾的細分
• 收集、管理、組織和解釋數據以建立客戶檔案
• 開發包含個性化高級元素的內容策略
• 以使信息相關和有效的方式引導創造力

保險數字營銷可以實現哪些目標？

最終，通過保險數字營銷，保險公司能夠對其業務進行數字化轉型，以便與客戶的互動不再緩慢和多餘，而是簡單直觀。 在保險數字營銷策略中，每一次互動——絕不應該被視為令人筋疲力盡或令人沮喪的——旨在實現許多重要目標：

• 提升品牌知名度
• 產生優質的潛在客戶
• 提供更好的客戶體驗
• 提高客戶參與度
• 保護數據隱私
• 建立信任關係

重新定義保險業動態的 4 個最佳實踐

如果 41% 的投保人表示他們會在數字化不佳的情況下更換公司，而 88% 的投保人期望更個性化的保險產品，我們可以很容易地猜測，現在習慣於從其他領域的品牌那裡獲得出色數字體驗的客戶可能會如何看待缺乏數字能力如此重要，以至於它不僅會危及給定接觸點上單一交換的成功，還會危及整個通信的成功。

我們將討論的 4 種保險數字營銷最佳實踐解決了這一需求，將重新定義整個保險業動態的一些趨勢轉化為實踐。

1) 現代化通訊

即使在保險領域，數字化現在也是所有希望對其流程進行現代化改造以應對客戶不同且不斷變化的需求的公司的強制性選擇。 現實情況是，消費者現在在與公司互動時期望相關、個性化和有效的溝通。

每次交互都會產生有用的數據，以便更多地了解客戶並在正確的地點和正確的時間為他們提供他們想要的產品。 因此，互動及其產生的信息是寶貴的價值來源。 Doxee 的文檔體驗解決方案 (dx)旨在幫助公司提取此價值並將公司信息資產轉化為通信和關係。

通過將Doxee dx 產品整合到一致的保險數字營銷策略中，公司將能夠快速輕鬆地：

• 取消與計費和保留相關的流程，
• 處理公司數據以優化其文檔製作和分發流程
• 創建和分發分頁文檔，從處理和豐富複雜數據開始，以提高其質量和個性化水平
• 管理明確的工作流程以生成文檔並通過數字和紙質渠道將其分發給收件人
• 通過充分利用多渠道優化管理面向消費者的通信的整個生命週期

除了創建、分發和存檔通信之外， Doxee 還為保險公司提供實施客戶通信管理 (CCM)戰略所需的所有工具，從而引入高級個性化、交互性和多渠道功能。 Doxee 將每一份交易文件轉變為與客戶發展關係的強大工具，為從根本上改變公司溝通方式和實現持久業務增長奠定基礎。

2) 構建混合客戶體驗

行業參與者越來越多地轉向混合客戶體驗模式，這種模式在渠道的不同階段，線下和麵對面的聯繫機會與在線機會交替出現。 在這種情況下，保險數字營銷在漏斗的頂端有效推動潛在客戶的產生和資格，一旦交易完成，隨著時間的推移幫助代理人培養關係。 傳統的面對面交流方式（包括電話）與數字渠道和互動形式（例如個性化視頻和響應式微型網站）相輔相成，在Doxee等更先進的產品線的情況下，使用自動化平台並使用有關每個用戶情況的數據來打開一個真實的對話空間。

在這種混合方法中，傳統的代理概念——推薦活動仍然經常基於非正式的個人關係（家人和朋友）——與數字營銷計劃相結合，通過它可以接觸更廣泛的受眾，限制特定的細分潛在客戶，並與現有和潛在客戶實時互動。

與銀行業類似，保險數字營銷的目的不是傳達對產品功能的描述（這充其量只是建立通用主張以吸引不合格的需求），而是通過利用在線和移動平台。

3）專注於全渠道和個性化

如果公司堅持全渠道方法，混合客戶體驗會更加有效。 通過在客戶最常使用的渠道上推廣信息，保險公司可以根據每個平台的優勢和特點進行定制，從而提供無縫連接。

在實踐中，涉及不同聯繫人管理能力的每個代理或操作員都可以通過多個接觸點進行遠程或面對面交互。 從這個意義上說，全渠道是保險數字營銷的必然演進。

對日常工作的影響是立竿見影的。 人滿為患的分支機構、因不斷詢問而負擔過重的客戶服務、因溝通被視為模棱兩可和漠不關心而中斷的談判、過多的文件（通常仍為紙質形式）使被保險人或潛在客戶不堪重負，這些都是數字營銷可以改善。

然而，需要簡化的流程和需要執行的活動以實現更快、更敏捷、更易於訪問和更直觀的服務是如此之多，有時甚至是複雜的，以至於越來越多的組織選擇與權威的合作夥伴合作，他們可以提供管理保險數字營銷各個方面的專業知識。

通過數字營銷策略和工具，保險公司可以具體證明它已經傾聽並理解了客戶的個人需求和偏好。 不僅如此，借助數據構建的知識庫，公司還能夠對尚未表達的需求做出更準確的假設，並將其納入個性化提案的製定中。 正如我們已經在零售、公用事業、娛樂和其他行業看到的那樣，個性化可以大大加強現有關係並增加轉化次數。

4）發展互動性以建立有價值的關係

保險是一個與提供持續服務相關的行業，其中客戶聯繫點通常僅限於付款、澄清請求、續訂和結算。 如果管理不善，這些聯繫機會會變成拖欠付款、行政延誤和反复致電呼叫中心。

紙質文檔，例如附加在電子郵件中的 PDF，已不再足夠（並且越來越成為問題的一部分）：它們無法吸引客戶的注意力或興趣，沒有充分利用可用的數字渠道，也無法促進聯繫通過網站和在線支付機制。 這些方法完全缺乏交互性，無法完全支持用於交流產品和服務產品的營銷活動。

Doxee 的交互體驗線 (ix)不僅可以與用戶進行對話，還可以從每次交互中收集新數據，這有助於更好地了解客戶，為他們提供他們真正想要的內容、產品和服務，以及構建牢固而持久的關係。

• 在將客戶旅程數字化的ix產品中，個性化視頻（Doxee Pvideo）可以豐富交流，使其成為一種高度相關的互動體驗（甚至通過手機分發，以利用消費者對智能手機的偏好）。 通過 Doxee Pvideos，可以將公司擁有的數字資產（例如網站和應用程序）融合在一起，從而使公司的溝通更加一致和清晰。
• 借助 Doxee Pweb，保險公司可以構建和部署個性化的微型網站，其中包含豐富的交互式內容，完全是多渠道的。 通過這種方式，報表、續訂、承保和其他交易文檔變得完全可操作，從而通過交互式圖表、可擴展表格、過濾器和排序來促進其探索和理解的 Web 體驗。

這兩個工具的交互性是通過一系列功能來確保的，例如行動號召、獲取新信息的表格以及與聊天機器人的集成。 此類渠道在歷史上旨在用於簡單傳輸教育或娛樂內容（視頻）或降級為交易或報告（網站），現在已成為新的通信工具和附加的業務渠道。

被保險人和保險人之間的新對話

保險界通常被認為是複雜而令人反感的：因此，需要使保險管理易於理解和易於使用。 此外，保險和損害預防和管理通常是非常敏感的話題。 出於這個原因，以簡單明了的方式進行溝通至關重要，在這種情況下，與保單持有人的每次接觸都被視為一個舒適、直接和方便的過程，尤其是在最微妙的時刻，例如保單承保或續保。

從這個角度來看，我們討論的四個最佳實踐具有確定一些特別有效的業務解決方案的優點。 事實上，非物質化、混合客戶體驗、全渠道和個性化以及交互性使得：

• 將產品的更新和溝通流程數字化，同時顯著降低成本並使流程更簡單、更易於管理
• 在不損失質量或有效性的情況下，經濟高效地溝通和管理客戶
• 並為擴大被保險人和保險人之間的對話創造新的可能性。

保險數字營銷為解決用戶和公司的問題提供了答案，並確保盡可能獲得最相關的體驗，這與客戶偏好能夠在日益流動和日益流暢的單一路徑中整合不同接觸點的品牌的趨勢完全一致。統一的方式。