保险数字营销：改变保险业的 4 种最佳实践

在保险行业，公司现在意识到被保险人在与保险公司的关系中所承担的绝对中心地位：这是数字化转型产生的最宏观影响之一。

虽然客户放弃曾经被认为是一种反复出现的生理可能性，但今天的趋势越来越倾向于投资保留率。 出于这个原因，业内公司正在将重点从产品转移到建立关系，专注于透明的沟通、及时的服务、有效的解决方案以及个性化的内容和产品，重新定义使客户体验达到更高期望所需的质量标准。

如果在保险业中获得新客户的成本是保留现有客户的九倍，那么制定满足投保人需求的提案就不再是次要目标，而是任何保险公司价值主张的组成部分。 保险数字营销正好解决了这个问题：为目标受众（或者更确切地说，为越来越多的不同目标）创建一个简单而流畅的路径，并在多个在线渠道上明确表达。 正是这些渠道，目标受众可以灵活地检索所有有用的信息，通过连续的转换来继续订阅或续订保单。

风险很高：客户——无论是获得的还是潜在的——在遇到与他或她在其他日常环境中已经习惯的体验不符时，将转向选择能够保证预期的其他品牌（并且“要求”）的倾听和关怀水平。

在这篇文章中，我们将探讨 4 种保险数字营销最佳实践，它们在最大限度地降低客户流失率、提高参与度和提高保留率方面取得了更大的成功。 然而，首先，让我们对保险数字营销的定义有所了解，并尝试理解为什么它变得如此重要。

什么是保险数字营销？

“保险数字营销”是指通过利用数字渠道（社交媒体、搜索引擎、电子邮件、网站、应用程序）在网上发生的所有营销活动，目的是吸引现有客户并赢得新客户。 我们还提到了改变保险公司工作方式和公司整体运营方式的各种技术，以及保险单的实际管理：从产品和流程的非物质化和数字化，到使用在线接触点进行沟通和开展运营。和交易。

总的来说，提供数字保险服务的人表现出一些鲜明的特征：

• 以客户为中心的创新方法
• 全渠道存在
• 一个保险科技生态系统，其中定价、风险评估和索赔处理是通过开放的、连接的软件平台进行的（有时数据驱动的平台构成连接保险系统的核心）

新技术的贡献至关重要，但保险数字营销只有在决定采用它的公司在组织的各个层面也面临着思维方式的变化时才有效：他们是否已经形成了内部数据文化和企业理念，致力于以客户为中心。

保险数字营销有哪些功能？

保险数字营销既有创意功能，也有界面功能。 它产生有价值的内容并促进交流：

• 生成和限定潜在客户
• 优化预算和资源
• 逐步细化目标受众的细分
• 收集、管理、组织和解释数据以建立客户档案
• 开发包含个性化高级元素的内容策略
• 以使信息相关和有效的方式引导创造力

保险数字营销可以实现哪些目标？

最终，通过保险数字营销，保险公司能够对其业务进行数字化转型，以便与客户的互动不再缓慢和多余，而是简单直观。 在保险数字营销策略中，每一次互动——绝不应该被视为令人筋疲力尽或令人沮丧的——旨在实现许多重要目标：

• 提升品牌知名度
• 产生优质的潜在客户
• 提供更好的客户体验
• 提高客户参与度
• 保护数据隐私
• 建立信任关系

重新定义保险业动态的 4 个最佳实践

如果 41% 的投保人表示他们会在数字化不佳的情况下更换公司，而 88% 的投保人期望更个性化的保险产品，我们可以很容易地猜测，现在习惯于从其他领域的品牌那里获得出色数字体验的客户可能会如何看待缺乏数字能力如此重要，以至于它不仅会危及给定接触点上单一交换的成功，还会危及整个通信的成功。

我们将讨论的 4 种保险数字营销最佳实践解决了这一需求，将重新定义整个保险业动态的一些趋势转化为实践。

1) 现代化通讯

即使在保险领域，数字化现在也是所有希望对其流程进行现代化改造以应对客户不同且不断变化的需求的公司的强制性选择。 现实情况是，消费者现在在与公司互动时期望相关、个性化和有效的沟通。

每次交互都会产生有用的数据，以便更多地了解客户并在正确的地点和正确的时间为他们提供他们想要的产品。 因此，互动及其产生的信息是宝贵的价值来源。 Doxee 的文档体验解决方案 (dx)旨在帮助公司提取此价值并将公司信息资产转化为通信和关系。

通过将Doxee dx 产品整合到一致的保险数字营销策略中，公司将能够快速轻松地：

• 取消与计费和保留相关的流程，
• 处理公司数据以优化其文档制作和分发流程
• 创建和分发分页文档，从处理和丰富复杂数据开始，以提高其质量和个性化水平
• 管理明确的工作流程以生成文档并通过数字和纸质渠道将其分发给收件人
• 通过充分利用多渠道优化管理面向消费者的通信的整个生命周期

除了创建、分发和存档通信之外， Doxee 还为保险公司提供实施客户通信管理 (CCM)战略所需的所有工具，从而引入高级个性化、交互性和多渠道功能。 Doxee 将每一份交易文件转变为与客户发展关系的强大工具，为从根本上改变公司沟通方式和实现持久业务增长奠定基础。

2) 构建混合客户体验

行业参与者越来越多地转向混合客户体验模式，这种模式在渠道的不同阶段，线下和面对面的联系机会与在线机会交替出现。 在这种情况下，保险数字营销在漏斗的顶端有效推动潜在客户的产生和资格，一旦交易完成，随着时间的推移帮助代理人培养关系。 传统的面对面交流方式（包括电话）与数字渠道和互动形式（例如个性化视频和响应式微型网站）相辅相成，在Doxee等更先进的产品线的情况下，使用自动化平台并使用有关每个用户情况的数据来打开一个真实的对话空间。

在这种混合方法中，传统的代理概念——推荐活动仍然经常基于非正式的个人关系（家人和朋友）——与数字营销计划相结合，通过它可以接触更广泛的受众，限制特定的细分潜在客户，并与现有和潜在客户实时互动。

与银行业类似，保险数字营销的目的不是传达对产品功能的描述（这充其量只是建立通用主张以吸引不合格的需求），而是通过利用在线和移动平台。

3）专注于全渠道和个性化

如果公司坚持全渠道方法，混合客户体验会更加有效。 通过在客户最常使用的渠道上推广信息，保险公司可以根据每个平台的优势和特点进行定制，从而提供无缝连接。

在实践中，涉及不同联系人管理能力的每个代理或操作员都可以通过多个接触点进行远程或面对面交互。 从这个意义上说，全渠道是保险数字营销的必然演进。

对日常工作的影响是立竿见影的。 人满为患的分支机构、因不断询问而负担过重的客户服务、因沟通被视为模棱两可和漠不关心而中断的谈判、过多的文件（通常仍为纸质形式）使被保险人或潜在客户不堪重负，这些都是数字营销可以改善。

然而，需要简化的流程和需要执行的活动以实现更快、更敏捷、更易于访问和更直观的服务是如此之多，有时甚至是复杂的，以至于越来越多的组织选择与权威的合作伙伴合作，他们可以提供管理保险数字营销各个方面的专业知识。

通过数字营销策略和工具，保险公司可以具体证明它已经倾听并理解了客户的个人需求和偏好。 不仅如此，借助数据构建的知识库，公司还能够对尚未表达的需求做出更准确的假设，并将其纳入个性化提案的制定中。 正如我们已经在零售、公用事业、娱乐和其他行业看到的那样，个性化可以大大加强现有关系并增加转化次数。

4）发展互动性以建立有价值的关系

保险是一个与提供持续服务相关的行业，其中客户联系点通常仅限于付款、澄清请求、续订和结算。 如果管理不善，这些联系机会会变成拖欠付款、行政延误和反复致电呼叫中心。

纸质文档，例如附加在电子邮件中的 PDF，已不再足够（并且越来越成为问题的一部分）：它们无法吸引客户的注意力或兴趣，没有充分利用可用的数字渠道，也无法促进联系通过网站和在线支付机制。 这些方法完全缺乏交互性，无法完全支持用于交流产品和服务产品的营销活动。

Doxee 的交互体验线 (ix)不仅可以与用户进行对话，还可以从每次交互中收集新数据，这有助于更好地了解客户，为他们提供他们真正想要的内容、产品和服务，以及构建牢固而持久的关系。

• 在将客户旅程数字化的ix产品中，个性化视频（Doxee Pvideo）可以丰富交流，使其成为一种高度相关的互动体验（甚至通过手机分发，以利用消费者对智能手机的偏好）。 通过 Doxee Pvideos，可以将公司拥有的数字资产（例如网站和应用程序）融合在一起，从而使公司的沟通更加一致和清晰。
• 借助 Doxee Pweb，保险公司可以构建和部署个性化的微型网站，其中包含丰富的交互式内容，完全是多渠道的。 通过这种方式，报表、续订、承保和其他交易文档变得完全可操作，从而通过交互式图表、可扩展表格、过滤器和排序来促进其探索和理解的 Web 体验。

这两个工具的交互性是通过一系列功能来确保的，例如行动号召、获取新信息的表格以及与聊天机器人的集成。 此类渠道在历史上旨在用于简单传输教育或娱乐内容（视频）或降级为交易或报告（网站），现在已成为新的通信工具和附加的业务渠道。

被保险人和保险人之间的新对话

保险界通常被认为是复杂而令人反感的：因此，需要使保险管理易于理解和易于使用。 此外，保险和损害预防和管理通常是非常敏感的话题。 出于这个原因，以简单明了的方式进行沟通至关重要，在这种情况下，与保单持有人的每次接触都被视为一个舒适、直接和方便的过程，尤其是在最微妙的时刻，例如保单承保或续保。

从这个角度来看，我们讨论的四个最佳实践具有确定一些特别有效的业务解决方案的优点。 事实上，非物质化、混合客户体验、全渠道和个性化以及交互性使得：

• 将产品的更新和沟通流程数字化，同时显着降低成本并使流程更简单、更易于管理
• 在不损失质量或有效性的情况下，经济高效地沟通和管理客户
• 并为扩大被保险人和保险人之间的对话创造新的可能性。

保险数字营销为解决用户和公司的问题提供了答案，并确保尽可能获得最相关的体验，这与客户偏好能够在日益流动和日益流畅的单一路径中整合不同接触点的品牌的趋势完全一致。统一的方式。