API-uri Fintech: aflați-i rolurile, beneficiile și viitorul inovației

API-uri FinTech

În contextul transformării Fintech, este imposibil să exagerăm importanța interfețelor de programare a aplicațiilor (API). Soluțiile Fintech transformă industria financiară cu API-uri, permițând API-urilor să aibă un impact uriaș. API-urile Fintech revoluționează o afacere tradițional rezistentă la schimbare. O explozie de noi aplicații, servicii și modele de afaceri a evoluat din adoptarea și utilizarea lor în creștere în sectorul financiar.

Cum funcționează API-urile?

API-urile servesc drept bază pentru noi soluții. API-urile Fintech acționează ca intermediari pentru diferite componente software, permițându-le să se conecteze. API-urile permit transferul sigur de date între părțile implicate în tranzacții financiare, cum ar fi bănci, furnizori terți, site-uri web și clienți. De asemenea, au o gamă largă de funcționalități care pot fi personalizate pentru a se potrivi oricărei nevoi.

Pentru a-și dezvolta serviciile și a rămâne competitive, băncile și întreprinderile de plată trebuie să interacționeze cu alte părți. Clienții doresc să poată transfera fonduri, să facă achiziții și să efectueze sarcinile bancare personale din mers, prin urmare comercianții trebuie să le faciliteze plata folosind metodele alese. API-urile Fintech permit, de asemenea, dezvoltarea de aplicații și servicii financiare mai rapid, mai ușor și mai puțin costisitor decât oricând.

Rolurile vitale ale API-ului în diferite sectoare:

Succesul actual al multor lideri mondiali în tehnologie se poate datora concentrării lor strategice pe serviciile IT ca un set de blocuri interoperabile și reutilizabile. Aceste organizații își extind ecosistemele de afaceri și de dezvoltare prin furnizarea de aplicații și servicii pentru terțe părți pentru a le integra în platforme pentru clienții lor. API-urile sunt componentele arhitecturale care permit acest model de microservicii modulare, iar acceptarea lor este vizibilă în tranziția rapidă a industriei financiare.

API-urile facilitează inovarea într-o serie de domenii, inclusiv:

1. Servicii bancare: pentru a satisface așteptările crescânde ale consumatorilor pentru serviciile și capabilitățile digitale, băncile apelează la API-urile fintech. Un exemplu tipic este aplicația pentru clienți a unei instituții bancare, care se conectează în mod obișnuit cu API-uri terțe pentru a oferi servicii precum actualizări ale scorului de credit și instrumente pentru credite ipotecare, pe lângă accesul normal la cont.
2. Banking as a Service (BaaS): API-urile permit accesul direct la datele bancare companiilor terțe fintech. În acest acord, un fintech plătește pentru a se conecta la platforma bancară a unei bănci și pentru a dezvolta noi produse. Companiile, de exemplu, folosesc API-uri bancare pentru a crea aplicații de finanțe personale care includ instrumente de bugetare și recomandări de investiții.
3. Comerț electronic și plăți: API-urile Fintech le permit clienților să facă achiziții și să mute plăți pe platforme online, conectând consumatori, site-uri web comerciale și firme de carduri de credit. API-urile pentru gateway-uri de plată sunt un subiect fierbinte în rândul dezvoltatorilor și agenților de marketing, deoarece oferă o experiență perfectă pentru clienți, permițându-le utilizatorilor să facă achiziții fără a părăsi vreodată site-ul web al unei companii.
4. Date de pe piața financiară: API-urile Fintech permit terților să ofere servicii digitale care transmit în timp real date financiare și de investiții dintr-o gamă largă de surse, într-o industrie dominată istoric de terminale de date on-premise.
5. Contabilitate: pentru a crește eficiența, API-urile fintech conectează abilitățile de contabilitate cu alte activități corporative esențiale. API-urile, de exemplu, elimină timpul și resursele cheltuite pentru scanarea, codificarea și sarcinile de intrare prin integrarea trimiterilor de cheltuieli ale angajaților cu funcția de plată a conturilor unei companii.

Care sunt beneficiile API-urilor Fintech?

API-urile Fintech sunt avantajoase pentru multe firme în diferite moduri:

• Integrari cu terte parti:

Utilizatorii cer mereu mai multe servicii, iar dezvoltarea acestora are adesea un cost. Clienții sunt încântați, în timp ce eficiența costurilor este asigurată prin punerea la dispoziție a numeroaselor servicii prin integrări terțe realizate prin intermediul API-urilor.

• Conformitate și securitate:

Multe națiuni au adoptat legi care cer instituțiilor financiare să ofere terților acces la datele clienților lor în sprijinul Open Banking-ului. API-urile Fintech permit companiilor să interacționeze cu date sensibile și să le partajeze cu terțe părți, menținând în același timp securitatea. În loc să se conecteze la un cont bancar pentru a acorda drepturi sau a permite aplicației să-și obțină numele de utilizator și parolele, API-urile pot permite utilizatorilor să decidă ce aplicații au acces la conturile lor bancare.

• Timp rapid de introducere pe piață:

Companiile pot adăuga rapid noi funcții de aplicație și pot beneficia de introducerea mai rapidă a noilor produse și servicii prin utilizarea API-urilor. De asemenea, pot personaliza funcțiile API în funcție de nevoile lor individuale și pot reutiliza unele componente ale aplicației, economisind timp și bani în timp ce dezvoltă aplicații fintech.

• Disponibilitate pe mai multe platforme:

Versiunile de aplicații mobile, desktop și purtabile ale clienților se pot sincroniza pur și simplu prin intermediul API-urilor, rezultând o experiență mai simplă a clienților și conexiuni îmbunătățite cu clienții.

De ce API-urile sunt viitorul inovației Fintech?

Importanța noilor și noi API-uri pentru a permite startup-urilor fintech și insurtechs să agrege date, să ofere servicii financiare deschise și să genereze soluții rapide de comercializare nu poate fi exagerată.

Vom analiza trei motive pentru care sunt importante pentru dezvoltarea și progresul industriei.

• Serviciu îmbunătățit pentru clienți:

Experiența clienților și furnizarea de servicii fac diferența între succes și eșec într-o lume pregătită pentru mobil. Fintech-urile și insurtech-urile care prioritizează cerințele clienților lor au mult mai mult succes decât cele care nu o fac. API-urile permit companiilor să ofere clienților o experiență completă, iar integrarea API-urilor într-o platformă permite companiilor să introducă rapid și ușor noi produse și servicii.

• Concepte de ghidare agilă:

În locul de muncă cu ritm rapid de astăzi, principiile lean și agile sunt cruciale pentru procedurile de afaceri de bază. Potrivit unui sondaj Google Cloud recent, companiile fintech și insurtech care folosesc API-uri pretind inovație și valoare mai rapidă din colaborările de afaceri decât companiile care nu o folosesc. API-urile simplifică operațiunile corporative, permit partajarea rapidă a datelor și permit organizațiilor să testeze noi concepte de produse fără a suporta costurile de a le aduce mai întâi pe piață.

• Oferirea de sprijin pentru ecosistemul digital:

Creșterea ecosistemului digital a devenit critică pentru succesul a sute de companii fintech și insurtech. API-urile reprezintă fundamentul acestui ecosistem, permițând companiilor să construiască colaborări strategice și de susținere care să le propulseze operațiunile înainte, permițându-le să se extindă rapid și eficient. API-urile oferă o modalitate pentru afacerile financiare tradiționale și fintech de a colabora într-o industrie la fel de dinamică precum fintech-ul, unde separarea dintre „vechi” și „nou” nu a fost niciodată mai mare.

Îmbunătățiți-vă opțiunile de plată cu API-urile SabPaisa

SabPaisa Payout API:

SabPaisa Payout API este primul agregator de plăți din India. O soluție bazată pe API pentru o soluție completă de plată pentru furnizori, clienți și parteneri.

• Cu SabPaisa Payout API, comercianții pot deconta cu ușurință plățile către mai multe conturi bancare.
• Comerciantul are acces la rapoartele privind tranzacțiile în timp real.
• SabPaisa Payout are 3 API-uri inclusive pentru Adăugarea Beneficiarului, Procesarea plăților și Solicitarea plăților.
• Integrare API simplă, oferă comercianților o soluție completă de plată pentru furnizori, clienți și parteneri.

Abonamentul Paisa API:

Subscription Paisa este o platformă unică de procesare a mandatelor și colectare a plăților care oferă comercianților plăți recurente prin abonament prin e-NACH/e-mandate pentru mai mult de 50 de bănci.

• Oferim plăți de abonament prin e-NACH / e-mandate pentru peste 50 de bănci clienților / clienților / partenerilor / agenților.
• Dacă mandatul eșuează, plătitorul va primi un link de plată automat prin SMS și e-mail pentru a efectua o plată ușoară.
• Platformă unică pentru procesarea tuturor modalităților de plată a mandatelor, adică. NACH, Net Banking, card de debit, card de credit, UPI.

SabPaisa PayLink API:

SabPaisa PayLink este prima metodă de plată unificată bazată pe linkuri din lume, pentru încasări de plăți cu ajutorul linkurilor pentru o gamă largă de moduri de plată.

• Obțineți servicii de linkuri de plată pe un model bazat pe abonament, în funcție de nevoile dvs.
• Începeți să colectați plăți chiar și fără un site web prin linkuri de plată ușoare.
• Paylink permite comerciantului să încarce în bloc lista de clienți prin lista Excel/CSV pentru a colecta plăți.
• Obțineți linkuri de plată protejate prin parolă și scurtate pentru colectarea plăților.
• Obțineți analize complete ale linkurilor pentru a urmări traseul linkului pentru o comunicare mai bună.
• Mesajele cu linkul de plată pot fi adaptate în funcție de ciclul său de viață și de comunicarea dorită.

Concluzie

API-urile Fintech se află în centrul revoluției Fintech, permițând firmelor să lanseze noi servicii și să intre pe noi piețe Cel mai .