Interfejsy API Fintech: poznaj jego role, korzyści i przyszłość innowacji

Interfejsy API FinTech

W kontekście transformacji Fintech nie sposób przecenić znaczenia interfejsów programowania aplikacji (API). Rozwiązania Fintech przekształcają branżę finansową dzięki interfejsom API, dzięki czemu interfejsy API mają ogromny wpływ. Interfejsy API Fintech rewolucjonizują biznes tradycyjnie odporny na zmiany. Eksplozja nowych aplikacji, usług i modeli biznesowych wyewoluowała z ich rosnącego zastosowania i wykorzystania w sektorze finansowym.

Jak działają interfejsy API?

API stanowią podstawę nowych rozwiązań. Interfejsy API Fintech działają jako pośrednicy dla różnych komponentów oprogramowania, umożliwiając im połączenie. Interfejsy API umożliwiają bezpieczne przesyłanie danych między stronami zaangażowanymi w transakcje finansowe, takimi jak banki, dostawcy zewnętrzni, witryny internetowe i klienci. Posiadają również szereg funkcji, które można dostosować do dowolnych potrzeb.

Aby rozwijać swoje usługi i zachować konkurencyjność, banki i firmy płatnicze muszą kontaktować się z innymi podmiotami. Klienci chcą mieć możliwość przelewania środków, robienia zakupów i wypełniania osobistych obowiązków bankowych w podróży, dlatego sprzedawcy muszą ułatwić im płacenie wybranymi przez siebie metodami. Interfejsy API Fintech umożliwiają również szybsze, łatwiejsze i tańsze tworzenie aplikacji i usług finansowych niż kiedykolwiek wcześniej.

Kluczowe role API w różnych sektorach:

Obecny sukces wielu globalnych liderów technologii może wynikać ze strategicznego skupienia się na usługach IT jako zestawie interoperacyjnych i wielokrotnego użytku elementów składowych. Organizacje te rozszerzają swoje ekosystemy biznesowe i programistyczne, dostarczając aplikacje i usługi stronom trzecim w celu integracji z platformami dla ich klientów. Interfejsy API są komponentami architektonicznymi, które umożliwiają ten modułowy model mikrousług, a ich akceptacja jest widoczna w szybkim przejściu branży finansowej.

Interfejsy API ułatwiają innowacje w wielu dziedzinach, w tym:

1. Bankowość: Aby sprostać rosnącym oczekiwaniom konsumentów w zakresie usług i możliwości cyfrowych, banki zwracają się ku interfejsom API fintech. Typowym przykładem jest aplikacja klienta instytucji bankowej, która często łączy się z zewnętrznymi interfejsami API w celu świadczenia usług, takich jak aktualizacje oceny kredytowej i narzędzia hipoteczne, oprócz normalnego dostępu do konta.
2. Banking as a Service (BaaS): API umożliwiają bezpośredni dostęp do danych bankowych zewnętrznym firmom fintech. W ramach tej umowy fintech płaci za połączenie z platformą bankową banku i rozwój nowych produktów. Firmy, na przykład, używają bankowych interfejsów API do tworzenia aplikacji do finansów osobistych, które zawierają narzędzia do budżetowania i rekomendacje inwestycyjne.
3. Handel elektroniczny i płatności: interfejsy API Fintech umożliwiają klientom dokonywanie zakupów i przenoszenie płatności za pośrednictwem platform internetowych, łącząc konsumentów, witryny komercyjne i firmy obsługujące karty kredytowe. Interfejsy API bram płatności są gorącym tematem wśród programistów i marketerów, ponieważ zapewniają bezproblemową obsługę klienta, umożliwiając użytkownikom dokonywanie zakupów bez opuszczania witryny internetowej firmy.
4. Dane rynku finansowego: interfejsy API Fintech umożliwiają stronom trzecim oferowanie usług cyfrowych, które przesyłają dane finansowe i inwestycyjne w czasie rzeczywistym z wielu różnych źródeł w branży, która historycznie zdominowana była przez lokalne terminale danych.
5. Księgowość: Aby zwiększyć wydajność, interfejsy API fintech łączą umiejętności księgowe z innymi krytycznymi działaniami korporacyjnymi. Na przykład interfejsy API eliminują czas i zasoby przeznaczane na skanowanie, kodowanie i obowiązki związane z wprowadzaniem danych, integrując przesyłanie informacji o wydatkach pracowników z funkcją płatności kont firmowych.

Jakie są zalety interfejsów Fintech API?

Interfejsy API Fintech są korzystne dla wielu firm na różne sposoby:

• Integracje ze stronami trzecimi:

Użytkownicy zawsze proszą o więcej usług, a ich rozwój często wiąże się z kosztami. Klienci są zachwyceni, a efektywność kosztowa jest zapewniona dzięki udostępnieniu wielu usług dzięki integracjom zewnętrznym prowadzonym za pośrednictwem interfejsów API.

• Zgodność i bezpieczeństwo:

Wiele krajów uchwaliło przepisy wymagające od instytucji finansowych udostępniania stronom trzecim danych swoich klientów w celu wsparcia otwartej bankowości. Interfejsy API Fintech umożliwiają firmom interakcję z danymi wrażliwymi i udostępnianie ich stronom trzecim przy jednoczesnym zachowaniu ich bezpieczeństwa. Zamiast logować się na konto bankowe w celu przyznania uprawnień lub zezwalania aplikacji na uzyskiwanie ich nazw użytkowników i haseł, interfejsy API mogą pozwolić użytkownikom decydować, które aplikacje mają dostęp do ich kont bankowych.

• Szybki czas na rynek:

Firmy mogą szybko dodawać nowe funkcje aplikacji i korzystać z szybszego wprowadzania nowych produktów i usług dzięki wykorzystaniu interfejsów API. Mogą również dostosowywać funkcje API do swoich indywidualnych potrzeb i ponownie wykorzystywać niektóre komponenty aplikacji, oszczędzając czas i pieniądze podczas tworzenia aplikacji fintech.

• Dostępność na wielu platformach:

Wersje aplikacji mobilnych, stacjonarnych i ubieralnych klientów mogą po prostu synchronizować się za pośrednictwem interfejsów API, co zapewnia bardziej płynną obsługę klienta i lepsze połączenia z klientami.

Dlaczego interfejsy API są przyszłością innowacji Fintech?

Nie można przecenić znaczenia nowych i nowatorskich interfejsów API w umożliwianiu startującym fintechom i insurtechom agregowania danych, świadczenia otwartych usług finansowych i generowania szybkich rozwiązań rynkowych.

Omówimy trzy powody, dla których są one ważne dla rozwoju i postępu branży.

• Ulepszona obsługa klienta:

Doświadczenie klienta i świadczenie usług stanowią różnicę między sukcesem a porażką w świecie przystosowanym do urządzeń mobilnych. Fintechy i insurtechy, które stawiają na pierwszym miejscu wymagania swoich klientów, odnoszą znacznie większe sukcesy niż te, które tego nie robią. Interfejsy API umożliwiają firmom zapewnianie klientom w pełni bezproblemowej obsługi, a integracja interfejsów API z platformą umożliwia firmom szybkie i łatwe wprowadzanie nowych produktów i usług.

• Zwinne koncepcje przewodnie:

W dzisiejszym dynamicznym miejscu pracy zasady Lean i Agile mają kluczowe znaczenie dla podstawowych procedur biznesowych. Według niedawnej ankiety Google Cloud firmy fintech i insurtech, które korzystają z interfejsów API, uzyskują szybsze innowacje i większą wartość ze współpracy biznesowej niż firmy, które tego nie robią. Interfejsy API upraszczają operacje korporacyjne, umożliwiają szybkie udostępnianie danych i umożliwiają organizacjom testowanie nowych koncepcji produktów bez ponoszenia kosztów wprowadzenia ich na rynek.

• Wsparcie dla ekosystemu cyfrowego:

Rozwój cyfrowego ekosystemu stał się kluczem do sukcesu setek firm z branży fintech i insurtech. Interfejsy API są podstawą tego ekosystemu, umożliwiając firmom budowanie strategicznej i wspierającej współpracy, która napędza ich działania, umożliwiając im szybkie i wydajne skalowanie. Interfejsy API umożliwiają tradycyjnym firmom finansowym i fintech współpracę w branży tak dynamicznej jak fintech, w której rozróżnienie między „starym” a „nowym” nigdy nie było większe.

Zwiększ swoje opcje płatności dzięki API SabPaisa

SabPaisa API wypłat:

SabPaisa Payout API to pierwszy agregator wypłat w Indiach. Oparte na interfejsie API rozwiązanie do kompleksowego rozwiązania płatności dla dostawców, klientów i partnerów.

• Dzięki SabPaisa Payout API handlowcy mogą łatwo rozliczać płatności na wiele kont bankowych.
• Sprzedawca uzyskuje dostęp do raportów transakcji w czasie rzeczywistym.
• SabPaisa Payout ma 3 inkluzywne interfejsy API do dodawania beneficjenta, przetwarzania wypłat i zapytania o wypłatę.
• Łatwa integracja API zapewnia sprzedawcom kompletne rozwiązanie do wypłat dla dostawców, klientów i partnerów.

Subskrypcyjny interfejs Paisa API:

Subskrypcja Paisa to wyjątkowa platforma przetwarzania upoważnień i zbierania płatności, która oferuje handlowcom cykliczne płatności za subskrypcję za pośrednictwem e-NACH/e-upoważnień dla ponad 50 banków.

• Oferujemy płatności abonamentowe za pośrednictwem e-NACH / e-mandatów dla ponad 50 banków klientom / klientom / partnerom / agentom.
• Jeśli upoważnienie nie powiedzie się, płatnik otrzyma automatyczne łącze Płatności za pośrednictwem SMS-a i e-maila, aby dokonać łatwej płatności.
• Jedna platforma do przetwarzania wszystkich trybów upoważnień do płatności, a mianowicie. NACH, Net Banking, karta debetowa, karta kredytowa, UPI.

SabPaisa PayLink API:

SabPaisa PayLink to pierwsza na świecie ujednolicona metoda płatności oparta na linkach, służąca do pobierania płatności za pomocą linków dla szerokiej gamy trybów płatności.

• Uzyskaj usługi linków płatniczych w modelu opartym na subskrypcji zgodnie z potrzebami.
• Zacznij zbierać płatności nawet bez strony internetowej za pomocą łatwych linków do płatności.
• Paylink umożliwia handlowcowi zbiorcze przesyłanie listy klientów za pośrednictwem listy Excel/CSV w celu pobierania płatności.
• Uzyskaj chronione hasłem i skrócone linki do płatności do pobierania płatności.
• Uzyskaj kompletną analizę linków, aby śledzić podróż linków w celu lepszej komunikacji.
• Wiadomości z linkiem płatniczym można dostosować do jego cyklu życia i pożądanej komunikacji.

Wniosek

Interfejsy API Fintech są sercem rewolucji Fintech, umożliwiając firmom wprowadzanie nowych usług i wchodzenie na nowe rynki Co .