API Fintech: Conozca sus roles, beneficios y el futuro de la innovación

API FinTech

En el contexto de la transformación Fintech, es imposible exagerar la importancia de las interfaces de programación de aplicaciones (API). Las soluciones Fintech están transformando la industria financiera con las API, lo que permite que las API tengan un gran impacto. Las API Fintech están revolucionando un negocio tradicionalmente resistente al cambio. Una explosión de nuevas aplicaciones, servicios y modelos comerciales ha evolucionado a partir de su creciente adopción y uso dentro del sector financiero.

¿Cómo funcionan las API?

Las API sirven como base para nuevas soluciones. Las API de Fintech actúan como intermediarios para varios componentes de software, lo que les permite conectarse. Las API permiten la transferencia segura de datos entre las partes involucradas en transacciones financieras, como bancos, proveedores externos, sitios web y clientes. También tienen una gama de funcionalidades que se pueden personalizar para adaptarse a cualquier necesidad.

Para hacer crecer sus servicios y seguir siendo competitivos, los bancos y las empresas de pago deben interactuar con otras partes. Los clientes quieren poder transferir fondos, realizar compras y completar tareas bancarias personales sobre la marcha, por lo que los comerciantes deben facilitarles el pago utilizando los métodos elegidos. Las API Fintech también permiten el desarrollo de aplicaciones y servicios financieros de forma más rápida, sencilla y económica que nunca.

Roles vitales de la API en todos los sectores:

El éxito actual de muchos líderes tecnológicos globales puede deberse a su enfoque estratégico en los servicios de TI como un conjunto de componentes básicos interoperables y reutilizables. Estas organizaciones expanden sus ecosistemas comerciales y de desarrollo al proporcionar aplicaciones y servicios para que terceros los integren en las plataformas de sus clientes. Las API son los componentes arquitectónicos que permiten este modelo modular de microservicios y su aceptación es visible en la rápida transición de la industria financiera.

Las API están facilitando la innovación en una variedad de campos, que incluyen:

1. Banca: para cumplir con las crecientes expectativas de los consumidores en cuanto a servicios y capacidades digitales, los bancos están recurriendo a las API fintech. Un ejemplo típico es la aplicación de cliente de una institución bancaria, que comúnmente se conecta con API de terceros para brindar servicios como actualizaciones de puntaje de crédito y herramientas de hipotecas además del acceso normal a la cuenta.
2. Banca como servicio (BaaS): las API permiten el acceso directo a los datos bancarios a empresas fintech de terceros. En este acuerdo, una fintech paga para conectarse a la plataforma bancaria de un banco y desarrollar nuevos productos. Las empresas, por ejemplo, usan las API bancarias para crear aplicaciones de finanzas personales que incluyen herramientas de presupuesto y recomendaciones de inversión.
3. Comercio electrónico y pagos: las API de Fintech permiten a los clientes realizar compras y transferir pagos a través de plataformas en línea conectando consumidores, sitios web comerciales y firmas de tarjetas de crédito. Las API de las pasarelas de pago son un tema candente entre los desarrolladores y vendedores porque ofrecen una experiencia perfecta para el cliente al permitirles realizar compras sin tener que abandonar el sitio web de una empresa.
4. Datos del mercado financiero: las API de Fintech permiten a terceros ofrecer servicios digitales que transmiten datos financieros y de inversión en tiempo real desde una amplia gama de fuentes, en una industria históricamente dominada por terminales de datos en las instalaciones.
5. Contabilidad: para aumentar la eficiencia, las API fintech conectan las habilidades contables con otras actividades corporativas críticas. Las API, por ejemplo, eliminan el tiempo y los recursos que se gastan en tareas de escaneo, codificación y entrada al integrar los envíos de gastos de los empleados con la función de pago de cuentas de una empresa.

¿Cuáles son los beneficios de las API Fintech?

Las API Fintech son ventajosas para muchas empresas de varias maneras:

• Integraciones con Terceros:

Los usuarios siempre piden más servicios, y desarrollarlos a menudo tiene un costo. Los clientes se mantienen encantados mientras que la rentabilidad está asegurada al poner a disposición numerosos servicios a través de integraciones de terceros realizadas a través de API.

• Cumplimiento y Seguridad:

Muchos países han aprobado leyes que exigen que las instituciones financieras den acceso a terceros a los datos de sus clientes en apoyo de Open Banking. Las API de Fintech permiten a las empresas interactuar con datos confidenciales y compartirlos con terceros manteniendo su seguridad. En lugar de iniciar sesión en una cuenta bancaria para otorgar derechos o permitir que la aplicación adquiera sus nombres de usuario y contraseñas, las API pueden permitir que los usuarios decidan qué aplicaciones tienen acceso a sus cuentas bancarias.

• Tiempo de comercialización rápido:

Las empresas pueden agregar rápidamente nuevas funciones de aplicaciones y beneficiarse de la introducción más rápida de nuevos productos y servicios mediante el uso de API. También pueden personalizar las funciones de la API según sus necesidades individuales y reutilizar algunos componentes de la aplicación, ahorrando tiempo y dinero mientras desarrollan aplicaciones fintech.

• Disponibilidad en múltiples plataformas:

Las versiones de aplicaciones móviles, de escritorio y portátiles de los clientes pueden simplemente sincronizarse a través de las API, lo que da como resultado una experiencia del cliente más fluida y mejores conexiones con los clientes.

¿Por qué las API son el futuro de la innovación fintech?

No se puede subestimar la importancia de las API nuevas y novedosas para permitir que las startups fintech e insurtech agreguen datos, brinden servicios financieros abiertos y generen soluciones de comercialización rápida.

Repasaremos tres razones por las que son importantes para el desarrollo y el progreso de la industria.

• Servicio al cliente mejorado:

La experiencia del cliente y la prestación del servicio marcan la diferencia entre el éxito y el fracaso en un mundo preparado para dispositivos móviles. Las fintech y las insurtech que priorizan las demandas de sus clientes tienen mucho más éxito que las que no lo hacen. Las API permiten a las empresas brindar una experiencia totalmente fluida a sus clientes, y la integración de las API en una plataforma permite a las empresas introducir nuevos productos y servicios de forma rápida y sencilla.

• Conceptos rectores ágiles:

En el lugar de trabajo acelerado de hoy, los principios lean y ágiles son cruciales para los procedimientos comerciales básicos. Según una encuesta reciente de Google Cloud, las empresas fintech e insurtech que usan API afirman que las colaboraciones comerciales ofrecen una innovación y un valor más rápidos que las empresas que no las usan. Las API simplifican las operaciones corporativas, permiten compartir datos rápidamente y permiten que las organizaciones prueben nuevos conceptos de productos sin incurrir en los costos de llevarlos al mercado primero.

• Brindar apoyo al ecosistema digital:

El crecimiento del ecosistema digital se ha vuelto fundamental para el éxito de cientos de empresas fintech e insurtech. Las API son la base de este ecosistema, lo que permite a las empresas crear colaboraciones estratégicas y de apoyo que impulsan sus operaciones, lo que les permite escalar de manera rápida y eficiente. Las API brindan una forma para que las empresas financieras tradicionales y la tecnología financiera colaboren en una industria tan dinámica como la tecnología financiera, donde la separación entre "antiguo" y "nuevo" nunca ha sido tan grande.

Impulse sus opciones de pago con las API de SabPaisa

API de pago de SabPaisa:

SabPaisa Payout API es el primer agregador de pagos de la India. Una solución basada en API para una solución de pago completa para proveedores, clientes y socios.

• Con SabPaisa Payout API, los comerciantes pueden liquidar fácilmente los pagos a múltiples cuentas bancarias.
• El comerciante obtiene acceso a los informes de transacciones en tiempo real.
• SabPaisa Payout tiene 3 API inclusivas para agregar beneficiario, procesamiento de pago y consulta de pago.
• La fácil integración de API brinda a los comerciantes una solución de pago completa para proveedores, clientes y socios.

Suscripción Paisa API:

Subscription Paisa es una plataforma única de procesamiento de mandatos y cobro de pagos que ofrece pagos de suscripción recurrentes a través de e-NACH/e-mandates para más de 50 bancos a comerciantes.

• Ofrecemos pagos de suscripción a través de e-NACH / e-mandates para más de 50 bancos a clientes / clientes / socios / agentes.
• Si el mandato falla, el pagador recibirá un enlace de pago automático a través de SMS y correo electrónico para realizar un pago fácil.
• Plataforma única para el procesamiento de todos los modos de pago de los mandatos, a saber. NACH, Net Banking, tarjeta de débito, tarjeta de crédito, UPI.

API de PayLink de SabPaisa:

SabPaisa PayLink es el primer método de pago basado en enlaces unificados del mundo, para cobros de pagos con la ayuda de enlaces para una amplia gama de modos de pago.

• Obtenga servicios de enlace de pago en un modelo basado en suscripción de acuerdo a su necesidad.
• Comience a cobrar pagos incluso sin un sitio web a través de enlaces de pago fáciles.
• Paylink permite que el comerciante cargue de forma masiva la lista de clientes a través de la lista de Excel/CSV para cobrar los pagos.
• Obtenga enlaces de pago acortados y protegidos con contraseña para el cobro de pagos.
• Obtenga análisis de enlaces completos para rastrear el viaje del enlace para una mejor comunicación.
• La mensajería con el enlace de pago se puede personalizar según su ciclo de vida y la comunicación deseada.

Conclusión

Las API Fintech están en el corazón de la revolución Fintech, lo que permite a las empresas lanzar nuevos servicios e ingresar a nuevos mercados Lo más .