Fintech API: узнайте о его роли, преимуществах и будущем инноваций

Опубликовано: 2022-03-23

Финтех API

В контексте трансформации Fintech невозможно переоценить важность интерфейсов прикладного программирования (API). Финтех-решения трансформируют финансовую отрасль с помощью API, позволяя API оказывать огромное влияние. API-интерфейсы Fintech революционизируют традиционно устойчивый к изменениям бизнес. Взрыв новых приложений, услуг и бизнес-моделей произошел из-за их растущего внедрения и использования в финансовом секторе.

Как работают API?

API служат основой для новых решений. API-интерфейсы Fintech выступают в качестве посредников для различных программных компонентов, позволяя им подключаться. API-интерфейсы обеспечивают безопасную передачу данных между сторонами, участвующими в финансовых транзакциях, такими как банки, сторонние поставщики, веб-сайты и клиенты. Они также имеют ряд функций, которые можно настроить в соответствии с любыми потребностями.

Чтобы расширять свои услуги и оставаться конкурентоспособными, банки и платежные компании должны взаимодействовать с другими сторонами. Клиенты хотят иметь возможность переводить средства, совершать покупки и выполнять личные банковские операции на ходу, поэтому продавцы должны упростить для них оплату выбранными ими способами. Fintech API также позволяют разрабатывать финансовые приложения и услуги быстрее, проще и дешевле, чем когда-либо прежде.

Жизненно важные роли API в разных секторах:

Нынешний успех многих мировых технологических лидеров может быть обусловлен их стратегической направленностью на ИТ-услуги как на набор взаимодействующих и повторно используемых строительных блоков. Эти организации расширяют свои бизнес-экосистемы и экосистемы разработки, предоставляя приложения и услуги третьим сторонам для интеграции в платформы своих клиентов. API — это архитектурные компоненты, обеспечивающие работу этой модульной модели микросервисов, и их принятие заметно в быстром переходе финансовой отрасли.

API-интерфейсы способствуют инновациям в ряде областей, в том числе:

  1. Банковское дело. Чтобы удовлетворить растущие ожидания потребителей в отношении цифровых услуг и возможностей, банки обращаются к финтех-API. Типичным примером является клиентское приложение банковского учреждения, которое обычно подключается к сторонним API для предоставления таких услуг, как обновления кредитного рейтинга и инструменты ипотеки в дополнение к обычному доступу к учетной записи.
  2. Банковское дело как услуга (BaaS): API-интерфейсы обеспечивают прямой доступ к банковским данным сторонним финтех-компаниям. По этому соглашению финтех платит за подключение к банковской платформе банка и разработку новых продуктов. Компании, например, используют банковские API для создания приложений для личных финансов, которые включают инструменты бюджетирования и рекомендации по инвестициям.
  3. Электронная коммерция и платежи: API- интерфейсы Fintech позволяют клиентам совершать покупки и переводить платежи через онлайн-платформы, связывая потребителей, коммерческие веб-сайты и компании, выпускающие кредитные карты. API-интерфейсы платежных шлюзов — горячая тема среди разработчиков и маркетологов, поскольку они обеспечивают удобство работы с клиентами, позволяя пользователям совершать покупки, даже не покидая веб-сайт компании.
  4. Данные финансового рынка: API-интерфейсы Fintech позволяют третьим сторонам предлагать цифровые услуги, которые передают финансовые и инвестиционные данные в режиме реального времени из широкого круга источников в отрасли, в которой исторически доминировали локальные терминалы данных.
  5. Бухгалтерский учет: чтобы повысить эффективность, финтех-API связывают навыки бухгалтерского учета с другими важными корпоративными действиями. API-интерфейсы, например, сокращают время и ресурсы, затрачиваемые на сканирование, кодирование и ввод данных, путем интеграции представлений о расходах сотрудников с функцией оплаты счетов компании.

Каковы преимущества финтех-API?

Финтех-API выгодны многим фирмам по-разному:

  • Интеграции с третьими лицами:

Пользователи всегда запрашивают дополнительные услуги, и их разработка часто обходится дорого. Клиенты остаются в восторге, а экономическая эффективность обеспечивается за счет предоставления многочисленных услуг через сторонние интеграции, осуществляемые через API.

  • Соответствие и безопасность:

Многие страны приняли законы, требующие от финансовых учреждений предоставлять третьим сторонам доступ к данным своих клиентов в поддержку Open Banking. API-интерфейсы Fintech позволяют компаниям взаимодействовать с конфиденциальными данными и делиться ими с третьими сторонами, сохраняя при этом их безопасность. Вместо того, чтобы входить в банковский счет для предоставления прав или позволять приложению получать их имена пользователей и пароли, API-интерфейсы могут позволить пользователям решать, какие приложения имеют доступ к их банковским счетам.

  • Быстрое время выхода на рынок:

Компании могут быстро добавлять новые функции приложений и получать выгоду от более быстрого внедрения новых продуктов и услуг, используя API. Они также могут настраивать функции API в соответствии со своими индивидуальными потребностями и повторно использовать некоторые компоненты приложений, экономя время и деньги при разработке финтех-приложений.

  • Доступность на нескольких платформах:

Мобильные, настольные и носимые версии приложений клиентов могут просто синхронизироваться через API, что обеспечивает более удобное взаимодействие с клиентами и улучшение связи с клиентами.

Финтех API

Почему API — это будущее финтех-инноваций?

Нельзя переоценить важность новых и новаторских API-интерфейсов, позволяющих начинающим финтех- и страховым компаниям агрегировать данные, предоставлять открытые финансовые услуги и создавать решения для быстрого выхода на рынок.

Мы рассмотрим три причины, по которым они важны для развития и прогресса отрасли.

  • Улучшенный клиентский сервис:

Качество обслуживания клиентов и предоставление услуг определяют успех и неудачу в мире мобильных устройств. Финтехи ​​и страховые компании, которые уделяют первоочередное внимание требованиям своих клиентов, значительно успешнее тех, кто этого не делает. API-интерфейсы позволяют компаниям предоставлять своим клиентам полностью беспроблемный опыт, а интеграция API-интерфейсов в платформу позволяет компаниям быстро и легко внедрять новые продукты и услуги.

  • Руководящие концепции Agile:

На современном быстро меняющемся рабочем месте принципы бережливого производства и гибкости имеют решающее значение для основных бизнес-процессов. Согласно недавнему опросу Google Cloud, финтех- и страховые компании, использующие API-интерфейсы, заявляют о более быстром внедрении инноваций и выгодах от делового сотрудничества, чем компании, которые этого не делают. API-интерфейсы упрощают корпоративные операции, позволяют быстро обмениваться данными и позволяют организациям тестировать концепции новых продуктов, не неся затрат на их первоначальный вывод на рынок.

  • Обеспечение поддержки цифровой экосистемы:

Рост цифровой экосистемы стал критически важным для успеха сотен финтех- и страховых компаний. API-интерфейсы являются основой этой экосистемы, позволяя компаниям создавать стратегические и поддерживающие совместные усилия, которые продвигают их деятельность вперед, позволяя им быстро и эффективно масштабироваться. API-интерфейсы предоставляют традиционным финансовым компаниям и финтеху возможность сотрудничать в такой динамичной отрасли, как финтех, где разрыв между «старым» и «новым» никогда не был таким большим.

Расширьте возможности оплаты с помощью SabPaisa API

API выплат SabPaisa:

SabPaisa Payout API — первый в Индии агрегатор выплат. Решение на основе API для полного решения по выплатам для поставщиков, клиентов и партнеров.

  • С помощью SabPaisa Payout API продавцы могут легко осуществлять платежи на несколько банковских счетов.
  • Продавец получает доступ к отчетам о транзакциях в реальном времени.
  • SabPaisa Payout имеет 3 инклюзивных API для добавления получателя, обработки выплат и запросов на выплату.
  • Простая интеграция API дает продавцам полное решение для выплат для поставщиков, клиентов и партнеров.

Подписка Paisa API:

Subscription Paisa — это уникальная платформа для обработки мандатов и сбора платежей, которая предлагает продавцам регулярные платежи по подписке через e-NACH/e-mandates для более чем 50 банков.

  • Мы предлагаем абонентские платежи через e-NACH/e-mandates для 50+ банков клиентам/клиентам/партнерам/агентам.
  • Если мандат не будет выполнен, плательщик получит автоматическую ссылку для оплаты через SMS и электронную почту для легкого платежа.
  • Единая платформа для обработки всех видов платежных поручений, а именно. НАЧ, Net Banking, дебетовая карта, кредитная карта, UPI.

SabPaisa PayLink API:

SabPaisa PayLink — это первый в мире унифицированный метод оплаты на основе ссылок для сбора платежей с помощью ссылок для широкого спектра способов оплаты.

  • Получите услуги платежных ссылок по модели на основе подписки в соответствии с вашими потребностями.
  • Начните собирать платежи даже без веб-сайта с помощью простых платежных ссылок.
  • Paylink позволяет продавцу массово загружать список клиентов через список Excel/CSV для сбора платежей.
  • Получите защищенные паролем и сокращенные платежные ссылки для сбора платежей.
  • Получите полную аналитику ссылок для отслеживания пути ссылки для улучшения коммуникации.
  • Обмен сообщениями с платежной ссылкой может быть адаптирован в соответствии с ее жизненным циклом и желаемым общением.

Вывод

Финтех-API лежат в основе финтех-революции, позволяя компаниям запускать новые услуги и выходить на новые рынки без Что наиболее .

  • API, Финтех API, Как работают API