APIs de fintech: conheça seus papéis, benefícios e o futuro da inovação

APIs FinTech

No contexto da transformação das Fintechs, é impossível exagerar a importância das Interfaces de Programação de Aplicativos (APIs). As soluções de fintech estão transformando o setor financeiro com APIs, permitindo que as APIs tenham um enorme impacto. As APIs Fintech estão revolucionando um negócio tradicionalmente resistente a mudanças. Uma explosão de novos aplicativos, serviços e modelos de negócios evoluiu a partir de sua crescente adoção e uso no setor financeiro.

Como funcionam as APIs?

As APIs servem como base para novas soluções. As APIs Fintech atuam como intermediárias para vários componentes de software, permitindo que eles se conectem. As APIs permitem a transferência segura de dados entre as partes envolvidas em transações financeiras, como bancos, fornecedores terceirizados, sites e clientes. Eles também têm uma gama de funcionalidades que podem ser personalizadas para atender a qualquer necessidade.

Para expandir seus serviços e permanecer competitivos, bancos e empresas de pagamento devem interagir com outras partes. Os clientes desejam poder transferir fundos, fazer compras e concluir tarefas bancárias pessoais em movimento, portanto, os comerciantes devem simplificar o pagamento usando os métodos escolhidos. As APIs Fintech também permitem o desenvolvimento de aplicativos e serviços financeiros de forma mais rápida, fácil e barata do que nunca.

Papéis vitais da API em todos os setores:

O sucesso atual de muitos líderes globais de tecnologia pode ser devido ao seu foco estratégico em serviços de TI como um conjunto de blocos de construção interoperáveis ​​e reutilizáveis. Essas organizações expandem seus ecossistemas de negócios e desenvolvimento fornecendo aplicativos e serviços para que terceiros integrem em plataformas para seus clientes. As APIs são os componentes de arquitetura que permitem esse modelo modular de microsserviços, e sua aceitação é visível na rápida transição do setor financeiro.

As APIs estão facilitando a inovação em vários campos, incluindo:

1. Bancos: para atender às crescentes expectativas dos consumidores por serviços e recursos digitais, os bancos estão recorrendo às APIs de fintech. Um exemplo típico é o aplicativo do cliente de uma instituição bancária, que geralmente se conecta a APIs de terceiros para fornecer serviços como atualizações de pontuação de crédito e ferramentas de hipoteca, além do acesso normal à conta.
2. Banking as a Service (BaaS): APIs permitem acesso direto a dados bancários para empresas de fintech terceirizadas. Nesse acordo, uma fintech paga para se conectar à plataforma bancária de um banco e desenvolver novos produtos. As empresas, por exemplo, usam APIs bancárias para criar aplicativos de finanças pessoais que incluem ferramentas de orçamento e recomendações de investimentos.
3. Comércio eletrônico e pagamentos: APIs de fintech permitem que os clientes façam compras e transfiram pagamentos em plataformas online, conectando consumidores, sites comerciais e empresas de cartão de crédito. As APIs de gateway de pagamento são um tópico importante entre desenvolvedores e profissionais de marketing porque oferecem uma experiência perfeita ao cliente, permitindo que os usuários façam compras sem sair do site da empresa.
4. Dados do mercado financeiro: APIs Fintech permitem que terceiros ofereçam serviços digitais que transmitem dados financeiros e de investimento em tempo real de uma ampla variedade de fontes, em um setor historicamente dominado por terminais de dados no local.
5. Contabilidade: para aumentar a eficiência, as APIs fintech conectam as habilidades contábeis com outras atividades corporativas críticas. As APIs, por exemplo, eliminam o tempo e os recursos gastos em digitalização, codificação e tarefas de entrada, integrando os envios de despesas de funcionários com a função de pagamento de contas de uma empresa.

Quais são os benefícios das APIs Fintech?

As APIs Fintech são vantajosas para muitas empresas de várias maneiras:

• Integrações com Terceiros:

Os usuários estão sempre solicitando mais serviços e desenvolvê-los geralmente tem um custo. Os clientes ficam satisfeitos enquanto a eficiência de custos é garantida pela disponibilização de vários serviços por meio de integrações de terceiros realizadas por meio de APIs.

• Conformidade e Segurança:

Muitas nações aprovaram leis exigindo que as instituições financeiras concedam a terceiros acesso aos dados de seus clientes em apoio ao Open Banking. As APIs Fintech permitem que as empresas interajam com dados confidenciais e os compartilhem com terceiros, mantendo sua segurança. Em vez de fazer login em uma conta bancária para conceder direitos ou permitir que o aplicativo adquira seus nomes de usuário e senhas, as APIs podem permitir que os usuários decidam quais aplicativos têm acesso às suas contas bancárias.

• Tempo de lançamento rápido no mercado:

As empresas podem adicionar rapidamente novos recursos de aplicativos e se beneficiar da introdução mais rápida de novos produtos e serviços utilizando APIs. Eles também podem personalizar as funções da API de acordo com suas necessidades individuais e reutilizar alguns componentes do aplicativo, economizando tempo e dinheiro ao desenvolver aplicativos fintech.

• Disponibilidade em várias plataformas:

As versões de aplicativos para dispositivos móveis, desktops e wearables dos clientes podem simplesmente sincronizar por meio de APIs, resultando em uma experiência do cliente mais perfeita e conexões aprimoradas do cliente.

Por que as APIs são o futuro da inovação Fintech?

A importância de APIs novas e inovadoras para permitir que fintechs e insurtechs de startups agreguem dados, forneçam serviços financeiros abertos e gerem soluções rápidas para o mercado não pode ser exagerada.

Examinaremos três razões pelas quais eles são importantes para o desenvolvimento e progresso da indústria.

• Melhor atendimento ao cliente:

A experiência do cliente e a entrega de serviços fazem a diferença entre o sucesso e o fracasso em um mundo pronto para dispositivos móveis. Fintechs e insurtechs que priorizam as demandas de seus clientes são significativamente mais bem-sucedidas do que aquelas que não priorizam. As APIs permitem que as empresas forneçam uma experiência totalmente integrada a seus clientes, e a integração de APIs em uma plataforma permite que as empresas introduzam novos produtos e serviços de maneira rápida e fácil.

• Conceitos de orientação ágil:

No ambiente de trabalho acelerado de hoje, os princípios enxutos e ágeis são cruciais para os procedimentos básicos de negócios. De acordo com uma pesquisa recente do Google Cloud, empresas de fintech e insurtech que usam APIs reivindicam inovação e valor mais rápidos de colaborações de negócios do que empresas que não usam. As APIs simplificam as operações corporativas, permitem o compartilhamento rápido de dados e permitem que as organizações testem novos conceitos de produtos sem incorrer nos custos de trazê-los ao mercado primeiro.

• Fornecendo suporte para o ecossistema digital:

O crescimento do ecossistema digital tornou-se fundamental para o sucesso de centenas de empresas de fintech e insurtech. As APIs são a base desse ecossistema, permitindo que as empresas criem colaborações estratégicas e de suporte que impulsionam suas operações, permitindo que elas escalem com rapidez e eficiência. As APIs fornecem uma maneira para empresas financeiras tradicionais e fintechs colaborarem em um setor tão dinâmico quanto fintech, onde a separação entre “antigo” e “novo” nunca foi tão grande.

Aumente suas opções de pagamento com as APIs do SabPaisa

API de pagamento SabPaisa:

SabPaisa Payout API é o primeiro agregador de pagamentos da Índia. Uma solução baseada em API para uma solução de pagamento completa para fornecedores, clientes e parceiros.

• Com a API SabPaisa Payout, os comerciantes podem facilmente liquidar pagamentos para várias contas bancárias.
• O comerciante obtém acesso a relatórios de transações em tempo real.
• O SabPaisa Payout possui 3 APIs Inclusivas para Adicionar Beneficiário, Processamento de Pagamento e Consulta de Pagamento.
• Fácil integração de API, oferece aos comerciantes uma solução de pagamento completa para fornecedores, clientes e parceiros.

Assinatura Paisa API:

Assinatura Paisa é uma plataforma exclusiva de processamento de mandatos e cobrança de pagamentos que oferece pagamentos recorrentes de assinaturas por meio de e-NACH/e-mandatos para mais de 50 bancos a comerciantes.

• Oferecemos pagamentos de assinatura através de e-NACH / e-mandates para mais de 50 bancos para clientes / clientes / parceiros / agentes.
• Se o mandato falhar, o pagador receberá um link de pagamento automático por SMS e e-mail para facilitar o pagamento.
• Plataforma única para processar todos os modos de mandatos de pagamento, viz. NACH, Net Banking, cartão de débito, cartão de crédito, UPI.

API SabPaisa PayLink:

O SabPaisa PayLink é o primeiro método de pagamento baseado em link unificado do mundo, para cobranças de pagamentos com a ajuda de links para uma ampla variedade de modos de pagamento.

• Obtenha serviços de link de pagamento em um modelo baseado em assinatura de acordo com sua necessidade.
• Comece a receber pagamentos mesmo sem um site por meio de links de pagamento fáceis.
• O Paylink permite que o comerciante carregue a lista de clientes em massa por meio da lista Excel/CSV para receber pagamentos.
• Obtenha links de pagamento protegidos por senha e encurtados para cobrança de pagamentos.
• Obtenha análises completas de links para rastrear a jornada do link para uma melhor comunicação.
• As mensagens com o link de pagamento podem ser personalizadas de acordo com seu ciclo de vida e comunicação desejada.

Conclusão

As APIs Fintech estão no centro da revolução Fintech, permitindo que as empresas lancem novos serviços e entrem em novos mercados Mais .