金融科技 API：了解其角色、優勢和創新的未來

已發表: 2022-03-23

金融科技 API

在金融科技轉型的背景下，應用程序編程接口 (API) 的重要性怎麼強調都不為過。 金融科技解決方案正在通過 API 改變金融行業，讓 API 產生巨大影響。 金融科技 API 正在徹底改變傳統上難以改變的業務。 新應用程序、服務和商業模式的爆炸式增長源於它們在金融領域的日益普及和使用。

API 是如何工作的？

API 是新解決方案的基礎。 Fintech API 充當各種軟件組件的中介，允許它們連接。 API 允許在參與金融交易的各方之間進行安全的數據傳輸，例如銀行、第三方供應商、網站和客戶。 它們還具有一系列功能，可以根據任何需要進行定制。

為了發展他們的服務並保持競爭力，銀行和支付業務必須與其他方互動。 客戶希望能夠隨時隨地轉賬、購物和完成個人銀行業務，因此商家必須讓他們使用自己選擇的方式進行支付變得簡單。 金融科技 API 還允許比以往更快、更輕鬆、更便宜地開發金融應用程序和服務。

API 在各個領域的重要作用：

許多全球技術領導者目前的成功可能是由於他們將 IT 服務作為一組可互操作和可重用的構建塊的戰略重點。 這些組織通過為第三方提供應用程序和服務以集成到其客戶的平台中來擴展其業務和開發生態系統。 API 是支持這種模塊化微服務模型的架構組件，在金融行業的快速轉型中可以看到它們的接受度。

API 正在促進一系列領域的創新，包括：

  1. 銀行業：為了滿足消費者對數字服務和功能不斷增長的期望，銀行正在轉向金融科技 API。 一個典型的例子是銀行機構的客戶應用程序，它通常與第三方 API 連接，以提供除正常帳戶訪問之外的信用評分更新和抵押工具等服務。
  2. 銀行即服務(BaaS)： API 允許第三方金融科技公司直接訪問銀行數據。 在該協議中，金融科技支付連接到銀行的銀行平台並開發新產品的費用。 例如，公司使用銀行 API 來創建包含預算工具和投資建議的個人理財應用程序。
  3. 電子商務和支付：金融科技 API 使客戶能夠通過連接消費者、商業網站和信用卡公司在在線平台上進行購買和支付。 支付網關 API 是開發人員和營銷人員的熱門話題，因為它們通過允許用戶在不離開公司網站的情況下進行購買來提供無縫的客戶體驗。
  4. 金融市場數據：金融科技 API 使第三方能夠提供數字服務，以傳輸來自各種來源的實時金融和投資數據，而這個行業歷來由本地數據終端主導。
  5. 會計：為了提高效率，金融科技 API 將會計技能與其他重要的企業活動聯繫起來。 例如，API 通過將員工費用提交與公司的賬戶支付功能相結合，消除了花費在掃描、編碼和輸入職責上的時間和資源。

金融科技 API 有什麼好處？

金融科技 API 以多種方式對許多公司有利：

  • 與第三方的集成：

用戶總是要求更多服務，而開發它們通常是有代價的。 通過通過 API 進行的第三方集成提供大量服務，從而確保成本效益，讓客戶感到高興。

  • 合規性和安全性：

許多國家已通過法律要求金融機構允許第三方訪問其客戶數據以支持開放銀行業務。 金融科技 API 使企業能夠與敏感數據進行交互並與第三方共享，同時保持其安全性。 API 可以讓用戶決定哪些應用可以訪問他們的銀行賬戶，而不是登錄銀行賬戶來授予權限或允許應用程序獲取他們的用戶名和密碼。

  • 快速上市：

公司可以迅速添加新的應用程序功能，並通過利用 API 更快地推出新產品和服務而受益。 他們還可以根據個人需求定制 API 功能，並重用一些應用程序組件，從而在開發金融科技應用程序時節省時間和金錢。

  • 在多個平台上的可用性：

客戶的移動、桌面和可穿戴應用程序版本可以簡單地通過 API 進行同步，從而獲得更無縫的客戶體驗並改善客戶聯繫。

金融科技 API

為什麼 API 是金融科技創新的未來？

新的和新穎的 API 在使初創金融科技和保險科技能夠聚合數據、提供開放的金融服務和生成快速上市的解決方案方面的重要性怎麼強調都不為過。

我們將討論它們對行業發展和進步如此重要的三個原因。

  • 改進的客戶服務：

在移動就緒的世界中，客戶體驗和服務交付決定成敗。 優先考慮客戶需求的金融科技公司和保險科技公司比那些不這樣做的公司要成功得多。 API 使企業能夠為其客戶提供完全無縫的體驗，將 API 集成到平台中使企業能夠快速輕鬆地推出新產品和服務。

  • 敏捷指導概念：

在當今快節奏的工作場所中，精益和敏捷原則對於基本業務流程至關重要。 根據 Google Cloud 最近的一項調查，使用 API 的金融科技和保險科技公司聲稱比不使用 API 的公司更快地實現業務合作的創新和價值。 API 簡化了企業運營，允許快速數據共享，並允許組織測試新產品概念，而不會產生首先將其推向市場的成本。

  • 為數字生態系統提供支持：

數字生態系統的發展已成為數百家金融科技和保險科技公司成功的關鍵。 API 是這個生態系統的基礎，允許企業建立戰略性和支持性的合作，推動他們的運營向前發展，讓他們能夠快速有效地擴展。 API 為傳統金融業務和金融科技提供了一種在像金融科技這樣充滿活力的行業中進行協作的方式，在這個行業中，“舊”和“新”之間的分離從未如此之大。

使用 SabPaisa API 提升您的支付選項

SabPaisa 支付 API：

SabPaisa 支付 API 是印度第一個支付聚合器。 基於 API 的解決方案，為供應商、客戶和合作夥伴提供完整的支付解決方案。

  • 使用 SabPaisa Payout API，商家可以輕鬆地向多個銀行賬戶結算付款。
  • 商家可以訪問實時交易報告。
  • SabPaisa Payout 具有 3 個包容性 API，用於添加受益人、支付處理和支付查詢。
  • 輕鬆的 API 集成，為商家提供針對供應商、客戶和合作夥伴的完整支付解決方案。

訂閱派薩 API：

Subscription Paisa 是一個獨特的授權處理和收款平台，通過 e-NACH/e-授權為 50 多家銀行向商家提供定期訂閱付款。

  • 我們通過 e-NACH / e-mandates 為 50 多家銀行向客戶/客戶/合作夥伴/代理商提供訂閱付款。
  • 如果授權失敗，付款人將通過短信和電子郵件獲得自動付款鏈接，以便輕鬆付款。
  • 用於處理所有支付方式的單一平台，即。 NACH、網上銀行、借記卡、信用卡、UPI。

SabPaisa PayLink API：

SabPaisa PayLink 是世界上第一個基於統一鏈接的支付方式，借助各種支付模式的鏈接進行收款。

  • 根據您的需要，在基於訂閱的模式上獲取支付鏈接服務。
  • 即使沒有網站，也可以通過簡單的付款鏈接開始收款。
  • Paylink 允許商家通過 excel/CSV 列表批量上傳客戶列表以進行收款。
  • 獲取受密碼保護和縮短的付款鏈接以進行收款。
  • 獲取完整的鏈接分析，以跟踪鏈接旅程，以實現更好的溝通。
  • 可以根據其生命週期和所需的通信來定制帶有支付鏈接的消息傳遞。

結論

金融科技 API 是金融科技革命的核心，它允許公司推出新服務並進入新市場，而最.

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