API Fintech : découvrez ses rôles, ses avantages et l'avenir de l'innovation

API FinTech

Dans le contexte de la transformation Fintech, il est impossible de surestimer l'importance des interfaces de programmation d'application (API). Les solutions Fintech transforment le secteur financier avec les API, permettant aux API d'avoir un impact énorme. Les API Fintech révolutionnent une entreprise traditionnellement résistante au changement. Une explosion de nouvelles applications, services et modèles commerciaux a évolué depuis leur adoption et leur utilisation croissantes dans le secteur financier.

Comment fonctionnent les API ?

Les API servent de base aux nouvelles solutions. Les API Fintech agissent comme intermédiaires pour divers composants logiciels, leur permettant de se connecter. Les API permettent un transfert de données sécurisé entre les parties impliquées dans les transactions financières, telles que les banques, les fournisseurs tiers, les sites Web et les clients. Ils disposent également d'une gamme de fonctionnalités qui peuvent être personnalisées pour répondre à tous les besoins.

Pour développer leurs services et rester compétitifs, les banques et les entreprises de paiement doivent s'interfacer avec d'autres parties. Les clients veulent pouvoir transférer des fonds, effectuer des achats et effectuer des tâches bancaires personnelles lors de leurs déplacements. Par conséquent, les commerçants doivent leur simplifier le paiement en utilisant les méthodes de leur choix. Les API Fintech permettent également le développement d'applications et de services financiers plus rapidement, plus facilement et moins cher que jamais.

Rôles vitaux de l'API dans tous les secteurs :

Le succès actuel de nombreux leaders mondiaux de la technologie peut être dû à leur concentration stratégique sur les services informatiques en tant qu'ensemble de blocs de construction interopérables et réutilisables. Ces organisations étendent leurs écosystèmes commerciaux et de développement en fournissant des applications et des services à des tiers à intégrer dans des plates-formes pour leurs clients. Les API sont les composants architecturaux qui permettent ce modèle de microservices modulaires, et leur acceptation est visible dans la transition rapide du secteur financier.

Les API facilitent l'innovation dans de nombreux domaines, notamment :

1. Banque : pour répondre aux attentes croissantes des consommateurs en matière de services et de capacités numériques, les banques se tournent vers les API fintech. Un exemple typique est l'application client d'une institution bancaire, qui se connecte généralement à des API tierces pour fournir des services tels que des mises à jour de cote de crédit et des outils hypothécaires en plus de l'accès normal au compte.
2. Banking as a Service (BaaS) : les API permettent un accès direct aux données bancaires à des sociétés fintech tierces. Dans cet accord, une fintech paie pour se connecter à la plateforme bancaire d'une banque et développer de nouveaux produits. Les entreprises, par exemple, utilisent des API bancaires pour créer des applications de finances personnelles qui incluent des outils de budgétisation et des recommandations d'investissement.
3. Commerce électronique et paiements : les API Fintech permettent aux clients d'effectuer des achats et de transférer des paiements sur des plateformes en ligne en connectant les consommateurs, les sites Web commerciaux et les sociétés de cartes de crédit. Les API de passerelle de paiement sont un sujet brûlant parmi les développeurs et les spécialistes du marketing, car elles offrent une expérience client transparente en permettant aux utilisateurs d'effectuer des achats sans jamais quitter le site Web d'une entreprise.
4. Données du marché financier : les API Fintech permettent à des tiers d'offrir des services numériques qui transmettent des données financières et d'investissement en temps réel à partir d'un large éventail de sources, dans un secteur historiquement dominé par les terminaux de données sur site.
5. Comptabilité : pour accroître l'efficacité, les API fintech connectent les compétences comptables avec d'autres activités critiques de l'entreprise. Les API, par exemple, éliminent le temps et les ressources consacrés à la numérisation, au codage et aux tâches de saisie en intégrant les soumissions de dépenses des employés à la fonction de paiement des comptes d'une entreprise.

Quels sont les avantages des API Fintech ?

Les API Fintech sont avantageuses pour de nombreuses entreprises de différentes manières :

• Intégrations avec des tiers :

Les utilisateurs demandent toujours plus de services et leur développement a souvent un coût. Les clients sont ravis tandis que la rentabilité est assurée en rendant de nombreux services disponibles via des intégrations tierces réalisées via des API.

• Conformité et sécurité :

De nombreux pays ont adopté des lois obligeant les institutions financières à donner à des tiers l'accès aux données de leurs clients à l'appui de l'Open Banking. Les API Fintech permettent aux entreprises d'interagir avec des données sensibles et de les partager avec des tiers tout en préservant leur sécurité. Au lieu de se connecter à un compte bancaire pour accorder des droits ou permettre à l'application d'acquérir leurs noms d'utilisateur et mots de passe, les API peuvent laisser les utilisateurs décider quelles applications ont accès à leurs comptes bancaires.

• Délai de mise sur le marché rapide :

Les entreprises peuvent rapidement ajouter de nouvelles fonctionnalités d'application et bénéficier de l'introduction plus rapide de nouveaux produits et services en utilisant des API. Ils peuvent également personnaliser les fonctions API en fonction de leurs besoins individuels et réutiliser certains composants d'application, ce qui leur permet d'économiser du temps et de l'argent lors du développement d'applications fintech.

• Disponibilité sur plusieurs plates-formes :

Les versions des applications mobiles, de bureau et portables des clients peuvent simplement se synchroniser via des API, ce qui se traduit par une expérience client plus transparente et des connexions client améliorées.

Pourquoi les API sont l'avenir de l'innovation Fintech ?

L'importance des API nouvelles et novatrices pour permettre aux startups fintech et insurtechs d'agréger les données, de fournir des services financiers ouverts et de générer des solutions rapides à commercialiser ne peut être surestimée.

Nous passerons en revue trois raisons pour lesquelles ils sont importants pour le développement et le progrès de l'industrie.

• Service client amélioré :

L'expérience client et la prestation de services font la différence entre le succès et l'échec dans un monde prêt pour le mobile. Les Fintechs et les Insurtechs qui donnent la priorité aux demandes de leurs clients réussissent nettement mieux que celles qui ne le font pas. Les API permettent aux entreprises d'offrir une expérience totalement transparente à leurs clients, et l'intégration des API dans une plate-forme permet aux entreprises d'introduire rapidement et facilement de nouveaux produits et services.

• Concepts directeurs agiles :

Dans le milieu de travail au rythme effréné d'aujourd'hui, les principes lean et agiles sont cruciaux pour les procédures commerciales de base. Selon une récente enquête Google Cloud, les entreprises fintech et insurtech qui utilisent des API revendiquent une innovation et une valeur plus rapides des collaborations commerciales que les entreprises qui ne le font pas. Les API simplifient les opérations de l'entreprise, permettent un partage rapide des données et permettent aux organisations de tester de nouveaux concepts de produits sans encourir les coûts de leur mise sur le marché en premier.

• Accompagnement de l'écosystème numérique :

La croissance de l'écosystème numérique est devenue essentielle au succès de centaines d'entreprises fintech et insurtech. Les API sont le fondement de cet écosystème, permettant aux entreprises de construire des collaborations stratégiques et de soutien qui propulsent leurs opérations vers l'avant, leur permettant d'évoluer rapidement et efficacement. Les API permettent aux entreprises financières traditionnelles et à la fintech de collaborer dans un secteur aussi dynamique que la fintech, où la séparation entre « l'ancien » et le « nouveau » n'a jamais été aussi grande.

Boostez vos options de paiement avec les API SabPaisa

API de paiement SabPaisa :

SabPaisa Payout API est le premier agrégateur de paiement en Inde. Une solution basée sur une API pour une solution de paiement complète pour les fournisseurs, les clients et les partenaires.

• Avec l'API SabPaisa Payout, les commerçants peuvent facilement régler des paiements sur plusieurs comptes bancaires.
• Le marchand a accès aux rapports de transaction en temps réel.
• SabPaisa Payout dispose de 3 API inclusives pour l'ajout de bénéficiaires, le traitement des paiements et les demandes de paiement.
• L'intégration API facile offre aux commerçants une solution de paiement complète pour les fournisseurs, les clients et les partenaires.

Abonnement API Paisa :

Abonnement Paisa est une plate-forme unique de traitement des mandats et de collecte des paiements qui propose des paiements d'abonnement récurrents via e-NACH/e-mandats pour plus de 50 banques aux commerçants.

• Nous proposons des paiements d'abonnement via e-NACH / e-mandats pour plus de 50 banques aux clients / clients / partenaires / agents.
• Si le mandat échoue, le payeur recevra un lien de paiement automatique par SMS et e-mail pour effectuer un paiement facile.
• Plate-forme unique pour le traitement de tous les modes de mandats de paiement, à savoir. NACH, Net Banking, carte de débit, carte de crédit, UPI.

API SabPaisa PayLink :

SabPaisa PayLink est le premier mode de paiement basé sur un lien unifié au monde, pour les encaissements de paiements à l'aide de liens pour un large éventail de modes de paiement.

• Obtenez des services de lien de paiement sur un modèle d'abonnement en fonction de vos besoins.
• Commencez à collecter des paiements même sans site Web via des liens de paiement simples.
• Paylink permet au commerçant de télécharger en bloc la liste des clients via une liste Excel/CSV pour collecter les paiements.
• Obtenez des liens de paiement protégés par mot de passe et raccourcis pour la collecte des paiements.
• Obtenez une analyse complète des liens pour suivre le parcours du lien pour une meilleure communication.
• La messagerie avec le lien de paiement peut être personnalisée en fonction de son cycle de vie et de la communication souhaitée.

Conclusion

Les API Fintech sont au cœur de la révolution Fintech, permettant aux entreprises de lancer de nouveaux services et de pénétrer de nouveaux marchés sans Plus .