Fintech APIs: เรียนรู้บทบาท ประโยชน์ และอนาคตของนวัตกรรม

FinTech APIs

ในบริบทของการเปลี่ยนแปลงของ Fintech เป็นไปไม่ได้ที่จะพูดเกินจริงถึงความสำคัญของ Application Programming Interfaces (API) โซลูชัน Fintech กำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงินด้วย API ทำให้ API มีผลกระทบอย่างมาก Fintech APIs กำลังปฏิวัติธุรกิจที่ต่อต้านการเปลี่ยนแปลงแบบดั้งเดิม การขยายตัวของแอป บริการ และรูปแบบธุรกิจใหม่ๆ ได้วิวัฒนาการมาจากการนำไปใช้และการใช้งานที่เพิ่มขึ้นในภาคการเงิน

API ทำงานอย่างไร

API ทำหน้าที่เป็นรากฐานสำหรับโซลูชันใหม่ Fintech API ทำหน้าที่เป็นตัวกลางสำหรับส่วนประกอบซอฟต์แวร์ต่างๆ ทำให้สามารถเชื่อมต่อได้ API ช่วยให้ถ่ายโอนข้อมูลได้อย่างปลอดภัยระหว่างฝ่ายต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงิน เช่น ธนาคาร ผู้ให้บริการบุคคลที่สาม เว็บไซต์ และลูกค้า พวกเขายังมีฟังก์ชันหลากหลายที่สามารถปรับแต่งให้เหมาะกับความต้องการใดๆ

เพื่อขยายบริการและคงความสามารถในการแข่งขัน ธนาคารและ ธุรกิจการชำระเงินต้องติดต่อกับฝ่ายอื่นๆ ลูกค้าต้องการโอนเงิน ทำการซื้อ และทำหน้าที่ธนาคารส่วนบุคคลได้ในขณะเดินทาง ดังนั้น ผู้ค้าจึงต้องทำให้การชำระเงินง่ายขึ้นโดยใช้วิธีการที่ตนเลือก Fintech API ยังช่วยให้การพัฒนาแอพและบริการทางการเงินได้เร็ว ง่ายขึ้น และถูกกว่าที่เคยเป็นมา

บทบาทสำคัญของ API ในทุกภาคส่วน:

ความสำเร็จในปัจจุบันของผู้นำด้านเทคโนโลยีระดับโลกหลายคนอาจเกิดจากการมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ในบริการด้านไอทีเป็นชุดของหน่วยการสร้างที่ทำงานร่วมกันและนำกลับมาใช้ใหม่ได้ องค์กรเหล่านี้ขยายธุรกิจและระบบนิเวศการพัฒนาโดยการจัดหาแอพและบริการสำหรับบุคคลที่สามเพื่อรวมเข้ากับแพลตฟอร์มสำหรับลูกค้าของพวกเขา API เป็นองค์ประกอบทางสถาปัตยกรรมที่เปิดใช้งานโมเดลไมโครเซอร์วิสแบบแยกส่วนนี้ และการยอมรับของ API นั้นจะปรากฏให้เห็นในการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมการเงิน

APIs กำลังอำนวยความสะดวกในการสร้างสรรค์นวัตกรรมในด้านต่างๆ ซึ่งรวมถึง:

1. การธนาคาร: เพื่อตอบสนองความคาดหวังของผู้บริโภคที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริการและความสามารถด้านดิจิทัล ธนาคารต่างๆ จึงหันมาใช้ Fintech API ตัวอย่างทั่วไปคือแอปลูกค้าของสถาบันการธนาคาร ซึ่งโดยทั่วไปจะเชื่อมต่อกับ API ของบุคคลที่สามเพื่อให้บริการ เช่น การอัปเดตคะแนนเครดิตและเครื่องมือการจำนอง นอกเหนือจากการเข้าถึงบัญชีตามปกติ
2. Banking as a Service (BaaS): API อนุญาตให้เข้าถึงข้อมูลธนาคารโดยตรงไปยังบริษัท fintech บุคคลที่สาม ในข้อตกลงนี้ ฟินเทคจ่ายเงินเพื่อเชื่อมต่อกับแพลตฟอร์มการธนาคารของธนาคารและพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ ตัวอย่างเช่น บริษัทต่างๆ ใช้ API การธนาคารเพื่อสร้างแอปการเงินส่วนบุคคลที่มีเครื่องมือจัดทำงบประมาณและคำแนะนำด้านการลงทุน
3. อีคอมเมิร์ซและการชำระเงิน: Fintech API ช่วยให้ลูกค้าสามารถซื้อและย้ายการชำระเงินผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์โดยเชื่อมต่อผู้บริโภค เว็บไซต์เชิงพาณิชย์ และบริษัทบัตรเครดิต Payment Gateway APIs เป็นประเด็นร้อนในหมู่นักพัฒนาและนักการตลาด เพราะพวกเขามอบประสบการณ์ลูกค้าที่ราบรื่นโดยอนุญาตให้ผู้ใช้ทำการซื้อโดยไม่ต้องออกจากเว็บไซต์ของบริษัท
4. ข้อมูลตลาดการเงิน: Fintech API ช่วยให้บุคคลที่สามสามารถนำเสนอบริการดิจิทัลที่ส่งข้อมูลทางการเงินและการลงทุนแบบเรียลไทม์จากแหล่งข้อมูลต่างๆ
5. การบัญชี: เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ Fintech APIs เชื่อมโยงทักษะการบัญชีกับกิจกรรมสำคัญอื่นๆ ขององค์กร ตัวอย่างเช่น API ช่วยลดเวลาและทรัพยากรที่ใช้ในการสแกน เข้ารหัส และป้อนข้อมูลโดยการรวมการส่งค่าใช้จ่ายของพนักงานเข้ากับฟังก์ชันการชำระเงินในบัญชีของบริษัท

Fintech API มีประโยชน์อย่างไร?

Fintech APIs เป็นประโยชน์กับหลายบริษัทในด้านต่างๆ:

• บูรณาการกับบุคคลที่สาม:

ผู้ใช้มักจะขอบริการเพิ่มเติมอยู่เสมอ และการพัฒนาบริการเหล่านี้มักมีค่าใช้จ่าย ลูกค้าพึงพอใจในขณะที่มั่นใจได้ถึงความประหยัดด้วยการให้บริการจำนวนมากผ่านการผสานรวมของบุคคลที่สามที่ดำเนินการผ่าน API

• การปฏิบัติตามและความปลอดภัย:

หลายประเทศได้ผ่านกฎหมายที่กำหนดให้สถาบันการเงินต้องให้บุคคลที่สามเข้าถึงข้อมูลของลูกค้าเพื่อสนับสนุน Open Banking Fintech API ช่วยให้ธุรกิจสามารถโต้ตอบกับข้อมูลที่ละเอียดอ่อน และแบ่งปันกับบุคคลที่สามในขณะที่รักษาความปลอดภัย แทนที่จะลงชื่อเข้าใช้บัญชีธนาคารเพื่อให้สิทธิ์หรืออนุญาตให้แอปได้รับชื่อผู้ใช้และรหัสผ่าน API สามารถให้ผู้ใช้ตัดสินใจได้ว่าแอปใดสามารถเข้าถึงบัญชีธนาคารของตนได้

• เวลาที่รวดเร็วในการทำตลาด:

บริษัทต่างๆ อาจเพิ่มฟีเจอร์แอปใหม่อย่างรวดเร็วและรับประโยชน์จากการแนะนำผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ที่รวดเร็วยิ่งขึ้นโดยใช้ API พวกเขายังสามารถปรับแต่งฟังก์ชัน API ตามความต้องการของแต่ละบุคคลและนำองค์ประกอบแอปพลิเคชันบางส่วนกลับมาใช้ใหม่ได้ ประหยัดเวลาและค่าใช้จ่ายในขณะที่พัฒนาแอปพลิเคชัน fintech

• ความพร้อมใช้งานบนหลายแพลตฟอร์ม:

เวอร์ชันมือถือ เดสก์ท็อป และแอปที่สวมใส่ได้ของลูกค้าอาจซิงค์ผ่าน API ได้ ส่งผลให้ลูกค้าได้รับประสบการณ์ที่ราบรื่นยิ่งขึ้นและการเชื่อมต่อลูกค้าดีขึ้น

เหตุใด API จึงเป็นอนาคตของนวัตกรรม Fintech

ความสำคัญของ API ใหม่และใหม่ในการทำให้สตาร์ทอัพ fintech และ insurtechs สามารถรวบรวมข้อมูล ให้บริการทางการเงินแบบเปิด และสร้างโซลูชันที่ออกสู่ตลาดได้อย่างรวดเร็วไม่สามารถพูดเกินจริงได้

เราจะพูดถึงเหตุผลสามประการว่าทำไมสิ่งเหล่านี้ถึงมีความสำคัญต่อการพัฒนาและความก้าวหน้าของอุตสาหกรรม

• ปรับปรุงการบริการลูกค้า:

ประสบการณ์ของลูกค้าและการส่งมอบบริการสร้างความแตกต่างระหว่างความสำเร็จและความล้มเหลวในโลกที่พร้อมสำหรับมือถือ Fintechs และ Insurtechs ที่ให้ความสำคัญกับความต้องการของลูกค้าจะประสบความสำเร็จมากกว่าผู้ที่ไม่ทำ API ช่วยให้ธุรกิจสามารถมอบประสบการณ์ที่ราบรื่นให้กับลูกค้าได้อย่างสมบูรณ์ และการผสาน API เข้ากับแพลตฟอร์มช่วยให้ธุรกิจสามารถแนะนำผลิตภัณฑ์และบริการใหม่ได้อย่างรวดเร็วและง่ายดาย

• แนวคิดการชี้นำที่คล่องตัว:

ในสถานที่ทำงานที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน หลักการแบบลีนและคล่องตัวมีความสำคัญต่อกระบวนการทางธุรกิจขั้นพื้นฐาน จากการสำรวจของ Google Cloud เมื่อเร็ว ๆ นี้ บริษัท fintech และ insurtech ที่ใช้ API อ้างว่ามีนวัตกรรมและคุณค่าที่เร็วกว่าจากความร่วมมือทางธุรกิจมากกว่าบริษัทที่ไม่ใช้ API ช่วยให้การดำเนินงานขององค์กรง่ายขึ้น ช่วยให้แบ่งปันข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว และช่วยให้องค์กรสามารถทดสอบแนวคิดผลิตภัณฑ์ใหม่โดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายในการนำออกสู่ตลาดก่อน

• ให้การสนับสนุนระบบนิเวศดิจิทัล:

การเติบโตของระบบนิเวศดิจิทัลมีความสำคัญต่อความสำเร็จของบริษัทฟินเทคและบริษัทประกันภัยหลายร้อยแห่ง API เป็นรากฐานของระบบนิเวศนี้ ซึ่งช่วยให้ธุรกิจต่างๆ สามารถสร้างความร่วมมือเชิงกลยุทธ์และสนับสนุนที่ขับเคลื่อนการดำเนินงานของตนไปข้างหน้า ทำให้สามารถปรับขนาดได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพ API ช่วยให้ธุรกิจการเงินแบบดั้งเดิมและฟินเทคสามารถทำงานร่วมกันในอุตสาหกรรมที่มีไดนามิกอย่างฟินเทค โดยที่การแยกระหว่าง "เก่า" และ "ใหม่" ไม่เคยใหญ่ไปกว่านั้น

เพิ่มตัวเลือกการชำระเงินของคุณด้วย SabPaisa APIs

API การจ่ายเงินของ SabPaisa:

SabPaisa Payout API เป็นผู้รวบรวมการจ่ายเงินรายแรกของอินเดีย โซลูชันที่ใช้ API สำหรับโซลูชันการชำระเงินที่สมบูรณ์สำหรับผู้ขาย ลูกค้า และคู่ค้า

• ด้วยผู้ค้า SabPaisa Payout API สามารถชำระเงินไปยังบัญชีธนาคารหลายบัญชีได้อย่างง่ายดาย
• ผู้ค้าเข้าถึงรายงานธุรกรรมแบบเรียลไทม์
• SabPaisa Payout มี API 3 แบบรวมสำหรับการเพิ่มผู้รับผลประโยชน์ การประมวลผลการจ่ายเงิน และการสอบถามการจ่ายเงิน
• การรวม API อย่างง่ายช่วยให้ผู้ค้ามีโซลูชันการจ่ายเงินที่สมบูรณ์สำหรับผู้ขาย ลูกค้า และพันธมิตร

สมัครสมาชิก Paisa API:

การสมัครสมาชิก Paisa เป็นแพลตฟอร์มการประมวลผลและการเรียกเก็บเงินตามอาณัติที่ไม่เหมือนใครซึ่งเสนอการชำระค่าสมัครสมาชิกแบบประจำผ่าน e-NACH/e-mandates สำหรับธนาคารมากกว่า 50 แห่งให้กับร้านค้า

• เราเสนอการชำระเงินค่าสมัครผ่าน e-NACH / e-mandates สำหรับธนาคารมากกว่า 50 แห่งให้กับลูกค้า / ลูกค้า / พันธมิตร / ตัวแทน
• หากอาณัติล้มเหลว ผู้ชำระเงินจะได้รับลิงก์การชำระเงินอัตโนมัติทาง SMS และอีเมลเพื่อการชำระเงินที่ง่ายดาย
• แพลตฟอร์มเดียวสำหรับการประมวลผลอาณัติการชำระเงินทุกรูปแบบ ได้แก่ NACH, Net Banking, บัตรเดบิต, บัตรเครดิต, UPI

SabPaisa PayLink API:

SabPaisa PayLink เป็นวิธีการชำระเงินแบบ Unified link แบบแรกของโลก สำหรับการเรียกเก็บเงินโดยใช้ลิงก์สำหรับโหมดการชำระเงินที่หลากหลาย

• รับบริการลิงก์การชำระเงินในรูปแบบการสมัครใช้งานตามความต้องการของคุณ
• เริ่มเก็บเงินแม้ไม่มีเว็บไซต์ผ่านลิงก์การชำระเงินง่ายๆ
• Paylink ช่วยให้ผู้ค้าสามารถอัปโหลดรายชื่อลูกค้าจำนวนมากผ่านรายการ excel/CSV เพื่อเรียกเก็บเงิน
• รับลิงก์การชำระเงินที่มีการป้องกันด้วยรหัสผ่านและสั้นลงสำหรับการเรียกเก็บเงิน
• รับการวิเคราะห์ลิงก์ที่สมบูรณ์เพื่อติดตามการเดินทางของลิงก์เพื่อการสื่อสารที่ดียิ่งขึ้น
• การส่งข้อความด้วยลิงก์การชำระเงินสามารถปรับให้เข้ากับวงจรชีวิตและการสื่อสารที่ต้องการได้

บทสรุป

Fintech API เป็นหัวใจสำคัญของการปฏิวัติ Fintech ทำให้บริษัทต่างๆ สามารถเปิดตัวบริการใหม่และเข้าสู่ตลาดใหม่ ได้โดย ที่สำคัญ ที่สุด .