Fintech-APIs: Lernen Sie ihre Rollen, Vorteile und die Zukunft der Innovation kennen

FinTech-APIs

Im Kontext der Fintech-Transformation kann die Bedeutung von Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) nicht hoch genug eingeschätzt werden. Fintech-Lösungen verändern die Finanzbranche mit APIs, wodurch APIs eine enorme Wirkung erzielen können. Fintech-APIs revolutionieren ein traditionell veränderungsresistentes Geschäft. Aus ihrer zunehmenden Akzeptanz und Nutzung im Finanzsektor hat sich eine Explosion neuer Apps, Dienste und Geschäftsmodelle entwickelt.

Wie funktionieren APIs?

APIs dienen als Grundlage für neue Lösungen. Fintech-APIs fungieren als Vermittler für verschiedene Softwarekomponenten und ermöglichen ihnen die Verbindung. APIs ermöglichen eine sichere Datenübertragung zwischen an Finanztransaktionen beteiligten Parteien wie Banken, Drittanbietern, Websites und Kunden. Sie haben auch eine Reihe von Funktionen, die an jeden Bedarf angepasst werden können.

Um ihre Dienstleistungen auszubauen und wettbewerbsfähig zu bleiben, müssen Banken und Zahlungsunternehmen mit anderen Parteien zusammenarbeiten. Kunden möchten in der Lage sein, unterwegs Geld zu überweisen, Einkäufe zu tätigen und persönliche Bankgeschäfte zu erledigen, daher müssen Händler es ihnen einfach machen, mit den von ihnen gewählten Methoden zu bezahlen. Fintech-APIs ermöglichen auch die Entwicklung von Finanzanwendungen und -diensten schneller, einfacher und kostengünstiger als je zuvor.

Wichtige Rollen der API in allen Sektoren:

Der gegenwärtige Erfolg vieler globaler Technologieführer lässt sich auf ihren strategischen Fokus auf IT-Services als eine Reihe interoperabler und wiederverwendbarer Bausteine ​​zurückführen. Diese Organisationen erweitern ihre Geschäfts- und Entwicklungsökosysteme, indem sie Apps und Dienste für Drittanbieter bereitstellen, die sie in Plattformen für ihre Kunden integrieren können. APIs sind die Architekturkomponenten, die dieses modulare Microservices-Modell ermöglichen, und ihre Akzeptanz zeigt sich im schnellen Wandel der Finanzbranche.

APIs erleichtern Innovationen in einer Reihe von Bereichen, darunter:

1. Bankwesen: Um die steigenden Erwartungen der Verbraucher an digitale Dienste und Funktionen zu erfüllen, wenden sich Banken Fintech-APIs zu. Ein typisches Beispiel ist die Kunden-App eines Bankinstituts, die häufig mit APIs von Drittanbietern verbunden ist, um zusätzlich zum normalen Kontozugriff Dienste wie Aktualisierungen der Kreditwürdigkeit und Hypotheken-Tools bereitzustellen.
2. Banking as a Service (BaaS): APIs ermöglichen externen Fintech-Unternehmen den direkten Zugriff auf Bankdaten. In dieser Vereinbarung zahlt ein Fintech dafür, sich mit der Banking-Plattform einer Bank zu verbinden und neue Produkte zu entwickeln. Unternehmen verwenden beispielsweise Banking-APIs, um persönliche Finanz-Apps zu erstellen, die Budgetierungstools und Anlageempfehlungen enthalten.
3. E- Commerce und Zahlungen: Fintech-APIs ermöglichen es Kunden, Einkäufe zu tätigen und Zahlungen über Online-Plattformen zu tätigen, indem Verbraucher, kommerzielle Websites und Kreditkartenunternehmen miteinander verbunden werden. Zahlungs-Gateway-APIs sind ein heißes Thema unter Entwicklern und Vermarktern, da sie ein nahtloses Kundenerlebnis bieten, indem sie es Benutzern ermöglichen, Einkäufe zu tätigen, ohne jemals die Website eines Unternehmens zu verlassen.
4. Finanzmarktdaten: Fintech-APIs ermöglichen es Dritten, digitale Dienste anzubieten, die Finanz- und Anlagedaten in Echtzeit aus einer Vielzahl von Quellen übertragen, in einer Branche, die historisch von Datenterminals vor Ort dominiert wurde.
5. Buchhaltung: Um die Effizienz zu steigern, verbinden Fintech-APIs Buchhaltungsfähigkeiten mit anderen kritischen Unternehmensaktivitäten. APIs eliminieren beispielsweise Zeit und Ressourcen, die für das Scannen, Codieren und Eingabeaufgaben aufgewendet werden, indem sie die Einreichung von Mitarbeiterausgaben in die Zahlungsfunktion eines Unternehmens integrieren.

Was sind die Vorteile von Fintech-APIs?

Fintech-APIs sind für viele Unternehmen auf verschiedene Weise von Vorteil:

• Integrationen mit Drittanbietern:

Benutzer fragen immer nach mehr Diensten, und deren Entwicklung ist oft mit Kosten verbunden. Die Kunden werden zufrieden gestellt, während die Kosteneffizienz gewährleistet ist, indem zahlreiche Dienste durch Integrationen von Drittanbietern verfügbar gemacht werden, die über APIs durchgeführt werden.

• Compliance und Sicherheit:

Viele Nationen haben Gesetze erlassen, die Finanzinstitute dazu verpflichten, Dritten Zugriff auf die Daten ihrer Kunden zu gewähren, um Open Banking zu unterstützen. Fintech-APIs ermöglichen es Unternehmen, mit sensiblen Daten zu interagieren und sie mit Dritten zu teilen, während die Sicherheit gewahrt bleibt. Anstatt sich bei einem Bankkonto anzumelden, um Rechte zu gewähren oder der App zu erlauben, ihre Benutzernamen und Passwörter abzurufen, können APIs Benutzer entscheiden lassen, welche Apps Zugriff auf ihre Bankkonten haben.

• Schnelle Markteinführung:

Unternehmen können schnell neue App-Funktionen hinzufügen und von der schnelleren Einführung neuer Produkte und Dienstleistungen durch die Nutzung von APIs profitieren. Sie können API-Funktionen auch an ihre individuellen Bedürfnisse anpassen und einige Anwendungskomponenten wiederverwenden, was Zeit und Geld bei der Entwicklung von Fintech-Anwendungen spart.

• Verfügbarkeit auf mehreren Plattformen:

Die mobilen, Desktop- und Wearable-App-Versionen der Kunden können einfach über APIs synchronisiert werden, was zu einem nahtloseren Kundenerlebnis und verbesserten Kundenverbindungen führt.

Warum sind APIs die Zukunft der Fintech-Innovation?

Die Bedeutung neuer und neuartiger APIs, die es Startup-Fintechs und Insurtechs ermöglichen, Daten zu aggregieren, offene Finanzdienstleistungen anzubieten und schnell marktreife Lösungen zu entwickeln, kann nicht hoch genug eingeschätzt werden.

Wir gehen auf drei Gründe ein, warum sie für die Entwicklung und den Fortschritt der Branche wichtig sind.

• Verbesserter Kundenservice:

Das Kundenerlebnis und die Servicebereitstellung entscheiden über Erfolg und Misserfolg in einer mobilbereiten Welt. Fintechs und Insurtechs, die die Anforderungen ihrer Kunden priorisieren, sind deutlich erfolgreicher als solche, die dies nicht tun. APIs ermöglichen es Unternehmen, ihren Kunden ein vollständig nahtloses Erlebnis zu bieten, und die Integration von APIs in eine Plattform ermöglicht es Unternehmen, schnell und einfach neue Produkte und Dienstleistungen einzuführen.

• Agile Führungskonzepte:

In der heutigen schnelllebigen Arbeitswelt sind Lean- und Agile-Prinzipien entscheidend für grundlegende Geschäftsabläufe. Laut einer kürzlich durchgeführten Google Cloud-Umfrage behaupten Fintech- und Insurtech-Unternehmen, die APIs verwenden, eine schnellere Innovation und einen schnelleren Wert von geschäftlichen Kooperationen als Unternehmen, die dies nicht tun. APIs vereinfachen Unternehmensabläufe, ermöglichen einen schnellen Datenaustausch und ermöglichen es Organisationen, neue Produktkonzepte zu testen, ohne dass ihnen die Kosten entstehen, sie zuerst auf den Markt zu bringen.

• Unterstützung des digitalen Ökosystems:

Das Wachstum des digitalen Ökosystems ist für Hunderte von Fintech- und Insurtech-Unternehmen zu einem entscheidenden Erfolgsfaktor geworden. APIs sind die Grundlage dieses Ökosystems und ermöglichen es Unternehmen, strategische und unterstützende Kooperationen aufzubauen, die ihre Operationen vorantreiben und ihnen eine schnelle und effiziente Skalierung ermöglichen. APIs bieten traditionellen Finanzunternehmen und Fintech eine Möglichkeit, in einer so dynamischen Branche wie Fintech zusammenzuarbeiten, in der die Trennung zwischen „alt“ und „neu“ nie größer war.

Steigern Sie Ihre Zahlungsoptionen mit SabPaisa-APIs

SabPaisa-Auszahlungs-API:

SabPaisa Payout API ist Indiens erster Auszahlungsaggregator. Eine API-basierte Lösung für eine vollständige Auszahlungslösung für Anbieter, Kunden und Partner.

• Mit der SabPaisa Payout API können Händler problemlos Zahlungen an mehrere Bankkonten abwickeln.
• Der Händler erhält Zugriff auf Transaktionsberichte in Echtzeit.
• SabPaisa Payout verfügt über 3 inklusive APIs zum Hinzufügen von Begünstigten, Auszahlungsverarbeitung und Auszahlungsanfrage.
• Einfache API-Integration bietet Händlern eine vollständige Auszahlungslösung für Anbieter, Kunden und Partner.

Abonnement Paisa API:

Subscription Paisa ist eine einzigartige Mandatsverarbeitungs- und Zahlungseinzugsplattform, die Händlern wiederkehrende Abonnementzahlungen über e-NACH/e-Mandate für mehr als 50 Banken anbietet.

• Wir bieten Kunden / Kunden / Partnern / Agenten Abonnementzahlungen über e-NACH / E-Mandate für über 50 Banken an.
• Wenn das Mandat fehlschlägt, erhält der Zahler einen automatischen Zahlungslink per SMS und E-Mail, um eine einfache Zahlung vorzunehmen.
• Eine einzige Plattform für die Abwicklung aller Arten von Zahlungsmandaten, d. h. NACH, Net Banking, Debitkarte, Kreditkarte, UPI.

SabPaisa PayLink-API:

SabPaisa PayLink ist die weltweit erste einheitliche Link-basierte Zahlungsmethode für Zahlungseinzüge mit Hilfe von Links für eine breite Palette von Zahlungsarten.

• Holen Sie sich je nach Bedarf Zahlungslinkdienste in einem abonnementbasierten Modell.
• Beginnen Sie mit dem Sammeln von Zahlungen auch ohne Website über einfache Zahlungslinks.
• Paylink ermöglicht es dem Händler, die Kundenliste per Excel/CSV-Liste hochzuladen, um Zahlungen einzuziehen.
• Erhalten Sie passwortgeschützte und verkürzte Zahlungslinks für den Zahlungseinzug.
• Holen Sie sich vollständige Link-Analysen, um die Link-Reise für eine bessere Kommunikation zu verfolgen.
• Das Messaging mit dem Zahlungslink kann je nach Lebenszyklus und gewünschter Kommunikation angepasst werden.

Fazit

Fintech-APIs stehen im Mittelpunkt der Fintech-Revolution und ermöglichen es Unternehmen, neue Dienste einzuführen und neue Märkte zu Am .