Praça Helcim VS
Publicados: 2022-09-20
| Helcim | Quadrado | |
|---|---|---|
| Ideal para |
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| Taxa mensal (comparar preços) | $ 0 | $ 0 |
| Preço do Leitor de Cartão de Crédito | Leitor de cartão Helcim (US$ 109) |
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| Recursos de destaque |
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| O que está a faltar |
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O revolucionário processamento de cartão de crédito da Square para pequenas empresas raramente pode ser igualado em termos de custo, simplicidade e flexibilidade. No entanto, a Helcim recentemente deixou cair sua taxa mensal de conta e agora oferece aos proprietários de pequenas empresas todos os mesmos recursos que tornaram o Square tão popular em primeiro lugar. Na verdade, ele ainda oferece alguns recursos importantes que você não obterá com o Square, incluindo melhor estabilidade da conta com contas de comerciante totalmente subscritas e planos de preços de intercâmbio mais baratos.
Neste artigo, compararemos o Square vs. Helcim recurso por recurso, mostrando os benefícios e as desvantagens de cada provedor e explicando onde cada empresa se destaca e onde fica aquém. Também mostraremos quando o Square é a melhor escolha e quando o Helcim é a alternativa superior para o seu negócio.
Índice
- Helcim VS Square em resumo
- Qual é a diferença entre Helcim e Square?
- Preços Helcim VS Square
- Características Helcim VS Square
- Qual é o melhor para minhas necessidades de negócios: Square ou Helcim?
- Comparação Helcim VS Square: O Veredicto Final
Helcim VS Square em resumo
A principal coisa que Helcim e Square têm em comum é que eles estão entre um pequeno punhado de processadores de pagamento no mercado que adaptam seus serviços (e preços) para atender às necessidades de pequenas empresas. No entanto, ambos diferem na forma como atendem a essas necessidades.
Benefícios do Helcim
Prós
- Oferece contas de comerciante estáveis e de serviço completo
- Oferece cobrança mensal sem contratos de longo prazo
- Sem taxas mensais para uma conta padrão
- Oferece preços de intercâmbio mais exclusivamente
Contras
- Não disponível para comerciantes de alto risco
- Altas taxas de intercâmbio em volumes de processamento baixos
Com sua recente decisão de reduzir a taxa mensal da conta, a Helcim agora é uma alternativa legítima para negócios sazonais e de baixo volume que, de outra forma, migrariam para a Square. A falta de um contrato de longo prazo ou taxas mensais da empresa o torna muito acessível para empresas que, de outra forma, achariam que aceitar cartões de crédito seria muito caro.
Com seu leitor de cartão de crédito proprietário e software de gateway de pagamento, a Helcim pode servir facilmente como um balcão único para todas as necessidades de processamento de pagamentos de sua empresa.
Benefícios do quadrado
Prós
- Oferece processo de integração acelerado
- Oferece cobrança mensal sem contratos de longo prazo
- Oferece processamento de taxa fixa previsível
- Hardware de processamento acessível
Contras
- Problemas de estabilidade da conta
- Pode ser caro em altos volumes de processamento
- Muitos serviços complementares exigem taxas mensais
O Square é um provedor de serviços de pagamento (PSP), o que significa que você não terá uma conta de comerciante totalmente subscrita com um ID de comerciante exclusivo para sua empresa. Em vez disso, sua conta é agregada a outros usuários do Square. Essa abordagem facilita muito a inscrição, mas também pode colocá-lo em maior risco de retenção, congelamento ou encerramento repentino da conta.
O preço fixo e a falta de uma taxa mensal da conta facilitam a estimativa antecipada de seus custos. No entanto, as taxas da Square são significativamente mais caras do que o que a maioria dos comerciantes paga com preços de intercâmbio mais. Assim como a Helcim, a Square oferece um ecossistema de processamento completo baseado em produtos e serviços proprietários.
Qual é a diferença entre Helcim e Square?
A principal diferença entre o Helcim e o Square é que o Helcim oferece contas comerciais verdadeiras e de serviço completo, enquanto o Square agrega todos os usuários em uma única conta. Com o processo de integração simplificado da Square, os usuários podem se inscrever online e começar a aceitar pagamentos com cartão de crédito quase que imediatamente. A Helcim também usa um processo de inscrição online, mas requer tempo adicional para subscrição.
Para alguns usuários, essa diferença pode não ser tão importante. Embora os problemas de estabilidade da conta da Square tenham recebido muita atenção ao longo dos anos, eles geralmente afetam apenas os comerciantes que violam a política de uso aceitável da empresa (ou seja, comerciantes de alto risco) ou desconsideram os limites máximos de tamanho do bilhete. A maioria dos usuários nunca enfrenta problemas, apesar de anos usando a empresa para processar suas transações de cartão de crédito.
A escolha, então, se resume a preços, recursos disponíveis e qualidade do suporte ao cliente de cada empresa.
Oferta Square e Helcim…
- Faturamento mensal sem contratos de longo prazo ou taxas de rescisão antecipada
- Sem taxa de conta mensal (para uma conta padrão)
- Terminais de cartão de crédito proprietários
- Plataforma proprietária de pagamentos integrada baseada em nuvem para transações online e pessoais
- Terminal virtual gratuito para transações digitadas
- Aceita todas as principais bandeiras de cartão de crédito e débito
- O processamento ACH está incluído em uma conta padrão sem custo extra (taxas de processamento se aplicam)
- Suporte para pagamentos por código QR e SMS
Só Helcim Oferece….
- Contas de comerciante de serviço completo com um número de identificação de comerciante exclusivo
- Preços de intercâmbio mais
Apenas Square oferece…
- Preço fixo
- Serviços especializados para varejo e restaurantes
- Suporte para pagamentos em criptomoeda
- Sem taxa para estornos
Preços Helcim VS Square
| Helcim | Quadrado | |
|---|---|---|
| Taxa mensal | $ 0,00 | $ 0,00 |
| Modelo de preços | Intercâmbio-mais | Taxa fixa |
| Transações pessoais | INT + 0,30% + $ 0,08 (descontos por volume disponíveis) | 2,6% + US$ 0,10 |
| Opções de hardware | Leitor de cartão Helcim ($ 109,00) |
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| Transações on-line | INT + 0,50% + 0,25 (descontos por volume disponíveis) | 2,9% + US$ 0,30 |
| Pagamentos ACH |
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| Faturas | US$ 0,00/mês |
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| Conformidade PCI | Livre | Livre |
| Estornos | $ 15,00 (reembolsado se o comerciante prevalecer) | Livre |
Nem a Helcim nem a Square cobram taxas mensais para uma conta básica (embora a Square cobre taxas mensais para certos serviços complementares opcionais), então a diferença no seu custo total com cada processador se resume principalmente às taxas de processamento de transações. Você também deve considerar o custo do hardware de processamento, se necessário.
Enquanto o plano de preços de taxa fixa da Square torna relativamente fácil estimar seus custos com antecedência, o uso exclusivo de preços de intercâmbio mais da Helcim introduz uma variável adicional (ou seja, as próprias taxas de intercâmbio) que complicam a estimativa e comparação de seus custos com cada processador. Embora as taxas de intercâmbio mais da Helcim para negócios de baixo volume sejam aproximadamente comparáveis ao que a Square cobra, a empresa também oferece taxas com desconto totalmente divulgadas para negócios de maior volume. Por outro lado, a Square oferece apenas “preços personalizados” (sem taxas divulgadas) para determinados negócios de alto volume.
A precificação da Square pode ser bastante complexa para empresas que precisam acessar alguns dos serviços especializados da empresa. Para uma análise mais detalhada da estrutura de preços da Square, confira nosso artigo que discute quanto a Square cobra.
Características Helcim VS Square
| Helcim | Quadrado | |
|---|---|---|
| Ponto de venda |
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| Terminal Virtual |
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| Cofre de cartões | Incluído com uma conta |
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| Gestão de inventário | Incluído com uma conta | Incluído com uma conta |
| Banco de dados do cliente | Incluído com uma conta | Incluído com uma conta |
| Faturamento | Incluído com uma conta | Incluído com uma conta (plano gratuito; mais plano disponível por $ 20 por mês) |
| Loja de comércio eletrônico | Incluído com uma conta | Incluído com uma conta |
| Pagamentos recorrentes | Incluído com uma conta | Incluído com uma conta |
| Links de pagamento | ||
| Códigos QR | ||
| Pagamentos por SMS | ||
| Vendas nas redes sociais | ||
| Processamento de criptomoeda |
A Helcim e a Square visam fornecer um conjunto completo de serviços auxiliares e de processamento para pequenas empresas em um único pacote.
Como tal, seus recursos incluídos são quase idênticos, com ambas as empresas oferecendo uma plataforma de pagamentos integrada para vendas online e presenciais, um terminal virtual para pagamentos digitados, uma loja online simples e suporte para uma variedade de métodos alternativos de pagamento, como transferências ACH, códigos QR e links de pagamento. A Square tem uma pequena vantagem aqui, com suporte para venda nas mídias sociais e aceitação de pagamentos em criptomoeda.
Os serviços básicos de contas da Square também podem ser atualizados adicionando serviços opcionais. A maioria desses serviços extras, no entanto, exige uma taxa mensal que será adicionada ao custo total da sua conta. A Helcim, no entanto, não oferece atualizações opcionais no momento. Embora essa prática mantenha seus custos baixos, você não poderá atualizar para recursos mais sofisticados à medida que sua empresa cresce e suas necessidades se expandem.
Aqui está uma visão mais detalhada de como o hardware e o software da Square e da Helcim se comparam:
Leitores de cartão de crédito e hardware
A Helcim facilita a escolha de um terminal de cartão de crédito para o seu negócio: há apenas um modelo disponível.
Por US $ 109, o Helcim Card Reader é um dispositivo verdadeiramente multifuncional. Para pagamentos móveis, você pode conectá-lo ao seu smartphone ou tablet via Bluetooth, permitindo que você leve cartões de crédito para qualquer lugar. Ele também pode se conectar a um desktop ou laptop Windows ou Mac para uso com o sistema Helcim Point of Sale. O leitor de cartão Helcim suporta os métodos de pagamento de débito EMV, NFC e PIN (mas não tarja magnética) e inclui um suporte de bancada gratuito. Você terá que pagar um extra de $ 79 por uma impressora de recibos se quiser imprimir seus recibos.
A Square oferece uma variedade de leitores de cartão e terminais, cada um com recursos exclusivos.
Aqui está uma breve visão geral de suas escolhas:
- Leitor quadrado para tarja magnética: gratuito com cada conta, suporta apenas pagamentos com tarja magnética
- Leitor quadrado para sem contato + chip: $ 49; suporta pagamentos EMV e NFC, mas não tarja magnética
- Suporte quadrado: $ 149; requer iPad de 10,2″ ou 10,5″ (vendido separadamente)
- Terminal Quadrado: US$ 299; terminal autônomo que suporta pagamentos com tarja magnética, EMV e NFC
- Registro Quadrado: $ 799; sistema POS autônomo com segunda tela voltada para o cliente
Para obter informações mais detalhadas sobre a linha de hardware de processamento da Square, consulte nosso guia completo do comprador para o hardware Square POS.
Qual é o melhor para minhas necessidades de negócios: Square ou Helcim?
Tal como acontece com muitos dos nossos confrontos diretos, nem Helcim nem Square surgem como um vencedor claro para todos os usuários. Qual provedor será a melhor escolha para o seu negócio depende da natureza e do tamanho do seu negócio, bem como de quaisquer serviços ou recursos específicos que você precise.
Escolha Quadrado Se…
- Você está apenas começando e não tem um histórico de processamento estabelecido
- Você quer ser capaz de prever seus custos gerais de processamento com antecedência com precisão
- Você precisa de hardware de processamento mais sofisticado além de um leitor básico de cartão de crédito
- Você administra um restaurante ou uma grande empresa de varejo
- Você está disposto a pagar mais por serviços adicionais, como recursos aprimorados de faturamento e comércio eletrônico
Escolha Helcim Se…
- Você já tem um histórico de processamento de cartão de crédito estável
- Você deseja economizar dinheiro no processamento por meio de preços de intercâmbio mais
- Você precisa da estabilidade de uma conta de comerciante de serviço completo
- Você não precisa de um terminal de cartão de crédito caro ou sistema POS dedicado
- Você não quer ou precisa de opções pagas adicionais
- Você precisa de uma solução sofisticada de cobrança recorrente
Comparação Helcim VS Square: O Veredicto Final
Como vimos neste confronto Helcim x Square, ambas as empresas oferecem um conjunto notavelmente robusto de produtos e serviços por um preço geral muito baixo. Com qualquer uma das empresas, você obterá uma solução proprietária que oferece todos os serviços básicos que uma empresa precisa para executar no dia-a-dia.
Ambas as empresas oferecem faturamento mensal verdadeiro sem contratos de longo prazo, preços totalmente divulgados e uma ampla variedade de recursos padrão com cada conta sem custo adicional. Enquanto a Helcim se destaca por oferecer contas de comerciante de serviço completo e usar o modelo de preços de intercâmbio mais transparente, a Square pode fornecer serviços mais sofisticados para certos tipos de negócios (particularmente restaurantes e grandes empresas de varejo). Esses recursos adicionais têm um preço, porém, e podem não ser adequados para um negócio muito pequeno ou sazonal.
Por fim, nem a Helcim nem a Square aceitam negócios de alto risco (embora a Square faça uma exceção para comerciantes de CBD). Se você estiver em um setor de alto risco, confira nossas recomendações para os melhores provedores de contas de comerciante de alto risco especializados em atender seu setor.