Хелсим VS Квадрат

Опубликовано: 2022-09-20

Хелсим VS Квадрат

	Хелсим	Площадь
Идеально для	Устоявшиеся предприятия со средним и высоким объемом переработки Компании, которым нужен стабильный мерчант-аккаунт Сезонный бизнес	Недавно запущенные предприятия Малый или мелкосерийный бизнес
Ежемесячная плата (Сравните цены)	$0	$0
Цена считывателя кредитных карт	Считыватель карт Helcim ($109)	Квадратный считыватель магнитной полосы ($0) Квадратный бесконтактный + чип-ридер ($49)
Выдающиеся особенности	Нет ежемесячных платежей Отсутствие долгосрочных контрактов и комиссий за досрочное расторжение. Отличная поддержка клиентов	Быстрый процесс одобрения аккаунта Предсказуемая фиксированная цена Разнообразие недорогих аппаратных средств обработки
Чего не хватает	Высокие обменные ставки плюс для предприятий с небольшим объемом Аппаратное обеспечение обработки ограничено одним проприетарным терминалом Недоступно для продавцов с высоким уровнем риска	Ограниченные ресурсы поддержки клиентов Фиксированные цены дорогие при больших объемах Ежемесячная плата за дополнительные услуги
Следующие шаги	Посетите сайт Читать обзор	Посетите сайт Читать обзор

Революционная обработка кредитных карт Square для малого бизнеса редко может сравниться с точки зрения стоимости, простоты и гибкости. Тем не менее, Helcim недавно отказался от ежемесячной платы за учетную запись и теперь предлагает владельцам малого бизнеса все те же функции, которые в первую очередь сделали Square такой популярной. Фактически, он даже предлагает несколько ключевых функций, которые вы не получите с Square, в том числе лучшую стабильность учетной записи с полностью подписанными учетными записями продавца и менее дорогие тарифные планы с обменом плюс.

В этой статье мы сравним Square и Helcim по функциям, покажем вам преимущества и недостатки каждого поставщика и объясним, в чем каждая компания превосходит, а где она не дотягивает. Мы также покажем вам, когда Square является лучшим выбором, а когда Helcim — лучшей альтернативой для вашего бизнеса.

Оглавление

Краткий обзор Helcim VS Square
В чем разница между Helcim и Square?
Цены Helcim VS Square
Особенности Helcim VS Square
Что лучше всего подходит для нужд моего бизнеса: Square или Helcim?
Сравнение Helcim и Square: окончательный вердикт

Краткий обзор Helcim VS Square

Главное, что объединяет Helcim и Square, заключается в том, что они входят в число немногих платежных систем на рынке, которые адаптируют свои услуги (и цены) для удовлетворения потребностей малого бизнеса. Однако они оба различаются тем, как они удовлетворяют эти потребности.

Преимущества Хелсим

Плюсы

Предлагает стабильные торговые счета с полным спектром услуг
Предлагает помесячное выставление счетов без долгосрочных контрактов
Нет ежемесячной платы за стандартный счет
Предлагает эксклюзивные цены на обмен плюс

Минусы

Недоступно для продавцов с высоким уровнем риска
Высокие обменные ставки плюс при небольших объемах обработки

Благодаря недавнему решению отказаться от ежемесячной платы за обслуживание, Helcim теперь является законной альтернативой для сезонных и мелких предприятий, которые в противном случае стекались бы в Square. Отсутствие у компании долгосрочного контракта или ежемесячных платежей делает ее очень доступной для предприятий, которые в противном случае могли бы решить, что прием кредитных карт будет слишком дорогим.

Благодаря запатентованному программному обеспечению для считывания кредитных карт и платежного шлюза Helcim может легко служить универсальным магазином для всех потребностей вашего бизнеса в обработке платежей.

Преимущества площади

Плюсы

Предлагает ускоренный процесс адаптации
Предлагает помесячное выставление счетов без долгосрочных контрактов
Предлагает предсказуемую фиксированную обработку
Доступное оборудование для обработки

Минусы

Проблемы со стабильностью аккаунта
Это может быть дорого при больших объемах обработки
Многие дополнительные услуги требуют ежемесячной платы.

Square является поставщиком платежных услуг (PSP), а это означает, что у вас не будет полностью подписанной учетной записи продавца с уникальным идентификатором продавца для вашего бизнеса. Вместо этого ваша учетная запись объединяется с другими пользователями Square. Такой подход значительно упрощает регистрацию, но также может подвергнуть вас более высокому риску внезапной блокировки, заморозки или закрытия учетной записи.

Фиксированная цена и отсутствие ежемесячной платы за счет позволяют легко заранее оценить свои расходы. Однако ставки Square значительно выше, чем то, что платит большинство продавцов по ценам обмена плюс. Как и Helcim, Square предлагает полную экосистему обработки, построенную на собственных продуктах и услугах.

В чем разница между Helcim и Square?

Основное различие между Helcim и Square заключается в том, что Helcim предлагает настоящие торговые счета с полным спектром услуг, тогда как Square объединяет всех пользователей в одну учетную запись. Благодаря оптимизированному процессу регистрации Square пользователи могут зарегистрироваться онлайн и начать принимать платежи по кредитным картам практически сразу. Helcim также использует процесс онлайн-регистрации, но требует дополнительного времени для андеррайтинга.

Для некоторых пользователей это различие может быть не таким уж важным. Хотя проблемы со стабильностью учетной записи Square на протяжении многих лет привлекали большое внимание, они, как правило, затрагивают только продавцов, которые нарушают политику приемлемого использования компании (т. е. продавцов с высоким уровнем риска) или игнорируют ограничения максимального размера чека. Большинство пользователей никогда не испытывают никаких проблем, несмотря на годы использования компании для обработки транзакций по кредитным картам.

Таким образом, выбор будет зависеть от цены, доступных функций и качества поддержки клиентов каждой компании.

И Square, и Helcim предлагают…

Ежемесячное выставление счетов без долгосрочных контрактов или комиссий за досрочное расторжение
Без ежемесячной платы за счет (для стандартного счета)
Собственные терминалы кредитных карт
Собственная облачная интегрированная платежная платформа для онлайн-транзакций и личных транзакций
Бесплатный виртуальный терминал для транзакций с ключом
Принимает все основные бренды кредитных и дебетовых карт
Обработка ACH включена в стандартную учетную запись без дополнительной оплаты (взимается плата за обработку).
Поддержка QR-кода и SMS-платежей

Только Helcim предлагает….

Учетные записи продавца с полным спектром услуг с уникальным идентификационным номером продавца
Ценообразование Interchange-plus

Только Square предлагает…

Фиксированная цена
Специализированные услуги для ритейла и ресторанов
Поддержка криптовалютных платежей
Нет комиссии за возврат средств

Цены Helcim VS Square

	Хелсим	Площадь
Ежемесячная оплата	$0.00	$0.00
Модель ценообразования	Развязка-плюс	Квартирная плата
Личные транзакции	INT + 0,30% + 0,08 доллара США (доступны оптовые скидки)	2,6% + 0,10 доллара США
Аппаратные опции	Считыватель карт Helcim ($109,00)	Квадратный считыватель для бесконтактных + чип (49,00 долларов США) Квадратный терминал (299 долларов США) Квадратный регистр (799,00 долларов США)
Онлайн-транзакции	INT + 0,50% + 0,25 (доступны оптовые скидки)	2,9% + 0,30 доллара США
Платежи ACH	Нет ежемесячной платы 0,50% + 0,25 доллара США за транзакцию	Нет ежемесячной платы 1,0%/транзакция (минимум $1,00)
Счета	$0.00/месяц	$0,00/месяц (бесплатный план) $20.00/месяц (плюс план)
Соответствие PCI	Свободно	Свободно
Возвратные платежи	$15.00 (возвращается в случае победы продавца)	Свободно

Ни Helcim, ни Square не взимают ежемесячную плату за базовую учетную запись (хотя Square взимает ежемесячную плату за определенные дополнительные дополнительные услуги), поэтому разница в общей стоимости каждого процессора будет в основном сводиться к скорости обработки транзакций. Вы также должны учитывать стоимость оборудования для обработки, если оно вам нужно.

В то время как тарифный план Square с фиксированной ставкой позволяет относительно легко заранее оценить ваши затраты, исключительное использование Helcim ценообразования Interchange-Plus вводит дополнительную переменную (то есть сами обменные ставки), которая усложняет оценку и сравнение ваших затрат с каждым процессором. В то время как обменные ставки Helcim плюс для предприятий с небольшим объемом примерно сопоставимы с тем, что взимает Square, компания также предлагает полностью раскрытые скидки для предприятий с большими объемами. С другой стороны, Square предлагает «индивидуальные цены» (без раскрытия ставок) только для определенных крупных предприятий.

Ценообразование Square может быть довольно сложным для предприятий, которым необходим доступ к некоторым специализированным услугам компании. Чтобы получить более подробную информацию о структуре ценообразования Square, ознакомьтесь с нашей статьей, в которой обсуждается, сколько взимает Square.

Особенности Helcim VS Square

	Хелсим	Площадь
Торговая точка	POS-приложение Helcim Окна Мак айфон айпад Андроид Включено в учетную запись	Квадратное POS-приложение Квадратный регистр айпад В комплекте с аккаунтом
Виртуальный терминал	Виртуальный терминал Helcim Включено в учетную запись Без дополнительной платы	Квадратный виртуальный терминал Включено в учетную запись Без дополнительной платы
Карточное хранилище	Включено в учетную запись	Карта в файле Включено в учетную запись
Управление запасами	Включено в учетную запись	Включено в учетную запись
База данных клиентов	Включено в учетную запись	Включено в учетную запись
Выставление счетов	Включено в учетную запись	Включено в учетную запись (бесплатный план; плюс план доступен за 20 долларов в месяц)
Магазин электронной коммерции	Включено в учетную запись	Включено в учетную запись
Регулярные платежи	Включено в учетную запись	Включено в учетную запись
Платежные ссылки
QR-коды
SMS-платежи
Продажа в социальных сетях
Обработка криптовалюты

Helcim и Square стремятся предоставить полный набор процессинговых и вспомогательных услуг для малого бизнеса в одном пакете.

Таким образом, их встроенные функции почти идентичны: обе компании предлагают интегрированную платежную платформу для онлайн-продаж и личных продаж, виртуальный терминал для платежей с клавиатуры, простой интернет-магазин и поддержку множества альтернативных способов оплаты. такие как переводы ACH, QR-коды и платежные ссылки. Здесь Square имеет небольшое преимущество благодаря поддержке продаж в социальных сетях и приему платежей в криптовалюте.

Базовые услуги учетной записи Square также можно обновить, добавив дополнительные услуги. Однако для большинства этих дополнительных услуг требуется ежемесячная плата, которая увеличит общую стоимость вашей учетной записи. Однако в настоящее время Helcim не предлагает никаких дополнительных обновлений. Несмотря на то, что эта практика снижает ваши расходы, вы не сможете перейти на более сложные функции по мере роста вашего бизнеса и расширения ваших потребностей.

Вот более подробный взгляд на то, как аппаратное и программное обеспечение Square и Helcim соотносятся друг с другом:

Считыватели кредитных карт и оборудование

Helcim упрощает выбор терминала для кредитных карт для вашего бизнеса: доступна только одна модель.

Helcim Card Reader стоит 109 долларов и является действительно многофункциональным устройством. Для мобильных платежей вы можете подключить его к своему смартфону или планшету через Bluetooth, что позволит вам принимать кредитные карты практически в любом месте. Он также может подключаться к настольному компьютеру или ноутбуку с Windows или Mac для использования с системой торговых точек Helcim. Считыватель карт Helcim поддерживает дебетовые способы оплаты EMV, NFC и PIN (но не магнитную полосу) и включает в себя бесплатную настольную подставку. Вам придется заплатить дополнительно 79 долларов за принтер чеков, если вы хотите иметь возможность распечатывать свои чеки.

Square предлагает множество кард-ридеров и терминалов, каждый из которых обладает уникальными функциями.

Вот очень краткий обзор вашего выбора:

Square Reader For Magstripe: бесплатно для каждой учетной записи, поддерживает только платежи по магнитной полосе.
Квадратный считыватель для бесконтактных устройств + чип: 49 долларов США; поддерживает платежи EMV и NFC, но не магнитную полосу
Квадратная подставка: 149 долларов; требуется iPad 10,2″ или 10,5″ (продается отдельно)
Квадратный терминал: 299 долларов; автономный терминал, поддерживающий платежи по магнитной полосе, EMV и NFC
Квадратный регистр: 799 долларов; автономная POS-система со вторым дисплеем, обращенным к покупателю

Для получения более подробной информации о линейке процессорного оборудования Square см. наше полное руководство покупателя по оборудованию Square POS.

Счета

	Хелсим	Площадь
Неограниченное выставление счетов
Настройка шаблона и логотипа		(Только план Плюс]
Отправить по электронной почте или SMS
Отправка автоматических напоминаний об оплате
Автоматический расчет налогов

Helcim и Square предлагают программное обеспечение для выставления счетов для каждой учетной записи.

Хотя обе компании предлагают схожие функции и возможности, бесплатный план выставления счетов Square довольно прост и ограничен. Вам нужно будет подписаться на план Square Invoicing Plus, чтобы разблокировать более мощные функции, включая параметры настройки. При цене 20 долларов в месяц это хороший вариант только для предприятий, которые в основном полагаются на счета-фактуры для оплаты своих клиентов.

Бесплатное программное обеспечение для выставления счетов Helcim включает в себя больше функций (включая автоматический расчет налогов), но его нельзя обновить, если вам нужно что-то более мощное.

Помните, что, хотя вы можете бесплатно получить доступ к программному обеспечению для выставления счетов в любой компании, вам также придется оплатить все применимые сборы за обработку кредитных и дебетовых карт при получении платежей от клиентов.

POS и программное обеспечение

	Хелсим Точка Продажи	Квадратная точка продажи
Обработка кредитных/дебетовых карт
Виртуальный терминал
Управление запасами
База данных клиентов
Управление персоналом		Основы ($0/месяц) Team Plus (35 долларов в месяц/местоположение)
Бизнес-аналитика

Виртуальный терминал

И Square, и Helcim включают бесплатный виртуальный терминал как часть своего программного пакета для торговых точек. Виртуальные терминалы в основном используются для ручного ввода транзакций при приеме заказа по телефону или по почте, но также могут использоваться с совместимым устройством чтения карт для личных транзакций.

Виртуальные терминалы Helcim и Square предлагают схожие функции, в том числе возможность интеграции с интегрированной платежной платформой каждой компании и совместимость с их проприетарными кард-ридерами.

База данных клиентов

Обе компании предлагают встроенную базу данных клиентов, которая позволяет хранить платежные данные карт ваших клиентов, поэтому им не придется вводить их повторно каждый раз, когда они совершают онлайн-покупку.

Базы данных клиентов также можно интегрировать с функциями бизнес-аналитики для более глубокого изучения того, кто ваши клиенты и что они покупают.

Инвентарь

Helcim и Square предлагают функцию управления запасами как часть своих интегрированных платежных платформ.

В то время как управление запасами Helcim довольно простое, Square предлагает более продвинутые возможности в рамках специальной программы Square for Retail. Хотя доступна бесплатная версия, вам нужно будет платить 60 долларов в месяц за место для плана Square for Retail Plus, который добавляет важные функции, такие как инструмент подсчета запасов, история запасов и интеллектуальное прогнозирование запасов.

Для более подробного ознакомления с POS-системой Square см. наш полный обзор приложения Square POS.

электронная коммерция

	Интернет-магазин Helcim	Квадрат Интернет-магазин
Веб-хостинг и регистрация доменов	Свободно	Свободно
Размещенные платежные страницы
Интеграция сторонней корзины покупок
Настраиваемая проверка
PCI-совместимые функции безопасности

Helcim и Square предлагают интернет-магазин, разработанный как готовое решение для любого продавца, желающего начать бизнес электронной коммерции. Обе компании включают в себя веб-хостинг и регистрацию домена, что экономит ваши расходы на регистрацию у стороннего поставщика (и оплату регулярной платы).

Однако, если вы хотите бесплатную регистрацию домена, вам придется довольствоваться доменным именем, которое включает Helcim или Square. Square предлагает регистрацию пользовательского домена, которая удаляет «squareup» с вашего URL-адреса, но вам придется подписаться на платный план. Они стоят от 12 до 72 долларов в месяц при ежегодной оплате. Тем не менее, они предлагают огромное количество дополнительных функций и параметров настройки, которые вы не получите с бесплатным планом. Helcim, с другой стороны, не предлагает регистрацию собственного домена или платный план электронной коммерции с дополнительными функциями.

Хотя интернет-магазины Helcim и Square имеют настраиваемую собственную корзину для покупок, они также могут интегрироваться с популярными корзинами сторонних производителей (например, BigCommerce, WooCommerce и т. д.). Если у вас уже есть любимая корзина для покупок и вы хотите убедиться, что она совместима с Helcim или Square, лучше всего связаться с отделом продаж компании для получения дополнительной информации.

Helcim и Square также включают несколько функций онлайн-безопасности для защиты платежных данных ваших клиентов и помогают обеспечить соответствие PCI, включая токенизацию и шифрование. Обратите внимание, что Square, как поставщик платежных услуг, выполняет все требования соответствия PCI для своей общей учетной записи продавца; Helcim предоставляет услуги по соблюдению требований PCI (включая ежеквартальные проверки безопасности и помощь с анкетой для самооценки) для вашей индивидуальной учетной записи продавца. Ни одна из компаний не взимает плату за соблюдение требований PCI или штраф за несоблюдение требований PCI.

Прием платежей

Helcim и Square теперь предлагают множество альтернативных способов оплаты в дополнение к стандартной обработке кредитных и дебетовых карт. Обе компании включают поддержку следующих способов оплаты без дополнительной оплаты:

Обработка ACH: в отличие от многих других провайдеров, Helcim и Square включают обработку ACH в качестве стандартной функции каждой учетной записи. Хотя вам не придется платить дополнительную ежемесячную плату за эту услугу, вы будете платить небольшую комиссию за обработку транзакции за каждый полученный перевод ACH.
Платежные ссылки и SMS-платежи: обе компании также поддерживают использование платежных ссылок в рамках своих услуг онлайн-выставления счетов. Ссылки могут быть отправлены клиентам для оплаты с помощью электронной почты или SMS-сообщений.
Платежи по QR-коду: обе компании поддерживают платежи по QR-коду. QR-коды могут быть размещены на вашем веб-сайте или распечатаны и выставлены в вашем розничном магазине. Хотя плата за эту услугу не взимается, вам все равно придется оплатить соответствующие сборы за обработку платежей, в зависимости от того, как ваши клиенты решат платить вам.

Обратите внимание, что Square также предлагает поддержку продажи в социальных сетях и платежей в криптовалюте, тогда как Helcim в настоящее время не поддерживает эти способы оплаты.

Регулярные платежи и выставление счетов

Поскольку ежемесячная или годовая подписка является популярным способом оплаты продуктов или услуг в наши дни, важно иметь функцию периодического выставления счетов как часть вашей общей стратегии обработки платежей. И Helcim, и Square предлагают очень похожие периодические платежные услуги, которые включают следующие функции:

Включено бесплатно с каждой учетной записью
Возможность хранить информацию о платежах клиентов в карточном хранилище
Возможность настроить частоту рекуррентных платежей
Автоматически генерировать счета для каждого регулярного платежа
Автоматически запрашивает у клиента обновленную информацию о карте, когда срок действия карты подходит к концу.

Если ваш бизнес в значительной степени зависит от регулярного выставления счетов для поддержания положительного денежного потока, мы рекомендуем Helcim вместо Square для этой функции. Функция периодического выставления счетов Square несколько ограничена в возможностях настройки и тесно связана с функцией Square Invoicing.

Helcim, с другой стороны, предлагает множество дополнительных опций, таких как поддержка бесплатных пробных версий, пропорциональное выставление счетов, выставление счетов по счетчику, а также возможность управлять установкой, регистрацией и другими единовременными платежами, которые могут быть включены в подписку клиента.

Служба поддержки

Поддержка клиентов часто является секретным ингредиентом, который возвышает одного провайдера над другими с точки зрения общего обслуживания. Неадекватная поддержка клиентов долгое время была главной слабостью Square, но за последние годы компания добилась значительных улучшений в этой области. И Square, и Helcim предлагают следующие варианты поддержки клиентов:

Поддержка по телефону
Поддержка по электронной почте
Интернет-база знаний
Видео и учебные пособия

Helcim предлагает настоящую круглосуточную поддержку по телефону, в то время как поддержка по телефону Square доступна только с понедельника по пятницу, с 6:00 до 18:00 по тихоокеанскому времени. Ни у одной из компаний нет опции живого чата или специального представителя службы поддержки, назначенного для вашей учетной записи.

В целом, Helcim имеет преимущество в этой области благодаря более высокому качеству предлагаемой поддержки, как сообщают ее пользователи.

Что лучше всего подходит для нужд моего бизнеса: Square или Helcim?

Как и во многих наших очных матчах, ни Helcim, ни Square не являются явным победителем для всех пользователей. Какой поставщик будет лучшим выбором для вашего бизнеса, зависит от характера и размера вашего бизнеса, а также от любых конкретных услуг или функций, которые вам понадобятся.

Выберите квадрат, если…

Вы только начинаете и у вас нет установленной истории обработки
Вы хотите иметь возможность точно прогнозировать общие затраты на обработку заранее
Вам нужно более сложное аппаратное обеспечение для обработки данных, помимо базового считывателя кредитных карт.
Вы управляете рестораном или крупным розничным бизнесом
Вы готовы доплачивать за дополнительные услуги, такие как улучшенное выставление счетов и функции электронной коммерции.

Выбирайте Хелсим, если…

У вас уже есть стабильная история обработки кредитной карты
Вы хотите сэкономить деньги на обработке с помощью цен на обмен плюс
Вам нужна стабильность мерчант-аккаунта с полным спектром услуг
Вам не нужен дорогой терминал для кредитных карт или специальная POS-система.
Вы не хотите или не нуждаетесь в дополнительных платных опциях
Вам нужно сложное решение для регулярного выставления счетов

Сравнение Helcim и Square: окончательный вердикт

Как мы видели в этом противостоянии Helcim и Square, обе компании предлагают удивительно надежный набор продуктов и услуг по очень низкой общей цене. В любой из этих компаний вы получите проприетарное решение, предлагающее все основные услуги, необходимые бизнесу для повседневной работы.

Обе компании предлагают настоящую помесячную оплату без долгосрочных контрактов, полностью раскрываемые цены и широкий спектр стандартных функций для каждой учетной записи без дополнительных затрат. В то время как Helcim выделяется тем, что предлагает торговые счета с полным спектром услуг и использует более прозрачную модель ценообразования «обмен плюс», Square может предоставлять более сложные услуги для определенных типов бизнеса (в частности, для ресторанов и крупных предприятий розничной торговли). Однако эти дополнительные функции имеют свою цену и могут не подойти для очень малого или сезонного бизнеса.

Наконец, ни Helcim, ни Square не принимают предприятия с высоким уровнем риска (хотя Square делает исключение для продавцов CBD). Если вы работаете в отрасли с высоким уровнем риска, ознакомьтесь с нашими рекомендациями по лучшим поставщикам торговых счетов с высоким уровнем риска, которые специализируются на обслуживании вашей отрасли.