Koç Finansmanı Nedir ve Size Nasıl Yardımcı Olabilir?

Para ile ilişkilerinizi geliştirmenize yardımcı olan ve finansal hedeflerinize ulaşmak için yolda kalmanızı sağlayan kişiye finansal koç denir.

İlgili Mesaj: Finans Koçluğu: Nedir ve Nasıl Başlarsınız?

“Finansal koçluk” terimi, danışan ve koçun önceden belirlenmiş hedeflere ulaşmak için birlikte çalışmasına yardımcı olacak performans iyileştirmelerine “koçluk yapmak” için danışanlarla rutin bire bir toplantılar düzenlemeyi ifade eder. Koçluk ve danışmanlık arasındaki fark, koçların “uzman” olarak kabul edilmemeleridir. Bunun yerine, tavsiye vermekten çok motivasyon sağlamaya ve izlemeye odaklanırlar ve bunu esas olarak müşteri tarafından belirlenen bir çerçeve içinde yaparlar.

Hartford Funds'ta uygulamalı içgörüler genel müdürü Julie Genjac, "Bir finansal koçu, amacı tartışmanıza, oluşturmanıza ve yapıcı rutinleri sürdürmenize yardımcı olmak olan kişisel bir eğitmen gibi düşünün." Başka bir deyişle, bir finansal koçluğu kişisel bir antrenöre benzetiyor. Bir finansal koç, yemek ve egzersize karşı tutumunuzu anlamanızı sağlar ve doğal isteklerinizin çabalarınızı saptırmasını önlemek için yöntemler geliştirir. Koç finansmanı, aynı zamanda, kişisel bir antrenörün fiziksel sağlığınız için yaptığı gibi, planınıza bağlı kalmanız için sizi motive eder; bir finansal koç, projenize bağlı kalmanızı istiyor.

Bir finansal koç, iyi finansal alışkanlıklar ve hedefler geliştirmenizde size rehberlik eder. Bunlar, günlük parayı yönetmekten uzun vadeli hedefler için finansal planlar yapmaya kadar değişebilir. Paranızın sorunlu yönlerini ve finansal hedeflerinize ulaşmanın önündeki engelleri belirlemede size yardımcı olabileceklerdir.

Ayrıca Okuyun: En İyi 10 Veri Yönetimi Aracı

Terapistler gibi, finansal koçlar da genellikle müşterileriyle haftada bir veya haftada iki kez randevu alırlar. Bu ilişkide birlikte geçirilen zamanın uzunluğu birkaç aydan birkaç yıla kadar değişebilir. Çoğu durumda, müşterilere para alışkanlıkları, üstün oldukları alanlar ve mücadele ettikleri alanlar dahil olmak üzere mevcut parasal durumlarını değerlendirmede yardımcı olmakla başlar. Müşterinin süreçteki benzersiz yeteneklerini ve sınırlamalarını dikkate alarak, müşterilerin bu hedeflere ulaşmak için hedefler ve finansal stratejiler oluşturmasına yardımcı olurlar. Bir finansal koç aynı zamanda müşterileri için bir hesap verebilirlik ortağı olarak da hizmet eder, finansal hedeflerine ulaşma yolunda ilerlemelerini sağlamaya ve para yönetimi konusundaki alışkanlıklarını geliştirmede ilerleme kaydetmeye devam etmelerine yardımcı olur.

Koç Finansmanı Size Nasıl Yardımcı Olabilir?

Koçluk ilişkisinin terapötik olması veya kriz yönetimi zamanlarında kullanılması amaçlanmamıştır. Müşteriler sıklıkla teşvike ihtiyaç duyduklarından ve faydalı finansal uygulamalara bağlı kalmak için yardıma ihtiyaç duyduklarından, koçluk ideal olarak varlık geliştirme programlarıyla bağlantılı olarak uygundur. Bir koç, danışanlarına öz kontrollerinde çok ihtiyaç duydukları desteği ve finansal durumları değiştikçe tekniklerini uyarlama esnekliği sağlayabilir. Koçluk, danışmanlık veya mentorlukla aynı şey değildir ve diğer iki yaklaşımdan daha çok sürekli davranış değişikliği, yönetici dikkati, hedef formülasyonu ve hedef izlemeye odaklanır. İşte Koç finansmanının size yardımcı olabilmesinin nedenlerinden bazıları.

1. Sizi parasal hedeflerinize daha da yaklaştıracak şeyler yapmanıza yardımcı olun. Bir finansal koç, günlük finansal yönetimden gelecek için planlamaya kadar hayatınızın her alanında sağlıklı finansal davranışlar geliştirmenizde size rehberlik edebilir.

2. Nasıl alışveriş yaptığınızla ilgili bilinç seviyenizi yükseltin. İnsanların çoğunun bir bütçesi bile yok ve olanlar arasında bile bir haftadan daha uzun süre buna bağlı kalmak onlar için zor olabilir. Paranın nasıl ve nereden geldiğini ve gittiğini değerlendirme yöntemine finansal koçlar yardımcı olabilir.

3. Belirli bireylerin duygu ve davranışlarını kavrar. İnsanlara ne yapmaları gerektiği konusunda talimat vermek kolaydır, ancak talimatlarınızı yerine getirmelerini sağlamak çok daha zordur. Bir finansal koçla çalışmanın amacı, davranış kalıplarınızı ve parayla ilgili tutumlarınızı belirlemenize yardımcı olmaktır.

4. Destek verin ve takip ettiğinizden emin olun. Bir finansal koç, finansal durumunuzda mücadele edip etmemenize veya gelişmenize bakılmaksızın, açıklama veya duygusal destek sağlayarak sizinle birlikte çalışmaya devam edecektir.

Ayrıca Okuyun: Teknoloji Çözümlerini Kullanarak Veriye Dayalı Kararlar Vermenin 6 Yolu

Koç Finansmanını İşe Alırken Bilinmesi Gereken Temel Şeyler

Bir koç finansmanı, bir finansal planlayıcıdan ne kadar farklıdır?

Finansal koç olarak çalışan kişiler, müşterilerinin gelecekte arzuladıkları finansal duruma net bir şekilde odaklanmalarına yardımcı olur ve sıklıkla fatura ödeme, kredi kartı borcunu azaltma, tasarruf etme gibi günlük kişisel finans konularında temel rehberlik sunabilir. emeklilik ve yatırım için. Finansal planlamacılar daha derinlemesine rehberlik sağlar ve uygun kimlik bilgilerine sahip oldukları takdirde ürün tavsiyeleri ve yatırım satışları da yapabilirler. Bazı finansal planlamacılar finansal koç olarak da çalışırlar.

Nasıl ödenir?

Emekliler gibi başka gelir araçlarına sahip olan gönüllüler, finansal koçluk topluluğunun bir bölümünü oluşturur. Bazıları, koçluk hizmetleri sağlamaları için onlara ödeme yapan işletmeler tarafından istihdam edilebilir. Bir finansal koçla çalışmayı planlıyorsanız, hizmetlerini sürdürmeyi seçerseniz, büyük olasılıkla onlara bir hizmet paketi için saatlik bir ücret veya sabit bir ücret ödersiniz.

İyi bir antrenör nasıl anlaşılır?

Investopedia gibi güvenilir bir web sitesinde veya MyMoney.gov adlı Amerika Birleşik Devletleri Finansal Okuryazarlık ve Eğitim Komisyonu web sitesinde konuyu okuyarak bir finansal koçun size verdiği tavsiye hakkında hızlı bir şekilde ikinci bir görüş alabilirsiniz. Öte yandan, bir finansal koçun tavsiyesi hakkında herhangi bir şüpheniz varsa, hemen ikinci bir görüş alabilirsiniz.

Ayrıca Okuyun: Kripto Para Birimi: Başlamak İçin Bilmeniz Gerekenler

Birini kiralamanın maliyeti nedir?

Düşük gelirli ailelere yardım eden bazı kuruluşlar, müşterilerine ücretsiz finansal danışmanlık hizmetleri sunmaktadır.

Bunun dışında, koçluğun maliyeti, koçun konumuna, geçmişine ve kimlik bilgilerine ve diğer bazı hususlara bağlı olarak önemli ölçüde değişebilir. Ulusal Finansal Eğitimciler Konseyi tarafından yürütülen bir araştırmaya göre, saatlik ücret alan finansal koçlar saatte 75 ila 600 dolar arasında bir şey kazandılar ve 257 dolar ulusal ortalamayı temsil ediyor.

Sınırları nedir?

Bir finansal koçun görevleri, müşterileri için bir ilham kaynağı ve bilgi kaynağı olarak hizmet etmeyi içerir. İddialarını desteklemek için ekstra sertifikaları olmadığı sürece, diğer belirli finansal uzmanlarla aynı görevleri üstlenemezler. Örneğin, finansal planlayıcılar, ilgili menkul kıymetler lisanslarına sahip olmaları koşuluyla, yatırım fonları veya diğer yatırımlar gibi finansal ürünler önerebilir ve belirli durumlarda teklif edebilirler. Bunun nedeni, finansal planlamacıların bu tür konularda tavsiye vermeye yetkin olmalarıdır.