Cos'è il Coach Financing e come può aiutarti

Una persona che ti aiuta a migliorare le tue relazioni con il denaro e ti assicura di rimanere sulla buona strada per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari viene definita coach finanziario.

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Il termine "coaching finanziario" si riferisce allo svolgimento di incontri individuali di routine con i clienti per "coaching" miglioramenti delle prestazioni che aiuteranno il cliente e il coach a lavorare insieme per raggiungere obiettivi predeterminati. La differenza tra coaching e counseling è che i coach non sono considerati "esperti". Invece, si concentrano più sulla motivazione e sul monitoraggio che sul dare consigli, e lo fanno in un quadro che è principalmente determinato dal cliente.

Julie Genjac, amministratore delegato delle intuizioni applicate presso Hartford Funds, "Pensa a un coach finanziario come a un personal trainer, il cui obiettivo è aiutarti a discutere, stabilire e mantenere routine costruttive". In altre parole, paragona un coach finanziario a un personal trainer. Un coach finanziario ti consente di comprendere il tuo atteggiamento nei confronti del cibo e dell'esercizio fisico e sviluppa metodi per impedire ai tuoi desideri naturali di distrarre i tuoi sforzi. Il finanziamento del coach ti motiva anche a rispettare il tuo piano nello stesso modo in cui fa un personal trainer per la tua salute fisica; un coach finanziario ti esorta a seguire il tuo progetto.

Un coach finanziario ti guida nello sviluppo di buone abitudini e obiettivi finanziari. Questi possono variare dalla gestione quotidiana del denaro alla creazione di piani finanziari per obiettivi a lungo termine. Saranno in grado di aiutarti a determinare gli aspetti problematici del tuo denaro e gli ostacoli che si frappongono al raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari.

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Come i terapisti, i coach finanziari in genere programmano gli appuntamenti con i loro clienti una volta alla settimana o due volte alla settimana. La durata del tempo trascorso insieme in questa relazione potrebbe variare da pochi mesi a diversi anni. Nella maggior parte dei casi, inizia assistendo i clienti nella valutazione delle loro circostanze monetarie esistenti, comprese le loro abitudini finanziarie e le aree in cui eccellono e quelle in cui lottano. Aiutano i clienti a stabilire obiettivi e strategie finanziarie per raggiungere tali obiettivi, tenendo conto delle capacità e dei limiti unici del cliente nel processo. Un coach finanziario funge anche da partner di responsabilità per i propri clienti, contribuendo a garantire che rimangano sulla buona strada per raggiungere i propri obiettivi finanziari e continuare a fare progressi nel migliorare le proprie abitudini sulla gestione del denaro.

In che modo il finanziamento del coaching può aiutarti

La relazione di coaching non vuole essere terapeutica o utilizzata in tempi di gestione delle crisi. Poiché i clienti spesso richiedono incoraggiamento e aiuto per attenersi a pratiche finanziarie vantaggiose, il coaching è l'ideale in combinazione con programmi di asset building. Un coach può dare ai clienti la spinta tanto necessaria al loro autocontrollo e la flessibilità per adattare le loro tecniche al mutare della loro situazione finanziaria. Il coaching non è la stessa cosa della consulenza o del mentoring e si concentra maggiormente sulla modifica costante del comportamento, sull'attenzione dei dirigenti, sulla formulazione degli obiettivi e sul monitoraggio degli obiettivi rispetto agli altri due approcci. Ecco alcuni dei motivi per cui il finanziamento del Coach può aiutarti.

1. Aiutarti a fare cose che ti avvicineranno al raggiungimento dei tuoi obiettivi monetari. Un coach finanziario può guidarti attraverso lo sviluppo di comportamenti finanziari sani in tutti gli aspetti della tua vita, dalla gestione finanziaria quotidiana alla pianificazione per il futuro.

2. Aumenta il tuo livello di consapevolezza riguardo a come acquisti. La maggior parte delle persone non ha nemmeno un budget e, anche tra coloro che ne hanno, potrebbe essere difficile mantenerlo per più di una settimana. Il metodo per valutare come e da dove arrivano e vanno i soldi può essere assistito da coach finanziari.

3. Comprendere i sentimenti oi comportamenti di individui specifici. È facile istruire le persone su cosa fare, ma convincerle a eseguire le tue istruzioni è molto più impegnativo. Lo scopo di lavorare con un coach finanziario è aiutarti a determinare i tuoi modelli di comportamento e atteggiamenti nei confronti del denaro.

4. Fornisci supporto e assicurati di continuare. Un coach finanziario continuerà a partecipare con te, fornendo chiarimenti o supporto emotivo indipendentemente dal fatto che tu stia lottando o prosperando nella tua situazione finanziaria.

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Cose essenziali da sapere quando si assume il finanziamento dell'allenatore

Quanto è diverso un finanziamento in pullman da un pianificatore finanziario

Le persone che lavorano come coach finanziari assistono i loro clienti nel mantenere una chiara focalizzazione sullo stato finanziario futuro desiderato e sono spesso in grado di offrire una guida fondamentale su questioni di finanza personale quotidiana, come pagare le bollette, ridurre il debito della carta di credito, risparmiare per la pensione e gli investimenti. I pianificatori finanziari forniscono indicazioni più approfondite e, a condizione che dispongano delle credenziali appropriate, possono anche formulare raccomandazioni sui prodotti e vendite di investimenti. Alcuni pianificatori finanziari lavorano anche come allenatori finanziari.

Come vengono pagati?

I volontari che hanno altri mezzi di reddito, come i pensionati, costituiscono una parte della comunità di coaching finanziario. Alcuni di loro possono essere impiegati da aziende che li pagano per fornire servizi di coaching. Se hai intenzione di lavorare con un coach finanziario, molto probabilmente pagherai loro forse un costo orario o una tariffa fissa per un pacchetto di servizi se scegli di mantenere i loro servizi.

Come riconoscere un buon allenatore?

Puoi ottenere rapidamente una seconda opinione sui consigli che un coach finanziario ti dà leggendo l'argomento su un sito Web affidabile come Investopedia o il sito Web della Commissione per l'alfabetizzazione finanziaria e l'istruzione degli Stati Uniti chiamato MyMoney.gov. D'altra parte, se hai qualche scetticismo sui consigli di un coach finanziario, puoi ottenere rapidamente una seconda opinione.

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Quanto costa assumerne uno?

Alcune organizzazioni che assistono le famiglie a basso reddito forniscono servizi di consulenza finanziaria gratuiti alla loro clientela.

A parte questo, il costo del coaching può variare in modo significativo in base alla posizione, alla storia e alle credenziali dell'allenatore, nonché a molte altre considerazioni. Secondo uno studio condotto dal National Financial Educators Council, gli allenatori finanziari che pagavano ogni ora guadagnavano da $ 75 a $ 600 all'ora, con $ 257 che rappresentano la media nazionale.

Quali sono i loro limiti?

I doveri di un coach finanziario includono servire come fonte di ispirazione e informazioni per i propri clienti. Non possono svolgere gli stessi doveri di altri esperti finanziari specifici a meno che non abbiano certificazioni aggiuntive a sostegno delle loro affermazioni. Ad esempio, i pianificatori finanziari, a condizione di possedere le relative licenze di titoli, possono suggerire e, in determinate situazioni, offrire prodotti finanziari come fondi comuni di investimento o altri investimenti. Questo perché i pianificatori finanziari sono qualificati per fornire consulenza su tali questioni.