Was ist Coach-Finanzierung und wie kann sie Ihnen helfen?

Eine Person, die Ihnen hilft, Ihre Beziehung zu Geld zu verbessern und sicherstellt, dass Sie auf Kurs bleiben, um Ihre finanziellen Ziele zu erreichen, wird als Finanzcoach bezeichnet.

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Der Begriff „Finanzcoaching“ bezieht sich auf das Abhalten von routinemäßigen Einzelgesprächen mit Kunden, um Leistungsverbesserungen zu „coachen“, die dem Kunden und dem Coach helfen, zusammenzuarbeiten, um vorgegebene Ziele zu erreichen. Der Unterschied zwischen Coaching und Beratung besteht darin, dass Coaches nicht als „Experten“ gelten. Stattdessen konzentrieren sie sich mehr auf Motivation und Überwachung als auf Beratung, und zwar in einem Rahmen, der hauptsächlich vom Kunden bestimmt wird.

Julie Genjac, Managing Director of Applied Insights bei Hartford Funds, „Stellen Sie sich einen Finanzcoach wie einen Personal Trainer vor, dessen Ziel es ist, Ihnen dabei zu helfen, konstruktive Routinen zu besprechen, zu etablieren und aufrechtzuerhalten.“ Mit anderen Worten, sie vergleicht einen Finanzcoach mit einem Personal Trainer. Ein Finanzcoach hilft Ihnen, Ihre Einstellung zu Essen und Bewegung zu verstehen, und er entwickelt Methoden, um zu verhindern, dass Ihre natürlichen Wünsche Ihre Bemühungen ablenken. Die Coach-Finanzierung motiviert Sie auch, an Ihrem Plan festzuhalten, so wie es ein Personal Trainer für Ihre körperliche Gesundheit tut. Ein Finanzcoach fordert Sie auf, an Ihrem Projekt festzuhalten.

Ein Finanzcoach führt Sie bei der Entwicklung guter finanzieller Gewohnheiten und Ziele. Diese können vom täglichen Umgang mit Geld bis hin zum Erstellen von Finanzplänen für längerfristige Ziele reichen. Sie können Ihnen helfen, die problematischen Aspekte Ihres Geldes und die Hindernisse zu ermitteln, die dem Erreichen Ihrer finanziellen Ziele im Weg stehen.

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Wie Therapeuten vereinbaren Finanzcoaches in der Regel einmal oder zweimal pro Woche Termine mit ihren Kunden. Die Dauer der gemeinsamen Zeit in dieser Beziehung kann von einigen Monaten bis zu mehreren Jahren reichen. In den meisten Fällen beginnt es mit der Unterstützung der Kunden bei der Bewertung ihrer bestehenden finanziellen Situation, einschließlich ihrer Geldgewohnheiten und der Bereiche, in denen sie sich auszeichnen, und denen, in denen sie Probleme haben. Sie helfen Kunden dabei, Ziele und Finanzstrategien festzulegen, um diese Ziele zu erreichen, und berücksichtigen dabei die einzigartigen Fähigkeiten und Einschränkungen des Kunden. Ein Finanzcoach dient auch als Rechenschaftspartner für seine Kunden und hilft sicherzustellen, dass sie auf Kurs bleiben, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen, und weiterhin Fortschritte bei der Verbesserung ihrer Gewohnheiten im Umgang mit Geld machen.

Wie kann Ihnen eine Coach-Finanzierung helfen?

Die Coaching-Beziehung soll nicht therapeutisch oder in Zeiten der Krisenbewältigung eingesetzt werden. Da Kunden häufig Ermutigung und Hilfe benötigen, um sich an vorteilhafte Finanzpraktiken zu halten, eignet sich Coaching ideal für die Verbindung mit Vermögensaufbauprogrammen. Ein Coach kann Klienten den dringend benötigten Schub für ihre Selbstbeherrschung und die Flexibilität geben, ihre Techniken anzupassen, wenn sich ihre finanziellen Umstände ändern. Coaching ist nicht dasselbe wie Beratung oder Mentoring und konzentriert sich mehr auf die ständige Verhaltensänderung, die Aufmerksamkeit der Führungskraft, die Zielformulierung und die Zielüberwachung als die beiden anderen Ansätze. Hier sind einige der Gründe, warum eine Coach-Finanzierung Ihnen helfen kann.

1. Ihnen helfen, Dinge zu tun, die Sie dem Erreichen Ihrer finanziellen Ziele näher bringen. Ein Finanzcoach kann Sie durch die Entwicklung eines gesunden Finanzverhaltens in allen Aspekten Ihres Lebens führen, von der täglichen Finanzverwaltung bis zur Planung für die Zukunft.

2. Erhöhen Sie Ihr Bewusstsein darüber, wie Sie einkaufen. Die Mehrheit der Menschen hat nicht einmal ein Budget, und selbst für diejenigen, die eines haben, kann es für sie schwierig sein, sich länger als eine Woche daran zu halten. Die Methode zur Bewertung, wie und wohin Geld kommt und geht, kann durch Finanzcoaches unterstützt werden.

3. Verstehen Sie die Gefühle oder Verhaltensweisen bestimmter Personen. Es ist einfach, Menschen Anweisungen zu geben, was zu tun ist, aber sie dazu zu bringen, Ihre Anweisungen auszuführen, ist weitaus schwieriger. Ziel der Zusammenarbeit mit einem Finanzcoach ist es, Sie dabei zu unterstützen, Ihre Verhaltensmuster und Einstellungen zum Thema Geld zu ermitteln.

4. Geben Sie Unterstützung und stellen Sie sicher, dass Sie nachfassen. Ein Finanzcoach wird weiterhin an Ihrer Seite sein und Klärung oder emotionale Unterstützung bieten, unabhängig davon, ob Sie in Ihrer finanziellen Situation kämpfen oder erfolgreich sind.

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Wichtige Dinge, die Sie wissen sollten, wenn Sie eine Coach-Finanzierung einstellen

Wie unterscheidet sich eine Coach-Finanzierung von einem Finanzplaner?

Menschen, die als Finanzcoaches arbeiten, helfen ihren Kunden dabei, die gewünschte zukünftige finanzielle Situation klar im Blick zu behalten, und können häufig grundlegende Ratschläge zu Fragen der täglichen persönlichen Finanzen geben, wie z. B. Rechnungen bezahlen, Kreditkartenschulden abbauen, Sparen für den Ruhestand und Investitionen. Finanzplaner bieten eine eingehendere Beratung und können, sofern sie über die entsprechenden Referenzen verfügen, auch Produktempfehlungen und den Verkauf von Investitionen abgeben. Einige Finanzplaner arbeiten auch als Finanzcoaches.

Wie werden sie bezahlt?

Freiwillige, die über andere Einkommensmöglichkeiten verfügen, wie z. B. Rentner, machen einen Teil der Finanzcoaching-Community aus. Einige von ihnen können von Unternehmen beschäftigt werden, die sie für die Bereitstellung von Coaching-Dienstleistungen bezahlen. Wenn Sie vorhaben, mit einem Finanzcoach zusammenzuarbeiten, zahlen Sie ihm höchstwahrscheinlich einen Stundensatz oder einen festen Satz für ein Dienstleistungspaket, wenn Sie sich dafür entscheiden, seine Dienste in Anspruch zu nehmen.

Woran erkennt man einen guten Coach?

Sie können schnell eine zweite Meinung zu den Ratschlägen eines Finanzcoachs einholen, indem Sie sich auf einer vertrauenswürdigen Website wie Investopedia oder der Website der United States Financial Literacy and Education Commission namens MyMoney.gov über das Thema informieren. Stehen Sie dem Rat eines Finanzcoaches hingegen skeptisch gegenüber, können Sie schnell eine zweite Meinung einholen.

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Wie viel kostet es, einen zu mieten?

Einige Organisationen, die Familien mit niedrigem Einkommen unterstützen, bieten ihren Kunden kostenlose Finanzberatungsdienste an.

Abgesehen davon können die Coaching-Kosten je nach Standort, Geschichte und Referenzen des Coaches sowie mehreren anderen Überlegungen erheblich variieren. Laut einer vom National Financial Educators Council durchgeführten Studie verdienten Finanzcoaches, die stündlich abrechnen, zwischen 75 und 600 US-Dollar pro Stunde, wobei 257 US-Dollar dem nationalen Durchschnitt entsprechen.

Was sind ihre Grenzen?

Zu den Aufgaben eines Finanzcoachs gehört es, seinen Kunden als Inspirations- und Informationsquelle zu dienen. Sie können nicht die gleichen Aufgaben übernehmen wie bestimmte andere Finanzexperten, es sei denn, sie verfügen über zusätzliche Zertifizierungen zur Untermauerung ihrer Ansprüche. Beispielsweise können Finanzplaner, sofern sie über die entsprechenden Wertpapierlizenzen verfügen, Finanzprodukte wie Investmentfonds oder andere Anlagen vorschlagen und in bestimmten Situationen anbieten. Dies liegt daran, dass Finanzplaner qualifiziert sind, in solchen Angelegenheiten zu beraten.