Co to jest finansowanie coachingowe i jak może ci pomóc?

Osoba, która pomaga Ci w poprawie relacji z pieniędzmi i dba o to, abyś był na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów finansowych, nazywana jest trenerem finansowym.

Powiązany post: Coaching finansowy: co to jest i jak zacząć?

Termin „coaching finansowy” odnosi się do przeprowadzania rutynowych spotkań jeden na jeden z klientami, aby „coachować” poprawę wydajności, która pomoże klientowi i coachowi współpracować, aby osiągnąć z góry określone cele. Różnica między coachingiem a doradztwem polega na tym, że trenerów nie uważa się za „ekspertów”. Zamiast tego skupiają się bardziej na motywowaniu i monitorowaniu niż na udzielaniu porad i robią to w ramach, które są określane głównie przez klienta.

Julie Genjac, dyrektor zarządzający ds. stosowanych spostrzeżeń w Hartford Funds, „Pomyśl o trenerze finansowym jak o osobistym trenerze, którego celem jest pomoc w dyskutowaniu, ustalaniu i utrzymywaniu konstruktywnych procedur”. Innymi słowy, porównuje trenera finansowego do trenera personalnego. Trener finansowy pozwala ci zrozumieć twoje podejście do jedzenia i ćwiczeń, a także opracowuje metody, które zapobiegają odwróceniu twoich naturalnych pragnień od twoich wysiłków. Finansowanie przez trenera motywuje Cię również do trzymania się swojego planu w taki sam sposób, jak osobisty trener dla Twojego zdrowia fizycznego; trener finansowy nalega, abyś trzymał się swojego projektu.

Trener finansowy poprowadzi Cię w rozwijaniu dobrych nawyków finansowych i celów. Mogą one obejmować zarówno codzienne zarządzanie pieniędzmi, jak i tworzenie planów finansowych dla celów długoterminowych. Będą w stanie pomóc Ci w ustaleniu problematycznych aspektów Twoich pieniędzy i przeszkód, które stoją na drodze do osiągnięcia Twoich celów finansowych.

Przeczytaj także: 10 najlepszych narzędzi do zarządzania danymi

Podobnie jak terapeuci, trenerzy finansowi zazwyczaj umawiają spotkania ze swoimi klientami raz w tygodniu lub dwa razy w tygodniu. Długość czasu spędzonego razem w tym związku może wynosić od kilku miesięcy do kilku lat. W większości przypadków zaczyna się od pomocy klientom w ocenie ich obecnej sytuacji finansowej, w tym ich nawyków finansowych oraz obszarów, w których się wyróżniają i tych, w których walczą. Pomagają klientom ustalić cele i strategie finansowe, aby te cele osiągnąć, biorąc pod uwagę unikalne możliwości i ograniczenia klienta w procesie. Trener finansowy służy również jako partner odpowiedzialny za odpowiedzialność swoich klientów, pomagając zapewnić, że są na dobrej drodze do osiągnięcia swoich celów finansowych i dalszego postępu w poprawianiu nawyków związanych z zarządzaniem pieniędzmi.

Jak finansowanie coachingowe może Ci pomóc

Relacja coachingowa nie ma być terapeutyczna ani wykorzystywana w czasach zarządzania kryzysowego. Ponieważ klienci często wymagają zachęty i pomocy w przestrzeganiu korzystnych praktyk finansowych, coaching idealnie nadaje się do połączenia z programami budowania aktywów. Trener może zapewnić klientom tak bardzo potrzebny impuls do samokontroli i elastyczność w dostosowywaniu swoich technik do zmieniających się warunków finansowych. Coaching to nie to samo, co doradztwo lub mentoring i skupia się bardziej na ciągłej modyfikacji zachowania, uwadze kierownictwa, formułowaniu celów i monitorowaniu celów niż te dwa inne podejścia. Oto kilka powodów, dla których finansowanie Coacha może Ci pomóc.

1. Pomóż Ci zrobić rzeczy, które przybliżą Cię do osiągnięcia Twoich celów finansowych. Trener finansowy może poprowadzić Cię przez rozwijanie zdrowych zachowań finansowych we wszystkich aspektach Twojego życia, od codziennego zarządzania finansami po planowanie na przyszłość.

2. Podnieś swój poziom świadomości odnośnie tego, jak robisz zakupy. Większość ludzi nie ma nawet budżetu, a nawet wśród tych, którzy go mają, utrzymanie go przez dłużej niż tydzień może być dla nich trudne. W metodzie oceny tego, jak i skąd pieniądze pochodzą i znikają, mogą pomóc trenerzy finansowi.

3. Zrozum uczucia lub zachowania konkretnych osób. Łatwo jest poinstruować ludzi, co mają robić, ale nakłonienie ich do wykonania twoich instrukcji jest znacznie trudniejsze. Celem pracy z trenerem finansowym jest pomoc w określeniu twoich wzorców zachowań i postaw wobec pieniędzy.

4. Udziel wsparcia i upewnij się, że kontynuujesz. Trener finansowy będzie nadal z Tobą uczestniczyć, udzielając wyjaśnień lub wsparcia emocjonalnego, niezależnie od tego, czy zmagasz się z trudnościami, czy dobrze prosperujesz w swojej sytuacji finansowej.

Przeczytaj także: 6 sposobów podejmowania decyzji opartych na danych przy użyciu rozwiązań technologicznych

Niezbędne rzeczy, które należy wiedzieć przy zatrudnianiu finansowania trenera

Czym różni się finansowanie trenera od planisty finansowego

Osoby, które pracują jako trenerzy finansowi, pomagają swoim klientom w utrzymaniu wyraźnej koncentracji na ich pożądanej przyszłej sytuacji finansowej i często są w stanie zaoferować podstawowe wskazówki w kwestiach codziennych finansów osobistych, takich jak płacenie rachunków, zmniejszanie zadłużenia karty kredytowej, oszczędzanie na emeryturę i inwestowanie. Planiści finansowi zapewniają bardziej szczegółowe wskazówki i, pod warunkiem posiadania odpowiednich referencji, mogą również przedstawiać rekomendacje produktów i sprzedaż inwestycji. Niektórzy planiści finansowi pracują również jako trenerzy finansowi.

Jak są opłacane?

Wolontariusze, którzy mają inne źródła dochodów, na przykład emeryci, stanowią część społeczności coachów finansowych. Część z nich może być zatrudniona przez firmy, które płacą im za świadczenie usług coachingowych. Jeśli planujesz pracować z trenerem finansowym, najprawdopodobniej zapłacisz mu koszt godzinowy lub stałą stawkę za pakiet usług, jeśli zdecydujesz się zachować ich usługi.

Jak rozpoznać dobrego trenera?

Możesz szybko uzyskać drugą opinię na temat porad udzielanych przez trenera finansowego, czytając na ten temat na godnej zaufania stronie internetowej, takiej jak Investopedia lub na stronie internetowej Komisji ds. Umiejętności Finansowej i Edukacji Stanów Zjednoczonych o nazwie MyMoney.gov. Z drugiej strony, jeśli masz jakiś sceptycyzm co do porad trenera finansowego, możesz szybko uzyskać drugą opinię.

Przeczytaj także: Kryptowaluta: co musisz wiedzieć, aby zacząć

Ile kosztuje zatrudnienie jednego?

Niektóre organizacje, które pomagają rodzinom o niskich dochodach, zapewniają swoim klientom bezpłatne usługi doradztwa finansowego.

Poza tym koszt coachingu może się znacznie różnić w zależności od lokalizacji, historii i referencji trenera, a także kilku innych czynników. Według badania przeprowadzonego przez National Financial Educators Council, trenerzy finansowi, którzy pobierali opłaty godzinowe, zarabiali od 75 do 600 dolarów za godzinę, przy czym 257 dolarów stanowi średnią krajową.

Jakie są ich granice?

Do obowiązków trenera finansowego należy bycie źródłem inspiracji i informacji dla swoich klientów. Nie mogą podejmować tych samych obowiązków, co konkretni inni eksperci finansowi, chyba że mają dodatkowe certyfikaty na poparcie swoich twierdzeń. Na przykład planiści finansowi, pod warunkiem, że posiadają odpowiednie licencje na papiery wartościowe, mogą sugerować, aw niektórych sytuacjach oferować produkty finansowe, takie jak fundusze inwestycyjne lub inne inwestycje. Dzieje się tak, ponieważ planiści finansowi są wykwalifikowani do udzielania porad w takich sprawach.