Ce este Coach Financing și cum vă poate ajuta

O persoană care vă ajută să vă îmbunătățiți relațiile cu banii și care se asigură că rămâneți pe drumul cel bun pentru a vă atinge obiectivele financiare este denumită coach financiar.

Postare asociată: Coaching financiar: ce este și cum începi?

Termenul „coaching financiar” se referă la desfășurarea de întâlniri individuale de rutină cu clienții pentru a „coach” îmbunătățiri ale performanței care vor ajuta clientul și coachul să lucreze împreună pentru a atinge obiectivele predeterminate. Diferența dintre coaching și consiliere este că antrenorii nu sunt considerați „experți”. În schimb, se concentrează mai mult pe furnizarea de motivație și monitorizare decât pe a oferi sfaturi și o fac într-un cadru care este determinat în principal de client.

Julie Genjac, managing director of applying insights la Hartford Funds, „Gândește-te la un coach financiar ca un antrenor personal, al cărui scop este să te ajute să discuti, să stabilești și să păstrezi rutine constructive.” Cu alte cuvinte, ea aseamănă un antrenor financiar cu un antrenor personal. Un antrenor financiar vă permite să vă înțelegeți atitudinea față de mâncare și exerciții fizice și ei dezvoltă metode pentru a preveni dorințele voastre naturale să vă abată eforturile. Finanțarea antrenorului vă motivează, de asemenea, să vă respectați planul în același mod în care o face un antrenor personal pentru sănătatea dumneavoastră fizică; un coach financiar te îndeamnă să te ții de proiectul tău.

Un coach financiar te ghidează în dezvoltarea unor obiceiuri și obiective financiare bune. Acestea pot varia de la gestionarea zilnică a banilor până la realizarea de planuri financiare pentru obiective pe termen mai lung. Aceștia vă vor putea ajuta în determinarea aspectelor problematice ale banilor dvs. și a obstacolelor care stau în calea atingerii obiectivelor dumneavoastră financiare.

Citește și: Top 10 instrumente de gestionare a datelor

La fel ca și terapeuții, antrenorii financiari programează de obicei întâlniri cu clienții lor o dată pe săptămână sau de două ori pe săptămână. Timpul petrecut împreună în această relație poate varia de la câteva luni la câțiva ani. În cele mai multe cazuri, începe cu asistența clienților în evaluarea circumstanțelor lor monetare existente, inclusiv a obiceiurilor lor monetare și a domeniilor în care excelează și a celor în care se luptă. Ele ajută clienții să stabilească obiective și strategii financiare pentru a atinge aceste obiective, ținând cont de abilitățile și limitările unice ale clientului în proces. Un coach financiar servește, de asemenea, ca partener de responsabilitate pentru clienții lor, ajutând să se asigure că aceștia rămân pe drumul cel bun pentru a-și atinge obiectivele financiare și continuă să facă progrese în îmbunătățirea obiceiurilor lor în ceea ce privește gestionarea banilor.

Cum vă poate ajuta Coach Financing

Relația de coaching nu este menită să fie terapeutică sau folosită în vremuri de gestionare a crizelor. Deoarece clienții au adesea nevoie de încurajare și ajutor pentru a respecta practicile financiare benefice, coaching-ul este ideal în combinație cu programele de consolidare a activelor. Un coach poate oferi clienților impulsul atât de necesar pentru autocontrolul lor și flexibilitatea de a-și adapta tehnicile pe măsură ce circumstanțele lor financiare se schimbă. Coaching-ul nu este același lucru cu consilierea sau mentorat și se concentrează mai mult pe modificarea constantă a comportamentului, atenția executivă, formularea obiectivelor și monitorizarea obiectivelor decât o fac celelalte două abordări. Iată câteva dintre motivele pentru care finanțarea Coach te poate ajuta.

1. Te ajută să faci lucruri care te vor aduce mai aproape de atingerea obiectivelor tale monetare. Un coach financiar vă poate ghida prin dezvoltarea unor comportamente financiare sănătoase în toate aspectele vieții dvs., de la managementul financiar de zi cu zi până la planificarea viitorului.

2. Ridică-ți nivelul de conștiință cu privire la modul în care faci cumpărături. Majoritatea oamenilor nici măcar nu au un buget și chiar și printre cei care au, poate fi dificil pentru ei să-l țină mai mult de o săptămână. Metoda de evaluare a modului în care și de unde vin și merg banii poate fi asistată de coachi financiari.

3. Înțelegeți sentimentele sau comportamentele unor indivizi specifici. Este ușor să instruiți oamenii ce trebuie să facă, dar să-i faceți să vă îndeplinească instrucțiunile este mult mai dificil. Scopul lucrului cu un coach financiar este de a vă ajuta să vă determinați tiparele de comportament și atitudinile legate de bani.

4. Oferiți sprijin și asigurați-vă că urmați. Un antrenor financiar va continua să participe cu tine, oferind clarificări sau sprijin emoțional, indiferent dacă te lupți sau prosperi în situația ta financiară.

Citește și: 6 moduri de a lua decizii bazate pe date folosind soluții tehnologice

Lucruri esențiale de știut atunci când angajați Finanțare pentru antrenor

Cât de diferită este finanțarea unui antrenor de un planificator financiar

Oamenii care lucrează ca coachi financiari își ajută clienții să își mențină un accent clar asupra situației financiare viitoare dorite și sunt adesea capabili să ofere îndrumări fundamentale cu privire la problemele de zi cu zi ale finanțelor personale, cum ar fi plata facturilor, reducerea datoriei cardului de credit, economisirea pentru pensionare și investiții. Planificatorii financiari oferă îndrumări mai aprofundate și, cu condiția să aibă acreditările corespunzătoare, pot face și recomandări de produse și vânzări de investiții. Unii planificatori financiari lucrează și ca antrenori financiari.

Cum sunt plătiți?

Voluntarii care au alte mijloace de venit, cum ar fi pensionarii, formează o parte a comunității de coaching financiar. Unii dintre ei pot fi angajați de companii care îi plătesc pentru a oferi servicii de coaching. Dacă intenționați să lucrați cu un antrenor financiar, cel mai probabil îi veți plăti un cost orar sau o rată fixă ​​pentru un pachet de servicii dacă alegeți să le păstrați serviciile.

Cum să descoperi un antrenor bun?

Puteți obține rapid o a doua opinie cu privire la sfaturile pe care vi le oferă un antrenor financiar citind subiectul pe un site de încredere, cum ar fi Investopedia sau site-ul web al Comisiei de educație și educație financiară din Statele Unite, numit MyMoney.gov. Pe de altă parte, dacă ai vreo scepticism cu privire la sfatul unui antrenor financiar, poți obține rapid o a doua opinie.

Citește și: Criptomonedă: Ce trebuie să știi pentru a începe

Cât costă să angajezi unul?

Unele organizații care asistă familiile cu venituri mici oferă servicii de consiliere financiară gratuită clientelei lor.

În afară de asta, costul coaching-ului poate varia semnificativ în funcție de locație, istoric și acreditările antrenorului, precum și de câteva alte considerente. Potrivit unui studiu realizat de Consiliul Național al Educatorilor Financiari, antrenorii financiari care au taxat pe oră au câștigat de la 75 la 600 USD pe oră, cu 257 USD reprezentând media națională.

Care sunt limitele lor?

Atribuțiile unui coach financiar includ acela de a servi drept sursă de inspirație și informații pentru clienții săi. Ei nu își pot asuma aceleași sarcini ca și alți experți financiari specifici decât dacă au certificări suplimentare pentru a-și susține afirmațiile. De exemplu, planificatorii financiari, cu condiția să dețină licențele relevante pentru valori mobiliare, pot sugera și, în anumite situații, să ofere produse financiare precum fonduri mutuale sau alte investiții. Acest lucru se datorează faptului că planificatorii financiari sunt calificați să ofere sfaturi în astfel de chestiuni.