코치 파이낸싱이란 무엇이며 어떻게 도움이 될 수 있습니까?

돈과의 관계를 개선하는 데 도움을 주고 재정적 목표를 달성할 수 있도록 계속 도와주는 사람을 재정 코치라고 합니다.

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"재무 코칭"이라는 용어는 클라이언트와 코치가 함께 협력하여 미리 결정된 목표를 달성하는 데 도움이 되는 성과 향상을 "코칭"하기 위해 클라이언트와 일상적인 일대일 회의를 개최하는 것을 의미합니다. 코칭과 상담의 차이점은 코치는 "전문가"로 간주되지 않는다는 것입니다. 대신, 그들은 조언을 제공하는 것보다 동기 부여와 모니터링을 제공하는 데 더 중점을두고 주로 클라이언트가 결정하는 프레임 워크 내에서 그렇게합니다.

Hartford Funds의 응용 통찰력 관리 이사인 Julie Genjac은 "금융 코치를 개인 트레이너와 같이 생각하십시오. 그의 목표는 건설적인 루틴을 논의하고 설정하고 유지할 수 있도록 돕는 것입니다." 즉, 그녀는 금융 코치를 개인 트레이너에 비유합니다. 재정 코치는 음식과 운동에 대한 당신의 태도를 이해할 수 있게 해주고 그들은 당신의 자연적인 욕망이 당신의 노력을 빗나가는 것을 방지하는 방법을 개발합니다. 코치 파이낸싱은 또한 개인 트레이너가 신체 건강을 위해 하는 것과 같은 방식으로 계획을 고수하도록 동기를 부여합니다. 재무 코치는 프로젝트에 충실할 것을 촉구합니다.

재정 코치는 좋은 재정 습관과 목표를 개발하도록 안내합니다. 여기에는 매일 돈을 관리하는 것부터 장기적인 목표를 위한 재정 계획을 세우는 것까지 다양합니다. 그들은 당신이 재정적 목표를 달성하는 데 방해가 되는 문제와 당신의 돈의 문제적 측면을 결정하는 데 도움을 줄 수 있을 것입니다.

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치료사와 마찬가지로 재정 코치는 일반적으로 일주일에 한 번 또는 매주 두 번 고객과 약속을 잡습니다. 이 관계에서 함께 보낸 시간은 몇 개월에서 몇 년까지 다양할 수 있습니다. 대부분의 경우, 그것은 고객이 자신의 금전 습관, 자신이 탁월한 영역 및 어려움을 겪는 영역을 포함하여 기존의 금전적 상황을 평가하는 데 도움을 주는 것으로 시작됩니다. 그들은 고객의 고유한 능력과 프로세스의 한계를 고려하여 고객이 이러한 목표를 달성하기 위한 목표와 재무 전략을 수립하도록 돕습니다. 재정 코치는 또한 고객의 책임 파트너 역할을 하여 고객이 재정 목표를 달성하고 금전 관리에 대한 습관을 개선하는 데 지속적으로 진전이 있도록 돕습니다.

코치 파이낸싱이 당신을 어떻게 도울 수 있습니까?

코칭 관계는 치료적이거나 위기 관리 시간에 사용되는 것이 아닙니다. 고객은 유익한 재무 관행을 고수하기 위해 격려와 도움이 자주 필요하기 때문에 코칭은 자산 구축 프로그램과 함께 사용하는 것이 이상적입니다. 코치는 고객에게 매우 필요한 자제력과 재정 상황 변화에 따라 기술을 조정할 수 있는 유연성을 제공할 수 있습니다. 코칭은 상담이나 멘토링과 동일하지 않으며 다른 두 가지 접근 방식보다 지속적인 행동 수정, 경영진 주의, 목표 설정 및 목표 모니터링에 더 중점을 둡니다. 코치 파이낸싱이 도움이 될 수 있는 몇 가지 이유는 다음과 같습니다.

1. 금전적 목표를 달성하는 데 더 가까이 다가갈 수 있는 일을 하도록 돕습니다. 재무 코치는 일상적인 재무 관리에서 미래 계획에 이르기까지 삶의 모든 측면에서 건전한 재무 행동을 개발하도록 안내할 수 있습니다.

2. 쇼핑하는 방법에 대한 의식 수준을 높입니다. 대부분의 사람들은 예산조차 갖고 있지 않으며, 예산이 있는 사람들에게도 일주일 이상 유지하는 것이 어려울 수 있습니다. 돈이 어디서 어떻게 들어오고 나가는지 평가하는 방법은 재정 코치의 도움을 받을 수 있습니다.

3. 특정 개인의 감정이나 행동을 이해합니다. 사람들에게 무엇을 해야 하는지 지시하는 것은 쉽지만 지시를 수행하도록 하는 것은 훨씬 더 어렵습니다. 재정 코치와 함께 일하는 목적은 돈에 대한 행동 패턴과 태도를 결정하는 데 도움이 되는 것입니다.

4. 지원하고 후속 조치를 취하십시오. 재정 코치는 재정 상황에서 어려움을 겪고 있는지 또는 번창하는지 여부에 관계없이 설명 또는 정서적 지원을 제공하면서 계속해서 귀하와 함께 할 것입니다.

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코치 파이낸싱을 고용할 때 알아야 할 필수 사항

코치 파이낸싱은 재무 플래너와 얼마나 다른가요?

재정 코치로 일하는 사람들은 고객이 원하는 미래 재정 상태에 대한 명확한 초점을 유지하도록 돕고 청구서 지불, 신용 카드 부채 감소, 저축과 같은 일상적인 개인 재정 문제에 대한 근본적인 지침을 자주 제공할 수 있습니다. 은퇴와 투자를 위해. 재무설계사는 보다 심층적인 지침을 제공하며 적절한 자격 증명이 있는 경우 제품 추천 및 투자 판매도 할 수 있습니다. 일부 재무설계사는 재무 코치로 일하기도 합니다.

그들은 어떻게 지불합니까?

은퇴자와 같이 다른 수입원이 있는 자원봉사자들은 재정 코칭 커뮤니티의 일부를 구성합니다. 그들 중 일부는 코칭 서비스를 제공하기 위해 비용을 지불하는 기업에 고용될 수 있습니다. 재정 코치와 함께 일할 계획이라면 서비스를 유지하기로 선택한 경우 서비스 패키지에 대해 시간당 비용 또는 고정 요금을 지불할 가능성이 가장 큽니다.

좋은 코치를 찾는 방법?

Investopedia와 같은 신뢰할 수 있는 웹사이트나 MyMoney.gov라는 미국 금융 교육 교육 위원회 웹사이트에서 해당 주제에 대해 읽으면 금융 코치가 제공하는 조언에 대한 두 번째 의견을 빠르게 얻을 수 있습니다. 반면에 금융 코치의 조언에 대해 회의적인 생각이 있는 경우 신속하게 2차 의견을 얻을 수 있습니다.

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하나를 고용하는 데 비용이 얼마나 듭니까?

저소득 가정을 지원하는 일부 조직은 고객에게 무료 재정 상담 서비스를 제공합니다.

그 외에도 코칭 비용은 코치의 위치, 기록 및 자격 증명 및 기타 여러 고려 사항에 따라 크게 달라질 수 있습니다. 전국 금융 교육자 협의회(National Financial Educators Council)에서 실시한 연구에 따르면 시간당 요금을 부과하는 금융 코치는 시간당 $75에서 $600 사이의 수입을 올렸으며 $257는 전국 평균을 나타냅니다.

그들의 한계는 무엇입니까?

금융 코치의 임무에는 고객에게 영감과 정보를 제공하는 역할이 포함됩니다. 그들은 자신의 주장을 뒷받침할 추가 인증이 없는 한 특정 다른 금융 전문가와 동일한 의무를 수행할 수 없습니다. 예를 들어, 재무설계사는 관련 증권 라이선스를 보유하고 있는 경우 특정 상황에서 뮤추얼 펀드 또는 기타 투자와 같은 금융 상품을 제안하고 제공할 수 있습니다. 재무설계사는 그러한 문제에 대해 조언을 제공할 자격이 있기 때문입니다.