วิธีการกำหนดสุขภาพทางการเงินของธุรกิจของคุณ

การกำหนดสถานะทางการเงินของบริษัทเป็นทักษะอันล้ำค่าสำหรับเจ้าของธุรกิจหรือนักลงทุน การได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับประสิทธิภาพของบริษัททำให้คุณตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด สิ่งเหล่านี้ปกป้องทรัพย์สินของคุณ ปรับปรุงความสามารถในการแข่งขันของบริษัทของคุณ เพิ่มความสามารถในการทำกำไร และเปลี่ยนเส้นทางองค์กรตามความจำเป็น คุณยังสามารถระบุได้ว่าทรัพยากรของคุณสอดคล้องกับผลประโยชน์ของเจ้าของ เจ้าหนี้ และผู้ถือหุ้นหรือไม่ สุดท้าย สถานะทางการเงินของบริษัทของคุณอาจมีอิทธิพลอย่างมากต่อความสามารถในการเติบโตและขยายตัว นี่คือสาเหตุหลักว่าทำไมเจ้าของบ้านจำเป็นต้องรู้วิธีตรวจสอบชีพจรทางเศรษฐกิจ

โดยไม่คำนึงถึงขนาดของการดำเนินงาน คุณจะต้องมองในมุมมองที่แตกต่างกัน ถ้าคุณต้องการภาพที่ชัดเจนของประสิทธิภาพทางธุรกิจของคุณ ต่อไปนี้คือการวิเคราะห์ประเภทต่างๆ บางส่วนที่สามารถช่วยคุณกำหนดสถานะทางการเงินของธุรกิจของคุณได้:

1. ประเมินความสามารถในการทำกำไร

บริษัทต้องสร้างผลกำไรและรักษาจุดยืนเพื่อให้ประสบความสำเร็จ แม้ว่าการให้นักลงทุนและเจ้าหนี้สนับสนุนความพยายามของบริษัทจะเป็นประโยชน์ แต่ความสามารถในการหาผลกำไรของบริษัทในที่สุดจะกำหนดสถานะทางการเงินของบริษัท

คุณสามารถดูอัตรากำไรสุทธิของบริษัทของคุณเพื่อกำหนดความสามารถในการทำกำไรได้ อัตรากำไรสุทธิหมายถึงความสัมพันธ์ของกำไรสุทธิกับรายได้ทั้งหมด การดูตัวเลขคร่าวๆ ของผลกำไรโดยไม่พิจารณาว่ามีรายได้เท่าไรในช่วงเวลาหนึ่งๆ จะไม่ทำให้คุณเข้าใจถึงประสิทธิภาพทางการเงินของคุณอย่างชัดเจน ดังนั้นการพิจารณามาร์จิ้นสุทธิจึงเป็นสิ่งสำคัญ

บริษัทของคุณอาจได้รับผลกำไรหลายล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม อาจอยู่ในสถานะทางการเงินที่ไม่ดีหากกำไรเป็นเพียงเศษเสี้ยวของรายได้ทั้งหมด สถานการณ์นี้ไม่เหมาะ เนื่องจากการเคลื่อนไหวใดๆ ในต้นทุนการดำเนินงานอาจส่งผลเสียต่อผลกำไรโดยรวมของบริษัท ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความผันผวนของราคาของสินค้า การขนส่ง พลังงาน และค่าใช้จ่ายอื่นๆ บริษัทอาจสูญเสียความสามารถในการทำกำไรและความได้เปรียบในการแข่งขันในตลาดได้อย่างรวดเร็ว

ยิ่งมาร์จิ้นสุทธิมากเท่าไหร่ ฐานะทางการเงินของบริษัทของคุณก็ยิ่งดีขึ้นเท่านั้น เนื่องจากมันบ่งบอกถึงความปลอดภัยและความมั่นคงท่ามกลางการเคลื่อนไหวของราคาและการแข่งขัน นอกจากนี้ บริษัทที่ทำกำไรได้มีรากฐานที่มั่นคงสำหรับการขยายตัวและการพัฒนา ซึ่งเป็นทั้งตัวชี้วัดที่ยอดเยี่ยมของสุขภาพทางการเงิน

คุณยังสามารถดูกำไรขาดทุนของธุรกิจหรืองบกำไรขาดทุนเพื่อวิเคราะห์ค่าใช้จ่ายและรายได้ในช่วงเวลาหนึ่งๆ เพื่อทำความเข้าใจสถานะทางการเงินของธุรกิจ คำชี้แจงนี้สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกโดยละเอียดเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายโดยรวมและความสามารถในการทำกำไรของธุรกิจของคุณ นอกจากนี้ คุณสามารถศึกษาแนวโน้มในรายงาน ซึ่งสามารถช่วยคุณตัดสินใจว่าจะขยาย ประหยัดทรัพยากร หรือเปลี่ยนตำแหน่งสินทรัพย์ของคุณเพื่อให้เติบโตในด้านอื่นๆ

2. ศึกษางบดุล

ข้อมูลอ้างอิงข้อแรกที่คุณสามารถใช้เพื่อศึกษาประสิทธิภาพทางการเงินของธุรกิจของคุณคืองบดุล การดูงบดุลจะทำให้คุณเห็นมุมมองโดยละเอียดเกี่ยวกับสินทรัพย์ หนี้สิน และส่วนของผู้ถือหุ้น ซึ่งช่วยกำหนดสถานะทางการเงินของบริษัทของคุณ เมื่อศึกษางบดุล คุณจะได้รับข้อมูลที่จำเป็น เช่น จำนวนหนี้ที่บริษัทมีเปรียบเทียบกับส่วนของผู้ถือหุ้น สภาพคล่องในระยะสั้น และเวลาที่คาดว่าจะชำระเงินให้กับลูกค้า สุดท้าย คุณสามารถระบุมูลค่าของสินค้าคงคลังของคุณและประเมินเวลาที่ใช้ในการชำระบัญชีได้

ตัวชี้วัดสุขภาพทางการเงินรวมถึงความสามารถของบริษัทในการครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ปฏิบัติตามภาระผูกพันในอนาคต และกระจายสินค้าคงคลังให้กับลูกค้า การวิเคราะห์งบดุลของคุณ คุณจะสามารถบอกได้ว่าธุรกิจของคุณอยู่ในสถานะที่ดีในทั้งสามประเด็นหรือไม่ และดูว่าสามารถทำอะไรได้บ้างหากมีปัญหาด้านการเงินของคุณ

3. ประเมินสภาพคล่องของคุณ

สภาพคล่องหมายถึงความพร้อมของเงินสดและสินทรัพย์แปลงสภาพพร้อมใช้ทันที สภาพคล่องสูงของบริษัทเป็นเครื่องบ่งชี้สถานะทางการเงินที่มั่นคง เนื่องจากองค์กรสามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันหลักได้ นอกจากนี้ยังสามารถระบุได้ว่าบริษัทมีทรัพย์สินที่สามารถเปลี่ยนเป็นเงินสดได้อย่างง่ายดายหากมีเหตุฉุกเฉินใดๆ

สำหรับบริษัท การบรรลุระดับสภาพคล่องที่เหมาะสมสามารถช่วยดึงดูดนักลงทุนและได้รับความเชื่อถือจากเจ้าหนี้ การเป็นเจ้าของทรัพย์สินที่สามารถนำไปใช้ในความต้องการเร่งด่วนเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการพิสูจน์สถานะทางการเงินที่มั่นคงของธุรกิจ ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงถือเป็นคุณลักษณะที่น่าสนใจสำหรับบริษัท

คุณจะได้รับประโยชน์จากการตรวจสอบตัวบ่งชี้สภาพคล่องของคุณในฐานะเจ้าของธุรกิจ ประการหนึ่ง คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างถูกต้องและทันเวลาเกี่ยวกับทรัพยากรที่มีอยู่ของคุณ แม้ว่าอัตราส่วนสภาพคล่องสูงจะเหมาะ แต่การมีมากเกินไปหมายความว่าคุณมีสินทรัพย์ที่ไม่ได้ใช้งานซึ่งไม่ได้นำไปใช้ประโยชน์อย่างเหมาะสม ดังนั้น การรู้ว่าเมื่อใดที่คุณมีสภาพคล่องเพียงพอจะช่วยให้คุณดำเนินการอย่างเหมาะสมเพื่อขับเคลื่อนธุรกิจของคุณให้เติบโตและขยายตัว

ในขณะเดียวกัน การมีอัตราส่วนสภาพคล่องต่ำอาจบ่งบอกถึงความท้าทายทางการเงิน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณจัดการกับสิ่งเหล่านี้ทันทีเพื่อคืนเสถียรภาพและความสมดุลภายในองค์กร

4. ตรวจสอบอัตราส่วนความสามารถในการละลายของคุณ

การละลายหมายถึงความสามารถของบริษัทในการชำระหนี้ในระยะยาว การใช้อัตราส่วนความสามารถในการละลาย คุณสามารถเปรียบเทียบจำนวนภาระผูกพันกับส่วนของผู้ถือหุ้นหรือสินทรัพย์ และกำหนดความยั่งยืนของบริษัทได้เป็นเวลานาน คำนวณโดยการหารหนี้สินรวมของบริษัทด้วยส่วนของผู้ถือหุ้นทั้งหมด อัตราส่วนหนี้สินต่อทุนที่สูงหมายความว่าบริษัทกำลังดิ้นรนเพื่อให้เป็นไปตามหนี้สินทางการเงินทั้งหมด ซึ่งไม่เหมาะ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในระยะยาว

เพื่อให้ธุรกิจมีสถานะทางการเงินที่ดีเยี่ยม ควรมีอัตราส่วน D/E ต่ำ ซึ่งบ่งชี้ว่าการดำเนินงานของบริษัทส่วนใหญ่ใช้เงินทุนจากผู้ถือหุ้นแทนที่จะเป็นเจ้าหนี้ อัตราส่วนนี้แสดงถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนในบริษัทและผลการดำเนินงานในระยะยาว ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมพวกเขาจึงมอบทรัพย์สินให้องค์กร ถือเป็นข้อได้เปรียบของบริษัท เนื่องจากไม่ต้องเสียดอกเบี้ยสำหรับการจัดหาเงินทุนของผู้ถือหุ้น เมื่อเปรียบเทียบกับเงินทุนจากเจ้าหนี้ อัตราส่วน D/E ควรมีแนวโน้มลดลงอย่างต่อเนื่องเพื่อเป็นตัวบ่งชี้ที่ดีถึงสถานะทางการเงินที่มั่นคงของบริษัท

5. ประเมินประสิทธิภาพการดำเนินงาน

ประสิทธิภาพการดำเนินงานเป็นกุญแจสู่ความสำเร็จทางการเงินของบริษัท และคุณสามารถกำหนดสิ่งนี้ได้โดยการคำนวณกำไรจากการดำเนินงาน เมตริกนี้กำหนดความสามารถในการทำกำไรของบริษัทโดยพิจารณาจากรายได้ที่เกิดขึ้นหลังจากหักต้นทุนการผลิตและการตลาด ยิ่งมีกำไรมากเท่าไร ประสิทธิภาพในการดำเนินงานก็จะยิ่งดีขึ้นเท่านั้น เนื่องจากบ่งบอกถึงความสามารถของบริษัทในการจัดการต้นทุนและสร้างรายได้

6. วิเคราะห์งบกำไรขาดทุน

ในการพิจารณาสถานะทางการเงินของธุรกิจของคุณ คุณจะต้องพิจารณารายได้ของคุณด้วย สิ่งนี้มีอิทธิพลอย่างมากต่อเสถียรภาพทางเศรษฐกิจและประสิทธิภาพของตลาด คุณสามารถศึกษาการเติบโตของรายได้โดยดูจากงบกำไรขาดทุนในช่วงเวลาที่กำหนด จากนั้นเปรียบเทียบกับอัตรากำไรขั้นต้นและกำไรสุทธิหลังหักค่าใช้จ่าย นอกจากนี้ งบกำไรขาดทุนของคุณยังสามารถแสดงความสามารถของบริษัทในการชำระหนี้และดอกเบี้ย ไม่ต้องพูดถึงจำนวนเงินที่คืนให้กับผู้ถือหุ้นเมื่อเทียบกับกองทุนที่นำกลับมาลงทุนใหม่

ต่อไปนี้คือวิธีศึกษางบกำไรขาดทุนเพื่อช่วยให้คุณทราบถึงเสถียรภาพทางเศรษฐกิจของธุรกิจคุณ:

• ตรวจสอบความถูกต้องของตัวเลขและการคำนวณ
• ดูว่าแหล่งที่มาของเงินทุนทั้งหมดถูกบันทึกด้วยหรือไม่
• ศึกษารายการค่าใช้จ่ายและเน้นผู้มีส่วนร่วมที่สำคัญที่สุดในหมวดหมู่นี้
• ดูที่บรรทัดล่างหรือรายได้สุทธิ ตัวเลขที่เป็นบวกหมายถึงรายได้ ในขณะที่ตัวเลขที่เป็นค่าลบหมายถึงการขาดทุน
• เปรียบเทียบรายได้สุทธิปีต่อปี

เมื่อทำตามขั้นตอนข้างต้น คุณจะได้รับข้อมูลเชิงลึกที่ดีขึ้นเกี่ยวกับประสิทธิภาพประจำปีของบริษัทของคุณ สิ่งนี้สามารถช่วยให้คุณคาดการณ์การเติบโตและความมั่นคงในปีต่อ ๆ ไป งบกำไรขาดทุนยังช่วยให้คุณดูการจัดการกองทุนและค้นหาจุดที่ต้องปรับปรุง สุดท้าย และที่สำคัญที่สุด คุณสามารถกำหนดได้ว่ากระบวนการปัจจุบันของคุณสร้างรายได้ประเภทที่คุณต้องการสร้างหรือไม่ ข้อมูลเชิงลึกนี้จะบอกคุณเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของคุณในฐานะองค์กรในท้ายที่สุด

7. ศึกษางบกระแสเงินสด

สุขภาพทางการเงินของธุรกิจของคุณสามารถระบุได้ด้วยกระแสเงินสด หมายถึงการเคลื่อนไหวของเงินสดเข้าและออกภายในรอบระยะเวลาบัญชี โดยการศึกษางบกระแสเงินสด คุณจะเห็นแหล่งที่มาของรายได้และวิธีการใช้เงิน ซึ่งครอบคลุมภาระผูกพันทางการเงินที่แตกต่างกันทั้งหมด เช่น การดำเนินงาน หนี้สิน และการลงทุน คุณยังสามารถใช้เป็นข้อมูลอ้างอิงในการวิเคราะห์การเปลี่ยนแปลงของยอดเงินสดในช่วงเวลาหนึ่งได้อีกด้วย

ในฐานะเจ้าของธุรกิจ การทำความเข้าใจกระแสเงินสดของบริษัทจะช่วยกำหนดระดับสภาพคล่อง แหล่งเงินทุน การสร้างรายได้ และภาระผูกพัน ใบแจ้งยอดยังชี้แจงสถานะทางการเงินของคุณเนื่องจากไม่รวมธุรกรรมที่ไม่ใช่เงินสด สุดท้าย งบกระแสเงินสดของคุณจะช่วยให้คุณเห็นว่าเงินทุนของคุณเติบโตหรือหมดลง

บทสรุป

ควรพิจารณาตัวชี้วัดและการวิเคราะห์ต่างๆ เพื่อทำความเข้าใจสถานะทางการเงินของธุรกิจของคุณอย่างละเอียดถี่ถ้วน ตัวชี้วัดเหล่านี้รวมถึงงบการเงินของบริษัท สินทรัพย์ หนี้สิน และความสามารถในการทำกำไร ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลทั้งหมดนี้ คุณจะได้รับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความสามารถในการแข่งขันของบริษัทในตลาด คุณยังสามารถได้รับการสนับสนุนจากนักลงทุนและเจ้าหนี้ และดูผลการดำเนินงานของตลาดที่อาจเกิดขึ้นในอนาคตอันใกล้ ขณะทำเช่นนั้น สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่าเมตริกเพียงตัวเดียวไม่เพียงพอที่จะแสดงถึงประสิทธิภาพในปัจจุบันของบริษัทหรือคาดการณ์การเติบโตที่อาจเกิดขึ้นได้

นอกจากนี้ ผลประกอบการทางการเงินในอนาคตของบริษัทขึ้นอยู่กับองค์ประกอบอื่นๆ นอกเหนือจากตัวเลขและอัตราส่วน ดังนั้นจึงเป็นการดีที่สุดที่จะพิจารณาปัจจัยหลายประการเพื่อให้ได้มุมมองแบบองค์รวมเกี่ยวกับสุขภาพทางการเงินและความมั่นคง