Cómo determinar la salud financiera de su negocio

Determinar la salud financiera de una empresa es una habilidad invaluable para cualquier propietario de una empresa o inversionista. Obtener información sobre el rendimiento de su empresa le permite tomar decisiones acertadas. Estos protegen sus activos, mejoran la ventaja competitiva de su empresa, aumentan la rentabilidad y redirigen la organización según sea necesario. También puede identificar si sus recursos se alinean de manera que beneficien a los propietarios, acreedores y accionistas. Por último, la situación financiera de su empresa podría influir significativamente en su capacidad para crecer y expandirse. Esta es principalmente la razón por la que los propietarios necesitan saber cómo comprobar su pulso económico.

Independientemente del tamaño de sus operaciones, deberá considerar diferentes perspectivas si desea obtener una imagen clara del rendimiento de su negocio. Estos son algunos de los diferentes tipos de análisis que pueden ayudarlo a determinar la salud financiera de su negocio:

1. Evaluar la Rentabilidad

Las empresas deben volverse rentables y mantener su posición para que tengan éxito. Si bien es útil que los inversionistas y los acreedores financien los esfuerzos de una empresa, su capacidad para obtener ganancias definirá en última instancia su salud financiera.

Puede observar el margen neto de su empresa para determinar su rentabilidad. El margen neto se refiere a la correlación de la utilidad neta con los ingresos totales. Mirar las cifras aproximadas de las ganancias sin considerar cuánto se ganó durante un período específico no le dará una idea clara de su desempeño financiero. Por lo tanto, tener en cuenta el margen neto es crucial.

Su empresa puede haber ganado millones de dólares en ganancias. Sin embargo, puede tener una mala situación financiera si la ganancia es solo una fracción de los ingresos totales. Esta situación no es ideal ya que cualquier movimiento en los costos operativos podría afectar negativamente la rentabilidad general de la empresa. Dependiendo de la volatilidad de los precios de los bienes, el transporte, la energía y otros gastos, la empresa puede perder rápidamente su rentabilidad y ventaja competitiva en el mercado.

Cuanto mayor sea el margen neto, mejor será la situación financiera de su empresa, ya que indica seguridad y estabilidad en medio de los movimientos de precios y la competencia. Además, una empresa rentable tiene una base más firme para la expansión y el desarrollo, que son excelentes indicadores de salud financiera.

También puede consultar el estado de pérdidas y ganancias o el estado de pérdidas y ganancias de su empresa para analizar los gastos y los ingresos durante un período específico para comprender su salud financiera. Esta declaración puede brindarle una visión detallada de los gastos generales y la rentabilidad de su negocio. Además, puede estudiar las tendencias en el informe, lo que puede ayudarlo a decidir si expandirse, ahorrar recursos o reposicionar sus activos para permitirles crecer en otras áreas.

2. Estudia el balance

Una de las primeras referencias que puede utilizar para estudiar el desempeño financiero de su negocio es el balance general. Mirar el balance general le brinda una vista detallada de sus activos, pasivos y capital, lo que ayuda a determinar la salud financiera de su empresa. Al estudiar el balance general, obtendrá información esencial, como la cantidad de deuda que tiene la empresa en comparación con su patrimonio, su liquidez a corto plazo y cuándo se esperan los pagos de los clientes. Finalmente, puede identificar el valor de su inventario y evaluar el tiempo que le llevaría liquidarlo.

Los indicadores de salud financiera incluyen la capacidad de la empresa para cubrir los costos operativos, cumplir con las obligaciones futuras y distribuir el inventario a los clientes. Al analizar su hoja de balance, podrá saber si su negocio está al día en los tres puntos y ver qué se puede hacer si hay algún problema en sus finanzas.

3. Evalúe su liquidez

La liquidez se refiere a la disponibilidad de efectivo y activos fácilmente convertibles para uso inmediato. La alta liquidez de una empresa es un buen indicador de una situación financiera estable, ya que la organización puede cumplir con sus obligaciones principales. Además, puede indicar que una empresa posee activos que pueden convertirse fácilmente en efectivo en caso de emergencia.

Para las empresas, alcanzar niveles ideales de liquidez puede ayudarlas a atraer más inversores y ganarse la confianza de los acreedores. Poseer activos que se pueden utilizar para necesidades urgentes es una forma eficaz de demostrar la salud financiera estable de una empresa, por lo que se considera un rasgo atractivo para una empresa.

También se beneficiará al monitorear sus indicadores de liquidez como propietario de un negocio. Por un lado, puede tomar decisiones acertadas y oportunas con respecto a sus recursos disponibles. Si bien tener un índice de liquidez alto es ideal, tener demasiado significa que tiene activos inactivos que no se están utilizando bien. Por lo tanto, saber cuándo tiene suficiente liquidez lo ayudará a tomar las medidas adecuadas para impulsar su negocio hacia el crecimiento y la expansión.

Mientras tanto, tener un índice de liquidez bajo podría indicar desafíos financieros. Asegúrese de abordarlos de inmediato para restaurar la estabilidad y el equilibrio dentro de la empresa.

4. Revisa tu índice de solvencia

La solvencia se refiere a la capacidad de una empresa para pagar sus deudas a largo plazo. Usando índices de solvencia, puede comparar el número de obligaciones con su patrimonio o activos y determinar la sostenibilidad de la empresa a largo plazo. Calcularlo dividiendo la deuda total de una empresa por el capital total de los accionistas. Una alta relación de deuda a capital significa que la empresa está luchando para cumplir con todos sus pasivos financieros, lo cual no es ideal, especialmente a largo plazo.

Para que una empresa tenga una excelente posición financiera, debe tener una relación D/E baja, lo que indica que la mayoría de las operaciones de la empresa se ejecutan con fondos de los accionistas en lugar de fondos de los acreedores. Este índice muestra la confianza del inversionista en la empresa y su desempeño a largo plazo, razón por la cual confía su patrimonio a la organización. Es una ventaja para la empresa ya que no tendrá que pagar intereses por la financiación de los accionistas en comparación con la financiación de los acreedores. La relación D/E también debe tener una tendencia constante a la baja para ser un buen indicador de la solidez financiera de la empresa.

5. Evaluar la eficiencia operativa

La eficiencia operativa es clave para el éxito financiero de una empresa y puede determinarlo calculando el margen operativo. Esta métrica determina la rentabilidad de la empresa en base a los ingresos generados después de deducir los costos de producción y comercialización. Cuanto mayor sea la utilidad, mejor será la eficiencia operativa, ya que indica la capacidad de la empresa para administrar los costos y generar ingresos.

6. Analizar la cuenta de resultados

Al determinar la salud financiera de su negocio, también deberá considerar sus ingresos. Esto influye significativamente en su estabilidad económica y en el desempeño del mercado. Puede estudiar el crecimiento de sus ingresos mirando su estado de resultados para un período específico. Luego, compárelo con los márgenes de utilidad bruta y la utilidad neta después de gastos. Además, su estado de resultados también puede mostrar la capacidad de la empresa para pagar la deuda y los intereses. Sin mencionar el monto reembolsado a los accionistas en comparación con los fondos reinvertidos.

Aquí le mostramos cómo estudiar un estado de resultados para ayudarlo a tomar el pulso de la estabilidad económica de su negocio:

• Compruebe la precisión de las cifras y los cálculos.
• Vea si todas las fuentes de fondos están contabilizadas.
• Estudie la lista de gastos y resalte el contribuyente más significativo a la categoría.
• Mire el resultado final o el ingreso neto. Una cifra positiva indica ganancias, mientras que una negativa significa pérdida.
• Compare los ingresos netos año tras año.

Al seguir los pasos anteriores, obtendrá una mejor perspectiva del rendimiento anual de su empresa. Esto puede ayudarlo a predecir su crecimiento y estabilidad en los próximos años. El estado de resultados también le permite analizar el manejo de sus fondos y encontrar áreas de mejora. Finalmente, y lo más importante, puede determinar si sus procesos actuales producen el tipo de ingresos que desea generar. En última instancia, esta información le informará sobre su situación financiera como organización.

7. Estudie el estado de flujo de efectivo

La salud financiera de su negocio también puede ser indicada por el flujo de efectivo. Esto se refiere al movimiento de efectivo entrante y saliente dentro de un período contable. Al estudiar su estado de flujo de efectivo, verá las fuentes de ingresos y cómo se gastó el dinero. Esto cubre todas las diferentes obligaciones financieras, como operaciones, pasivos e inversiones. También puede usarlo como referencia al analizar los cambios en su saldo de efectivo durante un período en particular.

Como dueño de un negocio, comprender el flujo de efectivo de su empresa le ayudará a determinar los niveles de liquidez, las fuentes de fondos, la generación de ingresos y las obligaciones. La declaración también aclara su situación financiera porque excluye las transacciones que no son en efectivo. Finalmente, su estado de flujo de efectivo lo ayudará a ver si sus fondos están creciendo o agotándose.

Conclusión

Sería mejor considerar varios indicadores y análisis para comprender a fondo la salud financiera de su negocio. Estos indicadores incluyen los estados financieros, activos, pasivos y rentabilidad de la empresa. Al analizar toda esta información, obtendrá información sobre la ventaja competitiva de la empresa en el mercado. También puede obtener el apoyo de inversores y acreedores, y ver el rendimiento potencial del mercado en el futuro previsible. Mientras lo hace, es vital recordar que una métrica por sí sola no es suficiente para representar el desempeño actual de la empresa o predecir su crecimiento potencial.

Además, el desempeño financiero futuro de la empresa depende de otros elementos además de las cifras y los índices. Por lo tanto, es mejor considerar múltiples factores para obtener una visión holística de su salud y estabilidad financiera.