Jak określić kondycję finansową swojej firmy?

Ustalenie kondycji finansowej firmy jest nieocenioną umiejętnością dla każdego właściciela firmy lub inwestora. Uzyskanie wglądu w wyniki firmy pozwala podejmować mądre decyzje. Chronią one Twoje zasoby, poprawiają konkurencyjność Twojej firmy, zwiększają rentowność i w razie potrzeby przekierowują organizację. Możesz również określić, czy Twoje zasoby są wyrównane w sposób korzystny dla właścicieli, wierzycieli i udziałowców. Wreszcie sytuacja finansowa Twojej firmy może znacząco wpłynąć na jej zdolność do wzrostu i ekspansji. Przede wszystkim dlatego właściciele muszą wiedzieć, jak sprawdzić jego ekonomiczny puls.

Niezależnie od wielkości prowadzonej działalności, musisz spojrzeć na różne perspektywy, jeśli chcesz mieć jasny obraz wyników swojej firmy. Oto niektóre z różnych rodzajów analiz, które mogą pomóc w określeniu kondycji finansowej Twojej firmy:

1. Oceń rentowność

Firmy muszą stać się rentowne i utrzymać swoją pozycję, aby mogły odnieść sukces. Chociaż dobrze jest, aby inwestorzy i wierzyciele finansowali przedsięwzięcia firmy, jej zdolność do generowania zysków ostatecznie określi jej kondycję finansową.

Możesz spojrzeć na marżę netto swojej firmy, aby określić jej rentowność. Marża netto dotyczy korelacji zysku netto z całkowitymi przychodami. Patrzenie na przybliżone dane dotyczące zysków bez rozważenia, ile zarobiono w określonym okresie, nie da Ci jasnego obrazu wyników finansowych. Dlatego kluczowe jest uwzględnienie marży netto.

Twoja firma mogła zarobić miliony dolarów. Może jednak być w złej sytuacji finansowej, jeśli zysk stanowi tylko ułamek całkowitych dochodów. Ta sytuacja nie jest idealna, ponieważ jakakolwiek zmiana kosztów operacyjnych może negatywnie wpłynąć na ogólną rentowność firmy. W zależności od zmienności cen towarów, transportu, energii i innych wydatków, firma może szybko stracić rentowność i przewagę konkurencyjną na rynku.

Im wyższa marża netto, tym lepsza kondycja finansowa Twojej firmy, ponieważ wskazuje na bezpieczeństwo i stabilność w warunkach ruchów cenowych i konkurencji. Ponadto rentowna firma ma mocniejsze podstawy do ekspansji i rozwoju, które są doskonałymi wskaźnikami kondycji finansowej.

Możesz również spojrzeć na rachunek zysków i strat lub rachunek zysków i strat firmy, aby przeanalizować wydatki i dochody za określony okres, aby zrozumieć jej kondycję finansową. To zestawienie może dać Ci szczegółowy wgląd w ogólne wydatki i rentowność Twojej firmy. Dodatkowo możesz przeanalizować trendy w raporcie, co może pomóc w podjęciu decyzji o rozbudowie, oszczędzaniu zasobów lub zmianie pozycji zasobów, aby umożliwić im rozwój w innych obszarach.

2. Przestudiuj bilans

Jednym z pierwszych odniesień, których możesz użyć do zbadania wyników finansowych swojej firmy, jest bilans. Przeglądanie bilansu daje szczegółowy obraz aktywów, pasywów i kapitału własnego, co pomaga określić kondycję finansową firmy. Analizując bilans, uzyskasz niezbędne informacje, takie jak wysokość zadłużenia firmy w porównaniu z jej kapitałem własnym, jej krótkoterminowa płynność oraz kiedy oczekuje się płatności od klientów. Na koniec możesz określić wartość swoich zapasów i oszacować czas potrzebny na ich likwidację.

Wskaźniki kondycji finansowej obejmują zdolność firmy do pokrywania kosztów operacyjnych, wywiązywania się z przyszłych zobowiązań i dystrybucji zapasów do klientów. Analizując swój bilans, będziesz w stanie stwierdzić, czy Twoja firma jest w dobrej kondycji we wszystkich trzech punktach i zobaczyć, co można zrobić, jeśli pojawią się problemy z finansami.

3. Oceń swoją płynność

Płynność odnosi się do dostępności środków pieniężnych i aktywów łatwo wymienialnych do natychmiastowego użycia. Wysoka płynność firmy jest dobrym wyznacznikiem stabilnej sytuacji finansowej, ponieważ organizacja może wywiązywać się z podstawowych zobowiązań. Co więcej, może wskazywać, że firma posiada aktywa, które można łatwo zamienić na gotówkę w razie nagłej potrzeby.

Osiągnięcie idealnego poziomu płynności może pomóc firmom przyciągnąć więcej inwestorów i zdobyć zaufanie wierzycieli. Posiadanie aktywów, które można wykorzystać na pilne potrzeby, jest skutecznym sposobem na udowodnienie stabilnej kondycji finansowej firmy, dlatego jest uważane za atrakcyjną cechę dla firmy.

Skorzystasz również z monitorowania wskaźników płynności jako właściciel firmy. Po pierwsze, możesz podejmować rozsądne i terminowe decyzje dotyczące dostępnych zasobów. Podczas gdy wysoki wskaźnik płynności jest idealny, posiadanie go za dużo oznacza, że ​​masz nieaktywne aktywa, które nie są dobrze wykorzystywane. Dlatego wiedza o tym, kiedy masz wystarczającą płynność, pomoże Ci podjąć odpowiednie działania, aby napędzać Twój biznes do wzrostu i ekspansji.

Tymczasem niski wskaźnik płynności może wskazywać na wyzwania finansowe. Upewnij się, że zajmiesz się nimi natychmiast, aby przywrócić stabilność i równowagę w przedsiębiorstwie.

4. Sprawdź swój współczynnik wypłacalności

Wypłacalność odnosi się do zdolności firmy do spłaty długów w długim okresie. Korzystając ze wskaźników wypłacalności, możesz porównać liczbę zobowiązań z kapitałem własnym lub aktywami i określić stabilność firmy przez długi czas. Oblicz go, dzieląc całkowity dług firmy przez całkowity kapitał własny. Wysoki wskaźnik zadłużenia do kapitału własnego oznacza, że ​​firma ma problemy z wywiązaniem się ze wszystkich zobowiązań finansowych, co nie jest idealne, zwłaszcza w perspektywie długoterminowej.

Aby firma miała doskonałą kondycję finansową, powinna mieć niski wskaźnik D/E wskazujący, że większość działalności firmy opiera się na środkach od udziałowców, a nie od wierzycieli. Wskaźnik ten pokazuje zaufanie inwestorów do firmy i jej wyników w długim okresie, dlatego powierzają oni swoje aktywa organizacji. Jest to korzyść dla firmy, ponieważ nie będzie musiała płacić odsetek od finansowania udziałowca w porównaniu z finansowaniem od wierzycieli. Wskaźnik D/E powinien również wykazywać stałą tendencję spadkową, aby być dobrym wskaźnikiem stabilnej sytuacji finansowej spółki.

5. Oceń wydajność operacyjną

Efektywność operacyjna jest kluczem do sukcesu finansowego firmy i można to określić, obliczając marżę operacyjną. Miernik ten określa rentowność firmy na podstawie dochodu generowanego po odjęciu kosztów produkcji i marketingu. Im większy zysk, tym lepsza efektywność operacyjna, gdyż świadczy o zdolności firmy do zarządzania kosztami i generowania przychodów.

6. Przeanalizuj rachunek zysków i strat

Określając kondycję finansową firmy, musisz również wziąć pod uwagę swoje dochody. To znacząco wpływa na stabilność ekonomiczną i wyniki rynkowe. Możesz zbadać wzrost swoich przychodów, patrząc na rachunek zysków i strat za określony okres. Następnie porównaj to z marżami zysku brutto i zyskiem netto po wydatkach. Co więcej, Twój rachunek zysków i strat może również wykazać zdolność firmy do spłaty zadłużenia i odsetek. Nie wspominając o kwocie zwróconej akcjonariuszom w porównaniu do reinwestowanych środków.

Oto jak przestudiować rachunek zysków i strat, aby pomóc Ci uzyskać puls stabilności ekonomicznej Twojej firmy:

• Sprawdź dokładność liczb i obliczeń.
• Sprawdź, czy wszystkie źródła finansowania są uwzględnione.
• Przestudiuj listę wydatków i wyróżnij najbardziej znaczący wkład w kategorii.
• Spójrz na wynik finansowy lub dochód netto. Dodatnia liczba oznacza zarobki, a ujemna oznacza stratę.
• Porównaj roczny dochód netto.

Podejmując powyższe kroki, uzyskasz lepszy wgląd w roczne wyniki swojej firmy. Pomoże Ci to przewidzieć jego wzrost i stabilność w nadchodzących latach. Rachunek zysków i strat pozwala również przyjrzeć się obsłudze funduszy i znaleźć obszary wymagające poprawy. Wreszcie, co najważniejsze, możesz określić, czy Twoje obecne procesy przynoszą taki dochód, jaki chcesz wygenerować. Ten wgląd ostatecznie powie Ci o Twojej sytuacji finansowej jako organizacji.

7. Przestudiuj rachunek przepływów pieniężnych

O kondycji finansowej Twojej firmy może również wskazywać przepływ gotówki. Odnosi się to do przychodzącego i wychodzącego ruchu gotówkowego w okresie rozliczeniowym. Studiując rachunek przepływów pieniężnych, zobaczysz źródła dochodów i sposób wydatkowania pieniędzy. Obejmuje to wszystkie różne zobowiązania finansowe, takie jak operacje, zobowiązania i inwestycje. Możesz również użyć go jako odniesienia podczas analizowania zmian salda gotówkowego w danym okresie.

Jako właściciel firmy zrozumienie przepływów pieniężnych w firmie pomoże określić poziomy płynności, źródła finansowania, generowanie dochodów i zobowiązania. Oświadczenie wyjaśnia również Twoją sytuację finansową, ponieważ nie obejmuje transakcji bezgotówkowych. Wreszcie, rachunek przepływów pieniężnych pomoże Ci zobaczyć, czy Twoje fundusze rosną, czy maleją.

Wniosek

Najlepiej jest rozważyć kilka wskaźników i analiz, aby dokładnie zrozumieć kondycję finansową firmy. Wskaźniki te obejmują sprawozdania finansowe firmy, aktywa, pasywa i rentowność. Analizując wszystkie te informacje, uzyskasz wgląd w przewagę konkurencyjną firmy na rynku. Możesz także uzyskać wsparcie inwestorów i wierzycieli oraz zobaczyć potencjalne wyniki rynkowe w przewidywalnej przyszłości. Należy przy tym pamiętać, że sama metryka nie wystarczy do zobrazowania bieżących wyników firmy lub przewidzenia jej potencjalnego wzrostu.

Ponadto przyszłe wyniki finansowe spółki zależą od innych elementów poza liczbami i wskaźnikami. Dlatego najlepiej jest wziąć pod uwagę wiele czynników, aby uzyskać całościowy obraz jego kondycji finansowej i stabilności.