Como determinar a saúde financeira do seu negócio

Determinar a saúde financeira de uma empresa é uma habilidade inestimável para qualquer empresário ou investidor. Obter informações sobre o desempenho da sua empresa permite que você tome decisões sábias. Eles protegem seus ativos, melhoram a vantagem competitiva de sua empresa, aumentam a lucratividade e redirecionam a organização conforme necessário. Você também pode identificar se seus recursos se alinham de forma a beneficiar os proprietários, credores e acionistas. Por último, a situação financeira da sua empresa pode influenciar significativamente sua capacidade de crescimento e expansão. É principalmente por isso que os proprietários precisam saber como verificar seu pulso econômico.

Independentemente do tamanho de suas operações, você precisará analisar diferentes perspectivas se quiser ter uma visão clara do desempenho de seus negócios. Aqui estão alguns dos diferentes tipos de análises que podem ajudá-lo a determinar a saúde financeira do seu negócio:

1. Avalie a lucratividade

As empresas devem se tornar lucrativas e manter sua posição para que tenham sucesso. Embora seja útil ter investidores e credores financiem os empreendimentos de uma empresa, sua capacidade de obter lucros definirá sua saúde financeira.

Você pode observar a margem líquida da sua empresa para determinar sua lucratividade. A margem líquida refere-se à correlação do lucro líquido com a receita total. Observar os números aproximados dos lucros sem considerar quanto foi ganho em um período específico não lhe dará uma ideia clara de seu desempenho financeiro. Assim, levar em conta a margem líquida é crucial.

Sua empresa pode ter ganho milhões de dólares em lucro. No entanto, pode estar em situação financeira ruim se o ganho for apenas uma fração da receita total. Essa situação não é a ideal, pois qualquer movimento nos custos operacionais pode afetar negativamente a lucratividade geral da empresa. Dependendo da volatilidade dos preços das mercadorias, transporte, energia e outros gastos, a empresa pode perder rapidamente sua lucratividade e vantagem competitiva no mercado.

Quanto maior a margem líquida, melhor é a situação financeira da sua empresa, pois indica segurança e estabilidade em meio a movimentos de preços e concorrência. Além disso, uma empresa lucrativa tem uma base mais firme para expansão e desenvolvimento, que são excelentes indicadores de saúde financeira.

Você também pode olhar para o lucro e prejuízo da sua empresa ou demonstração de P&L para analisar as despesas e receitas de um período específico para entender sua saúde financeira. Essa declaração pode fornecer uma visão detalhada das despesas gerais e da lucratividade do seu negócio. Além disso, você pode estudar tendências no relatório, o que pode ajudá-lo a decidir se deve expandir, economizar recursos ou reposicionar seus ativos para permitir que eles cresçam em outras áreas.

2. Estude o Balanço Patrimonial

Uma das primeiras referências que você pode usar para estudar o desempenho financeiro do seu negócio é o balanço patrimonial. A análise do balanço patrimonial oferece uma visão detalhada de seus ativos, passivos e patrimônio líquido, o que ajuda a determinar a saúde financeira de sua empresa. Ao estudar o balanço, você obterá informações essenciais, como o valor da dívida que a empresa possui em relação ao seu patrimônio, sua liquidez de curto prazo e quando os pagamentos dos clientes são esperados. Por fim, você pode identificar o valor do seu estoque e avaliar o tempo que levaria para liquidá-lo.

Os indicadores de saúde financeira incluem a capacidade da empresa de cobrir custos operacionais, cumprir obrigações futuras e distribuir estoques aos clientes. Ao analisar seu balanço, você poderá saber se sua empresa está em situação regular em todos os três pontos e ver o que pode ser feito se houver algum problema em suas finanças.

3. Avalie sua liquidez

Liquidez refere-se à disponibilidade de caixa e ativos prontamente conversíveis para uso imediato. A alta liquidez de uma empresa é um bom indicador de situação financeira estável, pois a organização pode cumprir as obrigações primárias. Além disso, pode indicar que uma empresa possui ativos que podem ser facilmente transformados em dinheiro em caso de emergência.

Para as empresas, atingir níveis ideais de liquidez pode ajudá-las a atrair mais investidores e conquistar a confiança dos credores. Possuir ativos que podem ser usados ​​para necessidades urgentes é uma maneira eficaz de provar a saúde financeira estável de um negócio, razão pela qual é considerado um traço atraente para uma empresa.

Você também se beneficiará do monitoramento de seus indicadores de liquidez como proprietário de uma empresa. Por um lado, você pode tomar decisões acertadas e oportunas sobre seus recursos disponíveis. Embora ter um índice de liquidez alto seja o ideal, ter muito disso significa que você tem ativos ociosos que não estão sendo bem utilizados. Portanto, saber quando você tem liquidez suficiente o ajudará a tomar as medidas adequadas para impulsionar seu negócio para o crescimento e a expansão.

Enquanto isso, ter um baixo índice de liquidez pode indicar desafios financeiros. Certifique-se de resolver isso imediatamente para restaurar a estabilidade e o equilíbrio dentro da empresa.

4. Revise seu índice de solvência

A solvência refere-se à capacidade de uma empresa de pagar dívidas a longo prazo. Usando índices de solvência, você pode comparar o número de obrigações com seu patrimônio ou ativos e determinar a sustentabilidade da empresa por um longo tempo. Calcule-o dividindo a dívida total de uma empresa pelo patrimônio líquido total. Um alto índice de endividamento significa que a empresa está lutando para cumprir todos os seus passivos financeiros, o que não é o ideal, especialmente no longo prazo.

Para que uma empresa tenha uma excelente situação financeira, ela deve ter um índice D/E baixo, indicando que a maioria das operações da empresa são executadas com recursos dos acionistas e não dos credores. Esse índice mostra a confiança do investidor na empresa e seu desempenho no longo prazo, razão pela qual confiam seus ativos à organização. É uma vantagem para a empresa, pois ela não terá que pagar juros sobre financiamentos de acionistas em comparação com financiamentos de credores. O índice D/E também deve ter uma tendência consistente de queda para ser um bom indicador da solidez financeira da empresa.

5. Avalie a eficiência operacional

A eficiência operacional é fundamental para o sucesso financeiro de uma empresa, e você pode determinar isso calculando a margem operacional. Essa métrica determina a lucratividade da empresa com base na receita gerada após a dedução dos custos de produção e comercialização. Quanto maior o lucro, melhor a eficiência operacional, pois indica a capacidade da empresa em gerenciar custos e gerar receitas.

6. Analisar a Demonstração do Resultado

Ao determinar a saúde financeira do seu negócio, você também precisará considerar sua renda. Isso influencia significativamente sua estabilidade econômica e desempenho de mercado. Você pode estudar o crescimento de sua receita analisando sua demonstração de resultados de um período específico. Em seguida, compare com as margens de lucro bruto e o lucro líquido após as despesas. Além disso, sua demonstração de resultados também pode mostrar a capacidade da empresa de pagar dívidas e juros. Sem falar no valor reembolsado aos cotistas em relação aos recursos reinvestidos.

Veja como estudar uma demonstração de resultados para ajudá-lo a obter o pulso da estabilidade econômica do seu negócio:

• Verifique a precisão dos números e dos cálculos.
• Veja se todas as fontes de fundos são contabilizadas.
• Estude a lista de despesas e destaque o contribuinte mais significativo para a categoria.
• Olhe para a linha de fundo ou o lucro líquido. Um valor positivo indica lucro, enquanto um negativo significa perda.
• Compare o lucro líquido ano a ano.

Ao seguir as etapas acima, você obterá uma visão melhor do desempenho anual da sua empresa. Isso pode ajudá-lo a prever seu crescimento e estabilidade nos próximos anos. A demonstração de resultados também permite que você analise o manuseio de seus fundos e encontre áreas para melhorias. Finalmente, e mais importante, você pode determinar se seus processos atuais produzem o tipo de receita que você deseja gerar. Esse insight acabará informando sobre sua situação financeira como organização.

7. Estude a Demonstração do Fluxo de Caixa

A saúde financeira do seu negócio também pode ser indicada pelo fluxo de caixa. Refere-se ao movimento de entrada e saída de caixa dentro de um período contábil. Ao estudar sua demonstração de fluxo de caixa, você verá as fontes de renda e como o dinheiro foi gasto. Isso abrange todas as diferentes obrigações financeiras, como operações, passivos e investimentos. Você também pode usá-lo como referência ao analisar as mudanças em seu saldo de caixa em um determinado período.

Como proprietário de uma empresa, entender o fluxo de caixa da sua empresa ajudará a determinar os níveis de liquidez, fontes de fundos, geração de renda e obrigações. A declaração também esclarece sua situação financeira porque exclui transações não monetárias. Por fim, sua demonstração de fluxo de caixa ajudará você a ver se seus fundos estão crescendo ou se esgotando.

Conclusão

Seria melhor considerar vários indicadores e análises para entender completamente a saúde financeira do seu negócio. Esses indicadores incluem as demonstrações financeiras da empresa, ativos, passivos e rentabilidade. Ao analisar todas essas informações, você terá uma visão da vantagem competitiva da empresa no mercado. Você também pode obter apoio de investidores e credores e ver o desempenho potencial do mercado no futuro próximo. Ao fazer isso, é vital lembrar que uma métrica sozinha não é suficiente para descrever o desempenho atual da empresa ou prever seu potencial de crescimento.

Além disso, o desempenho financeiro futuro da empresa depende de outros elementos além de números e índices. Portanto, é melhor considerar vários fatores para obter uma visão holística de sua saúde e estabilidade financeira.