Come determinare la salute finanziaria della tua attività

Determinare la salute finanziaria di un'azienda è un'abilità inestimabile per qualsiasi imprenditore o investitore. Ottenere informazioni dettagliate sulle prestazioni della tua azienda ti consente di prendere decisioni sagge. Questi proteggono le tue risorse, migliorano il vantaggio competitivo della tua azienda, aumentano la redditività e reindirizzano l'organizzazione secondo necessità. Puoi anche identificare se le tue risorse sono allineate in modo da avvantaggiare i proprietari, i creditori e gli azionisti. Infine, la posizione finanziaria della tua azienda potrebbe influenzare in modo significativo la sua capacità di crescere ed espandersi. Questo è principalmente il motivo per cui i proprietari devono sapere come controllarne il polso economico.

Indipendentemente dalle dimensioni delle tue operazioni, dovrai guardare a prospettive diverse se desideri avere un quadro chiaro delle prestazioni della tua attività. Ecco alcuni dei diversi tipi di analisi che possono aiutarti a determinare la salute finanziaria della tua attività:

1. Valutare la redditività

Le aziende devono diventare redditizie e mantenere la loro posizione per avere successo. Sebbene sia utile che investitori e creditori finanziano gli sforzi di un'azienda, la sua capacità di realizzare profitti definirà in definitiva la sua salute finanziaria.

Puoi guardare il margine netto della tua azienda per determinarne la redditività. Il margine netto si riferisce alla correlazione tra l'utile netto e il ricavo totale. Guardare le cifre approssimative dei profitti senza considerare quanto è stato guadagnato per un periodo specifico non ti darà un'idea chiara della tua performance finanziaria. Pertanto, tenere conto del margine netto è fondamentale.

La tua azienda potrebbe aver guadagnato milioni di dollari di profitto. Tuttavia, potrebbe avere una scarsa situazione finanziaria se il guadagno è solo una frazione delle entrate totali. Questa situazione non è l'ideale poiché qualsiasi variazione dei costi operativi potrebbe influire negativamente sulla redditività complessiva dell'azienda. A seconda della volatilità dei prezzi delle merci, dei trasporti, dell'energia e di altre spese, l'azienda può perdere rapidamente redditività e vantaggio competitivo sul mercato.

Maggiore è il margine netto, migliore è la posizione finanziaria della tua azienda poiché indica sicurezza e stabilità in mezzo ai movimenti dei prezzi e alla concorrenza. Inoltre, un'azienda redditizia ha una base più solida per l'espansione e lo sviluppo, che sono entrambi ottimi indicatori di salute finanziaria.

Puoi anche guardare i profitti e le perdite o il conto economico della tua azienda per analizzare le spese e le entrate per un periodo specifico per comprenderne la salute finanziaria. Questa affermazione può darti una visione dettagliata delle spese complessive e della redditività della tua attività. Inoltre, puoi studiare le tendenze nel rapporto, che possono aiutarti a decidere se espandere, risparmiare risorse o riposizionare le tue risorse per farle crescere in altre aree.

2. Studia il bilancio

Uno dei primi riferimenti che puoi utilizzare per studiare la performance finanziaria della tua attività è il bilancio. L'esame del bilancio ti offre una visione dettagliata delle tue attività, passività e azioni, che aiuta a determinare la salute finanziaria della tua azienda. Studiando il bilancio, otterrai informazioni essenziali, come l'importo del debito che l'azienda ha rispetto al suo patrimonio netto, la sua liquidità a breve termine e quando sono previsti i pagamenti dei clienti. Infine, puoi identificare il valore del tuo inventario e valutare il tempo necessario per liquidarlo.

Gli indicatori di salute finanziaria includono la capacità dell'azienda di coprire i costi operativi, soddisfare gli obblighi futuri e distribuire l'inventario ai clienti. Analizzando il tuo bilancio, sarai in grado di dire se la tua attività è in regola su tutti e tre i punti e vedere cosa si può fare se ci sono problemi nelle tue finanze.

3. Valuta la tua liquidità

La liquidità si riferisce alla disponibilità di liquidità e di attività prontamente convertibili per un uso immediato. L'elevata liquidità di un'azienda è un buon indicatore di stabilità finanziaria in quanto l'organizzazione può adempiere agli obblighi primari. Inoltre, può indicare che un'azienda possiede beni che possono essere facilmente trasformati in denaro in caso di emergenza.

Per le aziende, il raggiungimento di livelli di liquidità ideali può aiutarle ad attrarre più investitori e guadagnare la fiducia dei creditori. Possedere beni che possono essere utilizzati per esigenze urgenti è un modo efficace per dimostrare la salute finanziaria stabile di un'azienda, motivo per cui è considerata una caratteristica interessante per un'azienda.

Potrai anche trarre vantaggio dal monitoraggio dei tuoi indicatori di liquidità come imprenditore. Per uno, puoi prendere decisioni sane e tempestive riguardo alle tue risorse disponibili. Sebbene avere un rapporto di liquidità elevato sia l'ideale, averne una quantità eccessiva significa avere asset inattivi che non vengono utilizzati al meglio. Quindi, sapere quando hai abbastanza liquidità ti aiuterà a intraprendere le azioni appropriate per spingere la tua attività verso la crescita e l'espansione.

Nel frattempo, avere un basso indice di liquidità potrebbe indicare sfide finanziarie. Assicurati di affrontarli immediatamente per ripristinare la stabilità e l'equilibrio all'interno dell'azienda.

4. Rivedi il tuo rapporto di solvibilità

La solvibilità si riferisce alla capacità di un'azienda di ripagare i debiti a lungo termine. Utilizzando i coefficienti di solvibilità, è possibile confrontare il numero di obbligazioni con il suo patrimonio o patrimonio e determinare la sostenibilità dell'azienda per lungo tempo. Calcolalo dividendo il debito totale di una società per il suo patrimonio netto totale. Un elevato rapporto debito/equità significa che l'azienda sta lottando per far fronte a tutte le sue passività finanziarie, il che non è l'ideale, soprattutto a lungo termine.

Affinché un'azienda abbia un'eccellente posizione finanziaria, dovrebbe avere un basso rapporto D/E che indica che la maggior parte delle operazioni dell'azienda vengono eseguite sui fondi degli azionisti anziché su quelli dei creditori. Questo rapporto mostra la fiducia dell'investitore nell'azienda e nelle sue prestazioni a lungo termine, motivo per cui affida i propri beni all'organizzazione. È un vantaggio per l'azienda poiché non dovrà pagare interessi sul finanziamento degli azionisti rispetto al finanziamento dei creditori. Il rapporto D/E dovrebbe anche avere una tendenza al ribasso coerente per essere un buon indicatore della solida base finanziaria dell'azienda.

5. Valutare l'efficienza operativa

L'efficienza operativa è la chiave del successo finanziario di un'azienda e puoi determinarlo calcolando il margine operativo. Questa metrica determina la redditività dell'azienda in base al reddito generato dopo aver dedotto i costi di produzione e marketing. Maggiore è il profitto, migliore è l'efficienza operativa poiché indica la capacità dell'azienda di gestire i costi e generare reddito.

6. Analizzare il conto economico

Quando determini la salute finanziaria della tua attività, dovrai anche considerare il tuo reddito. Ciò influenza in modo significativo la stabilità economica e l'andamento del mercato. Puoi studiare la crescita delle tue entrate guardando il tuo conto economico per un periodo specifico. Quindi, confrontalo con i margini di profitto lordo e l'utile netto dopo le spese. Inoltre, il tuo conto economico può anche mostrare la capacità dell'azienda di rimborsare debiti e interessi. Per non parlare dell'importo rimborsato ai soci rispetto ai fondi reinvestiti.

Ecco come studiare un conto economico per aiutarti ad avere il polso della stabilità economica della tua attività:

• Verificare l'accuratezza delle figure e dei calcoli.
• Verifica se tutte le fonti di finanziamento sono state contabilizzate.
• Studia l'elenco delle spese ed evidenzia il contributore più significativo alla categoria.
• Guarda la linea di fondo o il reddito netto. Una cifra positiva indica guadagni, mentre una cifra negativa indica una perdita.
• Confronta il reddito netto anno su anno.

Seguendo i passaggi precedenti, otterrai una visione migliore della performance annuale della tua azienda. Questo può aiutarti a prevederne la crescita e la stabilità negli anni a venire. Il conto economico ti consente anche di esaminare la gestione dei tuoi fondi e trovare aree di miglioramento. Infine, e soprattutto, puoi determinare se i tuoi processi attuali producono il tipo di reddito che desideri generare. Questa intuizione alla fine ti parlerà della tua posizione finanziaria come organizzazione.

7. Studia il rendiconto finanziario

La salute finanziaria della tua attività può anche essere indicata dal flusso di cassa. Questo si riferisce al movimento di denaro in entrata e in uscita all'interno di un periodo contabile. Studiando il tuo rendiconto finanziario, vedrai le fonti di reddito e come sono stati spesi i soldi. Ciò copre tutti i diversi obblighi finanziari, come operazioni, passività e investimenti. Puoi anche usarlo come riferimento quando analizzi le variazioni del tuo saldo di cassa in un determinato periodo.

In qualità di imprenditore, la comprensione del flusso di cassa della tua azienda aiuterà a determinare i livelli di liquidità, le fonti di fondi, la generazione di reddito e gli obblighi. La dichiarazione chiarisce anche la tua posizione finanziaria perché esclude le transazioni non in contanti. Infine, il tuo rendiconto finanziario ti aiuterà a vedere se i tuoi fondi stanno crescendo o si stanno esaurendo.

Conclusione

Sarebbe meglio prendere in considerazione diversi indicatori e analisi per comprendere a fondo la salute finanziaria della tua azienda. Questi indicatori includono i rendiconti finanziari, le attività, le passività e la redditività dell'azienda. Analizzando tutte queste informazioni, otterrai informazioni sul vantaggio competitivo dell'azienda sul mercato. Puoi anche ottenere il sostegno di investitori e creditori e vedere la potenziale performance del mercato nel prossimo futuro. Nel farlo, è fondamentale ricordare che una metrica da sola non è sufficiente per rappresentare le prestazioni attuali dell'azienda o prevederne la crescita potenziale.

Inoltre, la futura performance finanziaria della società dipende da altri elementi oltre a cifre e indici. Quindi, è meglio considerare più fattori per avere una visione olistica della sua salute e stabilità finanziaria.