Cara Menentukan Kesehatan Finansial Bisnis Anda

Menentukan kesehatan keuangan perusahaan adalah keterampilan yang tak ternilai bagi setiap pemilik bisnis atau investor. Memperoleh wawasan tentang kinerja perusahaan memungkinkan Anda membuat keputusan yang bijaksana. Ini melindungi aset Anda, meningkatkan keunggulan kompetitif perusahaan Anda, meningkatkan profitabilitas, dan mengarahkan ulang organisasi sesuai kebutuhan. Anda juga dapat mengidentifikasi apakah sumber daya Anda selaras dengan cara yang menguntungkan pemilik, kreditur, dan pemegang saham. Terakhir, posisi keuangan perusahaan Anda dapat secara signifikan memengaruhi kemampuannya untuk tumbuh dan berkembang. Ini terutama mengapa pemilik perlu tahu cara memeriksa denyut nadi ekonominya.

Terlepas dari ukuran operasi Anda, Anda harus melihat perspektif yang berbeda jika Anda menginginkan gambaran yang jelas tentang kinerja bisnis Anda. Berikut adalah beberapa jenis analisis yang dapat membantu Anda menentukan kesehatan keuangan bisnis Anda:

1. Evaluasi Profitabilitas

Perusahaan harus menjadi menguntungkan dan mempertahankan posisi mereka agar mereka berhasil. Meskipun sangat membantu jika investor dan kreditur membiayai usaha perusahaan, kemampuannya untuk memperoleh keuntungan pada akhirnya akan menentukan kesehatan keuangannya.

Anda dapat melihat margin bersih perusahaan Anda untuk menentukan profitabilitasnya. Margin bersih mengacu pada korelasi laba bersih dengan total pendapatan. Melihat angka kasar untuk keuntungan tanpa mempertimbangkan berapa banyak yang diperoleh untuk periode tertentu tidak akan memberi Anda gambaran yang jelas tentang kinerja keuangan Anda. Dengan demikian, memperhitungkan margin bersih sangat penting.

Perusahaan Anda mungkin telah mendapatkan keuntungan jutaan dolar. Namun, mungkin dalam posisi keuangan yang buruk jika keuntungannya hanya sebagian kecil dari total pendapatan. Situasi ini tidak ideal karena setiap pergerakan dalam biaya operasional dapat berdampak negatif terhadap profitabilitas perusahaan secara keseluruhan. Tergantung pada volatilitas harga barang, transportasi, energi, dan pengeluaran lainnya, perusahaan dapat dengan cepat kehilangan profitabilitas dan keunggulan kompetitifnya di pasar.

Semakin besar margin bersih, semakin baik posisi keuangan perusahaan Anda karena menunjukkan keamanan dan stabilitas di tengah pergerakan harga dan persaingan. Selain itu, perusahaan yang menguntungkan memiliki pijakan yang lebih kuat untuk ekspansi dan pengembangan, yang keduanya merupakan indikator kesehatan keuangan yang sangat baik.

Anda juga dapat melihat laporan laba rugi atau P&L bisnis Anda untuk menganalisis pengeluaran dan pendapatan selama periode tertentu untuk memahami kesehatan keuangannya. Pernyataan ini dapat memberi Anda wawasan terperinci tentang keseluruhan pengeluaran dan profitabilitas bisnis Anda. Selain itu, Anda dapat mempelajari tren dalam laporan, yang dapat membantu Anda memutuskan apakah akan memperluas, menghemat sumber daya, atau memposisikan ulang aset Anda agar dapat berkembang di area lain.

2. Pelajari Neraca

Salah satu referensi pertama yang dapat Anda gunakan untuk mempelajari kinerja keuangan bisnis Anda adalah neraca. Melihat ke dalam neraca memberi Anda pandangan terperinci tentang aset, kewajiban, dan ekuitas Anda, yang membantu menentukan kesehatan keuangan perusahaan Anda. Saat mempelajari neraca, Anda akan memperoleh informasi penting, seperti jumlah utang perusahaan dibandingkan dengan ekuitasnya, likuiditas jangka pendeknya, dan kapan pembayaran pelanggan diharapkan. Terakhir, Anda dapat mengidentifikasi nilai inventaris Anda dan menilai waktu yang diperlukan untuk melikuidasinya.

Indikator kesehatan keuangan mencakup kemampuan perusahaan untuk menutupi biaya operasional, memenuhi kewajiban di masa depan, dan mendistribusikan inventaris kepada klien. Dengan menganalisis neraca Anda, Anda akan dapat mengetahui apakah bisnis Anda dalam performa yang baik pada ketiga poin dan melihat apa yang dapat dilakukan jika ada masalah dalam keuangan Anda.

3. Nilai Likuiditas Anda

Likuiditas mengacu pada ketersediaan uang tunai dan aset yang siap dikonversi untuk segera digunakan. Likuiditas perusahaan yang tinggi merupakan indikator yang baik dari posisi keuangan yang stabil karena organisasi dapat memenuhi kewajiban utama. Selain itu, ini dapat menunjukkan bahwa perusahaan memiliki aset yang dapat dengan mudah diubah menjadi uang tunai jika ada keadaan darurat.

Bagi perusahaan, mencapai tingkat likuiditas yang ideal dapat membantu mereka menarik lebih banyak investor dan mendapatkan kepercayaan kreditur. Memiliki aset yang dapat digunakan untuk kebutuhan mendesak adalah cara yang efektif untuk membuktikan kesehatan keuangan bisnis yang stabil, oleh karena itu dianggap sebagai sifat yang menarik bagi sebuah perusahaan.

Anda juga akan mendapat manfaat dari pemantauan indikator likuiditas Anda sebagai pemilik bisnis. Pertama, Anda dapat membuat keputusan yang tepat dan tepat mengenai sumber daya yang tersedia. Meskipun memiliki rasio likuiditas yang tinggi sangat ideal, memiliki terlalu banyak berarti Anda memiliki aset menganggur yang tidak dimanfaatkan dengan baik. Oleh karena itu, mengetahui kapan Anda memiliki cukup likuiditas akan membantu Anda mengambil tindakan yang tepat untuk mendorong bisnis Anda tumbuh dan berkembang.

Sementara itu, memiliki rasio likuiditas yang rendah dapat mengindikasikan tantangan keuangan. Pastikan Anda segera mengatasinya untuk memulihkan stabilitas dan keseimbangan dalam perusahaan.

4. Tinjau Rasio Solvabilitas Anda

Solvabilitas mengacu pada kemampuan perusahaan untuk membayar utang dalam jangka panjang. Dengan menggunakan rasio solvabilitas, Anda dapat membandingkan jumlah kewajiban dengan ekuitas atau asetnya, dan menentukan keberlanjutan perusahaan untuk waktu yang lama. Hitung dengan membagi total hutang perusahaan dengan total ekuitas pemegang sahamnya. Rasio hutang terhadap ekuitas yang tinggi berarti perusahaan sedang berjuang untuk memenuhi semua kewajiban keuangannya, yang tidak ideal, terutama untuk jangka panjang.

Agar bisnis memiliki posisi keuangan yang sangat baik, bisnis tersebut harus memiliki rasio D/E yang rendah yang menunjukkan bahwa sebagian besar operasi perusahaan dijalankan dengan dana dari pemegang saham dan bukan dari kreditur. Rasio ini menunjukkan kepercayaan investor terhadap perusahaan dan kinerjanya untuk jangka panjang, itulah sebabnya mereka mempercayakan asetnya kepada organisasi. Hal ini merupakan keuntungan bagi perusahaan karena tidak perlu membayar bunga atas pembiayaan pemegang saham dibandingkan dengan pembiayaan dari kreditur. Rasio D/E juga harus memiliki tren penurunan yang konsisten untuk menjadi indikator yang baik dari pijakan keuangan perusahaan.

5. Menilai Efisiensi Operasional

Efisiensi operasional adalah kunci keberhasilan finansial perusahaan, dan Anda dapat menentukannya dengan menghitung margin operasi. Metrik ini menentukan profitabilitas perusahaan berdasarkan pendapatan yang dihasilkan setelah dikurangi biaya produksi dan pemasaran. Semakin besar laba, semakin baik efisiensi operasional karena menunjukkan kemampuan perusahaan dalam mengelola biaya dan menghasilkan pendapatan.

6. Analisis Laporan Laba Rugi

Saat menentukan kesehatan finansial bisnis Anda, Anda juga perlu mempertimbangkan pendapatan Anda. Ini secara signifikan mempengaruhi stabilitas ekonomi dan kinerja pasar Anda. Anda dapat mempelajari pertumbuhan pendapatan Anda dengan melihat laporan laba rugi Anda untuk periode tertentu. Kemudian, bandingkan dengan margin laba kotor dan laba bersih setelah pengeluaran. Selain itu, laporan laba rugi Anda juga dapat menunjukkan kemampuan perusahaan untuk membayar utang dan bunga. Belum lagi jumlah yang dikembalikan kepada pemegang saham dibandingkan dengan dana yang diinvestasikan kembali.

Berikut ini cara mempelajari laporan laba rugi untuk membantu Anda mendapatkan denyut nadi stabilitas ekonomi bisnis Anda:

• Periksa keakuratan angka dan perhitungannya.
• Lihat apakah semua sumber dana diperhitungkan.
• Pelajari daftar pengeluaran dan sorot kontributor paling signifikan untuk kategori tersebut.
• Lihatlah garis bawah atau laba bersih. Angka positif menunjukkan pendapatan, sedangkan angka negatif menandakan kerugian.
• Bandingkan laba bersih tahun-ke-tahun.

Dengan mengambil langkah-langkah di atas, Anda akan mendapatkan wawasan yang lebih baik tentang kinerja tahunan perusahaan Anda. Ini dapat membantu Anda memprediksi pertumbuhan dan stabilitasnya di tahun-tahun mendatang. Laporan laba rugi juga memungkinkan Anda untuk melihat penanganan dana Anda dan menemukan area untuk perbaikan. Terakhir, dan yang paling penting, Anda dapat menentukan apakah proses Anda saat ini menghasilkan jenis pendapatan yang ingin Anda hasilkan. Wawasan ini pada akhirnya akan memberi tahu Anda tentang posisi keuangan Anda sebagai sebuah organisasi.

7. Pelajari Laporan Arus Kas

Kesehatan keuangan bisnis Anda juga dapat ditunjukkan oleh arus kas. Ini mengacu pada pergerakan kas masuk dan keluar dalam suatu periode akuntansi. Dengan mempelajari laporan arus kas, Anda akan melihat sumber pendapatan dan bagaimana uang tersebut dibelanjakan. Ini mencakup semua kewajiban keuangan yang berbeda, seperti operasi, kewajiban, dan investasi. Anda juga dapat menggunakannya sebagai referensi saat menganalisis perubahan saldo kas Anda selama periode tertentu.

Sebagai pemilik bisnis, memahami arus kas perusahaan Anda akan membantu menentukan tingkat likuiditas, sumber dana, pendapatan, dan kewajiban. Pernyataan tersebut juga menjelaskan posisi keuangan Anda karena tidak termasuk transaksi non-tunai. Akhirnya, laporan arus kas Anda akan membantu Anda melihat apakah dana Anda tumbuh atau menipis.

Kesimpulan

Sebaiknya pertimbangkan beberapa indikator dan analisis untuk benar-benar memahami kesehatan keuangan bisnis Anda. Indikator-indikator tersebut meliputi laporan keuangan perusahaan, aset, kewajiban, dan profitabilitas. Dengan menganalisis semua informasi ini, Anda akan mendapatkan wawasan tentang keunggulan kompetitif perusahaan di pasar. Anda juga dapat memperoleh dukungan dari investor dan kreditur, dan melihat potensi kinerja pasar di masa mendatang. Saat melakukannya, penting untuk diingat bahwa satu metrik saja tidak cukup untuk menggambarkan kinerja perusahaan saat ini atau memprediksi potensi pertumbuhannya.

Selanjutnya, kinerja keuangan perusahaan di masa depan tergantung pada elemen lain selain angka dan rasio. Oleh karena itu, sebaiknya pertimbangkan banyak faktor untuk mendapatkan pandangan menyeluruh tentang kesehatan dan stabilitas keuangannya.