Cum să determinați sănătatea financiară a afacerii dvs

Determinarea sănătății financiare a unei companii este o abilitate neprețuită pentru orice proprietar de afaceri sau investitor. Obțineți o perspectivă asupra performanței companiei dvs. vă permite să luați decizii înțelepte. Acestea vă protejează activele, îmbunătățesc avantajul competitiv al companiei dvs., sporesc profitabilitatea și redirecționează organizația după cum este necesar. De asemenea, puteți identifica dacă resursele dvs. se aliniază într-un mod care să beneficieze proprietarii, creditorii și acționarii. În cele din urmă, situația financiară a companiei dvs. ar putea influența semnificativ capacitatea acesteia de a crește și de a se extinde. Acesta este în primul rând motivul pentru care proprietarii trebuie să știe cum să-i verifice pulsul economic.

Indiferent de dimensiunea operațiunilor tale, va trebui să te uiți la perspective diferite dacă vrei o imagine clară a performanței afacerii tale. Iată câteva dintre diferitele tipuri de analize care vă pot ajuta să determinați sănătatea financiară a afacerii dvs.:

1. Evaluați profitabilitatea

Companiile trebuie să devină profitabile și să-și mențină poziția pentru ca acestea să aibă succes. Deși este util ca investitorii și creditorii să finanțeze eforturile unei companii, capacitatea acesteia de a obține profituri va defini în cele din urmă sănătatea financiară a acesteia.

Puteți să vă uitați la marja netă a companiei dvs. pentru a determina profitabilitatea acesteia. Marja netă se referă la corelarea profitului net cu venitul total. Privind cifrele aproximative ale profiturilor fără a lua în considerare cât de mult a fost câștigat pentru o anumită perioadă, nu vă va oferi o idee clară despre performanța dvs. financiară. Astfel, luarea în considerare a marjei nete este crucială.

Este posibil ca compania dvs. să fi câștigat milioane de dolari în profit. Cu toate acestea, poate avea o situație financiară slabă dacă câștigul este doar o fracțiune din veniturile totale. Această situație nu este ideală, deoarece orice mișcare a costurilor operaționale ar putea afecta negativ profitabilitatea globală a companiei. În funcție de volatilitatea prețurilor mărfurilor, transportului, energiei și a altor cheltuieli, compania își poate pierde rapid profitabilitatea și avantajul competitiv pe piață.

Cu cât marja netă este mai mare, cu atât situația financiară a companiei dvs. este mai bună, deoarece indică siguranță și stabilitate în mijlocul mișcărilor prețurilor și al concurenței. Mai mult, o companie profitabilă are o bază mai fermă pentru expansiune și dezvoltare, care sunt ambele indicatori excelenți ai sănătății financiare.

Puteți, de asemenea, să vă uitați la contul de profit și pierdere sau contul de profit și pierdere al afacerii dvs. pentru a analiza cheltuielile și veniturile pentru o anumită perioadă, pentru a înțelege starea financiară a acesteia. Această declarație vă poate oferi o perspectivă detaliată asupra cheltuielilor generale și a profitabilității afacerii dvs. În plus, puteți studia tendințele în raport, ceea ce vă poate ajuta să decideți dacă să extindeți, să economisiți resurse sau să vă repoziționați activele pentru a le permite să crească în alte domenii.

2. Studiați Bilanțul

Una dintre primele referințe pe care le poți folosi pentru a studia performanța financiară a afacerii tale este bilanțul. Examinarea bilanțului vă oferă o imagine detaliată a activelor, pasivelor și capitalurilor proprii, ceea ce vă ajută să determinați sănătatea financiară a companiei dvs. Când studiați bilanțul, veți obține informații esențiale, cum ar fi valoarea datoriilor pe care compania o are în comparație cu capitalul propriu, lichiditatea pe termen scurt și când sunt așteptate plățile clienților. În cele din urmă, puteți identifica valoarea inventarului dvs. și puteți evalua timpul necesar lichidării acestuia.

Indicatorii sănătății financiare includ capacitatea companiei de a acoperi costurile operaționale, de a îndeplini obligațiile viitoare și de a distribui stocurile clienților. Analizând bilanțul dvs., veți putea spune dacă afacerea dvs. este în stare bună în toate cele trei puncte și veți vedea ce puteți face dacă există probleme în finanțele dvs.

3. Evaluează-ți lichiditatea

Lichiditatea se referă la disponibilitatea numerarului și a activelor ușor convertibile pentru utilizare imediată. Lichiditatea ridicată a unei companii este un bun indicator al situației financiare stabile, deoarece organizația își poate îndeplini obligațiile primare. În plus, poate indica faptul că o companie deține active care pot fi transformate cu ușurință în numerar în caz de urgență.

Pentru companii, atingerea nivelurilor ideale de lichiditate le poate ajuta să atragă mai mulți investitori și să câștige încrederea creditorilor. Deținerea de active care pot fi utilizate pentru cerințe urgente este o modalitate eficientă de a demonstra starea de sănătate financiară stabilă a unei afaceri, motiv pentru care este considerată o trăsătură atractivă pentru o companie.

De asemenea, veți beneficia de monitorizarea indicatorilor dvs. de lichiditate în calitate de proprietar de afaceri. În primul rând, puteți lua decizii corecte și în timp util cu privire la resursele dvs. disponibile. Deși ai o rată de lichiditate ridicată este ideal, dacă ai o cantitate prea mare înseamnă că ai active inactive care nu sunt folosite în mod corespunzător. Prin urmare, știind când aveți suficientă lichiditate, vă va ajuta să luați măsuri adecvate pentru a vă propulsa afacerea către creștere și expansiune.

Între timp, a avea o rată scăzută de lichiditate ar putea indica provocări financiare. Asigurați-vă că le abordați imediat pentru a restabili stabilitatea și echilibrul în cadrul întreprinderii.

4. Examinați-vă raportul de solvabilitate

Solvabilitatea se referă la capacitatea unei companii de a rambursa datoriile pe termen lung. Folosind ratele de solvabilitate, puteți compara numărul de obligații cu capitalul propriu sau activele sale și puteți determina sustenabilitatea companiei pentru o perioadă lungă de timp. Calculați-l împărțind datoria totală a unei companii la capitalul total al acționarilor. Un raport mare datorie-capital propriu înseamnă că compania se luptă să-și onoreze toate obligațiile financiare, ceea ce nu este ideal, mai ales pe termen lung.

Pentru ca o afacere să aibă o situație financiară excelentă, ar trebui să aibă un raport D/E scăzut, ceea ce indică faptul că majoritatea operațiunilor companiei se desfășoară pe fonduri de la acționari și nu pe cele de la creditori. Acest raport arată încrederea investitorului în companie și performanța acesteia pe termen lung, motiv pentru care își încredințează activele organizației. Este un avantaj pentru companie, deoarece nu va trebui să plătească dobândă pentru finanțarea acționarilor în comparație cu finanțarea de la creditori. Raportul D/E ar trebui să aibă, de asemenea, o tendință constantă de scădere pentru a fi un bun indicator al bazei financiare ferme a companiei.

5. Evaluați eficiența operațională

Eficiența operațională este cheia succesului financiar al unei companii și puteți determina acest lucru calculând marja operațională. Această măsurătoare determină profitabilitatea companiei pe baza veniturilor generate după deducerea costurilor de producție și marketing. Cu cât profitul este mai mare, cu atât eficiența operațională este mai bună, deoarece indică capacitatea companiei de a gestiona costurile și de a genera venituri.

6. Analizați Declarația de venit

Atunci când determinați sănătatea financiară a afacerii dvs., va trebui să luați în considerare și veniturile dvs. Acest lucru vă influențează semnificativ stabilitatea economică și performanța pieței. Puteți studia creșterea veniturilor dvs. uitându-vă la declarația de venit pentru o anumită perioadă. Apoi, comparați-l cu marjele de profit brut și profitul net după cheltuieli. Mai mult, declarația dvs. de venit poate arăta și capacitatea companiei de a rambursa datoria și dobânda. Ca să nu mai vorbim de suma restituită acționarilor față de fondurile reinvestite.

Iată cum să studiați o declarație de venit pentru a vă ajuta să obțineți pulsul stabilității economice a afacerii dvs.:

• Verificați acuratețea cifrelor și a calculelor.
• Vezi dacă toate sursele de fonduri sunt contabilizate.
• Studiați lista de cheltuieli și evidențiați cel mai important contributor la categorie.
• Uită-te la linia de jos sau la venitul net. O cifră pozitivă indică câștiguri, în timp ce una negativă înseamnă pierdere.
• Comparați venitul net de la an la an.

Făcând pașii de mai sus, veți obține o perspectivă mai bună asupra performanței anuale a companiei dvs. Acest lucru vă poate ajuta să preziceți creșterea și stabilitatea acestuia în anii următori. Declarația de venit vă permite, de asemenea, să analizați gestionarea fondurilor și să găsiți zone de îmbunătățire. În cele din urmă, și cel mai important, puteți determina dacă procesele dvs. actuale produc tipul de venit pe care doriți să îl generați. Această perspectivă vă va spune în cele din urmă despre situația dumneavoastră financiară ca organizație.

7. Studiați situația fluxului de numerar

Sanatatea financiara a afacerii dumneavoastra poate fi indicata si de fluxul de numerar. Aceasta se referă la mișcarea numerarului de intrare și de ieșire într-o perioadă contabilă. Studiind situația fluxului de numerar, veți vedea sursele de venit și cum au fost cheltuiți banii. Aceasta acoperă toate obligațiile financiare diferite, cum ar fi operațiuni, pasive și investiții. De asemenea, îl puteți folosi ca referință atunci când analizați modificările soldului dvs. de numerar într-o anumită perioadă.

În calitate de proprietar de afaceri, înțelegerea fluxului de numerar al companiei dvs. va ajuta la determinarea nivelurilor de lichiditate, a surselor de fonduri, a generarii de venituri și a obligațiilor. Declarația clarifică, de asemenea, situația dumneavoastră financiară, deoarece exclude tranzacțiile fără numerar. În cele din urmă, situația fluxului de numerar vă va ajuta să vedeți dacă fondurile dvs. cresc sau se epuizează.

Concluzie

Cel mai bine ar fi să luați în considerare mai mulți indicatori și analize pentru a înțelege bine starea financiară a afacerii dvs. Acești indicatori includ situațiile financiare ale companiei, activele, pasivele și profitabilitatea. Analizând toate aceste informații, veți obține o perspectivă asupra avantajului competitiv al companiei pe piață. De asemenea, puteți obține sprijin de la investitori și creditori și puteți vedea potențiala performanță a pieței în viitorul apropiat. În timp ce faceți acest lucru, este vital să ne amintim că o singură măsurătoare nu este suficientă pentru a descrie performanța actuală a companiei sau pentru a prezice creșterea potențială a acesteia.

În plus, performanța financiară viitoare a companiei depinde de alte elemente în afară de cifre și rapoarte. Prin urmare, cel mai bine este să luați în considerare mai mulți factori pentru a obține o viziune holistică asupra sănătății și stabilității sale financiare.