비즈니스의 재무 건전성을 확인하는 방법

회사의 재무 건전성을 판단하는 것은 사업주나 투자자에게 매우 중요한 기술입니다. 회사의 성과에 대한 통찰력을 얻으면 현명한 결정을 내릴 수 있습니다. 이는 자산을 보호하고 회사의 경쟁력을 향상시키며 수익성을 높이고 필요에 따라 조직을 리디렉션합니다. 또한 리소스가 소유자, 채권자 및 주주에게 이익이 되는 방식으로 정렬되어 있는지 확인할 수 있습니다. 마지막으로, 회사의 재무 상태는 성장 및 확장 능력에 상당한 영향을 미칠 수 있습니다. 이것이 주로 소유자가 경제 맥박을 확인하는 방법을 알아야 하는 이유입니다.

운영 규모에 관계없이 비즈니스 성과를 명확하게 파악하려면 다양한 관점에서 바라봐야 합니다. 다음은 비즈니스의 재무 건전성을 판단하는 데 도움이 될 수 있는 다양한 유형의 분석입니다.

1. 수익성 평가

기업은 수익을 내야 하고 성공을 위해 위상을 유지해야 합니다. 투자자와 채권자가 회사의 노력에 자금을 조달하도록 하는 것이 도움이 되지만 이익을 얻을 수 있는 능력은 궁극적으로 재무 건전성을 결정합니다.

회사의 순이익을 보고 수익성을 결정할 수 있습니다. 순이익률은 순이익과 총 수익의 상관관계를 나타냅니다. 특정 기간 동안 벌어 들인 금액을 고려하지 않고 대략적인 수익 수치를 보면 재무 성과에 대한 명확한 아이디어를 얻을 수 없습니다. 따라서 순이익을 고려하는 것이 중요합니다.

귀하의 회사는 수백만 달러의 이익을 얻었을 수 있습니다. 그러나 이익이 총 수익의 일부에 불과한 경우 재정 상태가 좋지 않을 수 있습니다. 이러한 상황은 운영 비용의 변동이 회사의 전체 수익성에 부정적인 영향을 미칠 수 있으므로 이상적이지 않습니다. 상품, 운송, 에너지 및 기타 비용의 가격 변동성에 따라 회사는 시장에서 수익성과 경쟁력을 빠르게 잃을 수 있습니다.

순마진이 클수록 가격 변동과 경쟁 속에서도 안전과 안정성을 나타내므로 재무 상태가 양호합니다. 게다가, 수익성 있는 회사는 재무 건전성의 훌륭한 지표인 확장 및 개발을 위한 더 확고한 기반을 가지고 있습니다.

또한 비즈니스의 손익 또는 손익계산서를 보고 특정 기간의 비용과 수입을 분석하여 재무 건전성을 이해할 수 있습니다. 이 명세서를 통해 비즈니스의 전체 비용과 수익성에 대한 자세한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 또한 보고서에서 추세를 연구하여 리소스를 확장할지, 절약할지 또는 자산이 다른 영역에서 성장할 수 있도록 자산을 재배치할지 결정하는 데 도움이 될 수 있습니다.

2. 대차 대조표 연구

비즈니스의 재무 성과를 연구하는 데 사용할 수 있는 첫 번째 참고 자료 중 하나는 대차 대조표입니다. 대차 대조표를 살펴보면 자산, 부채 및 자본에 대한 자세한 보기를 제공하여 회사의 재무 건전성을 결정하는 데 도움이 됩니다. 대차대조표를 공부할 때 회사가 자본과 비교한 부채 금액, 단기 유동성 및 고객 지불이 예상되는 시점과 같은 필수 정보를 얻을 수 있습니다. 마지막으로 재고 가치를 식별하고 이를 유동화하는 데 걸리는 시간을 평가할 수 있습니다.

재무 건전성의 지표에는 운영 비용을 충당하고, 미래의 의무를 이행하고, 고객에게 재고를 분배할 수 있는 회사의 능력이 포함됩니다. 대차 대조표를 분석하면 세 가지 점 모두에서 귀하의 비즈니스가 양호한 상태인지 알 수 있고 재정에 문제가 있는 경우 무엇을 할 수 있는지 알 수 있습니다.

3. 유동성 평가

유동성은 현금과 즉시 사용할 수 있는 전환 가능한 자산의 가용성을 의미합니다. 회사의 높은 유동성은 조직이 주요 의무를 이행할 수 있기 때문에 안정적인 재무 상태를 나타내는 좋은 지표입니다. 또한 회사가 비상 상황 시 쉽게 현금으로 전환할 수 있는 자산을 소유하고 있음을 나타낼 수 있습니다.

기업의 경우 이상적인 유동성 수준을 달성하면 더 많은 투자자를 유치하고 채권자의 신뢰를 얻을 수 있습니다. 긴급한 요구 사항에 사용할 수 있는 자산을 소유하는 것은 기업의 안정적인 재무 건전성을 입증하는 효과적인 방법이므로 회사의 매력적인 특성으로 간주됩니다.

또한 비즈니스 소유자로서 유동성 지표를 모니터링할 수 있습니다. 첫째, 사용 가능한 자원과 관련하여 건전하고 시기적절한 결정을 내릴 수 있습니다. 유동성 비율이 높은 것이 이상적이지만 유동성 비율이 너무 높다는 것은 잘 사용되지 않는 유휴 자산이 있다는 것을 의미합니다. 따라서 유동성이 충분할 때를 아는 것은 비즈니스 성장과 확장을 추진하기 위한 적절한 조치를 취하는 데 도움이 될 것입니다.

한편, 낮은 유동성 비율은 재정적 어려움을 나타낼 수 있습니다. 기업 내에서 안정성과 균형을 복원하려면 이러한 문제를 즉시 해결해야 합니다.

4. 지불 능력 비율 검토

지급능력은 기업이 장기적으로 부채를 상환할 수 있는 능력을 의미합니다. 지급 여력 비율을 사용하면 자기 자본 또는 자산에 대한 의무 수를 비교하고 회사의 장기간 지속 가능성을 결정할 수 있습니다. 회사의 총 부채를 총 주주 자본으로 나누어 계산합니다. 부채 비율이 높다는 것은 회사가 모든 금융 부채를 충족하는 데 어려움을 겪고 있음을 의미하며, 이는 특히 장기적으로 이상적이지 않습니다.

기업이 재무 상태가 우수하려면 D/E 비율이 낮아야 합니다. 이는 회사 운영의 대부분이 채권자가 아닌 주주의 자금으로 운영된다는 것을 나타냅니다. 이 비율은 회사에 대한 투자자의 신뢰와 장기적 성과를 보여주기 때문에 자산을 조직에 맡깁니다. 채권자로부터의 자금조달에 비해 주주금융에 대한 이자를 내지 않아도 되므로 회사에 유리합니다. D/E 비율은 또한 회사의 확고한 재무 기반을 나타내는 좋은 지표가 되기 위해 일관된 하향 추세를 가져야 합니다.

5. 운영 효율성 평가

운영 효율성은 회사의 재정적 성공의 핵심이며, 운영 마진을 계산하여 이를 결정할 수 있습니다. 이 지표는 생산 및 마케팅 비용을 공제한 후 발생한 소득을 기반으로 회사의 수익성을 결정합니다. 이익이 클수록 회사가 비용을 관리하고 수익을 창출할 수 있는 능력을 나타내므로 운영 효율성이 높아집니다.

6. 손익계산서 분석

사업의 재정 상태를 결정할 때 소득도 고려해야 합니다. 이는 경제적 안정성과 시장 성과에 큰 영향을 미칩니다. 특정 기간 동안의 손익 계산서를 보면 수익 성장을 연구할 수 있습니다. 그런 다음 총 이익 마진 및 비용 후 순이익과 비교하십시오. 또한 손익 계산서에는 회사의 부채 및 이자를 상환할 수 있는 능력이 표시될 수도 있습니다. 말할 것도 없이, 재투자된 자금에 비해 주주들에게 환급되는 금액.

비즈니스의 경제적 안정성을 파악하는 데 도움이 되는 손익 계산서를 연구하는 방법은 다음과 같습니다.

• 수치와 계산의 정확성을 확인하십시오.
• 모든 자금 출처가 설명되었는지 확인하십시오.
• 비용 목록을 연구하고 범주에 가장 중요한 기여자를 강조 표시하십시오.
• 손익이나 순이익을 보십시오. 양수는 수익을 나타내고 음수는 손실을 나타냅니다.
• 전년도 순이익을 비교합니다.

위의 단계를 수행하면 회사의 연간 실적에 대한 더 나은 통찰력을 얻을 수 있습니다. 이것은 향후 몇 년 동안의 성장과 안정성을 예측하는 데 도움이 될 수 있습니다. 손익 계산서를 통해 펀드 취급을 살펴보고 개선할 부분을 찾을 수도 있습니다. 마지막으로 가장 중요한 것은 현재 프로세스가 생성하려는 소득 유형을 생성하는지 여부를 결정할 수 있다는 것입니다. 이 통찰력은 궁극적으로 조직으로서의 재정 상태에 대해 알려줄 것입니다.

7. 현금 흐름표 연구

비즈니스의 재무 건전성은 현금 흐름으로도 나타낼 수 있습니다. 이것은 회계 기간 내의 들어오고 나가는 현금 이동을 나타냅니다. 현금 흐름표를 공부하면 수입원과 돈이 어떻게 쓰였는지 알 수 있습니다. 여기에는 운영, 부채 및 투자와 같은 모든 다양한 재정적 의무가 포함됩니다. 특정 기간 동안의 현금 잔고 변화를 분석할 때 참고 자료로 사용할 수도 있습니다.

사업주로서 회사의 현금 흐름을 이해하면 유동성 수준, 자금 출처, 소득 창출 및 의무를 결정하는 데 도움이 됩니다. 이 명세서는 또한 비현금 거래를 제외하기 때문에 귀하의 재정 상태를 명확히 합니다. 마지막으로, 현금 흐름표는 자금이 증가하거나 고갈되는지 여부를 확인하는 데 도움이 됩니다.

결론

비즈니스의 재무 건전성을 철저히 이해하려면 여러 지표와 분석을 고려하는 것이 가장 좋습니다. 이러한 지표에는 회사의 재무제표, 자산, 부채 및 수익성이 포함됩니다. 이 모든 정보를 분석함으로써 시장에서 회사의 경쟁 우위에 대한 통찰력을 얻을 수 있습니다. 또한 투자자와 채권자로부터 지원을 받고 가까운 장래에 잠재적인 시장 성과를 볼 수 있습니다. 그렇게 하는 동안 하나의 지표만으로는 회사의 현재 성과를 설명하거나 잠재적 성장을 예측하기에 충분하지 않다는 것을 기억하는 것이 중요합니다.

또한, 회사의 미래 재무 성과는 수치 및 비율 외에 다른 요소에 따라 달라집니다. 따라서 재무 건전성과 안정성에 대한 전체적인 관점을 얻으려면 여러 요소를 고려하는 것이 가장 좋습니다.