Как определить финансовое состояние вашего бизнеса

Определение финансового состояния компании является бесценным навыком для любого владельца бизнеса или инвестора. Получение информации о производительности вашей компании позволяет вам принимать мудрые решения. Они защищают ваши активы, повышают конкурентоспособность вашей компании, повышают прибыльность и перенаправляют организацию по мере необходимости. Вы также можете определить, согласуются ли ваши ресурсы с выгодой для владельцев, кредиторов и акционеров. Наконец, финансовое положение вашей компании может существенно повлиять на ее способность к росту и расширению. В первую очередь поэтому владельцам необходимо знать, как проверить его экономический пульс.

Независимо от размера вашей деятельности, вам нужно смотреть на разные точки зрения, если вы хотите получить четкое представление об эффективности вашего бизнеса. Вот некоторые из различных типов анализа, которые могут помочь вам определить финансовое состояние вашего бизнеса:

1. Оцените рентабельность

Чтобы добиться успеха, компании должны стать прибыльными и поддерживать свое положение. Хотя полезно, чтобы инвесторы и кредиторы финансировали усилия компании, ее способность получать прибыль в конечном итоге будет определять ее финансовое состояние.

Вы можете посмотреть на чистую маржу вашей компании, чтобы определить ее рентабельность. Чистая маржа относится к соотношению чистой прибыли к общему доходу. Глядя на приблизительные цифры прибыли без учета того, сколько было заработано за определенный период, вы не получите четкого представления о своих финансовых результатах. Таким образом, учет чистой маржи имеет решающее значение.

Ваша компания может заработать миллионы долларов прибыли. Однако у него может быть плохое финансовое положение, если прибыль составляет лишь часть общего дохода. Эта ситуация не идеальна, поскольку любое изменение операционных расходов может негативно сказаться на общей прибыльности компании. В зависимости от волатильности цен на товары, транспортные, энергетические и другие расходы компания может быстро потерять прибыльность и конкурентоспособность на рынке.

Чем больше чистая маржа, тем лучше финансовое положение вашей компании, поскольку она свидетельствует о безопасности и стабильности в условиях колебаний цен и конкуренции. Кроме того, прибыльная компания имеет более прочную основу для расширения и развития, что является отличным показателем финансового благополучия.

Вы также можете просмотреть отчет о прибылях и убытках или отчет о прибылях и убытках вашего бизнеса, чтобы проанализировать расходы и доходы за определенный период, чтобы понять его финансовое состояние. Это заявление может дать вам подробное представление об общих расходах и прибыльности вашего бизнеса. Кроме того, вы можете изучить тенденции в отчете, который может помочь вам решить, следует ли расширять, экономить ресурсы или перемещать свои активы, чтобы позволить им расти в других областях.

2. Изучите бухгалтерский баланс

Бухгалтерский баланс является одной из первых ссылок, которые вы можете использовать для изучения финансовых показателей вашего бизнеса. Просмотр балансового отчета дает вам подробное представление о ваших активах, обязательствах и собственном капитале, что помогает определить финансовое состояние вашей компании. Изучая баланс, вы получите важную информацию, такую ​​как сумма долга компании по сравнению с ее собственным капиталом, ее краткосрочная ликвидность и ожидаемые платежи клиентов. Наконец, вы можете определить стоимость своих запасов и оценить время, необходимое для их ликвидации.

Показатели финансового благополучия включают способность компании покрывать операционные расходы, выполнять будущие обязательства и распределять запасы среди клиентов. Проанализировав свой балансовый отчет, вы сможете определить, находится ли ваш бизнес в хорошем состоянии по всем трем пунктам, и посмотреть, что можно сделать, если возникнут какие-либо проблемы с вашими финансами.

3. Оцените свою ликвидность

Ликвидность означает наличие денежных средств и легко конвертируемых активов для немедленного использования. Высокая ликвидность компании является хорошим показателем стабильного финансового положения, так как организация может выполнять основные обязательства. Кроме того, это может указывать на то, что компания владеет активами, которые можно легко превратить в наличные деньги в случае возникновения чрезвычайной ситуации.

Для компаний достижение идеального уровня ликвидности может помочь им привлечь больше инвесторов и завоевать доверие кредиторов. Владение активами, которые можно использовать для неотложных нужд, является эффективным способом доказать стабильное финансовое состояние бизнеса, поэтому считается привлекательной чертой для компании.

Вы также получите выгоду от мониторинга показателей ликвидности в качестве владельца бизнеса. Во-первых, вы можете принимать обоснованные и своевременные решения относительно имеющихся у вас ресурсов. В то время как высокий коэффициент ликвидности является идеальным, его слишком много означает, что у вас есть простаивающие активы, которые не используются с пользой. Следовательно, знание того, когда у вас достаточно ликвидности, поможет вам предпринять соответствующие действия, чтобы стимулировать рост и расширение вашего бизнеса.

Между тем, низкий коэффициент ликвидности может указывать на финансовые проблемы. Убедитесь, что вы решаете их немедленно, чтобы восстановить стабильность и баланс внутри предприятия.

4. Пересмотрите свой коэффициент платежеспособности

Платежеспособность относится к способности компании погашать долги в долгосрочной перспективе. С помощью коэффициентов платежеспособности можно сопоставить количество обязательств с собственным капиталом или активами и определить устойчивость предприятия в течение длительного времени. Рассчитайте его, разделив общий долг компании на общий акционерный капитал. Высокое отношение долга к собственному капиталу означает, что компания изо всех сил пытается выполнить все свои финансовые обязательства, что не является идеальным, особенно в долгосрочной перспективе.

Чтобы бизнес имел отличное финансовое положение, он должен иметь низкий коэффициент D/E, указывающий на то, что большая часть операций компании осуществляется за счет средств акционеров, а не кредиторов. Этот коэффициент показывает уверенность инвестора в компании и ее эффективности в долгосрочной перспективе, поэтому они доверяют организации свои активы. Это преимущество для компании, поскольку ей не придется платить проценты по финансированию акционеров по сравнению с финансированием от кредиторов. Соотношение D/E также должно иметь устойчивую тенденцию к снижению, чтобы быть хорошим индикатором устойчивого финансового положения компании.

5. Оцените операционную эффективность

Операционная эффективность является ключом к финансовому успеху компании, и вы можете определить это, рассчитав операционную маржу. Этот показатель определяет прибыльность компании на основе дохода, полученного после вычета производственных и маркетинговых затрат. Чем больше прибыль, тем выше операционная эффективность, поскольку она указывает на способность компании управлять затратами и получать доход.

6. Проанализируйте отчет о прибылях и убытках

При определении финансового состояния вашего бизнеса вам также необходимо учитывать свой доход. Это существенно влияет на вашу экономическую стабильность и рыночные показатели. Вы можете изучить рост своего дохода, просмотрев отчет о прибылях и убытках за определенный период. Затем сравните его с валовой прибылью и чистой прибылью после расходов. Кроме того, ваш отчет о прибылях и убытках также может показать способность компании погасить долг и проценты. Не говоря уже о сумме, возвращенной акционерам, по сравнению с реинвестированными средствами.

Вот как изучить отчет о прибылях и убытках, чтобы получить представление об экономической стабильности вашего бизнеса:

• Проверьте правильность цифр и расчетов.
• Посмотрите, учтены ли все источники средств.
• Изучите список расходов и выделите наиболее существенный вклад в категорию.
• Посмотрите на итоговый результат или чистую прибыль. Положительная цифра указывает на прибыль, а отрицательная — на убыток.
• Сравните годовую чистую прибыль.

Предприняв описанные выше действия, вы получите более полное представление о годовых показателях своей компании. Это может помочь вам спрогнозировать его рост и стабильность в ближайшие годы. Отчет о прибылях и убытках также позволяет вам изучить управление вашими средствами и найти области для улучшения. Наконец, что наиболее важно, вы можете определить, приносят ли ваши текущие процессы тот тип дохода, который вы хотите получить. Это понимание в конечном итоге расскажет вам о вашем финансовом положении как организации.

7. Изучите отчет о движении денежных средств

О финансовом состоянии вашего бизнеса также может свидетельствовать денежный поток. Это относится к входящему и исходящему движению денежных средств в течение отчетного периода. Изучив свой отчет о движении денежных средств, вы увидите источники дохода и то, как были потрачены деньги. Это охватывает все различные финансовые обязательства, такие как операции, обязательства и инвестиции. Вы также можете использовать его в качестве справочного материала при анализе изменений остатка денежных средств за определенный период.

Как владелец бизнеса, понимание денежных потоков вашей компании поможет определить уровни ликвидности, источники финансирования, получение дохода и обязательства. Выписка также проясняет ваше финансовое положение, поскольку исключает безналичные операции. Наконец, ваш отчет о движении денежных средств поможет вам увидеть, растут ли ваши средства или истощаются.

Вывод

Было бы лучше рассмотреть несколько индикаторов и анализов, чтобы полностью понять финансовое состояние вашего бизнеса. Эти показатели включают финансовую отчетность компании, активы, обязательства и рентабельность. Анализируя всю эту информацию, вы получите представление о конкурентных преимуществах компании на рынке. Вы также можете заручиться поддержкой инвесторов и кредиторов и увидеть потенциальные рыночные показатели в обозримом будущем. При этом важно помнить, что одной метрики недостаточно, чтобы отразить текущую производительность компании или предсказать ее потенциальный рост.

Кроме того, будущие финансовые результаты компании зависят от других элементов, помимо цифр и коэффициентов. Следовательно, лучше всего учитывать несколько факторов, чтобы получить целостное представление о его финансовом состоянии и стабильности.