كيف تحدد الصحة المالية لعملك

يعد تحديد الصحة المالية للشركة مهارة لا تقدر بثمن لأي صاحب عمل أو مستثمر. يتيح لك الحصول على نظرة ثاقبة لأداء شركتك اتخاذ قرارات حكيمة. تعمل هذه على حماية أصولك وتحسين الميزة التنافسية لشركتك وزيادة الربحية وإعادة توجيه المؤسسة حسب الحاجة. يمكنك أيضًا تحديد ما إذا كانت مواردك تتماشى بطريقة تعود بالنفع على المالكين والدائنين والمساهمين. أخيرًا ، يمكن أن يؤثر الوضع المالي لشركتك بشكل كبير على قدرتها على النمو والتوسع. هذا هو السبب الأساسي الذي يجعل المالكين بحاجة إلى معرفة كيفية التحقق من نبضهم الاقتصادي.

بغض النظر عن حجم عملياتك ، ستحتاج إلى إلقاء نظرة على وجهات نظر مختلفة إذا كنت تريد صورة واضحة لأداء عملك. فيما يلي بعض أنواع التحليلات المختلفة التي يمكن أن تساعدك في تحديد الصحة المالية لعملك:

1. تقييم الربحية

يجب أن تصبح الشركات مربحة وأن تحافظ على مكانتها حتى تنجح. في حين أنه من المفيد أن يقوم المستثمرون والدائنون بتمويل مساعي الشركة ، فإن قدرتها على جني الأرباح ستحدد في النهاية صحتها المالية.

يمكنك إلقاء نظرة على صافي هامش شركتك لتحديد ربحيتها. يشير صافي الهامش إلى ارتباط صافي الربح بإجمالي الإيرادات. إن النظر إلى الأرقام التقريبية للأرباح دون النظر في المبلغ الذي تم ربحه لفترة محددة لن يمنحك فكرة واضحة عن أدائك المالي. وبالتالي ، فإن أخذ صافي الهامش في الاعتبار أمر بالغ الأهمية.

ربحت شركتك أرباحًا بملايين الدولارات. ومع ذلك ، قد يكون في وضع مالي ضعيف إذا كان الربح يمثل جزءًا بسيطًا من إجمالي الإيرادات. هذا الوضع ليس مثاليًا لأن أي حركة في تكاليف التشغيل قد تؤثر سلبًا على الربحية الإجمالية للشركة. اعتمادًا على تقلب أسعار السلع والنقل والطاقة والنفقات الأخرى ، يمكن أن تفقد الشركة بسرعة ربحيتها وميزتها التنافسية في السوق.

كلما كان صافي الهامش أكبر ، كان الوضع المالي لشركتك أفضل لأنه يشير إلى الأمان والاستقرار وسط تحركات الأسعار والمنافسة. علاوة على ذلك ، تمتلك الشركة المربحة أساسًا أكثر ثباتًا للتوسع والتنمية ، وكلاهما مؤشران ممتازان للصحة المالية.

يمكنك أيضًا إلقاء نظرة على أرباح وخسائر عملك أو بيان الأرباح والخسائر لتحليل النفقات والدخل لفترة محددة لفهم صحتها المالية. يمكن أن يمنحك هذا البيان نظرة ثاقبة مفصلة حول النفقات الإجمالية وربحية عملك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك دراسة الاتجاهات في التقرير ، والتي يمكن أن تساعدك على تحديد ما إذا كنت تريد توسيع الموارد أو حفظها أو إعادة وضعها للسماح لها بالنمو في مناطق أخرى.

2. دراسة الميزانية العمومية

تعد الميزانية العمومية من أولى المراجع التي يمكنك استخدامها لدراسة الأداء المالي لعملك. يمنحك النظر في الميزانية العمومية عرضًا تفصيليًا لأصولك ومطلوباتك وحقوق الملكية ، مما يساعد على تحديد السلامة المالية لشركتك. عند دراسة الميزانية العمومية ، ستحصل على معلومات أساسية ، مثل مقدار الدين الذي قامت به الشركة مقارنةً بحقوق الملكية ، والسيولة قصيرة الأجل ، ومتى يتوقع مدفوعات العملاء. أخيرًا ، يمكنك تحديد قيمة مخزونك وتقييم الوقت المستغرق لتسييله.

تشمل مؤشرات الصحة المالية قدرة الشركة على تغطية التكاليف التشغيلية والوفاء بالالتزامات المستقبلية وتوزيع المخزون على العملاء. من خلال تحليل ميزانيتك العمومية ، ستتمكن من معرفة ما إذا كان عملك في وضع جيد فيما يتعلق بالنقاط الثلاث جميعها ومعرفة ما يمكن فعله إذا كانت هناك أية مشكلات في أموالك.

3. تقييم السيولة الخاصة بك

تشير السيولة إلى توافر النقد والأصول القابلة للتحويل بسهولة للاستخدام الفوري. تعتبر السيولة العالية للشركة مؤشرًا جيدًا على الوضع المالي المستقر حيث يمكن للمنظمة الوفاء بالتزاماتها الأساسية. علاوة على ذلك ، يمكن أن يشير إلى أن الشركة تمتلك أصولًا يمكن تحويلها بسهولة إلى نقد في حالة حدوث أي طارئ.

بالنسبة للشركات ، يمكن أن يساعد الوصول إلى مستويات سيولة مثالية في جذب المزيد من المستثمرين وكسب ثقة الدائنين. يعد امتلاك الأصول التي يمكن استخدامها للمتطلبات العاجلة طريقة فعالة لإثبات الصحة المالية المستقرة للأعمال التجارية ، وهذا هو سبب اعتبارها سمة جذابة للشركة.

ستستفيد أيضًا من مراقبة مؤشرات السيولة الخاصة بك بصفتك صاحب عمل. أولاً ، يمكنك اتخاذ قرارات سليمة وفي الوقت المناسب فيما يتعلق بالموارد المتاحة لديك. في حين أن وجود نسبة سيولة عالية يعد أمرًا مثاليًا ، فإن وجود الكثير منها يعني أن لديك أصولًا معطلة لا يتم استخدامها بشكل جيد. ومن ثم ، فإن معرفة متى يكون لديك سيولة كافية سيساعدك على اتخاذ الإجراءات المناسبة لدفع عملك إلى النمو والتوسع.

وفي الوقت نفسه ، قد يشير انخفاض نسبة السيولة إلى وجود تحديات مالية. تأكد من معالجتها على الفور لاستعادة الاستقرار والتوازن داخل المؤسسة.

4. راجع نسبة الملاءة المالية الخاصة بك

تشير الملاءة إلى قدرة الشركة على سداد الديون على المدى الطويل. باستخدام نسب الملاءة ، يمكنك مقارنة عدد الالتزامات بحقوق الملكية أو الأصول ، وتحديد استدامة الشركة لفترة طويلة. احسبها بقسمة إجمالي دين الشركة على إجمالي حقوق المساهمين. تعني نسبة الدين إلى حقوق الملكية المرتفعة أن الشركة تكافح من أجل الوفاء بجميع التزاماتها المالية ، وهذا ليس مثاليًا ، خاصة على المدى الطويل.

لكي تتمتع الأعمال بمكانة مالية ممتازة ، يجب أن يكون لها نسبة D / E منخفضة تشير إلى أن معظم عمليات الشركة تعمل بأموال من المساهمين بدلاً من تلك من الدائنين. تظهر هذه النسبة ثقة المستثمر في الشركة وأدائها على المدى الطويل ، وهذا هو السبب في أنهم يعهدون بأصولهم إلى المنظمة. إنها ميزة للشركة لأنها لن تضطر إلى دفع فائدة على تمويل المساهمين عند مقارنتها بالتمويل من الدائنين. يجب أن يكون لنسبة D / E أيضًا اتجاه تنازلي ثابت ليكون مؤشرًا جيدًا للأساس المالي الثابت للشركة.

5. تقييم الكفاءة التشغيلية

الكفاءة التشغيلية هي مفتاح النجاح المالي للشركة ، ويمكنك تحديد ذلك عن طريق حساب هامش التشغيل. يحدد هذا المقياس ربحية الشركة بناءً على الدخل الناتج بعد خصم تكاليف الإنتاج والتسويق. كلما زاد الربح ، كانت الكفاءة التشغيلية أفضل لأنها تشير إلى قدرة الشركة على إدارة التكاليف وتوليد الدخل.

6. تحليل بيان الدخل

عند تحديد الصحة المالية لعملك ، ستحتاج أيضًا إلى مراعاة دخلك. يؤثر هذا بشكل كبير على الاستقرار الاقتصادي وأداء السوق. يمكنك دراسة نمو إيراداتك من خلال النظر في بيان الدخل الخاص بك لفترة محددة. ثم قارنها بهوامش الربح الإجمالية وصافي الربح بعد المصروفات. علاوة على ذلك ، يمكن أن يُظهر بيان الدخل أيضًا قدرة الشركة على سداد الديون والفوائد. ناهيك عن المبلغ المعاد للمساهمين مقارنة بالأموال المعاد استثمارها.

إليك كيفية دراسة بيان الدخل لمساعدتك في معرفة نبض الاستقرار الاقتصادي لعملك:

• تحقق من دقة الأرقام والحسابات.
• تحقق مما إذا تم احتساب جميع مصادر الأموال.
• ادرس قائمة المصروفات وحدد أهم مساهم في الفئة.
• انظر إلى المحصلة النهائية أو صافي الدخل. الرقم الإيجابي يشير إلى الأرباح ، بينما الرقم السلبي يدل على الخسارة.
• قارن صافي الدخل على أساس سنوي.

من خلال اتخاذ الخطوات المذكورة أعلاه ، ستحصل على رؤية أفضل للأداء السنوي لشركتك. يمكن أن يساعدك هذا في توقع نموه واستقراره في السنوات القادمة. يسمح لك بيان الدخل أيضًا بالنظر في إدارة أموالك وإيجاد مجالات للتحسين. أخيرًا ، والأهم من ذلك ، يمكنك تحديد ما إذا كانت عملياتك الحالية تنتج نوع الدخل الذي تريد تحقيقه. ستخبرك هذه البصيرة في النهاية عن وضعك المالي كمنظمة.

7. دراسة بيان التدفق النقدي

يمكن أيضًا الإشارة إلى الصحة المالية لعملك من خلال التدفق النقدي. يشير هذا إلى حركة النقد الواردة والصادرة خلال فترة محاسبية. من خلال دراسة بيان التدفق النقدي الخاص بك ، سترى مصادر الدخل وكيف تم إنفاق الأموال. يغطي هذا جميع الالتزامات المالية المختلفة ، مثل العمليات والخصوم والاستثمارات. يمكنك أيضًا استخدامه كمرجع عند تحليل التغييرات في رصيدك النقدي خلال فترة معينة.

بصفتك صاحب عمل ، فإن فهم التدفق النقدي لشركتك سيساعد في تحديد مستويات السيولة ومصادر الأموال وتوليد الدخل والالتزامات. يوضح البيان أيضًا وضعك المالي لأنه يستبعد المعاملات غير النقدية. أخيرًا ، سيساعدك بيان التدفق النقدي على معرفة ما إذا كانت أموالك تنمو أو تنضب.

استنتاج

سيكون من الأفضل التفكير في العديد من المؤشرات والتحليلات لفهم الصحة المالية لعملك تمامًا. تشمل هذه المؤشرات البيانات المالية للشركة وأصولها ومطلوباتها وربحيتها. من خلال تحليل كل هذه المعلومات ، ستكتسب نظرة ثاقبة على الميزة التنافسية للشركة في السوق. يمكنك أيضًا الحصول على دعم من المستثمرين والدائنين ، والاطلاع على أداء السوق المحتمل في المستقبل المنظور. أثناء القيام بذلك ، من الضروري أن تتذكر أن مقياسًا واحدًا وحده لا يكفي لتصوير الأداء الحالي للشركة أو التنبؤ بنموها المحتمل.

علاوة على ذلك ، يعتمد الأداء المالي للشركة في المستقبل على عناصر أخرى إلى جانب الأرقام والنسب. ومن ثم ، فمن الأفضل النظر في عوامل متعددة للحصول على نظرة شاملة لصحتها المالية واستقرارها.