Рост интереса к блокчейн-технологиям на фоне юридических проблем в России

МОСКВА - Технологии блокчейн вызывают повышенный интерес со стороны российских финансовых институтов и ИТ-компаний и могут преодолеть скептицизм со стороны российских регуляторов. Возможно, это неудивительно, учитывая выдающееся положение России в технологическом секторе, с более чем 120 000 местных программистов и продолжающимся ростом электронной коммерции и онлайн-активности. Однако определенные юридические препятствия могут по-прежнему создавать проблемы для промоутеров и разработчиков криптовалют и других приложений блокчейна.

Текущее сопротивление биткойну . Российские власти уделяли внимание потенциального использования cryptocurrencies в течение нескольких лет, но до недавнего времени основное внимание было по борьбе с коррупцией и мер по борьбе с отмыванием денег, соблюдение правовых норм и управления рисками. Центральный банк и Министерство финансов сыграли ведущую роль в рассмотрении этих вопросов.

В настоящее время российское законодательство гласит, что рубль является национальной валютой и что выпуск других валют или «суррогатов валюты» на территории России запрещен. Некоторые российские официальные лица утверждали, что криптовалюты следует рассматривать как суррогаты, но этот момент остается спорным. В 2014 году Центральный банк выпустил официальное письмо, в котором отмечалось, что торговля товарами или услугами за «виртуальную валюту», а также конвертация таких валют в рубли или иностранную валюту могут быть использованы для отмывания денег и финансирования терроризма. Хотя это предупреждение не имело силы закона, оно послужило предупреждением российских банков и компаний о том, что транзакции с криптовалютами, вероятно, будут подлежать особой проверке.

Предлагаемые поправки . В начале 2016 года российские власти были готовы пойти дальше в борьбе с криптовалютами. Как сообщается, Министерство финансов подготовило проект поправок к существующим законам, которые налагают административные штрафы и уголовные санкции за выпуск, покупку или продажу биткойнов. Они будут включать штрафы в размере до 2,5 миллионов рублей (около 39 000 долларов США по текущему обменному курсу) для финансовых организаций и тюремное заключение сроком до семи лет для руководителей высшего звена. Некоторые другие российские государственные органы выразили поддержку этим предложениям, в том числе Министерство экономического развития и Следственный комитет, федеральное агентство, уполномоченное вести уголовные расследования.

Однако похоже, что Правительство России решило не проводить эти поправки по нескольким причинам. Во-первых, сообщалось, что некоторые ключевые игроки, такие как Министерство юстиции и федеральная прокуратура, не поддержали предлагаемое введение уголовной ответственности. Некоторые наблюдатели утверждали, что существующих российских законов будет достаточно для борьбы с преступной деятельностью, без установления отдельной нормы, основанной исключительно на использовании криптовалют.

Во-вторых, Россия сейчас изучает потенциальные преимущества соответствующих технологий, лежащих в основе Биткойн и других криптовалют. Соответственно, некоторые российские власти работают над новыми правовыми реформами, чтобы обеспечить законную основу для использования и развития криптовалют. Среди сторонников - Герман Греф, председатель правления российского банковского гиганта Сбербанк и бывший министр экономики и торговли. Греф утверждал, что, если Россия запретит криптовалюту, она рискует отстать в инновациях, связанных с блокчейном и аналогичными технологиями. Другие российские официальные лица также проявили интерес к блокчейну, и в 2017 году ожидается дальнейший прогресс в этом направлении.

Текущая активность; Мастерчейн . Конкретным примером российского интереса к блокчейн-технологиям является Masterchain. Начиная с осени 2015 года, Центральный банк России создал рабочую группу для изучения технологий блокчейна и изучения потенциальных практических применений, уделяя особое внимание финансовым рынкам. Это привело к попыткам создать прототип распределенной базы данных для обмена финансовыми сообщениями. В 2016 году консорциум, включающий российскую платежную компанию Qiwi, Accenture и четыре российские финансовые организации, начал тестирование технологий блокчейн в сотрудничестве с Центральным банком. Результатом работы консорциума стал Masterchain, прототип блокчейна на основе Ethereum для проверки и обмена клиентскими данными и транзакционной информацией. В отличие от Ethereum, Masterchain - это разрешенная (частная) база данных связанных блоков данных. Центральный банк России действует одновременно как обычный пользователь в процессинге платежей и как доверенный администратор.

Следующим шагом может быть разработка дальнейших прототипов. Представители Центрального банка в настоящее время изучают две другие предлагаемые версии Masterchain. Один основан на Ethereum и использует алгоритм консенсуса Proof of Work (POW) (который будет заменен алгоритмом Proof of Stake (POS), когда Ethereum переключается на POS). Второй уже использует алгоритм POS. Группа из 10 российских финансовых организаций протестирует эти продукты с целью дальнейшего коммерческого использования.

Еще одно российское предложение - создать профессиональную ассоциацию под названием «FinTech», которая поможет в разработке правовых реформ для регулирования технологий блокчейн. В нем примут участие представители различных государственных структур. Новый орган будет заниматься различными приложениями технологий блокчейн, такими как электронное голосование, нотариальные системы, ведение реестра акционеров, недвижимого имущества и других установленных законом реестров, а также проверка данных клиентов и информации о транзакциях.

Активизируются и другие российские организации и руководители бизнеса. Национальный расчетный депозитарий, центральный депозитарий ценных бумаг России, инициировал пилотный проект по голосованию акционеров через доверенных лиц с использованием разрешенного блокчейн-решения. Кроме того, в Пермском государственном национальном исследовательском университете открыта лаборатория по изучению «криптоэкономики» и блокчейн-систем; известный российский предприниматель вложил средства в платформу социальных сетей BlockGeeks; Российская платежная компания Qiwi планирует в течение пяти лет модернизировать свою основную базу данных до системы распределенного реестра.

Смарт-контракты . Использование технологий блокчейн для формирования и реализации «умных контрактов» также вызвало интерес в России, но может потребовать дальнейших правовых реформ. Россия уже начала включать применение современных технологий в свое гражданское право и договорную практику. Например, российское законодательство разрешает сторонам заключать договоры путем обмена электронными документами по электронной почте или другими способами. Однако в некоторых случаях может быть целесообразно создать отдельный физический документ, чтобы установить правовую основу для последующих электронных сообщений. Использование различных типов электронных подписей также разрешено в соответствии с такими правилами, как Директива ЕС об электронных подписях 1999 года. (Некоторые ключи проверки могут потребовать сертификации российскими органами связи.)

Кроме того, ряд российских государственных органов модернизировали свою деятельность, чтобы упростить обмен документами через онлайн-платформы, такие как электронная подача налоговых деклараций, бухгалтерских отчетов и заявок на лицензии и патенты. К ним относятся Федеральная налоговая служба, Федеральная служба по интеллектуальной собственности и Федеральная служба по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Нотариальные документы могут быть поданы в электронном виде, а реестр государственных компаний доступен онлайн.

Тем не менее, в некоторых отношениях Россия остается традиционным рынком, на котором физические документы, печати и штампы имеют важное значение. В частности, переход к системам распределенных реестров и виртуальным контрактам будет противоречить существующим централизованным реестрам, которые по закону необходимы для определенных транзакций. Примером может служить продажа «долей участия» в российском обществе с ограниченной ответственностью (ООО), которая осуществляется путем нотариального удостоверения письменного договора купли-продажи и внесения соответствующей записи в государственный реестр. При продаже акций акционерных обществ передача должна регистрироваться в отдельном реестре, который обычно ведет независимый поставщик услуг. Хотя российские суды также присоединяются к цифровой революции - например, некоторые слушания и решения теперь доступны в Интернете, - они более традиционны в отношении вопросов доказывания. Как правило, суды требуют предъявления физических оригиналов или заверенных копий документов, и неясно, как виртуальные контракты должны быть задокументированы для этих целей.

Теоретически для решения некоторых из этих проблем могут быть предложены блокчейн-решения, например, для замены нотариального удостоверения и использования центральных регистров. Они также будут способствовать комплексной проверке, поскольку потенциальный покупатель может проверить все предыдущие операции с акциями. Однако полное внедрение блокчейн-решений повлечет за собой дальнейшие правовые реформы в России. Например, неясно, как использование децентрализованных автономных организаций (DAO) или аналогичных механизмов, где контракты реализуются с использованием заранее написанных кодов, будет интерпретироваться в соответствии с российскими правилами контрактов либо с точки зрения обеспечения исполнения, либо с точки зрения наложения ответственности. за нарушения. Случаи нарушения или мошенничества в децентрализованной цепочке блоков могут также вызвать новые беспрецедентные в России вопросы юрисдикции и применимого права.

Эти вопросы потребуют дальнейшего внимания со стороны российских чиновников, разработчиков ИТ, юристов и других участников рынка. В конечном итоге, если Россия решит играть активную роль в развитии технологий блокчейн, вероятно, последуют необходимые правовые изменения.

Брайан Цимблер, Дмитрий Дмитриев и Андрей Игнатенко из Morgan Lewis в Москве

Брайан Цимблер - партнер, а Дмитрий Дмитриев и Андрей Игнатенко - юристы московского офиса международной юридической фирмы Morgan Lewis.