Подробное руководство о том, как найти идеального биржевого брокера онлайн

В инвестировании брокеры — это люди, которые облегчают сделки от вашего имени. Вы предоставляете им инструкции, например, о покупке или продаже акций, а брокеры выполняют ваши торги.

Не все брокеры созданы равными, поэтому выбор брокера имеет важное значение. Хотя они не могут гарантировать прибыль, наличие компетентного брокера на вашей стороне может исказить шансы на прибыльный исход в вашу пользу.

В этом посте мы рассмотрим, как найти брокера, который соответствует вашим потребностям, учитывая ваш бюджет и стиль инвестирования. Итак, читайте дальше, чтобы узнать, что нужно для выбора идеального брокера, отвечающего вашим инвестиционным потребностям.

Найдите брокера, предлагающего оптимальный уровень обслуживания

Тип брокера, которого вы выбираете, должен отражать ваш предпочтительный стиль инвестирования. Например, если вы предпочитаете активно торговать, вам следует выбрать биржевого брокера, который позволит вам входить на рынок и выходить из него быстро и в удобное для вас время. Точно так же, если вы предпочитаете профессионального брокера для управления вашими инвестициями, вам потребуется другой тип услуг.

Брокерские услуги с полным спектром услуг

Брокеры с полным спектром услуг предлагают инвесторам полный набор услуг, необходимых для разумных инвестиций. Платформы предлагают:

• Управляемые счета, где персональный брокер управляет вашими инвестициями за вас
• Финансовые консультации, где вы можете поговорить с брокером о распределении портфеля и т. д.
• Инструменты управления капиталом
• Альтернативные классы активов
• Собственное исследование

Инвесторы, которые используют брокерские услуги с полным спектром услуг, обычно платят более высокие ежемесячные или ежеквартальные премии. Эти брокерские конторы могут взимать процент от стоимости вашего портфеля или фиксированную плату за управление портфелем.

Если вы только начинаете, вы можете нанять штатных аналитиков для управления вашими средствами. Позже, когда вы будете готовы сделать это сами, вам не придется настолько полагаться на их помощь». Вот почему эти типы брокерских контор могут быть лучше для начинающих инвесторов.

Дисконтные брокерские компании

Дисконтные брокерские компании предлагают ограниченный спектр услуг по сравнению с полным спектром услуг. Несмотря на то, что они предоставляют все инструменты, необходимые для выхода на рынок и покупки финансовых активов, они могут сократить варианты управления счетом, чтобы позволить им взимать более низкие комиссии. Хорошей новостью является то, что некоторые могут вообще не взимать комиссию за сделки.

Дисконтные брокеры обычно не предоставляют консультантов-людей, поэтому вы не сможете обратиться к кому-то за советом. Робо-консультанты могут быть доступны, но их инвестиционные стратегии могут быть слишком общими для вас.

Диапазон финансовых активов, которые вы можете купить, также может быть более узким. Например, вы можете покупать только самые популярные акции и ETF, но не более редкие разновидности, которые лучше соответствуют вашим потребностям.

Онлайн-брокеры

В настоящее время большинство брокеров предлагают платформы для онлайн-торговли. Это могут быть брокерские компании с полным спектром услуг или со скидкой, в зависимости от выбранного вами бренда. Если онлайн-брокерские услуги предоставляют полный спектр услуг, они, как правило, предлагают поддержку по телефону, доступ к финансовым консультантам и даже возможность покупки акций с помощью старомодного бумажного заказа.

Ключевым моментом является изучение того, как выбрать биржевого брокера, который предоставляет необходимые вам услуги. Поскольку большинство инвесторов хранят свои торговые счета десятилетиями, вам необходимо принимать взвешенные решения при найме брокера.

Выберите самую низкую комиссию для типов инвестиций, которые вы предпочитаете

Следующим шагом в выборе брокера является изучение того, во сколько вам обойдется тот тип инвестиций, который вы будете делать чаще всего. Брокерские сборы значительно различаются в зависимости от платформы и типа ценных бумаг, которые вы хотите купить. Поэтому стоит подробно изучить структуру комиссий. Например, если вы хотите купить большое количество акций, ищите брокерские компании, которые предлагают низкие фиксированные комиссии вместо процентных комиссий.

Во многих случаях брокерские конторы не взимают комиссию за торговлю акциями и облигациями. Такой подход позволяет вам входить и выходить из сделок столько раз, сколько вам нужно, без каких-либо затрат. Однако вам придется платить ежемесячные или ежеквартальные сборы, и они могут оказаться выше, чем если бы вы платили комиссию за каждую сделку отдельно.

Некоторые брокерские компании предлагают гибридные структуры комиссий. Здесь сумма комиссии, которую вы платите за сделки, уменьшает ежемесячную или ежеквартальную плату за счет. Например, базовая плата за хранение может составлять 25 долларов за квартал и 7 долларов за сделку. Если вы совершите две сделки в одном квартале, брокер может снизить ежеквартальные платежи до 11 долларов.

Ниже представлен обзор некоторых типичных комиссий для других финансовых инструментов:

• Опционы. Не многие брокерские компании предлагают розничным инвесторам торговлю опционами. Однако те, кто это делает, обычно берут довольно большую плату за услугу. Вам придется заплатить базовую комиссию за торговлю акциями, а также дополнительную комиссию за контракт в размере 0,15–1,50 доллара США. Прежде чем совершить сделку, проверьте каждый веб-сайт по инвестированию в акции, чтобы узнать точные суммы, которые вы заплатите.
• Взаимные фонды: Брокеры могут взимать комиссию за покупку взаимных фондов. Комиссия покрывает административные расходы брокера. Обратите внимание, что эта первоначальная плата за установку не совпадает с коэффициентом расходов, взимаемым самим взаимным фондом (обычно 1-3% в год).
• ETF: биржевые фонды — это наборы ценных бумаг, которые можно купить одним махом. Большинство платформ взимают комиссию за их покупку, но не все. Некоторые также могут предоставлять ETF без комиссии в рамках своего предложения.
• Криптовалюты: большинство инвесторов покупают криптовалюты на биржах. Однако брокерские компании также начинают их предлагать. Имейте в виду, однако, что вы, вероятно, заплатите больше за обычного брокера, чем за биржу.

Выберите брокерскую компанию с большим послужным списком

Когда дело доходит до того, что искать в брокерской конторе, вы также захотите проверить ее послужной список. В то время как многие брокеры существуют уже несколько десятилетий и заработали впечатляющую репутацию, другие являются новичками на рынке и еще не зарекомендовали себя.

Несмотря на то, что ваши деньги в безопасности практически во всех брокерских компаниях США, регулируемых SEC, вы можете поставить под угрозу свои средства, если брокеру не хватает опыта. Например, во время повального увлечения GameStop в 2021 году у некоторых новых брокеров не было достаточно наличных денег для совершения покупок, и им пришлось начать ограничивать сделки. Какое-то время инвесторы не могли покупать ценные бумаги, которые хотели, из-за отсутствия ликвидности.

Просмотрите минимальные значения для учетной записи

Изучение того, как выбрать брокерский счет, также требует тщательной проверки минимальной суммы, которую вы можете инвестировать за раз.

Брокеры значительно различаются в этом отношении. У некоторых вообще нет минимального счета, что позволяет вам инвестировать любые свободные изменения, которые у вас есть, на вашем обычном расчетном счете. Другие требуют, чтобы вы инвестировали 500 долларов или больше за раз, что может раздражать, если вы просто хотите покупать акции по частям.

Узнайте о доступном уровне защиты учетной записи

Брокерские компании обязаны защищать ваши деньги и информацию. Никто не должен иметь возможности получить доступ к вашему торговому счету или узнать, сколько денег у вас на нем.

Поэтому рекомендуется проверить, предлагает ли брокер двухфакторную аутентификацию. Ищите службы, которые требуют от вас входа в систему с использованием пароля, а затем подтверждения вашей личности с помощью телефона, адреса электронной почты или приложения безопасности.

При проверке брокера также проверьте мелкий шрифт в его политике цифровой защиты. Попробуйте выяснить, шифруют ли они ваши файлы cookie, так как это добавит еще один уровень защиты.

Вы также должны убедиться, что брокер никогда не продает вашу информацию третьим лицам. Если это так, то это не в ваших интересах. Комиссии, которую вы платите, должно быть более чем достаточно, чтобы покрыть финансовые потребности брокерской компании, не прибегая к перепродаже конфиденциальных данных.

Подумайте, какие образовательные инструменты вам нужны

Многие брокерские конторы предлагают образовательные ресурсы, призванные помочь как новым, так и опытным инвесторам лучше совершать сделки. Это могут быть технические документы, блоги, вебинары, подкасты, видеокасты и учебные пособия.

Образовательные ресурсы могут пригодиться, когда вы хотите заняться новыми видами торговли. Например, учебные пособия помогут вам освоить более продвинутые стили торговли, такие как опционы или фьючерсы. Они показывают вам, как работают различные ценные бумаги и каковы риски, связанные с торговлей ими.

Различные типы брокеров предлагают различные виды помощи. Вы можете обнаружить, что некоторые сосредотачиваются на том, чтобы давать инструкции, в то время как другие углубляются в анализ и то, что, вероятно, произойдет в будущем. Персональные биржевые маклеры могут отправлять вам ежедневные или еженедельные электронные письма с советами на ваше рассмотрение.

Проверьте, предлагает ли брокер счета с налоговыми льготами

Вы должны иметь возможность управлять своими счетами с льготным налогообложением напрямую через брокерскую компанию. Качественные брокеры показывают вам лимиты вашего счета, информацию о том, когда вы можете разблокировать средства, и любые налоги, которые вы можете заплатить.

Проверьте особенности торговли на рынке Форекс

Если вы хотите получать прибыль от колебаний на международных денежных рынках, вам понадобится брокер, который позволит вам торговать иностранной валютой (форекс). Не все брокеры предлагают эту возможность, а те, которые предоставляют ее, могут предоставлять ее только для определенных валютных пар с высокой ликвидностью. Поэтому вам может потребоваться торговать некоторыми валютами косвенно через доллары США, евро или фунты стерлингов.

Имейте в виду, что торговля на рынке Форекс не является инвестицией, поэтому вам понадобится счет внутридневного трейдера. Как только вы покупаете или продаете валюту, вы можете сразу же фиксировать прибыли и убытки.

Узнайте больше о службе поддержки клиентов платформы

Требуемый уровень обслуживания клиентов зависит от вашего личного стиля инвестирования. Однако вам может понадобиться брокерская компания, которая предлагает:

• Номер телефона, по которому вы можете поговорить с агентом
• Линии, которые доступны 24/7 (на случай, если вы путешествуете, работаете допоздна или заметили проблему посреди ночи)
• Адрес электронной почты или функция текстового чата
• Автоматизированный номер для основных запросов

Протестируйте платформу брокера

Наконец, вы захотите протестировать платформу вашего брокера, чтобы увидеть, соответствует ли она вашим потребностям. Лучший способ сделать это — просто протестировать платформу и посмотреть, соответствует ли она вашим требованиям.

Большинство брокерских компаний предлагают веб-сервисы, к которым вы можете получить доступ через браузер. Однако некоторые новые фирмы также предоставляют приложения. Брокерские инвестиционные стили значительно различаются в этом отношении.

Вы также можете создать «фиктивную» учетную запись, которая позволит вам покупать и продавать акции за виртуальные деньги, прежде чем совершать реальные сделки. Таким образом, вы можете протестировать все функции и избежать ошибок новичка.

Подведение итогов

В этом руководстве по выбору брокера мы рассказали, как работают брокеры, рассмотрели структуру комиссий и функции, которые предлагают брокеры. Однако, прежде чем сделать окончательный выбор, вам также необходимо провести собственное исследование.

Не волнуйтесь, если вы сделаете неправильный выбор, так как сменить брокерский счет очень просто. Более того, ничто не мешает вам открыть несколько счетов и протестировать каждого брокера, чтобы найти подходящего именно вам. Найти брокера легко, если вы проанализировали все аспекты, которые мы представили в этой статье.