完璧なオンライン株式ブローカーを見つける方法に関する詳細なガイド

公開: 2022-07-08

投資において、ブローカーはあなたに代わって取引を促進する人々です。あなたは彼らに株式の売買などの指示を提供し、ブローカーがあなたの入札を実行します。

すべてのブローカーが同じように作成されているわけではありません。そのため、ブローカーの選択が不可欠です。彼らはリターンを保証することはできませんが、あなたの側に有能なブローカーがいると、あなたに有利な有益な結果の確率を歪める可能性があります。

この投稿では、予算と投資スタイルを考慮して、ニーズを満たすブローカーを見つける方法を探ります。だから、あなたの投資ニーズを満たす完璧なブローカーを選択するために必要なものを見つけるために読んでください。

最適なレベルのサービスを提供するブローカーを探す

選択するブローカーのタイプは、希望する投資スタイルを反映している必要があります。たとえば、活発に取引する傾向がある場合は、市場に迅速に出入りできる株式ブローカーを選択することをお勧めします。同様に、あなたがあなたのためにあなたの投資を管理するためにプロのブローカーを好むなら、あなたは別のタイプのサービスを必要とするでしょう。

フルサービスの仲介

フルサービスブローカーは、賢明な投資を行うために必要なサービスの完全なスイートを投資家に提供します。プラットフォームは以下を提供します：

パーソナルブローカーがあなたのためにあなたの投資を管理するマネージドアカウント
ポートフォリオの割り当てなどについてブローカーに相談できるファイナンシャルアドバイス。
ウェルスマネジメントツール
代替資産クラス
独自の研究

フルサービスの証券会社を利用する投資家は、通常、月額または四半期ごとに高い保険料を支払います。これらの証券会社は、ポートフォリオ管理のためにポートフォリオの価値または固定料金の一定の割合を請求する場合があります。

始めたばかりの場合は、社内のアナリストに資金を管理してもらうことができます。後で、自分でそうする準備ができたら、そのような程度まで彼らの支援に頼る必要はありません」そのため、これらのタイプの証券会社は初心者の投資家にとってより良いかもしれません。

割引仲介

ディスカウントブローカーは、フルサービスのものと比較して限られた範囲のサービスを提供します。彼らはあなたが市場に行って金融資産を購入するために必要なすべてのツールを提供しますが、彼らはより低い料金を請求できるようにアカウント管理オプションを削減するかもしれません。良いニュースは、一部の人は取引に手数料をまったく請求しないかもしれないということです。

ディスカウントブローカーは通常、人間のアドバイザーを提供しないので、誰かにアドバイスを求めることはできません。ロボアドバイザーは利用できるかもしれませんが、彼らの投資戦略はあなたにとって一般的すぎるかもしれません。

購入できる金融資産の範囲も狭くなる可能性があります。たとえば、最も人気のある株とETFしか購入できない場合がありますが、ニーズに適した希少な品種は購入できません。

オンラインブローカー

今日、ほとんどのブローカーはオンライン取引プラットフォームを提供しています。これらは、選択したブランドに応じて、フルサービスまたは割引仲介のいずれかになります。オンライン証券会社がフルサービスの場合、通常は電話サポート、ファイナンシャルアドバイザーへのアクセス、さらには昔ながらの紙ベースの注文で株式を購入するオプションも提供します。

必要なサービスを提供する株式ブローカーを選択する方法を学ぶことが重要です。ほとんどの投資家は何十年も取引口座を保持しているため、ブローカーを雇うときは慎重な決定を下す必要があります。

あなたが好む投資の種類のための最低料金を選択してください

ブローカーを選択する際の次のステップは、最も頻繁に行うタイプの投資を行うのにどれくらいの費用がかかるかを調査することです。ブローカー手数料は、プラットフォームや購入したい証券の種類によって大きく異なります。したがって、料金体系を詳細に検討する価値があります。たとえば、大量の株式を購入したい場合は、手数料のパーセンテージではなく、低額で均一な手数料を提供する証券会社を探してください。

多くの場合、証券会社は株式や債券の取引に手数料を請求しません。このアプローチにより、コストをかけずに何度でも取引に出入りすることができます。ただし、月額または四半期ごとの手数料を支払う必要があり、これらは、各取引で個別に手数料を支払った場合よりも高くなる可能性があります。

一部の証券会社は、ハイブリッド料金体系を提供しています。ここで、取引に支払う手数料の額は、月次または四半期の口座手数料を減らします。たとえば、基本的な保有料金は、四半期で25ドル、取引ごとに7ドルである可能性があります。 1つの四半期に2つの取引を行う場合、ブローカーは四半期ごとの支払いをわずか11ドルに減らすことができます。

以下は、他の金融商品のいくつかの典型的な料金体系の概要です。

オプション：個人投資家にオプション取引を提供している証券会社は多くありません。ただし、サービスに対してかなりの料金がかかる傾向があるもの。基本的な株取引手数料に加えて、0.15ドルから1.50ドルの追加契約手数料を支払う必要があります。コミットする前に、支払う正確な金額について、各株式投資Webサイトを確認してください。
投資信託：ブローカーは投資信託の購入に手数料を請求する場合があります。手数料はブローカーの管理費をカバーします。この初期設定料金は、投資信託自体が請求する費用比率と同じではないことに注意してください（通常、年間1〜3％）。
ETF：上場投資信託は、一挙に購入できる証券の束です。ほとんどのプラットフォームは、これらを購入するための手数料を請求しますが、すべてではありません。また、提供の一部として手数料無料のETFを提供する場合もあります。
暗号通貨：ほとんどの投資家は取引所で暗号通貨を購入します。ただし、証券会社もそれらを提供し始めています。ただし、取引所よりも従来の証券会社に多く支払う可能性があることに注意してください。

長い実績を持つ証券会社を選択してください

証券会社で何を探すべきかについては、その実績も確認する必要があります。多くのブローカーは何十年も前から存在し、印象的な評判を築いてきましたが、他のブローカーは市場に新しく、まだ証明されていません。

米国内の実質的にすべてのSEC規制ブローカーであなたのお金は安全ですが、ブローカーが経験を欠いている場合、あなたはあなたの資金を危険にさらすかもしれません。たとえば、2021年のGameStopの流行の間、一部の新しいブローカーは購入を行うのに十分な現金を手元に持っておらず、取引を制限し始めなければなりませんでした。しばらくの間、投資家は流動性の欠如のために彼らが望む証券を購入することができませんでした。

アカウントの最小要件を確認する

証券口座の選び方を学ぶには、一度に投資できる最低額を注意深くチェックする必要もあります。

ブローカーはこの点でかなり異なります。アカウントの最低額がまったくないものもあり、通常の当座預金口座にたまたま行った予備の変更を投資することができます。一度に500ドル以上を投資する必要がある場合もあります。これは、株を少しずつ購入したいだけの場合は煩わしい場合があります。

利用可能なアカウント保護のレベルを調べる

証券会社はあなたのお金と情報を保護する義務があります。誰もあなたの取引口座にアクセスしたり、あなたがそこにどれだけのお金を持っているかを知ることができないはずです。

そのため、証券会社が2要素認証を提供しているかどうかを確認することをお勧めします。パスワードを使用してサインインする必要があるサービスを探してから、電話、電子メールアドレス、またはセキュリティアプリを介して本人確認を行ってください。

ブローカーを審査するときは、デジタル保護ポリシーの小さな活字も確認してください。 Cookieが暗号化されているかどうかを確認してください。これにより、保護がさらに強化されます。

また、ブローカーがあなたの情報を第三者に販売しないようにする必要があります。もしそうなら、それはあなたの最善の利益を心から持っていません。あなたが支払う手数料は、機密データを転売することに頼ることなく、証券会社の財政的ニーズをカバーするのに十分以上でなければなりません。

必要な教育ツールを検討する

多くの証券会社は、新規投資家と経験豊富な投資家の両方がより良い取引を行うのに役立つように設計された教育リソースを提供しています。これらには、ホワイトペーパー、ブログ、ウェビナー、ポッドキャスト、ビデオキャスト、およびチュートリアルが含まれる場合があります。

新しい種類の取引を行いたい場合は、教育リソースが役立ちます。たとえば、チュートリアルでは、オプションや先物などのより高度な取引スタイルをガイドできます。これらは、さまざまな証券がどのように機能し、それらの取引に関連するリスクが何であるかを示しています。

さまざまな種類のブローカーがさまざまな種類のヘルプを提供します。指示を与えることに焦点を当てている人もいれば、分析や将来起こりそうなことを掘り下げている人もいます。個人の株式ブローカーは、あなたの検討のために毎日または毎週アドバイスメールを送るかもしれません。

ブローカーが税制優遇口座を提供しているかどうかを確認する

あなたはあなたの証券会社を介してあなたの税制優遇口座を直接管理することができるはずです。質の高いブローカーは、あなたの口座制限、あなたがいつ資金を解放できるかに関する情報、そしてあなたが支払う義務があるかもしれない税金をあなたに示します。

外国為替取引機能を確認してください

国際金融市場の変動から利益を得たい場合は、外国為替（外国為替）を取引できるブローカーが必要になります。すべてのブローカーがこの機能を提供しているわけではなく、提供しているブローカーは特定の流動性の高い通貨ペアに対してのみこの機能を提供する場合があります。したがって、USD、EUR、またはGBPを介して間接的に一部の通貨を取引する必要がある場合があります。

外国為替取引は投資していないことに注意してください。そのため、デイトレーダーアカウントが必要になります。通貨を売買すると、すぐに利益と損失を受け取ることができます。

プラットフォームのカスタマーサービスの詳細

必要なカスタマーサービスのレベルは、個人の投資スタイルによって異なります。ただし、以下を提供する証券会社が必要になる場合があります。

人間のエージェントと話すことができる電話番号
24時間年中無休で利用できる回線（旅行中、夜遅くまで働いている場合、または深夜に問題に気付いた場合に備えて）
メールアドレスまたはテキストチャット機能
基本的なクエリの自動番号

ブローカーのプラットフォームをテストする

最後に、ブローカーのプラットフォームをテストして、ニーズを満たしているかどうかを確認する必要があります。これを行うための最良の方法は、単にプラットフォームを試して、それが要件に沿っているかどうかを確認することです。

ほとんどの証券会社は、ブラウザからアクセスできるWebベースのサービスを提供しています。ただし、一部の新しい企業もアプリを提供しています。ブローカーの投資スタイルは、この点でかなり異なります。

また、実際の取引を実行する前に、仮想通貨で株式を売買できる「ダミー」アカウントを設定することもできます。このようにして、すべての機能をテストし、新人のミスを避けることができます。

まとめ

ブローカーを選択するためのこのガイドでは、ブローカーがどのように機能するかをカバーし、料金体系とブローカーが提供する機能を確認しました。ただし、最終的な選択を行う前に、独自の調査も行う必要があります。

証券会社の口座の切り替えは簡単なので、間違った選択をしても心配しないでください。さらに、複数のアカウントを開設し、各ブローカーをテストして適切なアカウントを見つけることを妨げるものは何もありません。この記事で紹介したすべての側面を分析すれば、ブローカーを見つけるのは簡単です。