คำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีการหานายหน้าซื้อขายหุ้นออนไลน์ที่สมบูรณ์แบบ

ในการลงทุน โบรกเกอร์คือผู้ที่อำนวยความสะดวกในการซื้อขายในนามของคุณ คุณให้คำแนะนำแก่พวกเขา เช่น การซื้อหรือขายหุ้น และนายหน้าดำเนินการเสนอราคาของคุณ

ไม่ใช่ทุกโบรกเกอร์ที่ถูกสร้างขึ้นมาเท่าเทียมกัน ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไมการเลือกโบรกเกอร์จึงเป็นสิ่งสำคัญ แม้ว่าพวกเขาไม่สามารถรับประกันผลตอบแทนได้ แต่การมีนายหน้าที่มีความสามารถอยู่เคียงข้างคุณสามารถบิดเบือนโอกาสที่จะได้รับผลกำไรที่คุณโปรดปราน

ในโพสต์นี้ เราจะสำรวจวิธีการหาโบรกเกอร์ที่ตรงกับความต้องการของคุณ โดยพิจารณาจากงบประมาณและรูปแบบการลงทุนของคุณ อ่านต่อไปเพื่อค้นหาสิ่งที่ต้องใช้ในการเลือกโบรกเกอร์ที่สมบูรณ์แบบซึ่งตรงกับความต้องการในการลงทุนของคุณ

ค้นหาโบรกเกอร์ที่ให้บริการระดับที่เหมาะสมที่สุด

ประเภทของโบรกเกอร์ที่คุณเลือกควรสะท้อนถึงรูปแบบการลงทุนที่คุณต้องการ ตัวอย่างเช่น หากคุณมักจะเทรดอย่างกระตือรือร้น คุณจะต้องเลือกนายหน้าซื้อขายหุ้นที่อนุญาตให้คุณเข้าและออกจากตลาดอย่างรวดเร็วและตามความสะดวกของคุณ ในทำนองเดียวกัน หากคุณต้องการให้โบรกเกอร์มืออาชีพจัดการการลงทุนให้กับคุณ คุณจะต้องใช้บริการประเภทอื่น

นายหน้าบริการเต็มรูปแบบ

โบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบเสนอบริการเต็มรูปแบบที่จำเป็นสำหรับการลงทุนอย่างสมเหตุสมผล ข้อเสนอแพลตฟอร์ม:

• บัญชีที่มีการจัดการ ซึ่งโบรกเกอร์ส่วนบุคคลจะจัดการการลงทุนของคุณให้
• คำแนะนำทางการเงิน ซึ่งคุณสามารถพูดคุยกับนายหน้าเกี่ยวกับการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอ ฯลฯ
• เครื่องมือบริหารความมั่งคั่ง
• ประเภทสินทรัพย์ทางเลือก
• การวิจัยที่เป็นกรรมสิทธิ์

นักลงทุนที่ใช้นายหน้าบริการเต็มรูปแบบมักจะจ่ายเบี้ยประกันภัยรายเดือนหรือรายไตรมาสที่สูงขึ้น นายหน้าเหล่านี้อาจเรียกเก็บเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าพอร์ตของคุณหรือค่าธรรมเนียมคงที่สำหรับการจัดการพอร์ตโฟลิโอ

หากคุณเพิ่งเริ่มต้น คุณสามารถจ้างนักวิเคราะห์ภายในเพื่อจัดการเงินของคุณ ต่อมาเมื่อคุณพร้อมที่จะทำด้วยตัวเอง คุณไม่จำเป็นต้องพึ่งพาความช่วยเหลือจากพวกเขาถึงขนาดนี้'' นั่นเป็นเหตุผลที่โบรกเกอร์ประเภทนี้อาจดีกว่าสำหรับนักลงทุนมือใหม่

นายหน้าส่วนลด

โบรกเกอร์ส่วนลดเสนอบริการที่จำกัดเมื่อเทียบกับบริการเต็มรูปแบบ แม้ว่าจะมีเครื่องมือทั้งหมดที่คุณต้องการเพื่อออกสู่ตลาดและซื้อสินทรัพย์ทางการเงิน พวกเขาอาจลดตัวเลือกการจัดการบัญชีเพื่อให้พวกเขาสามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าได้ ข่าวดีก็คือบางคนอาจไม่คิดค่าคอมมิชชั่นในการซื้อขายเลย

โบรกเกอร์ลดราคามักจะไม่มีที่ปรึกษาที่เป็นมนุษย์ ดังนั้นคุณจึงไม่สามารถขอคำแนะนำจากใครได้ ที่ปรึกษา Robo อาจมีให้ แต่กลยุทธ์การลงทุนของพวกเขาอาจกว้างเกินไปสำหรับคุณ

ช่วงของสินทรัพย์ทางการเงินที่คุณสามารถซื้อได้ก็อาจแคบลงเช่นกัน ตัวอย่างเช่น คุณสามารถซื้อหุ้นยอดนิยมและ ETF ได้เท่านั้น แต่ไม่สามารถซื้อพันธุ์หายากที่เหมาะกับความต้องการของคุณได้

โบรกเกอร์ออนไลน์

ปัจจุบันโบรกเกอร์ส่วนใหญ่เสนอแพลตฟอร์มการซื้อขายออนไลน์ สิ่งเหล่านี้อาจเป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบหรือส่วนลด ขึ้นอยู่กับแบรนด์ที่คุณเลือก หากนายหน้าออนไลน์ให้บริการเต็มรูปแบบ โดยทั่วไปจะให้การสนับสนุนทางโทรศัพท์ เข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน และแม้แต่ตัวเลือกในการซื้อหุ้นด้วยการสั่งซื้อแบบกระดาษที่ล้าสมัย

การเรียนรู้วิธีเลือกนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ให้บริการที่คุณต้องการเป็นกุญแจสำคัญ เนื่องจากนักลงทุนส่วนใหญ่เก็บบัญชีซื้อขายไว้นานหลายทศวรรษ คุณจะต้องตัดสินใจอย่างรอบคอบเมื่อจ้างนายหน้า

เลือกค่าธรรมเนียมต่ำสุดสำหรับประเภทการลงทุนที่คุณต้องการ

ขั้นตอนต่อไปในการเลือกโบรกเกอร์คือการสำรวจว่าคุณจะต้องเสียค่าใช้จ่ายเท่าใดในการลงทุนประเภทที่คุณจะทำบ่อยที่สุด ค่าธรรมเนียมนายหน้าจะแตกต่างกันไปตามแพลตฟอร์มและประเภทของหลักทรัพย์ที่คุณต้องการซื้อ ดังนั้นจึงควรศึกษาโครงสร้างค่าธรรมเนียมโดยละเอียด ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการซื้อหุ้นจำนวนมาก ให้มองหาโบรกเกอร์ที่เสนอค่าธรรมเนียมต่ำและคงที่แทนค่าคอมมิชชั่นเป็นเปอร์เซ็นต์

ในหลายกรณี นายหน้าไม่เรียกเก็บค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขายหุ้นและพันธบัตร วิธีนี้ทำให้คุณสามารถเข้าและออกจากการซื้อขายได้มากเท่าที่คุณต้องการโดยไม่มีค่าใช้จ่ายใดๆ อย่างไรก็ตาม คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมรายเดือนหรือรายไตรมาส และอาจจบลงด้วยค่าคอมมิชชั่นสูงกว่าหากคุณจ่ายค่าคอมมิชชั่นในแต่ละการซื้อขายแยกกัน

โบรกเกอร์บางแห่งเสนอโครงสร้างค่าธรรมเนียมแบบผสม ที่นี่ จำนวนค่าคอมมิชชันที่คุณจ่ายในการซื้อขายจะลดค่าธรรมเนียมบัญชีรายเดือนหรือรายไตรมาสของคุณ ตัวอย่างเช่น ค่าธรรมเนียมการถือครองพื้นฐานอาจอยู่ที่ 25 ดอลลาร์สำหรับไตรมาสและ 7 ดอลลาร์ต่อการค้า หากคุณทำการซื้อขายสองครั้งในหนึ่งไตรมาส นายหน้าอาจลดการชำระเงินรายไตรมาสเหลือเพียง $11

ด้านล่างนี้คือภาพรวมของโครงสร้างค่าธรรมเนียมทั่วไปสำหรับเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ:

• ตัวเลือก: โบรกเกอร์ไม่กี่แห่งเสนอตัวเลือกการซื้อขายให้กับนักลงทุนรายย่อย อย่างไรก็ตามผู้ที่มักจะคิดค่าบริการค่อนข้างมาก คุณจะต้องชำระค่าธรรมเนียมการซื้อขายหุ้นพื้นฐาน บวกกับค่าธรรมเนียมสัญญาเพิ่มเติม 0.15-1.50 ดอลลาร์ ก่อนตัดสินใจ ตรวจสอบเว็บไซต์การลงทุนหุ้นแต่ละแห่งเพื่อดูจำนวนเงินที่แน่นอนที่คุณจะจ่าย
• กองทุนรวม: นายหน้าอาจเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการซื้อกองทุนรวม ค่าธรรมเนียมครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหารของนายหน้า โปรดทราบว่าค่าธรรมเนียมการติดตั้งครั้งแรกนี้ไม่เหมือนกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่เรียกเก็บโดยกองทุนรวม (โดยปกติ 1-3% ต่อปี)
• ETFs: กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นกลุ่มหลักทรัพย์ที่คุณสามารถซื้อได้ในคราวเดียว แพลตฟอร์มส่วนใหญ่คิดค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อเหล่านี้ แต่ไม่ใช่ทั้งหมด บางรายอาจให้ ETF ที่ไม่มีค่าคอมมิชชันซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อเสนอ
• Cryptocurrencies: นักลงทุนส่วนใหญ่ซื้อ cryptocurrencies จากการแลกเปลี่ยน อย่างไรก็ตาม โบรกเกอร์ก็เริ่มให้บริการพวกเขาเช่นกัน จำไว้ว่าคุณมีแนวโน้มที่จะจ่ายเงินให้กับนายหน้าทั่วไปมากกว่าการแลกเปลี่ยน

เลือกนายหน้าที่มีประวัติอันยาวนาน

เมื่อพูดถึงสิ่งที่ควรมองหาในโบรกเกอร์ คุณจะต้องตรวจสอบประวัติของโบรกเกอร์ด้วย ในขณะที่โบรกเกอร์จำนวนมากมีมานานหลายทศวรรษและสร้างชื่อเสียงที่น่าประทับใจ โบรกเกอร์อื่นๆ ยังใหม่ต่อตลาดและยังไม่ได้พิสูจน์ตัวเอง

แม้ว่าเงินของคุณจะปลอดภัยกับโบรกเกอร์ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ SEC ในสหรัฐอเมริกา แต่คุณอาจเสี่ยงต่อเงินของคุณหากนายหน้าขาดประสบการณ์ ตัวอย่างเช่น ในช่วงความนิยมของ GameStop ในปี 2021 โบรกเกอร์ใหม่บางรายไม่มีเงินสดเพียงพอในการซื้อและต้องเริ่มจำกัดการซื้อขาย ในช่วงหนึ่งที่นักลงทุนไม่สามารถซื้อหลักทรัพย์ที่ต้องการได้เนื่องจากขาดสภาพคล่อง

ตรวจสอบบัญชีขั้นต่ำ

การเรียนรู้วิธีเลือกบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ยังต้องตรวจสอบจำนวนเงินขั้นต่ำที่คุณสามารถลงทุนได้ในแต่ละครั้งอย่างรอบคอบ

โบรกเกอร์แตกต่างกันมากในแง่นี้ บางบัญชีไม่มีขั้นต่ำในบัญชีเลย ทำให้คุณสามารถลงทุนอะไรก็ได้ที่คุณมีในบัญชีเช็คปกติของคุณ คนอื่นต้องการให้คุณลงทุนครั้งละ 500 เหรียญขึ้นไป ซึ่งอาจเป็นเรื่องที่น่ารำคาญหากคุณต้องการซื้อหุ้นทีละน้อย

สำรวจระดับการคุ้มครองบัญชีที่มีให้

นายหน้ามีหน้าที่ปกป้องเงินและข้อมูลของคุณ ไม่มีใครจะสามารถเข้าถึงบัญชีซื้อขายของคุณได้ หรือค้นหาว่าคุณมีเงินอยู่ในบัญชีเท่าไหร่

นั่นเป็นเหตุผลที่แนะนำให้ตรวจสอบว่านายหน้าเสนอการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัยหรือไม่ ค้นหาบริการที่กำหนดให้คุณต้องลงชื่อเข้าใช้ด้วยรหัสผ่าน จากนั้นยืนยันตัวตนของคุณผ่านทางโทรศัพท์ ที่อยู่อีเมล หรือแอปความปลอดภัย

เมื่อทำการตรวจสอบนายหน้า ให้ตรวจสอบการพิมพ์ขนาดเล็กในนโยบายการป้องกันทางดิจิทัลด้วย พยายามค้นหาว่าพวกเขาเข้ารหัสคุกกี้ของคุณหรือไม่ เพราะจะเป็นการเพิ่มการป้องกันอีกชั้นหนึ่ง

คุณจะต้องแน่ใจว่านายหน้าไม่ขายข้อมูลของคุณให้กับบุคคลที่สาม หากเป็นเช่นนั้น แสดงว่าไม่มีผลประโยชน์สูงสุดของคุณอยู่ในใจ ค่าคอมมิชชั่นที่คุณจ่ายควรจะมากเกินพอที่จะครอบคลุมความต้องการทางการเงินของนายหน้าโดยไม่ต้องหันไปขายต่อข้อมูลที่เป็นความลับ

พิจารณาเครื่องมือการศึกษาที่คุณต้องการ

โบรกเกอร์หลายแห่งเสนอแหล่งข้อมูลด้านการศึกษาที่ออกแบบมาเพื่อช่วยให้ทั้งนักลงทุนหน้าใหม่และนักลงทุนที่มีประสบการณ์ทำการซื้อขายได้ดีขึ้น สิ่งเหล่านี้อาจรวมถึงเอกสารทางเทคนิค บล็อก การสัมมนาผ่านเว็บ พอดคาสต์ วิดีโอคาสต์ และบทช่วยสอน

แหล่งข้อมูลด้านการศึกษามีประโยชน์เมื่อคุณต้องการมีส่วนร่วมในการซื้อขายรูปแบบใหม่ ตัวอย่างเช่น บทช่วยสอนสามารถแนะนำคุณผ่านรูปแบบการซื้อขายขั้นสูง เช่น ออปชั่นหรือฟิวเจอร์ส สิ่งเหล่านี้แสดงให้คุณเห็นว่าหลักทรัพย์ต่างๆ ทำงานอย่างไร และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายคืออะไร

โบรกเกอร์ประเภทต่างๆ ให้ความช่วยเหลือหลากหลายประเภท คุณอาจพบว่าบางคนให้ความสำคัญกับการให้คำแนะนำ ในขณะที่คนอื่นๆ เจาะลึกการวิเคราะห์และสิ่งที่น่าจะเกิดขึ้นในอนาคต นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ส่วนบุคคลอาจส่งอีเมลคำแนะนำรายวันหรือรายสัปดาห์ให้คุณพิจารณา

ตรวจสอบว่านายหน้าเสนอบัญชีที่เสียภาษีหรือไม่?

คุณควรจะสามารถจัดการบัญชีที่เสียภาษีได้โดยตรงผ่านนายหน้าของคุณ โบรกเกอร์ที่มีคุณภาพจะแสดงขีดจำกัดบัญชีของคุณ ข้อมูลเกี่ยวกับเวลาที่คุณสามารถปล่อยเงิน และภาษีใดๆ ที่คุณอาจต้องรับผิดชอบ

ตรวจสอบคุณสมบัติการซื้อขาย Forex

หากคุณต้องการทำกำไรจากความผันผวนของตลาดเงินระหว่างประเทศ คุณจะต้องมีโบรกเกอร์ที่ให้คุณซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (forex) ไม่ใช่โบรกเกอร์ทุกรายที่เสนอสิ่งอำนวยความสะดวกนี้ และโบรกเกอร์ที่ให้บริการอาจให้บริการสำหรับคู่สกุลเงินที่มีสภาพคล่องสูงเท่านั้น ดังนั้น คุณอาจต้องซื้อขายบางสกุลเงินทางอ้อมผ่าน USD, EUR หรือ GBP

พึงระลึกไว้เสมอว่าการซื้อขายฟอเร็กซ์ไม่ใช่การลงทุน นั่นคือเหตุผลที่คุณจะต้องมีบัญชีเทรดเดอร์รายวัน เมื่อคุณซื้อหรือขายสกุลเงิน คุณสามารถทำกำไรและขาดทุนได้ทันที

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการบริการลูกค้าของแพลตฟอร์ม

ระดับการบริการลูกค้าที่คุณต้องการขึ้นอยู่กับรูปแบบการลงทุนส่วนบุคคลของคุณ อย่างไรก็ตาม คุณอาจต้องการนายหน้าที่เสนอ:

• หมายเลขโทรศัพท์ที่คุณสามารถพูดคุยกับตัวแทนที่เป็นมนุษย์ได้
• สายที่พร้อมให้บริการตลอด 24 ชั่วโมง (ในกรณีที่คุณเดินทาง ทำงานดึก หรือพบปัญหากลางดึก)
• ที่อยู่อีเมลหรือคุณสมบัติการแชทด้วยข้อความ
• หมายเลขอัตโนมัติสำหรับคำถามพื้นฐาน

ทดสอบแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์

สุดท้าย คุณจะต้องทดสอบแพลตฟอร์มของโบรกเกอร์เพื่อดูว่าตรงกับความต้องการของคุณหรือไม่ วิธีที่ดีที่สุดในการทำเช่นนี้คือลองใช้แพลตฟอร์มนี้และดูว่าตรงกับความต้องการของคุณหรือไม่

โบรกเกอร์ส่วนใหญ่เสนอบริการบนเว็บที่คุณเข้าถึงผ่านเบราว์เซอร์ของคุณ อย่างไรก็ตาม บริษัทที่ใหม่กว่าบางแห่งก็มีแอปให้เช่นกัน รูปแบบการลงทุนของโบรกเกอร์แตกต่างกันมากในเรื่องนี้

คุณยังอาจต้องการตั้งค่าบัญชี "จำลอง" ที่ให้คุณซื้อและขายหุ้นด้วยเงินเสมือนจริงก่อนที่จะนำการเทรดจริงไปปฏิบัติ ด้วยวิธีนี้ คุณจะทดสอบฟีเจอร์ทั้งหมดและหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดของมือใหม่ได้

ห่อ

ในคู่มือการเลือกโบรกเกอร์นี้ เราได้กล่าวถึงวิธีการทำงานของโบรกเกอร์และทบทวนโครงสร้างค่าธรรมเนียมและคุณสมบัติที่โบรกเกอร์เสนอให้ อย่างไรก็ตาม ก่อนที่คุณจะทำการเลือกขั้นสุดท้าย คุณจะต้องทำวิจัยของคุณเองด้วย

อย่ากังวลหากคุณเลือกผิด เนื่องจากการเปลี่ยนบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นั้นง่าย ยิ่งไปกว่านั้น ไม่มีอะไรหยุดคุณไม่ให้เปิดหลายบัญชีและทดสอบโบรกเกอร์แต่ละรายเพื่อค้นหาบัญชีที่ใช่สำหรับคุณ การหานายหน้าเป็นเรื่องง่ายเมื่อคุณได้วิเคราะห์ทุกแง่มุมที่เรานำเสนอในบทความนี้