Eine detaillierte Anleitung, wie Sie den perfekten Online-Börsenmakler finden

Beim Investieren sind Makler Personen, die den Handel in Ihrem Namen erleichtern. Sie erteilen ihnen Anweisungen - wie zum Beispiel den Kauf oder Verkauf von Aktien - und Makler führen Ihre Gebote aus.

Nicht alle Makler sind gleich, weshalb die Wahl des Maklers von entscheidender Bedeutung ist. Sie können zwar keine Renditen garantieren, aber einen kompetenten Makler an Ihrer Seite zu haben, kann die Chancen auf ein profitables Ergebnis zu Ihren Gunsten verzerren.

In diesem Beitrag untersuchen wir, wie Sie einen Broker finden, der Ihren Bedürfnissen entspricht, unter Berücksichtigung Ihres Budgets und Ihres Anlagestils. Lesen Sie also weiter, um herauszufinden, was es braucht, um den perfekten Broker auszuwählen, der Ihren Anlagebedürfnissen entspricht.

Finden Sie einen Broker, der das optimale Serviceniveau bietet

Die Art des Brokers, den Sie wählen, sollte Ihren bevorzugten Anlagestil widerspiegeln. Wenn Sie zum Beispiel dazu neigen, aktiv zu handeln, sollten Sie einen Börsenmakler wählen, der es Ihnen ermöglicht, schnell und nach Belieben in den Markt ein- und auszusteigen. Wenn Sie es vorziehen, dass ein professioneller Makler Ihre Anlagen für Sie verwaltet, benötigen Sie eine andere Art von Service.

Full-Service-Vermittlung

Full-Service-Broker bieten Anlegern eine vollständige Palette von Dienstleistungen, die für sinnvolle Investitionen erforderlich sind. Plattformen bieten:

• Managed Accounts, bei denen ein persönlicher Makler Ihre Anlagen für Sie verwaltet
• Finanzberatung, bei der Sie mit einem Makler über Portfolioallokationen usw. sprechen können
• Tools zur Vermögensverwaltung
• Alternative Anlageklassen
• Eigene Forschung

Anleger, die Full-Service-Maklerdienste nutzen, zahlen in der Regel höhere monatliche oder vierteljährliche Prämien. Diese Maklerunternehmen können einen Prozentsatz des Werts Ihres Portfolios oder feste Gebühren für die Portfolioverwaltung berechnen.

Wenn Sie gerade erst anfangen, können Sie interne Analysten beauftragen, Ihre Fonds für Sie zu verwalten. Wenn Sie später selbst dazu bereit sind, müssen Sie sich nicht mehr so ​​sehr auf ihre Hilfe verlassen.“ Aus diesem Grund sind diese Arten von Brokerages möglicherweise besser für Anfänger geeignet.

Diskontvermittlungen

Discount-Broker bieten im Vergleich zu Full-Service-Brokern ein eingeschränktes Leistungsspektrum. Obwohl sie alle Tools bereitstellen, die Sie benötigen, um an den Markt zu gehen und Finanzanlagen zu kaufen, können sie die Kontoverwaltungsoptionen einschränken, damit sie niedrigere Gebühren erheben können. Die gute Nachricht ist, dass einige möglicherweise überhaupt keine Provision für Trades erheben.

Discount-Broker stellen normalerweise keine menschlichen Berater zur Verfügung, sodass Sie niemanden um Rat fragen können. Robo-Berater sind möglicherweise verfügbar, aber ihre Anlagestrategien sind möglicherweise zu allgemein für Sie.

Auch die Auswahl an finanziellen Vermögenswerten, die Sie kaufen können, kann geringer sein. Beispielsweise können Sie möglicherweise nur die beliebtesten Aktien und ETFs kaufen, nicht jedoch die selteneren Sorten, die Ihren Bedürfnissen besser entsprechen.

Online-Broker

Heutzutage bieten die meisten Broker Online-Handelsplattformen an. Dabei kann es sich je nach gewählter Marke entweder um Full-Service- oder Discount-Makler handeln. Wenn es sich bei dem Online-Broker um einen Full-Service handelt, bietet er in der Regel telefonischen Support, Zugang zu Finanzberatern und sogar die Option, Aktien mit altmodischen papierbasierten Bestellungen zu kaufen.

Zu lernen, wie man einen Börsenmakler auswählt, der die von Ihnen benötigten Dienstleistungen anbietet, ist der Schlüssel. Da die meisten Anleger ihre Handelskonten jahrzehntelang führen, müssen Sie bei der Beauftragung eines Brokers umsichtige Entscheidungen treffen.

Wählen Sie die niedrigsten Gebühren für die von Ihnen bevorzugten Anlagearten

Der nächste Schritt bei der Auswahl eines Brokers besteht darin, herauszufinden, wie viel es Sie kosten wird, die Art von Investitionen zu tätigen, die Sie am häufigsten tätigen werden. Die Maklergebühren variieren erheblich zwischen den Plattformen und Arten von Wertpapieren, die Sie kaufen möchten. Daher lohnt es sich, die Gebührenstruktur im Detail zu untersuchen. Wenn Sie beispielsweise große Mengen an Aktien kaufen möchten, suchen Sie nach Brokern, die niedrige Pauschalgebühren anstelle von prozentualen Provisionen anbieten.

In vielen Fällen erheben Makler keine Provision für den Handel mit Aktien und Anleihen. Dieser Ansatz ermöglicht es Ihnen, Trades so oft ein- und auszusteigen, wie Sie möchten, ohne dass Ihnen Kosten entstehen. Sie müssen jedoch monatliche oder vierteljährliche Gebühren zahlen, und diese können höher ausfallen, als wenn Sie für jeden Trade eine separate Provision zahlen würden.

Einige Makler bieten hybride Gebührenstrukturen an. Hier verringert der Provisionsbetrag, den Sie für Trades zahlen, Ihre monatlichen oder vierteljährlichen Kontogebühren. Beispielsweise könnte die Grundhaltegebühr 25 $ für das Quartal und 7 $ pro Trade betragen. Wenn Sie in einem Quartal zwei Trades tätigen, kann der Broker die vierteljährlichen Zahlungen auf nur 11 $ reduzieren.

Nachfolgend finden Sie eine Übersicht einiger typischer Gebührenstrukturen für andere Finanzinstrumente:

• Optionen: Nicht viele Makler bieten Kleinanlegern den Handel mit Optionen an. Diejenigen, die dies tun, verlangen jedoch in der Regel ziemlich viel für den Service. Sie müssen die Grundgebühr für den Aktienhandel sowie eine zusätzliche Vertragsgebühr von 0,15 bis 1,50 US-Dollar zahlen. Bevor Sie sich verpflichten, überprüfen Sie jede Website für Aktieninvestitionen auf die genauen Beträge, die Sie zahlen werden.
• Investmentfonds: Broker erheben möglicherweise eine Gebühr für den Kauf von Investmentfonds. Die Gebühr deckt den Verwaltungsaufwand des Maklers. Bitte beachten Sie, dass diese Ersteinrichtungsgebühr nicht mit der vom Investmentfonds selbst erhobenen Kostenquote (normalerweise 1-3 % pro Jahr) identisch ist.
• ETFs: Exchange Traded Funds sind Bündel von Wertpapieren, die Sie auf einen Schlag kaufen können. Die meisten Plattformen berechnen eine Provision für den Kauf dieser, aber nicht alle. Einige können im Rahmen ihres Angebots auch provisionsfreie ETFs anbieten.
• Kryptowährungen: Die meisten Anleger kaufen Kryptowährungen an Börsen. Allerdings beginnen auch Makler, sie anzubieten. Denken Sie jedoch daran, dass Sie wahrscheinlich mehr für ein herkömmliches Brokerage bezahlen als für eine Börse.

Wählen Sie ein Brokerage mit einer langen Erfolgsbilanz

Wenn es darum geht, worauf Sie bei einem Broker achten sollten, sollten Sie auch dessen Erfolgsbilanz überprüfen. Während viele Broker schon seit Jahrzehnten bestehen und sich einen beeindruckenden Ruf aufgebaut haben, sind andere neu auf dem Markt und müssen sich erst noch beweisen.

Obwohl Ihr Geld bei praktisch allen SEC-regulierten Brokern in den USA sicher ist, können Sie Ihr Geld gefährden, wenn der Broker keine Erfahrung hat. Während des GameStop-Wahnsinns von 2021 hatten beispielsweise einige neuere Broker nicht genug Bargeld, um Einkäufe zu tätigen, und mussten damit beginnen, den Handel einzuschränken. Wegen fehlender Liquidität konnten Anleger zeitweise die gewünschten Wertpapiere nicht kaufen.

Überprüfen Sie die Kontominima

Zu lernen, wie man ein Maklerkonto auswählt, erfordert auch eine sorgfältige Prüfung des Mindestbetrags, den Sie auf einmal investieren können.

Broker unterscheiden sich in dieser Hinsicht erheblich. Einige haben überhaupt kein Kontominimum, so dass Sie das übrige Kleingeld, das Sie gerade haben, in Ihr normales Girokonto investieren können. Bei anderen müssen Sie 500 $ oder mehr auf einmal investieren, was ärgerlich sein kann, wenn Sie nur Stück für Stück Aktien kaufen möchten.

Erkunden Sie die verfügbare Stufe des Kontoschutzes

Makler haben die Pflicht, Ihr Geld und Ihre Informationen zu schützen. Niemand sollte in der Lage sein, Zugang zu Ihrem Handelskonto zu erhalten oder herauszufinden, wie viel Geld Sie darauf haben.

Deshalb ist es ratsam zu prüfen, ob der Broker eine Zwei-Faktor-Authentifizierung anbietet. Suchen Sie nach Diensten, bei denen Sie sich mit einem Passwort anmelden und dann Ihre Identität über Ihr Telefon, Ihre E-Mail-Adresse oder Ihre Sicherheits-App bestätigen müssen.

Überprüfen Sie bei der Überprüfung eines Maklers auch das Kleingedruckte in seiner Richtlinie zum digitalen Schutz. Versuchen Sie herauszufinden, ob sie Ihre Cookies verschlüsseln, da dies eine weitere Schutzebene hinzufügt.

Sie sollten auch sicherstellen, dass der Broker Ihre Informationen niemals an Dritte verkauft. Wenn ja, dann hat es nicht Ihr Bestes im Sinn. Die Provision, die Sie zahlen, sollte mehr als ausreichen, um den finanziellen Bedarf des Brokers zu decken, ohne auf den Weiterverkauf vertraulicher Daten zurückgreifen zu müssen.

Überlegen Sie, welche pädagogischen Hilfsmittel Sie benötigen

Viele Makler bieten Bildungsressourcen an, die sowohl neuen als auch erfahrenen Anlegern helfen sollen, bessere Trades zu machen. Dazu können Whitepaper, Blogs, Webinare, Podcasts, Videocasts und Tutorials gehören.

Bildungsressourcen können sich als nützlich erweisen, wenn Sie sich mit neuen Arten von Gewerben beschäftigen möchten. Tutorials können Sie beispielsweise durch fortgeschrittenere Handelsstile wie Optionen oder Futures führen. Diese zeigen Ihnen, wie verschiedene Wertpapiere funktionieren und welche Risiken mit dem Handel verbunden sind.

Verschiedene Arten von Brokern bieten verschiedene Arten von Hilfe an. Sie werden vielleicht feststellen, dass sich einige darauf konzentrieren, Anweisungen zu geben, während andere sich mit der Analyse und dem, was wahrscheinlich in der Zukunft passieren wird, befassen. Persönliche Börsenmakler können Ihnen täglich oder wöchentlich Beratungs-E-Mails zusenden.

Prüfen Sie, ob der Broker steuerbegünstigte Konten anbietet

Sie sollten Ihre steuerbegünstigten Konten direkt über Ihr Brokerage verwalten können. Qualitätsmakler zeigen Ihnen Ihre Kontolimits, Informationen darüber, wann Sie Gelder freigeben können, und alle Steuern, die Sie möglicherweise zahlen müssen.

Überprüfen Sie die Forex-Handelsfunktionen

Wenn Sie von Schwankungen auf den internationalen Geldmärkten profitieren möchten, benötigen Sie einen Broker, mit dem Sie Devisen (Forex) handeln können. Nicht alle Broker bieten diese Möglichkeit an, und diejenigen, die dies tun, bieten sie möglicherweise nur für bestimmte Währungspaare mit hoher Liquidität an. Daher müssen Sie möglicherweise einige Währungen indirekt über USD, EUR oder GBP handeln.

Denken Sie daran, dass der Forex-Handel keine Investition ist, weshalb Sie ein Daytrader-Konto benötigen. Sobald Sie eine Währung kaufen oder verkaufen, können Sie die Gewinne und Verluste sofort mitnehmen.

Erfahren Sie mehr über den Kundenservice der Plattform

Das Maß an Kundenservice, das Sie benötigen, hängt von Ihrem persönlichen Anlagestil ab. Möglicherweise möchten Sie jedoch einen Makler, der Folgendes bietet:

• Eine Telefonnummer, unter der Sie mit einem menschlichen Agenten sprechen können
• Leitungen, die rund um die Uhr verfügbar sind (nur für den Fall, dass Sie reisen, spät arbeiten oder mitten in der Nacht ein Problem bemerken)
• Eine E-Mail-Adresse oder Text-Chat-Funktion
• Eine automatisierte Nummer für einfache Anfragen

Testen Sie die Broker-Plattform

Schließlich sollten Sie die Plattform Ihres Brokers testen, um festzustellen, ob sie Ihren Anforderungen entspricht. Der beste Weg, dies zu tun, besteht darin, die Plattform einfach einmal auszuprobieren und zu sehen, ob sie Ihren Anforderungen entspricht.

Die meisten Makler bieten webbasierte Dienste an, auf die Sie über Ihren Browser zugreifen. Einige neuere Firmen bieten jedoch auch Apps an. Die Anlagestile der Broker unterscheiden sich in dieser Hinsicht erheblich.

Vielleicht möchten Sie auch ein „Dummy“-Konto einrichten, mit dem Sie Aktien mit virtuellem Geld kaufen und verkaufen können, bevor Sie echte Trades in die Praxis umsetzen. So können Sie alle Funktionen testen und vermeiden Anfängerfehler.

Einpacken

In diesem Leitfaden zur Auswahl eines Brokers haben wir die Funktionsweise von Brokern behandelt und die Gebührenstrukturen und die von Brokern angebotenen Funktionen überprüft. Bevor Sie jedoch Ihre endgültige Auswahl treffen, müssen Sie auch selbst recherchieren.

Machen Sie sich keine Sorgen, wenn Sie die falsche Wahl treffen, da der Wechsel von Brokerage-Konten einfach ist. Darüber hinaus hindert Sie nichts daran, mehrere Konten zu eröffnen und jeden Broker zu testen, um den richtigen für Sie zu finden. Einen Broker zu finden ist einfach, sobald Sie alle Aspekte analysiert haben, die wir in diesem Artikel vorgestellt haben.