Различные виды денежных переводов в Индии: полное руководство
Опубликовано: 2022-06-07Различные виды денежных переводов в Индии
Вы хотите перевести деньги с одного из ваших банковских счетов на другой из ваших счетов? Вы должны иметь четкое представление о различных типах услуг денежных переводов в Индии. Вам следует узнать о различных видах денежных переводов в Индии. Хорошая новость заключается в том, что наша страна предлагает множество способов перевода денег. Теперь люди могут проводить онлайн-транзакции более простым способом, что является прямым результатом значительных технологических достижений, происходящих каждый день. Все большее число людей знакомятся с такими технологиями, как онлайн-транзакции, которые все чаще встречаются в повседневной жизни людей. Развитие новых технологий сделало все формы денежных операций в Индии более простыми и удобными для пользователя.
О NCPI
Национальная платежная корпорация Индии (NPCI) — индийский орган, осуществляющий надзор за всеми розничными платежными системами. Он был создан при содействии Резервного банка Индии (RBI) и Ассоциации индийских банков (IBA). После того, как в 2005 году был создан Совет по регулированию и надзору за платежными и расчетными системами (BPSS), Резервный банк Индии (RBI) выпустил заявление о концепции, в котором предлагалось создать зонтичную организацию для розничных платежных систем страны. Основная цель этой организации состояла в том, чтобы объединить и интегрировать многочисленные системы с различными уровнями обслуживания в унифицированную и стандартизированную бизнес-процедуру для всех розничных платежных систем по всей стране. Другая цель этой организации заключалась в том, чтобы облегчить механизм дешевых платежей на благо простых людей по всей стране и способствовать расширению доступа к финансовым услугам.
Виды денежных переводов в Индии
Людям часто нравится использовать различные виды услуг по переводу денег в Индии, когда им нужно перевести деньги. Это позволяет потребителям совершать онлайн-переводы средств с помощью своих мобильных устройств и портативных компьютеров, не выходя из дома и на работе, использование электронных способов оплаты переживает стремительный рост популярности. Кроме того, он устраняет географические ограничения и позволяет им без проблем переводить деньги, просто используя коды IFSC.
Однако выбор наиболее подходящего средства для перемещения денег может оказаться сложной задачей. Вы можете принять наилучшее решение, приняв во внимание несколько аспектов, таких как лимит перевода, необходимое время, стоимость и т. д.
Вот список нескольких форм денежных переводов в Индии, с которыми вы должны быть знакомы:
НЕФТЬ
Людям часто нравится использовать электронные средства денежных переводов, когда им нужно перемещать деньги. Это позволяет потребителям совершать онлайн-переводы средств с помощью своих мобильных устройств и портативных компьютеров, не выходя из дома и на работе, использование электронных способов оплаты переживает стремительный рост популярности. Кроме того, он устраняет географические ограничения и позволяет им без проблем переводить деньги, просто используя коды IFSC.
Однако выбор наиболее подходящего средства для перемещения денег может оказаться сложной задачей. Вы можете принять наилучшее решение, приняв во внимание несколько аспектов, таких как лимит перевода, необходимое время, стоимость и т. д.
Что такое перевод НЕФТЬ в Банке?
С помощью услуги перевода НЕФТЬ РБИ средства переводятся в рамках НЕФТИ на кредитный счет другого участника. RBI выступает в качестве поставщика услуг и переводит сумму кредита на счет другого банка. НЕФТЬ использует модель отсроченных нетто-расчетов (DNS), при которой расчеты по транзакциям осуществляются пакетами. В DNS расчет или транзакции происходят только в определенный момент времени.
Как сделать НЕФТЬ?
Шаг 1: Во-первых, отправитель должен предоставить необходимую информацию, такую как:
• Имя получателя
• Номер счета получателя
• Тип счета получателя
• Код IFSC банка-бенефициара для инициирования процесса НЕФТЬ.
• Название, местонахождение и основной филиал банка, в котором открыт счет получателя.
Шаг 2: Отделение банка, получившее запрос на перевод средств, формирует сообщение и передает его в свой пулинговый центр (также называемый Центром обслуживания НЕФТЬ).
Шаг 3: Пулинг-центр передает сообщение в Клиринговый центр НЕФТЬ (под управлением Национальной клиринговой ячейки, RBI, Мумбаи), чтобы его можно было включить в следующий доступный пакет.
Шаг 4: RBI сортирует транзакцию по банку и делает проводки по счету для получения средств (дебетования) из банков-инициаторов и передачи средств (зачисления) банкам-получателям. Таким образом, банковские сообщения о денежных переводах передаются банкам-получателям через их пулинг-центр (Центр обслуживания НЕФТЬ).
Шаг 5: При получении сообщения о переводе от Клирингового центра банки назначения кредитуют счета получателя.
Лимит переводов НЕФТЬ
Ограничения по сумме перевода средств через НЕФТЬ нет.
НЕФТЬ Затраченное время
Транзакции обрабатываются партиями в час. Есть двенадцать поселений с 8 утра до 7 вечера, с понедельника по пятницу, исключая вторую и четвертую субботу.
RTGS
Валовой расчет в реальном времени или RTGS — это процесс, который почти идентичен NEFT, за исключением минимальной суммы перевода и времени, необходимого NEFT для кредитования счета получателя. RTGS используется для транзакций на сумму более двух тысяч рупий. Однако эта процедура не имеет верхнего предела, что облегчает физическим лицам проведение транзакций огромных размеров.
Что такое перевод RTGS в банковском деле?
Основное различие между НЕФТЬЮ и RTGS заключается в том, что деньги передаются в режиме реального времени, как следует из названия. В течение тридцати минут после завершения процесса деньги зачисляются на банковский счет получателя, что очень помогает в чрезвычайных ситуациях.
Как сделать РТГС?
Шаг 1: Войдите в Net Banking/Mobile Banking, используя свой идентификатор клиента и пароль.
Шаг 2: Выберите вкладку «Перевод средств (другой банковский счет)».
Шаг 3: Выберите Дебетовый/Кредитный счет, IMPS в качестве метода перевода и счет получателя.
Шаг 4: Введите сумму перевода и нажмите кнопку «Отправить».
Шаг 5: Нажмите кнопку подтверждения.
Шаг 6: Еще раз проверьте все детали и авторизуйте транзакцию, используя OTP (одноразовый пароль), отправленный на ваш зарегистрированный номер мобильного телефона.
Шаг 7: Наконец, подтвердите, щелкнув поле отправки.
Лимит передачи RTGS
Минимальная необходимая сумма составляет 2 000 000 рупий, а максимальная сумма не ограничена.
Время, затраченное на RTGS
Ограничение по времени в рабочие дни с 8:00 до 18:00.
ИМПС
Служба немедленных платежей (IMPS) — это услуга для мгновенных финансовых переводов, которую можно использовать в любое время.
В чем разница между НЕФТЬЮ и ИМПС?
Платежная система НЕФТЬ управляется Резервным банком Индии (РБИ), а служба денежных переводов IMPS управляется Национальной платежной корпорацией Индии (НПКИ).
Что такое перевод IMPS в Банке?
IMPS эквивалентна НЕФТИ и RTGS. Чтобы предотвратить жалобы на мошенничество, лимит транзакций остается относительно низким. Для перевода IMPS все, что вам нужно, это идентификатор IMPS (MMID) и номер мобильного телефона владельца учетной записи получателя.
Как сделать ИМПС?
Шаг 1: Войдите в Net Banking/Mobile Banking, используя свой идентификатор клиента и пароль.
Шаг 2: Выберите вкладку «Перевод средств (другой банковский счет)».
Шаг 3: Выберите Дебетовый/Кредитный счет, IMPS в качестве метода перевода и счет получателя.
Шаг 4: Введите сумму перевода и нажмите кнопку «Отправить».
Шаг 5: Нажмите кнопку подтверждения.
Шаг 6: Дважды проверьте все детали и авторизуйте транзакцию, используя OTP (одноразовый пароль), отправленный на ваш зарегистрированный номер мобильного телефона.
Шаг 7: Наконец, подтвердите, щелкнув поле отправки.
Ограничение на перевод IMPS
Минимальная сумма составляет всего 1 рупию. Банки могут устанавливать максимальный лимит для IMPS, который они считают приемлемым.
IMPS затраченное время
Он основан на режиме реального времени. Счет получателя зачисляется менее чем через 1 минуту после отправки транзакции.
УПИ
UPI или Unified Payments Interface — один из самых простых способов перевода денег из одного банка в другой.
Как совершить транзакцию УПИ?
Для совершения транзакции все, что вам нужно, это смартфон и постоянное подключение к Интернету. В этой операции используется VPA или виртуальный платежный адрес.
Преимущество в том, что вам не нужно нести никакой информации о банковском счете получателя.
Вам нужен только их зарегистрированный номер мобильного телефона с UPI или их имя вместо номера их банковского счета и кода IFSC. Вы также можете использовать этот способ для перевода денег в любое время; он доступен 24 часа в сутки, семь дней в неделю.
Лимит передачи UPI
UPI позволяет совершать транзакции на сумму до одного миллиона рупий, поэтому вы не можете использовать эту технику для крупных транзакций.
UPI затраченное время
Переведенная сумма отобразится мгновенно.
Проверьте
Хотя это традиционный метод перевода денег из банка в банк, многие люди считают его удобным вариантом.
Как сделать чековый перевод?
Шаг 1: Просто напишите свое имя в поле получателя платежа на чеке, который вы выписали.
Шаг 2: Введите номер банковского счета получателя и сумму перевода.
Шаг 3: Не забудьте подписать чек, убедившись, что он совпадает с подписью на вашем банковском счете.
Проверить лимит на перевод
Перевод денег чеком не имеет верхнего предела, однако получатель может столкнуться с ограничениями в процессе снятия. Не разрешается снимать более 50 000 в отделениях, отличных от его отделения.
Проверить затраченное время
Когда это делается внутри банка, процесс становится более ясным и быстрым. Другие банки, с другой стороны, могут потребовать от получателя подождать два-три дня.
Вывод
К настоящему времени вы должны хорошо разбираться в различных типах услуг по переводу денег в Индии. Вам остается только выбрать метод, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям. Если вам нужно быстро отправить небольшую сумму денег, идеальным вариантом будет IMPS или UPI. Однако для более крупных транзакций можно использовать RTGS. Если у вас возникли проблемы с онлайн-банкингом или мобильным банкингом, вы можете использовать чековые переводы. Не забудьте дважды проверить всю информацию о получателе, прежде чем продолжить транзакцию, иначе вы можете потерять деньги. Не беспокойтесь слишком много; выберите лучший вариант и наслаждайтесь простым процессом перевода денег.
Часто задаваемые вопросы
1. Какие существуют виды денежных переводов в Индии?
Существует 4 основных вида услуг денежных переводов: НЕФТЬ, РТГС, ИМПС и УПИ.
2. Каков лимит перевода IMPS?
Минимальная сумма, которую можно перевести через IMPS, может составлять всего Re.1.
3. Есть ли дополнительные комиссии за перевод IMPS?
Чтобы увеличить количество цифровых транзакций, Министерство финансов Индии отменило все дополнительные сборы за денежные переводы IMPS.
4. В чем разница между НЕФТЬЮ и ИМПС?
Разница между NEFT и IMPS заключается в том, что NEFT управляется RBI, тогда как IMPS управляется Национальной платежной корпорацией Индии (NPCI).
5. Какой способ перевода денег между НЕФТЬЮ и RTGS быстрее?
Самый быстрый способ оплаты будет зависеть от срочности и размера вашей транзакции. Метод RTGS является более эффективным и быстрым методом для платежей, превышающих 2 лакха рупий. Напротив, НЕФТЬ более эффективна для небольших платежей.
6. Безопасен ли способ оплаты RTGS?
Правительство контролирует RTGS, который является очень безопасным и надежным средством платежа. Это еще более безопасно, потому что в основном используется для денежных переводов на большие суммы.