Verschiedene Arten von Geldüberweisungen in Indien: Ein vollständiger Leitfaden

Verschiedene Arten von Geldüberweisungen in Indien

Möchten Sie Geld von einem Ihrer Bankkonten auf ein anderes Ihrer Konten überweisen? Sie müssen über ein fundiertes Verständnis der verschiedenen Arten von Geldtransferdiensten in Indien verfügen. Sie sollten sich über die verschiedenen Arten von Geldtransfers in Indien informieren. Die gute Nachricht ist, dass unser Land eine Vielzahl von Methoden für den Geldtransfer anbietet. Als direktes Ergebnis der bedeutenden technologischen Fortschritte, die jeden Tag stattfinden, können die Menschen heute Transaktionen einfacher online durchführen. Immer mehr Menschen machen sich mit Technologien wie Online-Transaktionen vertraut, die in ihrem Alltag immer häufiger vorkommen. Die Entwicklung neuer Technologien hat alle Formen des Zahlungsverkehrs in Indien einfacher und benutzerfreundlicher gemacht.

Über NCPI

National Payments Corporation of India (NPCI) ist die indische Körperschaft, die alle Massenzahlungssysteme überwacht. Sie wurde mit Unterstützung der Reserve Bank of India (RBI) und der Indian Banks' Association (IBA) gegründet. Nach der Gründung des Board for Regulation and Supervision of Payment and Settlement Systems (BPSS) im Jahr 2005 gab die Reserve Bank of India (RBI) eine Visionserklärung heraus, in der sie die Gründung einer Dachorganisation für die Massenzahlungssysteme des Landes vorschlug. Der Hauptzweck dieser Organisation bestand darin, zahlreiche Systeme mit unterschiedlichen Serviceniveaus zu einem einheitlichen und standardisierten Geschäftsverfahren für alle Massenzahlungssysteme im ganzen Land zu kombinieren und zu integrieren. Der andere Zweck dieser Organisation bestand darin, einen billigen Zahlungsmechanismus zugunsten der einfachen Menschen im ganzen Land zu ermöglichen und die finanzielle Inklusion zu fördern.

Arten von Geldtransferdiensten in Indien

Menschen nutzen in Indien oft gerne verschiedene Arten von Geldtransferdiensten, wenn sie Geld bewegen müssen. Es ermöglicht Verbrauchern, Online-Geldüberweisungen mit ihren Mobilgeräten und Laptops bequem von zu Hause oder von ihrem Geschäftssitz aus durchzuführen. Die Verwendung elektronischer Zahlungsmethoden erfährt einen kometenhaften Anstieg der Popularität. Darüber hinaus beseitigt es geografische Beschränkungen und ermöglicht es ihnen, problemlos Geld zu überweisen, indem sie einfach die IFSC-Codes verwenden.
Die Auswahl der am besten geeigneten Mittel, mit denen das Geld bewegt werden kann, kann jedoch eine schwierige Aufgabe sein. Sie können die beste Entscheidung treffen, indem Sie mehrere Aspekte berücksichtigen, z. B. das Überweisungslimit, die erforderliche Zeit, die Kosten usw.

Hier ist eine Liste der verschiedenen Arten von Geldtransfers in Indien, mit denen Sie vertraut sein sollten:

NEFT

Menschen nutzen oft gerne elektronische Mittel zur Geldüberweisung, wenn sie Geld bewegen müssen. Es ermöglicht Verbrauchern, Online-Geldüberweisungen mit ihren Mobilgeräten und Laptops bequem von zu Hause oder von ihrem Geschäftssitz aus durchzuführen. Die Verwendung elektronischer Zahlungsmethoden erfährt einen kometenhaften Anstieg der Popularität. Darüber hinaus beseitigt es geografische Beschränkungen und ermöglicht es ihnen, problemlos Geld zu überweisen, indem sie einfach die IFSC-Codes verwenden.
Die Auswahl der am besten geeigneten Mittel, mit denen das Geld bewegt werden kann, kann jedoch eine schwierige Aufgabe sein. Sie können die beste Entscheidung treffen, indem Sie mehrere Aspekte berücksichtigen, z. B. das Überweisungslimit, die erforderliche Zeit, die Kosten usw.

Was ist NEFT-Überweisung im Bankwesen?

Mit dem NEFT-Überweisungsdienst der RBI werden Gelder unter NEFT auf das Guthabenkonto des anderen Teilnehmers überwiesen. Die RBI fungiert als Dienstleister und überweist den Guthabenbetrag auf das Konto der anderen Bank. NEFT verwendet ein DNS-Modell (Deferred Net Settlement), das Transaktionen in Stapeln abwickelt. Bei DNS erfolgt die Abrechnung bzw. Transaktion nur zu einem bestimmten Zeitpunkt.

Wie macht man NEFT?

Schritt 1: Zunächst muss der Absender die erforderlichen Informationen angeben, wie z. B.:
• Name des Begünstigten
• Kontonummer des Begünstigten
• Art des Empfängerkontos
• IFSC-Code der begünstigten Bank, um den NEFT-Prozess einzuleiten.
• Name, Standort und Basisfiliale der Bank, bei der das Konto des Begünstigten geführt wird.

Schritt 2: Die Bankfiliale, die den Überweisungsauftrag erhalten hat, erstellt eine Nachricht und übermittelt sie an ihr Pooling-Center (auch NEFT Service Center genannt).

Schritt 3: Das Pooling Center übermittelt die Nachricht an das NEFT Clearing Center (verwaltet von der National Clearing Cell, RBI, Mumbai), damit sie in den nächsten verfügbaren Batch aufgenommen werden kann.

Schritt 4: Die RBI sortiert die Transaktion nach Bank und nimmt Kontobuchungen vor, um Gelder von den Ursprungsbanken zu erhalten (Belastung) und den empfangenden Banken Gelder zu geben (Gutschrift). Daher werden bankspezifische Überweisungsnachrichten über deren Pooling-Center (NEFT Service Center) an die Empfängerbanken übermittelt.

Schritt 5: Nach Erhalt der Überweisungsnachrichten vom Clearing Center schreiben die Zielbanken den Empfängerkonten gut.

NEFT-Übertragungslimit

Es gibt keine Betragsbegrenzung für die Überweisung von Geldern über NEFT.

NEFT Zeitaufwand

Die Transaktionen werden in Stapeln pro Stunde verarbeitet. Es gibt zwölf Siedlungen von 8.00 bis 19.00 Uhr, Montag bis Freitag, mit Ausnahme des zweiten und vierten Samstags.

RTGS

Real-Time Gross Settlement oder RTGS ist ein Prozess, der nahezu identisch mit NEFT ist, mit Ausnahme des Mindestüberweisungsbetrags und der Zeit, die NEFT benötigt, um das Konto des Empfängers gutzuschreiben. RTGS wird für Transaktionen von mehr als zwei Lakh Rupien verwendet. Dieses Verfahren hat jedoch keine Obergrenze, was es Einzelpersonen erleichtert, Transaktionen von enormer Größe durchzuführen.

Was ist RTGS-Überweisung im Bankwesen?

Der Hauptunterschied zwischen NEFT und RTGS besteht darin, dass das Geld in Echtzeit übertragen wird, wie der Name schon sagt. Innerhalb von 30 Minuten nach Abschluss des Vorgangs wird das Geld auf dem Bankkonto des Empfängers eingezahlt, was in Notfällen eine enorme Hilfe ist.

Wie macht man RTGS?

Schritt 1: Melden Sie sich mit Ihrer Kunden-ID und Ihrem Passwort bei Net Banking/Mobile Banking an.

Schritt 2: Wählen Sie die Registerkarte Überweisung (anderes Bankkonto).

Schritt 3: Wählen Sie Soll-/Habenkonto, IMPS als Überweisungsmethode und das Konto des Empfängers.

Schritt 4: Geben Sie den Überweisungsbetrag ein und klicken Sie auf die Schaltfläche Senden.

Schritt 5: Klicken Sie auf die Schaltfläche „Bestätigen“.

Schritt 6: Überprüfen Sie noch einmal alle Details und autorisieren Sie die Transaktion mit dem OTP (One-Time-Password), das an Ihre registrierte Mobiltelefonnummer gesendet wird.

Schritt 7: Bestätigen Sie abschließend, indem Sie auf das Senden-Feld klicken.

RTGS-Übertragungslimit

Der erforderliche Mindestbetrag beträgt Rs 2.00.000, wobei es keine Höchstgrenze gibt.

RTGS-Zeitaufwand

Die Frist beträgt werktags 8:00 bis 18:00 Uhr

IMPS

Immediate Payment Service (IMPS) ist ein Service für Sofortüberweisungen, der jederzeit genutzt werden kann.

Was ist der Unterschied zwischen NEFT und IMPS?

Das NEFT-Zahlungssystem wird von der Reserve Bank of India (RBI) betrieben, während der IMPS-Geldtransferdienst von der National Payments Corporation of India (NPCI) verwaltet wird.

Was ist IMPS-Überweisung im Bankwesen?

IMPS ist äquivalent zu NEFT und RTGS. Um Beschwerden wegen Betrugs vorzubeugen, wird das Transaktionslimit relativ niedrig gehalten. Für die IMPS-Überweisung benötigen Sie lediglich die IMPS-ID (MMID) und die Handynummer des Kontoinhabers des Empfängers.

Wie macht man IMPS?

Schritt 1: Melden Sie sich mit Ihrer Kunden-ID und Ihrem Passwort bei Net Banking/Mobile Banking an.

Schritt 2: Wählen Sie die Registerkarte Überweisung (anderes Bankkonto).

Schritt 3: Wählen Sie Soll-/Habenkonto, IMPS als Überweisungsmethode und das Konto des Empfängers.

Schritt 4: Geben Sie den Überweisungsbetrag ein und klicken Sie auf die Schaltfläche „Senden“.

Schritt 5: Klicken Sie auf die Schaltfläche „Bestätigen“.

Schritt 6: Überprüfen Sie alle Details noch einmal und autorisieren Sie die Transaktion mit dem OTP (One-Time-Password), das an Ihre registrierte Handynummer gesendet wird.

Schritt 7: Bestätigen Sie abschließend, indem Sie auf das Senden-Feld klicken.

IMPS-Übertragungslimit

Der Mindestbetrag beträgt nur Rs 1. Banken können ihre Höchstgrenze für IMPS so festlegen, wie sie es für akzeptabel halten.

IMPS-Zeitaufwand

Es basiert auf Echtzeit. Die Gutschrift auf dem Empfängerkonto erfolgt in weniger als 1 Minute nach Übermittlung der Transaktion.

UPI

UPI oder Unified Payments Interface ist eine der einfachsten Methoden, um Geld von einer Bank zur anderen zu überweisen.

Wie führt man eine UPI-Transaktion durch?

Um die Transaktion abzuschließen, benötigen Sie lediglich ein Smartphone und eine stabile Internetverbindung. Bei diesem Vorgang wird VPA oder Virtual Payment Address verwendet.
Der Vorteil ist, dass Sie keine Informationen über das Bankkonto des Empfängers mit sich führen müssen.
Sie benötigen nur ihre registrierte Handynummer mit UPI oder ihren Namen anstelle ihrer Bankkontonummer und ihres IFSC-Codes. Sie können auf diese Weise auch jederzeit Geld überweisen; Es ist 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche verfügbar.

UPI-Übertragungslimit

Mit UPI können Sie Transaktionen von bis zu einem Lakh Rupien durchführen, daher können Sie diese Technik nicht für große Transaktionen verwenden.

UPI-Zeitaufwand

Der überwiesene Betrag wird sofort angezeigt.

Überprüfen

Obwohl es sich um eine herkömmliche Methode zum Überweisen von Geld von Bank zu Bank handelt, empfinden viele Personen es als eine bequeme Option.

Wie führt man eine Schecküberweisung durch?

Schritt 1: Schreiben Sie einfach Ihren Namen in den Zahlungsempfängerbereich des von Ihnen ausgestellten Schecks.

Schritt 2: Geben Sie die Kontonummer des Empfängers und den zu überweisenden Betrag ein.

Schritt 3: Vergessen Sie nicht, den Scheck zu unterschreiben, und stellen Sie sicher, dass er mit der Unterschrift auf Ihrem Bankkonto übereinstimmt.

Überprüfen Sie das Übertragungslimit

Die Überweisung von Geld per Scheck hat keine Obergrenze, der Empfänger kann jedoch während des Auszahlungsprozesses Einschränkungen ausgesetzt sein. Man darf nicht mehr als 50.000 in anderen Filialen als seiner Filiale abheben.

Überprüfen Sie die benötigte Zeit

Wenn dies innerhalb der Bank erfolgt, ist der Prozess klarer und unmittelbarer. Bei anderen Banken kann es hingegen vorkommen, dass der Empfänger zwei bis drei Tage warten muss.

Fazit

Sie müssen inzwischen ein gutes Verständnis der verschiedenen Arten von Geldtransferdiensten in Indien haben. Sie müssen nur noch die Methode auswählen, die Ihren Anforderungen am besten entspricht. Wenn Sie schnell einen bescheidenen Geldbetrag senden müssen, sind IMPS oder UPI ideal. Für größere Transaktionen kann jedoch RTGS verwendet werden. Wenn Sie Probleme mit Ihrem Online-Banking oder Mobile-Banking haben, können Sie Schecküberweisungen verwenden. Denken Sie daran, alle Informationen des Empfängers zu überprüfen, bevor Sie mit der Transaktion fortfahren, da Sie sonst Geld verlieren können. Mach dir nicht zu viele Sorgen; Wählen Sie die beste Option und genießen Sie den einfachen Vorgang der Geldüberweisung.

Häufig gestellte Fragen

1. Was sind die verschiedenen Arten von Geldtransferdiensten in Indien?

Es gibt 4 Haupttypen von Geldtransferdiensten, nämlich NEFT, RTGS, IMPS und UPI.

2. Was ist das IMPS-Übertragungslimit?

Der über IMPS übertragbare Mindestbetrag kann nur Re.1 betragen.

3. Gibt es zusätzliche Gebühren für eine IMPS-Überweisung?

Um digitale Transaktionen zu fördern, hat das indische Finanzministerium alle zusätzlichen Gebühren für IMPS-Geldüberweisungen abgeschafft.

4. Was ist der Unterschied zwischen NEFT und IMPS?

Der Unterschied zwischen NEFT und IMPS besteht darin, dass NEFT von der RBI betrieben wird, während IMPS von der National Payments Corporation of India (NPCI) verwaltet wird.

5. Was ist eine schnellere Methode für den Geldtransfer zwischen NEFT und RTGS?

Die schnellste Zahlungsmethode hängt von der Dringlichkeit und Größe Ihrer Transaktion ab. Die RTGS-Methode ist eine effizientere und schnellere Methode für Zahlungen, die Rs.2 lakhs überschreiten. Im Gegensatz dazu ist NEFT für kleine Zahlungen effizienter.

6. Ist die RTGS-Zahlungsmethode sicher?

Die Regierung überwacht RTGS, das ein sehr sicheres Zahlungsmittel ist. Es ist sogar noch sicherer, da es hauptsächlich für Überweisungen größerer Beträge verwendet wird