Остерегайтесь мошенников: все о криптовалютных проектах
Опубликовано: 2022-08-08Криптовалютный рынок буквально переполнен различными проектами, в которые пытаются инвестировать. Поэтому при любых инвестициях важно четко понимать, какие проекты имеют шансы на процветание. Вы также должны знать, какие являются очевидными мошенническими схемами. Стоит отметить, что даже многообещающие на первый взгляд проекты могут не оправдать ожиданий.
Почему это происходит? Криптовалютный рынок нестабилен, цены на токены постоянно меняются, и на него влияет множество факторов. Именно поэтому инвестирование в криптовалюты сопряжено с определенными рисками. Однако если вы понимаете, на что обращать внимание при выборе проекта для инвестирования и какие признаки точно характеризуют мошенника, это поможет значительно снизить риски. Но это не устранит их полностью. Конечно, есть много успешных проектов, например, торговый бот FTX, разработка и создание торговых агентов, помогающих минимизировать риски и оптимизировать работу трейдера.
Давайте рассмотрим пару примеров:
Вытягивание коврика — это чаще всего происходит в DeFi, и это неудивительно. Платформы DeFi предоставляют пользователям ценные услуги — вы можете взять быстрый кредит в криптовалюте, выгодно инвестировать и получать прибыль только потому, что ваши токены будут пополнять пул ликвидности. Это позволяет сервису работать без сбоев. Но это происходит только тогда, когда платформа не является мошенническим проектом.
Как организован Rug Pull?
Создатели проекта выпускают токен и открывают пул ликвидности. Этот токен используется совместно с популярной криптовалютой, например, Ethereum или стейблкоином. Когда ликвидность в пуле достигает приличного уровня, создатели проекта сливают токен в пул. Затем они берут монету из пула, который ранее был связан с токеном. Цена токена падает, а инвесторы остаются ни с чем.
Как распознать эту схему?
В первую очередь нужно убедиться, что токен распределяется между пользователями и создателями проекта честно. Для этого изучите контракт токена. Контракты токенов в сети Ethereum можно просмотреть на Etherscan. В контракте найдите вкладку «Холдеры»: при нажатии на нее отобразятся данные об их кошельках. Если основная часть от общего количества токенов в обращении находится в одном или небольшом количестве кошельков, то это указывает на возможность Rug Pull.
Еще один признак — видеть контракты со статусом «Непроверенные». Это означает, что контракты не проверяются третьими лицами на правильность функционирования и вероятность мошенничества возрастает. Например, такой контракт может предоставлять возможность вывода токенов только на кошельки основателей проекта или запрещать пользователям продавать токен.
БНБ42
Один из недавних случаев Rug Pull — BNB42. Эта платформа DeFi обещала своим инвесторам баснословные прибыли, причем доход должен был начисляться по фиксированным ставкам, 20% в день. Однако это уже означает, что инвесторам следует быть крайне осторожными с проектом.
15 февраля 2022 года мошенники вывели все средства пользователей. Общая сумма убытков инвесторов составила более 2,7 млн долларов США.

Позже CertiK опубликовал данные расследования мошенничества, где указывалось, что мошенник использовал смарт-контракт, позволяющий вывести средства в токене только на один кошелек — кошелек мошенника.
Горшок меда
Как и выше, все криптовалюты очень волатильны. Это означает, что цены на токены постоянно меняются в ту или иную сторону. Сильно зависит от ситуации на рынке в целом. А что бы вы подумали, если бы увидели, что цена монеты постоянно растет?
Вполне вероятно, что такой проект исключительно выгоден для инвестиций (спойлер: нет). В этом суть мошенничества: стоимость токена искусственно завышается для привлечения инвесторов. Часто никто не хочет упускать такую возможность.
Только теперь надо обращать внимание не только на график изменения цены актива, но и на продажи. Если токен не продается, а покупается, то это плохой знак. Инвесторы могут покупать токен на неопределенный срок, а цена актива может вырасти до внушительных значений. Но что делать с активом, который нельзя продать? Совершенно ничего.
На самом деле это лохотрон, приманка. Мошенники искусственно завышают цену токена, чтобы привлечь максимальное количество инвесторов. Только теперь инвесторы могут купить токен, а единственный кошелек, который может его продать, — это кошелек основателя проекта, того самого мошенника. Когда сумма инвестиций достигает определенного уровня, мошенник исчезает вместе с деньгами инвесторов. Цена токена падает, а инвесторы теряют вложенные средства.
Основная особенность приманки очевидна: продавать токен могут только определенные кошельки.
Токен СКВИД
По итогам нашумевшего сериала «Игра в кальмаров» проект под названием «Кальмар», созданный по его мотивам, в кратчайшие сроки собрал множество инвесторов. Когда всего за неделю цена токена выросла с 1 цента почти до 3000 долларов, обнаружилась одна очень неприятная деталь. Инвесторы могли только наблюдать, как растет цена их криптоактивов, но никак не могли этим воспользоваться. Фактически, они не могли продать свои токены.
Что случилось в конце? Основатели проекта слили свои токены и сбежали.
Тем не менее, проекту удалось выжить именно благодаря тем, кто в него поверил и был обманут. Инвесторы и сообщество. Теперь токен Squid представлен монетой-мемом в Binance Smart Chain. Проект полностью децентрализован и управляется сообществом.
Вывод
Схем и проектов машин существует огромное количество, и мы рассмотрели лишь некоторые из них. Все случаи мошенничества, вне зависимости от их классификации, направлены на опустошение карманов пользователей. Поэтому, прежде чем инвестировать в проект, каким бы привлекательным он ни казался, проверьте всю информацию. Изучите смарт-контракт токена. Если вы не разбираетесь в этом, обратитесь за помощью к специалисту. Убедитесь, что договор выверен и не содержит ловушек для вас как для потенциального инвестора. Не будьте беспечны и изучайте все, что найдете на проекте. Если есть хоть одна доля сомнения, то лучше не вкладываться, от вас зависит предотвращение крупных патентов.