17 Usaha Sisi Real Estat Terbaik untuk Membangun Kekayaan dan Arus Kas

Real estate adalah salah satu usaha sampingan yang paling populer. Baik Anda mencari arus kas bulanan tambahan atau untuk membangun kekayaan jangka panjang, ada usaha sampingan real estat untuk membantu Anda mewujudkannya.

Faktanya, ini adalah salah satu rute paling umum untuk menghindari perlombaan tikus lebih awal.

Itulah yang dilakukan teman saya Chad Carson, berkat portofolio properti sewaannya. Chad membangun kerajaannya selama beberapa tahun, menangkap arus kas, apresiasi, dan manfaat pajak di sepanjang jalan.

Dan inilah kabar baik: Anda tidak perlu uang muka yang besar untuk memulai.

Dalam posting ini, kami akan membahas beberapa usaha sampingan real estat terbaik yang bisa Anda mulai — bahkan jika Anda tidak punya banyak uang hari ini.

1. Peretasan Rumah

Salah satu usaha sampingan real estat pertama Chad adalah peretasan rumah. Dia membeli 4-plex yang rusak, tinggal di satu unit, dan menyewakan tiga lainnya.

Begitulah cara kerja peretasan rumah: beli tempat yang lebih besar dari yang Anda butuhkan, dan sewakan ruang yang berlebih. “Biasanya Anda akan mengorbankan kenyamanan dengan keuntungan,” kata pro peretasan rumah Craig Curelop kepada saya.

Dia menjelaskan beberapa contoh, termasuk:

• Membeli dupleks, tinggal di satu unit dan menyewakan unit lainnya baik di Airbnb atau sebagai sewa jangka panjang.
• Membeli rumah 5 kamar tidur, tinggal di satu kamar dan menyewakan 4 lainnya secara individual.

Hal ini tampaknya paling dapat dilakukan oleh para profesional muda dan pasangan yang tidak membutuhkan banyak ruang, dan dapat menjadi cara untuk menghemat biaya perumahan.

2. Real Estat Komersial yang Diuji Sebelumnya

Fundrise memungkinkan Anda untuk berinvestasi dalam portofolio properti komersial di seluruh negeri. Saya telah menjadi investor Fundrise selama bertahun-tahun dan mereka secara konsisten membayar dividen triwulanan dalam kisaran hasil 5-10%.

Plus, Anda dapat memulai hanya dengan $10 .

3. Pembalikan Langsung

Pemerintah ingin orang pindah ke rumah yang membutuhkan pekerjaan dan memperbaikinya—dan mereka memberi Anda insentif pajak yang cukup besar untuk melakukannya.

Untuk melakukan live-in flip, Anda harus tinggal di rumah setidaknya selama 2 dari 5 tahun. Saat Anda menjual rumah, tidak ada pajak capital gain.

Beberapa matematika dasar untuk menggambarkan ini adalah:

• Beli rumah yang membutuhkan pekerjaan seharga $200rb di lingkungan dengan harga rata-rata $300rb.
• Renovasi perlahan selama 2-5 tahun, mungkin investasikan $30-40k untuk perbaikan.
• Jual rumah seharga 300rb.
• $300k – $200k – $30-40k = $60-70k laba bersih, bebas pajak.

Anda mungkin tidak ingin melakukan ini dalam jangka panjang, tetapi Anda dapat membangun sarang telur bebas pajak yang bagus sebesar $250-500k atau lebih selama periode 8-10 tahun.

Jika Anda ingin menemukan penawaran terbaik untuk rumah untuk ditinggali, Chad merekomendasikan untuk mencari di luar pasar.

Dia telah menemukan beberapa penawaran hebat hanya dengan berjalan-jalan di lingkungan sekitar dan melihat rumah-rumah kosong. Bicaralah dengan tetangga untuk mencari tahu siapa pemilik rumah dan bagaimana Anda bisa menghubungi mereka. Jatuhkan beberapa catatan tulisan tangan dan Anda akan terkejut dengan apa yang mulai Anda temukan.

4. BRRRR: Beli, Rehab, Sewa, Refinance, Repeat

Keramaian sampingan real estat BRRRR yang populer bekerja seperti ini:

1. Beli properti fixer-atas
2. Rehabilitasi itu
3. Menyewakannya
4. Membiayai kembali untuk nilai pasar baru
5. Ulangi: Gunakan uang tunai dari pembiayaan kembali untuk membeli properti berikutnya

Saya menyukai pendekatan kreatif Austin Miller untuk membangun portofolio persewaannya dengan cara ini, yang mencapai 17 properti senilai $1,2 juta saat kami berbicara.

Penendang? Mereka semua diperoleh "gratis"—tanpa uangnya sendiri.

5. Dogging Burung

Bird-dogging adalah cara Chad memulai kariernya di real estat.

Istilah “bird-dogging” adalah istilah berburu yang mengacu pada anjing yang mengendus tempat persembunyian burung di semak-semak.

Dalam real estat, itu berarti mengendus banyak hal atas nama investor. Keuntungan besar adalah bahwa tidak ada biaya atau risiko yang terlibat dari pihak Anda, dan ini adalah cara yang bagus untuk belajar bagaimana menemukan properti investasi yang baik.

Ini juga membantu Anda memahami pasar dengan lebih baik dan bagaimana menemukan penawaran yang bagus, jadi bila Anda memiliki cukup uang untuk berinvestasi di properti sendiri, Anda akan dapat menemukan banyak hal.

Dalam kasus Chad, dia mendapatkan $2.000 setiap kali dia menemukan kesepakatan dengan salah satu investornya.

Untuk menemukan investor, bergabunglah dengan pertemuan investasi real estat di daerah Anda, atau sampaikan ide tersebut kepada orang-orang yang memiliki uang untuk diinvestasikan. Jika Anda dapat menunjukkan kepada mereka bagaimana mereka akan menghasilkan pengembalian yang baik atas investasi mereka, mereka akan bersedia bekerja sama dengan Anda.

Catatan: Anda memerlukan lisensi real estat untuk ini secara legal.

Chad menyarankan cara termudah untuk melakukannya adalah dengan mendaftar dengan broker agen rujukan dengan biaya sekitar $100/tahun. Agensi akan mengambil persentase dari penghasilan Anda tetapi memberi Anda perlindungan dalam kontrak dan merupakan cara berbiaya rendah untuk memulai.

6. Properti Sewa “Turki”

Penyewaan real estat adalah pekerjaan sampingan yang hebat yang dapat menghasilkan arus kas yang relatif pasif dari bulan ke bulan.

Jika pasar lokal Anda terlalu mahal, lihatlah Roofstock , pasar online keren yang dibangun untuk investor luar negeri. Banyak rumah yang terdaftar sudah memiliki penyewa dan manajemen properti.

Teman saya Dustin Heiner membangun portofolio sewanya dan dapat pensiun sebelum usia 40 tahun dengan arus kas pendapatan pasif.

7. Beli Bagian dari Peternakan

Investor terakreditasi dapat membeli saham di lahan pertanian Amerika dengan AcreTrader , dimulai dengan minimum $5000. Sejak tahun 1990, investasi lahan pertanian telah melihat pengembalian tahunan 11,5% (menurut situs).

AcreTrader melakukan crowdfund untuk pembelian lahan pertanian aktif, dan kemudian menyewakannya kembali kepada petani yang mengoperasikannya. Investor menghasilkan uang dengan dua cara:

1. apresiasi tanah jika terjadi penjualan di masa depan
2. pembayaran sewa tunai tahunan dari petani

Perusahaan bertujuan untuk distribusi kas tahunan dalam kisaran 3-5%.

8. Sewa Utama

Sewa induk adalah menyewakan kembali suatu properti. Keramaian sisi real estat ini bekerja paling baik jika Anda dapat menemukan properti kosong yang membutuhkan sedikit pekerjaan. Dengan begitu Anda dapat menegosiasikan kemitraan yang saling menguntungkan dengan pemilik.

Misalnya, Anda mungkin menemukan properti untuk disewakan seharga $1ka per bulan, lalu menyewakannya kembali dengan harga $1,500 per bulan.

Ada beberapa manfaat bagi kedua belah pihak dari kemitraan sewa induk. Di sisimu:

• Biaya di muka yang jauh lebih rendah daripada berinvestasi di properti.
• Bukan investasi waktu yang besar.
• Anda dapat meningkatkan ini sebagai model bisnis.
• Anda tidak bertanggung jawab atas pajak dan asuransi.

Dan untuk pemilik properti:

• Pendapatan sewa terjamin.
• Tidak ada kerumitan mengelola penyewa.
• Beberapa perbaikan properti tergantung pada kesepakatan yang Anda capai.

9. Sewa Arbitrase

Mirip dengan leasing induk, arbitrase sewa memberi Anda kesempatan untuk menghasilkan uang dari real estat yang bahkan tidak Anda miliki.

Cara kerjanya adalah Anda menandatangani sewa jangka panjang atas sebuah properti, dan (dengan persetujuan pemilik properti) berbalik dan mencantumkannya sebagai sewa jangka pendek di Airbnb atau platform lainnya. Anda mendapat untung dari selisih antara apa pun yang dapat Anda kumpulkan dalam biaya sewa jangka pendek dan sewa bulanan tetap Anda.

Misalnya, mungkin sewa bulanan Anda adalah $2.500, tetapi Anda dapat memperoleh $200 per malam di Airbnb. Jika Anda menyewakannya 20 malam sebulan, Anda akan menghasilkan pendapatan $4.000 sebulan, dan laba kotor sekitar $1.500 sebulan.

Ada seni dan ilmu untuk menyewa arbitrase, dan itu kontroversial di pasar sewa yang ketat. Namun, beberapa tuan rumah Airbnb yang giat melaporkan menghasilkan laba 6 digit — semuanya saat bepergian keliling dunia.

Meskipun biaya awal cukup rendah di sini, melengkapi properti adalah salah satu biaya awal yang perlu dipertimbangkan.

10. Agen Leasing

Bekerja sebagai agen leasing adalah cara yang bagus untuk mempelajari cara kerja pasar sewa dan menghasilkan uang pada saat yang bersamaan.

Menemukan dan menyaring penyewa adalah penguras waktu yang sangat besar bagi tuan tanah dan manajer properti. Agen leasing memecahkan rasa sakit itu dan sering kali mendapatkan uang sewa setengah hingga satu bulan penuh sebagai biaya pencari.

Cara kerjanya adalah Anda menemukan penyewa untuk sebuah properti, mengajak mereka berkeliling, membantu mereka mengisi semua dokumen yang diperlukan dan membawa aplikasi ke pemilik.

Agen leasing lebih populer di kota-kota besar, tetapi Anda berpotensi menegosiasikan kesepakatan di mana pun Anda tinggal.

Anda memerlukan lisensi manajer properti atau lisensi real estat biasa. Periksa undang-undang di negara bagian Anda, tetapi Anda biasanya dapat mengharapkan untuk membayar $400-500 dan mengambil satu atau dua minggu kelas untuk mempelajari dasar-dasarnya.

Chad menjelaskan, "Anda sedang belajar bagaimana melakukan salah satu bagian penting dari bisnis persewaan dengan uang receh orang lain."

Sebagai titik awal, coba hubungi manajer properti dan tawarkan untuk bekerja untuk mereka sebagai agen leasing sebagai kontraktor independen.

11. Sewakan Ruang Ekstra Anda

Anda mungkin akrab dengan Airbnb dan situs serupa, di mana Anda dapat mengubah ruang ekstra di rumah Anda menjadi uang ekstra.

Tetapi jika Anda tidak ingin berurusan dengan tamu sama sekali, platform Neighbor mungkin layak untuk dilihat. Tetangga memungkinkan Anda menyimpan barang-barang ekstra orang di mana Anda memiliki ruang untuk itu.

Ini kemungkinan akan menjadi pendapatan bulanan yang sangat pasif setelah drop off awal. Beberapa host menghasilkan hingga $10.000 per tahun dengan menjalankan operasi penyimpanan mandiri mini mereka sendiri.

Lihat ulasan Tetangga lengkap kami untuk mempelajari lebih lanjut.

12. Pembalikan Tanah Mentah

Hampir setiap tuan tanah kawakan akan memiliki cerita horor tentang penyewa, toilet, atau rayap. Satu hiruk pikuk real estat yang menghindari semua masalah itu adalah pembalikan tanah mentah.

Cara kerjanya adalah Anda:

• Temukan pemilik tanah yang tertekan, seringkali melalui catatan negara dan surat langsung.
• Buat mereka tawaran tunai untuk properti mereka.
• Jual kembali tanah untuk mendapatkan uang tunai cepat atau cicilan bulanan yang rendah.

Saya terhubung dengan satu tamu Side Hustle Show yang membangun bisnis membalik tanahnya menjadi $10ka bulan di tahun pertamanya.

13. Grosir

Grosir real estat melibatkan:

1. Menemukan properti yang tertekan dan penjual yang termotivasi.
2. Mendapatkan mereka di bawah kontrak.
3. Cepat menjualnya ke investor lain.

Anda tidak perlu banyak modal di muka, cukup banyak kerja keras untuk menemukan kesepakatan dan jaringan dengan pembeli potensial.

14. Pinjaman Real Estat Jangka Pendek

Bantu mendanai proyek rehabilitasi real estat melalui pinjaman jangka pendek di situs-situs seperti Groundfloor . Catatan ini biasanya berkisar antara 3-12 bulan dan mendapatkan bunga 6-10%.

Jumlah minimum per pinjaman hanya $10 sehingga Anda dapat dengan mudah menyebarkan investasi Anda untuk diversifikasi, dan Groundfloor memiliki antarmuka yang mudah digunakan yang memungkinkan Anda berbelanja untuk investasi ini.

Jika semuanya berjalan ke selatan, Anda memiliki properti sebagai jaminan sehingga Anda biasanya dapat memulihkan pokok Anda.

15. REIT Tradisional

Perwalian investasi real estat yang diperdagangkan secara publik (REITs) mungkin merupakan hiruk-pikuk real estat yang paling pasif. Anda dapat membeli saham melalui broker mana pun, termasuk M1 Finance favorit penggemar.

16. Layanan Notaris Seluler

Agen penandatanganan pinjaman Notaris Seluler dapat menghasilkan sekitar $ 100 per jam untuk menyelesaikan penandatanganan pinjaman untuk pembeli rumah baru. Ini adalah hiruk pikuk real estat yang hebat karena sebagian besar penandatanganan dilakukan di malam hari. (Bank suka meminjamkan uang kepada orang yang memiliki pekerjaan!)

Untuk mempelajari lebih lanjut, lihat beberapa sumber daya di Sistem Penandatanganan Pinjaman untuk mempelajari lebih lanjut. (Gunakan kode promo sidehustle untuk diskon 10%, atau lihat ulasan ini yang menampilkan beberapa siswa Sistem Penandatanganan Pinjaman.)

Setelah Anda tahu apa yang Anda lakukan dan bergabung dengan beberapa layanan penandatanganan, Anda akan mulai mendapatkan pemberitahuan pesan teks tentang pertunjukan di dekat Anda. Dengan masing-masing, Anda dapat memilih untuk menerima atau menolaknya berdasarkan ketersediaan Anda.

17. Investasi Rumah Seluler

Rumah mobil adalah ceruk real estat yang menarik karena Anda biasanya memiliki investasi awal yang jauh lebih rendah daripada rumah keluarga tunggal tradisional.

Teman saya Rachel Hernandez melakukan pembelian rumah mobil pertamanya seharga $3.600 dan menjualnya kembali seharga $10.000 dengan kontrak sewa-untuk-sendiri. Saat ini, dia menghasilkan sekitar $10.000 per bulan dari investasi rumah mobilnya.

Keramaian Sisi Real Estat Mana yang Terbaik?

Dalam memilih investasi real estat yang terbaik untuk Anda, Anda perlu mempertimbangkan:

• waktu yang Anda miliki
• keterampilan tukang Anda yang ada (atau kekurangannya!)
• modal yang tersedia

Bagi saya, sejauh ini saya telah memusatkan upaya saya pada REIT online dan tradisional serta pinjaman real estat jangka pendek. Bagaimana denganmu? Beri tahu saya di komentar di bawah!

Sponsor

• Freshbooks.com – Mulai uji coba gratis 30 hari Anda hari ini!

Serius Menghasilkan Uang Tambahan?

• Mulai Tantangan $500 Gratis Anda. Kursus email gratis 5 hari saya menunjukkan cara menambahkan $500 ke laba Anda.
• Bergabunglah dengan Komunitas Side Hustle Nation gratis. Grup Facebook gratis adalah tempat terbaik untuk terhubung dengan penipu sampingan lain dan menjawab pertanyaan Anda.
• Unduh Pertunjukan Side Hustle. Podcast gratis saya membagikan cara menghasilkan uang ekstra dengan episode mingguan yang dapat ditindaklanjuti.

Pertunjukan Side Hustle pemenang penghargaan adalah
Podcast 10 Kewirausahaan Teratas
dengan lebih dari 1.100 peringkat bintang 5!

Dengarkan di aplikasi podcast favorit Anda atau langsung di browser Anda.