Apakah Bisnis Anda Sekedar Hobi Di Mata IRS?

Setelah membaca rangkaian artikel saya tentang cara menghemat uang untuk pajak Anda, seorang teman saya memutuskan bahwa dia akan mulai mengambil potongan pajak tambahan dengan mengubah salah satu hobinya menjadi bisnis.

Hei Steve! Anda tahu bagaimana saya suka melukis, kan? Dan beberapa hari yang lalu saya menjual lukisan kepada seseorang di Ebay… Mengapa saya tidak menyebut ini bisnis dan menyatakan kerugian bisnis dari pengembalian pajak saya? Boleh juga kan?

Sepintas, logika sobat terdengar masuk akal. Lagi pula, dia memang membuat lukisan yang dijual untuk mendapatkan keuntungan sebagai bisnis sampingan. Jadi tidakkah seharusnya dia bisa mengambil potongan bisnis dan kerugian untuk semua biaya yang dikeluarkan saat melukis?

Sayangnya, jawaban untuk pertanyaan ini agak rumit. Sementara teman saya secara teknis diperbolehkan untuk memotong biaya terkait bisnis untuk bisnis lukisannya, tingkat pengurangan ini tergantung pada apakah IRS menganggap bisnisnya sebagai bisnis yang sah atau tidak.

Jika teman saya pernah diaudit dan IRS memutuskan bahwa bisnisnya bukan bisnis yang benar, maka dia tidak akan dapat mengurangi kerugian bisnis apa pun atas pengembalian pajaknya.

Sebagai gantinya, dia hanya akan diizinkan untuk memotong pengeluaran hingga jumlah pendapatan yang dihasilkan oleh hobinya dan tidak lebih.

Jelas, aturan ini ada agar orang tidak menyalahgunakan sistem pajak. Jika Anda menyatakan kerugian bisnis pada pengembalian pajak Anda dari tahun ke tahun, Anda dapat menghadapi hukuman dan denda yang berat jika IRS menentukan bahwa Anda hanya menghabiskan uang hanya untuk hobi.

Manfaat pajak dari menjalankan bisnis hanya ada jika Anda benar-benar berusaha menghasilkan keuntungan.

Dapatkan Kursus Mini Gratis Saya Tentang Cara Memulai Toko E-niaga yang Sukses

Jika Anda tertarik untuk memulai bisnis e-niaga, saya mengumpulkan paket sumber daya yang komprehensif yang akan membantu Anda meluncurkan toko online Anda sendiri dari awal. Pastikan untuk mengambilnya sebelum Anda pergi!

Klik Di Sini Untuk Mengunduh

Apa yang Dianggap IRS sebagai Bisnis Vs Hobi?

Aturan bisnis vs hobi agak menjadi area abu-abu dalam hal IRS. Menurut undang-undang perpajakan, sebuah bisnis harus secara aktif “terlibat dalam upaya mencari keuntungan” agar dapat dianggap sebagai bisnis.

Jadi bagaimana Anda menunjukkan niat keuntungan Anda ke IRS jika terjadi audit?

Jadilah Menguntungkan 3 Dari 5 Tahun

Cara termudah untuk menunjukkan motif keuntungan Anda adalah dengan benar-benar menghasilkan keuntungan. Jika Anda untung, maka tidak ada yang bisa membantah apakah Anda benar-benar berusaha menghasilkan uang karena Anda memang benar-benar untung.

Secara umum, bisnis Anda aman dari dianggap hanya sebagai hobi jika Anda menghasilkan keuntungan setidaknya 3 dari setiap 5 tahun beroperasi. Jumlah keuntungan tidak harus besar, bahkan keuntungan beberapa dolar cukup baik untuk IRS.

Itulah mengapa secara umum, tidak apa-apa untuk menyatakan kerugian bisnis pada pengembalian pajak Anda hingga 2 tahun tanpa meningkatkan risiko audit Anda.

Namun, jika Anda menyatakan kerugian bisnis pada pengembalian pajak Anda selama lebih dari 2 tahun berturut-turut, kemungkinan audit meningkat secara dramatis.

Bagaimana Jika Saya Gagal Tes 3 Dari 5?

Hanya karena Anda tidak menghasilkan keuntungan selama 3 dari 5 tahun tidak berarti IRS akan menyatakan bisnis Anda sebagai hobi.

Itu hanya berarti bahwa Anda lebih mungkin untuk diaudit. Jika Anda menemukan bahwa bisnis Anda tidak menguntungkan selama lebih dari 2 tahun berturut-turut, pada dasarnya Anda memiliki 4 pilihan.

• Anda dapat menutup toko . Pilihan ini masuk akal jika Anda tidak berpikir bahwa Anda akan pernah menguntungkan. Terkadang, masuk akal untuk memotong kerugian Anda pada ide buntu.
• Anda dapat terus menyatakan kerugian atas pengembalian pajak Anda dan berisiko diaudit . Opsi ini adalah pilihan yang baik jika Anda yakin dapat meyakinkan IRS bahwa bisnis Anda nyata
• Anda dapat memulai usaha baru sama sekali dan menyatakan kerugian atas nama bisnis baru . Tentu saja, ini bisa dianggap sedikit samar bagi IRS terutama jika Anda memulai bisnis baru setiap dua tahun.
• Anda dapat berhenti menyatakan kerugian atas pengembalian pajak Anda . Biasanya jika Anda menghentikan kalkun dingin dan berbaring sebentar, Anda dapat tetap berada di bawah radar audit

Bisnis Saya Nyata Dan Saya Ingin Mempertaruhkan Itu

Seperti yang saya sebutkan di bagian sebelumnya, hanya karena Anda tidak menghasilkan keuntungan tidak berarti Anda tidak menjalankan bisnis nyata di mata IRS.

Beberapa ide bisnis hanya membutuhkan waktu sedikit lebih lama untuk mewujudkan keuntungan. Jika Anda yakin dengan rencana bisnis Anda, maka tidak ada alasan untuk takut pada IRS.

Hanya dalam kasus audit, Anda harus melakukan hal-hal berikut untuk memastikan kasus Anda untuk menjadi bisnis nyata kedap udara.

• Simpan Catatan Baik – Lacak setiap pengeluaran dengan sedetail mungkin. Jika Anda menghabiskan uang untuk makan atau hiburan, pastikan Anda mencatat siapa yang Anda hibur, mengapa Anda memenangkan dan menyantapnya, serta tanggal dan biaya yang tepat. Pisahkan akun bisnis Anda sepenuhnya dari akun pribadi Anda dan pertahankan spreadsheet yang akurat dari semua pengeluaran.
• Pertahankan Jaminan Iklan Anda – Sebagian besar bisnis nyata beriklan dalam beberapa bentuk atau bentuk. Pastikan Anda menyimpan salinan semua jaminan iklan Anda sehingga Anda dapat menunjukkannya ke IRS. Ini termasuk kartu nama, selebaran, iklan surat kabar, dll…
• Pertahankan Kalender Bisnis – Dengan menandai tanggal dan tonggak penting untuk bisnis Anda di kalender atau penjadwal, ini menunjukkan kepada IRS bahwa bisnis Anda berkembang pesat di jalur menuju profitabilitas.
• Jalankan Bisnis yang Sah – Pastikan Anda mendaftar untuk semua izin yang diperlukan untuk menjalankan bisnis Anda secara sah. Jika Anda melakukan semuanya dengan ketat sesuai dengan buku, Anda menunjukkan kepada IRS bahwa Anda melakukan upaya terbaik Anda dalam mempertahankan bisnis yang nyata.

Jangan Ambil Kerugian Untuk Itu

Percaya atau tidak, cukup mudah bagi IRS atau pihak ketiga mana pun untuk mengetahui apakah Anda hanya berpura-pura menjalankan bisnis sungguhan. Jadi jangan mulai menyatakan kerugian atas pengembalian pajak Anda demi menghemat uang untuk pajak. IRS akan mengetahuinya pada akhirnya.

Bahkan jika Anda memasukkannya ke dalam karung pasir dan mengambil potongan hanya untuk hobi, jumlah pekerjaan yang diperlukan untuk berpura-pura menjadi bisnis nyata sama sekali tidak sepadan.

Jika Anda mengambil potongan bisnis, maka jadilah bisnis nyata dengan niat untung nyata. Tertangkap dengan audit tidak sepadan dengan waktu atau uang.