Devriez-vous acheter ou construire un robot de trading ?

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Une technique de trading algorithmique est un type de trading de marché qui implique l'utilisation de programmes informatiques avec des instructions prédéfinies. Il vise à générer des profits et à réduire les coûts de transaction. En plus d'être plus avantageux pour les acteurs du marché, le trading algorithmique leur permet également d'éviter d'avoir à faire face aux influences humaines.

Comme l' a déclaré la BBC , dans le temps qu'il faut à Usain Bolt pour réagir au pistolet de départ, une plateforme de trading à haute fréquence pourrait effectuer environ 165 000 transactions distinctes.

Il est évident que la vitesse de transition via les bots de trading est un avantage, car les traders peuvent surpasser ceux qui négocient manuellement, donc plus lents. Dans le même temps, la fréquence élevée des échanges avec des robots peut être pénible si le bot de trading est mal configuré. Cela vous conduira simplement à des pertes en quelques secondes.

En 2012, Knight Capital a perdu 440 millions de dollars en 45 minutes en raison d'un problème de logiciel de trading. C'est pourquoi l'achat ou le développement d'un robot de trading nécessite beaucoup de recherches et de tests avant de négocier en temps réel.

Bien sûr, il y a des avantages et des inconvénients à acheter et à construire un robot de trading. Alors, qu'est-ce qui est le mieux pour vous ? Cela dépend de vos besoins et préférences individuels. Continuez à lire pour en savoir plus sur les deux options et sur la façon de décider laquelle vous convient le mieux.

Avantages de l'achat d'un robot de trading

Personne ne peut contester la croissance de l'utilisation et l'importance des approches algorithmiques et basées sur les données dans le trading. Selon Business Wire , le trading algorithmique représente près de 60 à 73 % de tous les échanges d'actions américaines.

Il existe de nombreuses raisons pour lesquelles le trading algorithmique est supérieur au trading manuel. Il élimine le risque de manquer des opportunités de trading et peut exécuter des calculs complexes. Nous pouvons énumérer les avantages les plus évidents de l'utilisation d'un robot de trading, même acheté et prêt à l'emploi :

1. Les robots de trading peuvent éliminer l'émotion du trading.

Lorsque vous négociez avec un robot, vous n'avez pas à vous soucier de trop vous attacher émotionnellement à vos transactions. Cela peut vous aider à prendre des décisions plus objectives et plus rentables.

2. Les robots de trading peuvent vous aider à respecter votre plan de trading.

Si vous avez un plan de trading bien défini, un robot de trading peut vous aider à exécuter votre plan avec précision et sans émotion.

3. Les robots de trading peuvent vous faire gagner du temps.

Si vous utilisez un robot de trading bien conçu, il peut faire tout le gros du travail pour vous. Cela vous libère du temps et vous permet de vous concentrer sur d'autres choses.

4. Les robots de trading peuvent vous aider à gagner plus d'argent.

Les robots de trading sont conçus pour vous aider à gagner plus d'argent tout en minimisant vos risques. Ils le font en suivant un plan de trading bien défini et en prenant des décisions objectives.

Selon Daily Investors , la plupart des experts en trading recommandent de ne pas risquer de capital tant qu'un plan de trading n'est pas établi. Un plan de trading est un document documenté et écrit qui guide les décisions d'un trader.

5. Les robots de trading peuvent vous aider à devenir un meilleur trader. En utilisant un robot de trading dans un compte de démonstration, vous pouvez apprendre à négocier sur les marchés sans risquer votre propre argent. Cela peut être une expérience d'apprentissage précieuse qui peut vous aider à devenir un trader prospère.

Comme l'a déclaré Investopedia , un backtesting minutieux permet aux traders d'évaluer et d'affiner une idée de trading, et de déterminer l'attente du système - c'est-à-dire le montant moyen qu'un trader peut s'attendre à gagner (ou perdre) par unité de risque.

Inconvénients de l'achat d'un robot de trading

1. De nombreux robots de trading sont des arnaques .

Il existe de nombreux robots de trading qui ne fonctionnent tout simplement pas. Ils sont créés par des escrocs qui cherchent à gagner rapidement de l'argent, et ils s'attaquent souvent à des investisseurs sans méfiance ou inexpérimentés.

Basia Hellwig note que bien que des systèmes testés existent sur le marché, les cambistes potentiels devraient faire des recherches avant de mettre de l'argent dans l'une de ces approches.

Avant d'acheter un bot de trading, vous devez toujours vérifier autant de détails que possible. Si vous choisissez le bot sur MQL5.community Market , chaque robot aura sa propre page avec des informations sur le développeur, la stratégie de trading, les résultats du backtesting, et plus encore. Vous pouvez également trouver des avis et des évaluations d'utilisateurs sur chaque robot qui vous aideront à prendre la décision. Chaque solution prête à l'emploi peut être testée gratuitement en mode démo.

2. Même les meilleurs robots de trading ne peuvent garantir le succès.

Peu importe la qualité de la conception d'un robot de trading, il y a toujours la possibilité qu'il fasse des erreurs. Malheureusement, l'utilisation d'une technique de trading algorithmique peut vous aider à prendre de meilleures décisions, mais elle ne peut pas garantir une rentabilité à long terme. Il y a tellement de variables qui peuvent affecter le mouvement d'un trade qu'il est impossible de prédire sa direction exacte.

3. Les robots de trading peuvent être coûteux.

Certains robots de trading peuvent coûter des milliers de dollars , et bien qu'ils puissent promettre de gros rendements, vous pourriez finir par perdre plus d'argent que vous n'en gagnez s'ils ne fonctionnent pas comme annoncé.

4. Les robots de trading peuvent être complexes.

Les robots de trading sont souvent dotés de nombreuses fonctionnalités et options complexes, ce qui peut être déroutant pour les investisseurs qui débutent dans le trading. Si vous ne comprenez pas le fonctionnement d'un robot, vous risquez de commettre des erreurs coûteuses.

5. Les robots de trading sont un risque.

Investir dans un robot de trading est une proposition risquée. Il n'y a aucune garantie que cela vous rapportera de l'argent et vous pourriez finir par perdre la totalité de votre investissement. Si vous envisagez d'investir dans un robot de trading, assurez-vous de faire vos recherches et de comprendre les risques encourus avant de mettre de l'argent en danger.

"J'ai perdu environ 100 000 $ en faisant du trading algorithmique. <…> Programmer pour moi-même et utiliser de l'argent réel a été une telle expérience éducative. Tout petit bug signifiait que je pouvais perdre beaucoup d'argent, alors j'ai testé le plus de bogues que j'ai jamais fait dans ma vie. Et j'ai fait des choses comme écrire mon propre backtester multi-thread et travailler sur des centaines de gigaoctets de données, donc j'ai beaucoup appris là-bas aussi. C'était très amusant, très très coûteux.

— Farnsworth | news.ycombinator.com

Construire votre propre robot de trading

De nombreux commerçants préfèrent utiliser des systèmes de négociation sur mesure en raison de leurs divers avantages. L'un d'eux est le fait que les systèmes peuvent être personnalisés pour répondre aux besoins des commerçants individuels. Ainsi, la principale raison pour laquelle les gens créent des systèmes de trading automatisés personnalisés est qu'ils peuvent se les approprier. En choisissant avec soin les outils qui conviendront le mieux à leur style de trading, ils peuvent créer un système construit selon leurs spécifications exactes. Avant de commencer à développer une stratégie de trading, il est important que vous sachiez quels éléments seront efficaces. Cela vous permettra de créer un bot rapide et puissant qui fonctionne pour vous.

Un système de trading sur mesure est conçu pour répondre aux besoins de chaque trader. Contrairement aux systèmes préfabriqués, celui construit par le commerçant est entièrement personnalisé. De plus, un bot de trading personnalisé ne signifie pas nécessairement que vous devez apprendre à coder. Il existe des communautés spéciales et des plates-formes indépendantes qui vous mettront en contact avec un développeur expert pour adapter un bot de trading à vos besoins, tout en vous faisant économiser un centime (par rapport à l'achat d'un bot de trading prêt à l'emploi).

Avantages:

1. Vous avez un contrôle total sur la façon dont votre robot négocie. Cela signifie que vous pouvez tester et ajuster votre stratégie de trading à la perfection avant de la mettre en ligne.
2. Vous pouvez économiser beaucoup d'argent en construisant votre propre robot de trading. Les robots commerciaux peuvent coûter des milliers de dollars, alors que vous pouvez construire le vôtre pour une fraction du prix.
3. Construire votre propre robot de trading vous procure un grand sentiment de satisfaction. Il n'y a rien de tel que de voir votre robot faire une transaction réussie et augmenter le solde de votre portefeuille.

Les inconvénients:

1. Construire votre propre robot de trading peut être long et complexe. Si vous n'êtes pas familier avec le codage ou la programmation, il vous faudra peut-être un certain temps pour que votre robot soit opérationnel.
2. Il y a un risque que votre robot de trading ne fonctionne pas aussi bien que prévu. C'est pourquoi il est important de tester soigneusement votre robot avant de le mettre en service.
3. Si vous construisez un robot de trading réussi, il est possible que d'autres commerçants essaient de copier votre conception. Cela pourrait vous faire perdre votre avantage concurrentiel.

Il est important de peser ces facteurs avant de décider si oui ou non c'est la bonne option pour vous.

Lorsque vous cherchez à acheter ou à construire un robot pour le trading, vous devez prendre en compte quelques éléments.

Voici cinq conseils pour prendre une décision :

1. Décidez de votre budget et de ce que vous voulez que le robot fasse. Si vous débutez dans le trading, il serait peut-être préférable d'acheter un robot déjà construit et testé. Si vous avez un budget plus important et souhaitez plus de personnalisation, vous pouvez envisager de créer votre propre robot.
2. Tenez compte du temps nécessaire pour construire ou entretenir un robot. Si vous n'avez pas le temps de vous consacrer à la construction et à l'entretien d'un robot, il serait peut-être préférable d'en acheter un.
3. Assurez-vous de bien comprendre les risques liés au trading avant d'investir de l'argent. Construire ou acheter un robot ne garantit pas le succès, et vous pourriez perdre de l'argent si le marché évolue contre vous.
4. Faites vos recherches pour trouver une entreprise ou un individu réputé pour acheter ou construire votre robot. Il existe de nombreuses arnaques, alors faites attention.
5. Décidez ce qui est le plus important pour vous : acheter un robot pré-construit qui pourrait ne pas être parfait pour vos besoins ou construire un robot personnalisé qui fait tout ce que vous voulez mais qui prend plus de temps et d'efforts.