دفعات FreshBooks 101: الدليل الكامل لاستخدام خدمة معالجة بطاقات ائتمان FreshBooks

يحتاج أصحاب الأعمال الصغيرة ، الآن أكثر من أي وقت مضى ، إلى برامج محاسبة يمكنها أتمتة عملياتهم وتحسينها. إن مجموعات برامج الأعمال مثل FreshBooks هي حلول قائمة على السحابة يمكنها أتمتة كل من المحاسبة والفواتير والاحتياجات الأخرى ذات الصلة. بالنسبة للشركات التي تبحث عن برامج ميسورة التكلفة تبسط العمليات الحاسمة ، قد يكون FreshBooks خيارًا جذابًا.

تقدم FreshBooks مزيجًا فريدًا ويصعب العثور عليه من إمكانات الفواتير والمحاسبة ، وتأتي رسوم FreshBooks بسعر معقول. ولكن هل تعتبر أدوات معالجة بطاقات الائتمان الخاصة بـ FreshBooks ووظائف المحاسبة المرنة مثالية لعملك؟ هذه المراجعة السريعة مخصصة لأصحاب الأعمال المستعدين لتقرير ما إذا كانت ميزات الدفع الخاصة بحل البرامج المستندة إلى مجموعة النظراء مناسبة لهم أم لا.

ما هي مدفوعات FreshBooks؟

FreshBooks Payments هو حل لمعالجة الدفع قائم على السحابة ويتيح للتجار قبول المدفوعات عبر الإنترنت. باستخدام مدفوعات FreshBooks ، يسهل أصحاب الأعمال أيضًا على عملائهم دفع الفواتير عبر الإنترنت وتحسين التدفق النقدي في نهاية المطاف.

يمنح حل معالجة الدفع الخاص بـ FreshBooks للعملاء وصولاً سهلاً إلى الفواتير عبر الإنترنت التي يمكنهم دفعها مباشرةً ، ويقوم تلقائيًا بتسجيل كل دفعة يتم إيداعها في حساب التاجر. يمكن للتجار قبول المدفوعات عبر الإنترنت بسهولة وأمان ودمج مدفوعات FreshBooks مع مجموعة أكبر من خدمات FreshBooks. استخدم مدفوعات FreshBooks لإعداد المدفوعات عبر الإنترنت بنقرة واحدة لبدء قبول مدفوعات بطاقات الائتمان و ACH في غضون دقائق.

كيف تعمل مدفوعات FreshBooks؟

يتيح FreshBooks Payments للشركات القيام بأكثر من مجرد إعداد الفواتير عبر الإنترنت. باستخدام FreshBooks ، يمكن لأصحاب الأعمال أتمتة مهام الفواتير والمحاسبة وتنظيم نفقاتهم وتتبع وقت المشروع والمتابعة مع العملاء - كل ذلك ببضع نقرات مخزنة بشكل آمن على السحابة. تسمح FreshBooks Payments للمستخدمين بقبول جميع بطاقات الائتمان الرئيسية ، بالإضافة إلى مدفوعات ACH التي تتصل بمعظم البنوك الكبرى في الولايات المتحدة. يمكنك نشر روابط الخروج الخاصة بك على موقع الويب الخاص بك أو قنوات التواصل الاجتماعي أو في أي مكان آخر عبر الإنترنت لتمكين معاملات النقر والدفع البسيطة.

بالنظر إلى أنها تسمح بأنواع دفع متعددة ، فليس من المستغرب أن تقدم FreshBooks أيضًا قارئ بطاقات ائتمان. تقدم الشركة حاليًا قارئ بطاقات ائتمان واحدًا يستخدم قارئ البطاقات المغناطيسية وقارئ مقبس سماعة الرأس EMV. تستطيع FreshBooks Payments أيضًا استيعاب بعض تقنيات NFC مثل Apple Pay و AMEX ، والتي تقبلها حلول برمجية أخرى مثل Square مع أجهزة قراءة EMV / NFC.

بمجرد معالجة دفعة باستخدام FreshBooks ، يمكنك التطلع إلى الحصول على أموال بسرعة. تتم معالجة المدفوعات بعد تطبيق الرسوم ويتلقى التجار المدفوعات عادةً في غضون يومي عمل قياسيين. تجعل خدمة معالج الدفع الخلفي WePay هذه المدفوعات السريعة ممكنة ويعلن FreshBooks أن عملية التسجيل الخاصة بهم تتيح لك البدء في قبول المدفوعات في غضون دقائق.

ما هي تكلفة مدفوعات FreshBooks؟

تعالج FreshBooks المدفوعات عبر الإنترنت على أساس الدفع أولاً بأول بمساعدة WePay مما يعني أنه يطبق رسوم معاملات معينة ، على الرغم من ملاءمته. تنطبق الرسوم التالية على مستخدمي FreshBooks المقيمين في أمريكا الشمالية:

• 2.9٪ + 0.30 دولار للدفعات التي تتم باستخدام بطاقات الائتمان والسحب والبطاقات مسبقة الدفع Visa و Discover و Mastercard و American Express
• 1٪ للدفعات التي تتم عن طريق التحويل المصرفي (ACH)
• 15٪ رسوم رد المبالغ المدفوعة على جميع المدفوعات التي تتم معالجتها

بشكل عام ، تقدم FreshBooks قيمة قوية مقارنة بالمنافسين الآخرين في صناعتها وتقدم أسعارًا منخفضة نسبيًا لخطط التسعير المتدرجة المختلفة.

4 طرق لمعالجة FreshBooks ستبسط عملك

تقدم مدفوعات FreshBooks وفرة من الميزات ، لكننا اخترنا أربع مزايا رئيسية يمكنها تبسيط الطريقة التي تمارس بها عملك بشكل دائم:

• ترتبط المدفوعات المتكاملة عبر الإنترنت بسلاسة ببرنامج FreshBooks. يمكن لعملائك الدفع لك مباشرةً من خلال الفواتير التي ترسلها إليهم ، ثم يقوم FreshBooks تلقائيًا بتسجيل كل دفعة تتلقاها مباشرة إلى حسابك. بالالتزام بإرشادات الامتثال لـ PCI ، تعيد FreshBooks توجيه عملائك إلى موقع آمن حيث يمكنهم إكمال معاملاتهم بطريقة بسيطة وفي الوقت المناسب.
• توفر خيارات الدفع المتعددة التي لا توجد بها رسوم خفية لعملائك طرقًا مختلفة لدفع فواتيرهم. بهذه الطريقة يتم الدفع لك بشكل أسرع وتعرف دائمًا مقدار الأموال التي تتوقعها.
• تسهل روابط الخروج على موقع الويب الخاص بك والقنوات الرقمية الأخرى المدفوعات السريعة عبر الإنترنت. تخطي عملية الإنشاء عندما يتعلق الأمر بإرسال الفواتير وبدلاً من ذلك اسمح لعملائك بالنقر والدفع كما يذهبون. يقبل FreshBooks بطاقات الائتمان ومدفوعات ACH من خلال روابط الخروج الخاصة به ويرسل تلقائيًا إيصالات المشتريات إلى عملائك عند الانتهاء من معاملاتهم.
• يمكن إعداد المدفوعات عبر الإنترنت بنقرة واحدة. يتيح FreshBooks للمستخدمين البدء في قبول مدفوعات بطاقات الائتمان مباشرة على الفواتير التي يتلقونها بنقرة واحدة. من هناك ، تحتاج فقط إلى السماح لـ FreshBooks بإيداع أموالك مباشرة في حسابك.

كيف تقارن مدفوعات FreshBooks بالخيارات الأخرى؟

عندما يتعلق الأمر بالمحاسبة السحابية ، يكاد يكون من المستحيل تجاهل FreshBooks. هيكل التسعير المرن لـ FreshBooks ومجموعة الميزات القوية تجعله خيارًا ذكيًا للعديد من الشركات. ومع ذلك ، هناك عدد قليل من المنافسين الآخرين في الصناعة الذين يستحقون النظر. يمكن أن يساعدك هذا القسم في تحديد ما إذا كانت مدفوعات FreshBooks مناسبة لك - أو إذا كان عليك تجربة شيء آخر بدلاً من ذلك.

مدفوعات FreshBooks مقابل المدفوعات المربعة

في عام 2016 ، قدمت FreshBooks قارئ بطاقات ائتمان الهاتف الذكي الذي دخل في منافسة مباشرة مع قارئ بطاقات Square. يتيح كلا الحلين للعملاء إدارة مدفوعاتهم ومعلوماتهم المالية ، ولكن كيف يقارنون ببعضهم البعض؟ عندما يتعلق الأمر بالمعدات نفسها ، فلا شك في أن Square لها الأفضلية ؛ يوفر Square ثلاثة قارئات بطاقات مختلفة مقارنة بخيار FreshBooks الفردي لقارئ البطاقات.

بالإضافة إلى ذلك ، تتمتع Square بميزة على FreshBooks عندما يتعلق الأمر بتكاليف قبول البطاقات. تبلغ رسوم المعالجة القياسية في Square 2.6٪ + 0.10 دولارًا أمريكيًا للمدفوعات غير التلامسية ، والرقائق التي تم تمريرها وإدخالها ، وبطاقات magstripe الممسوحة ، مقارنةً برسوم FreshBooks البالغة 2.9٪ + 0.30 دولارًا أمريكيًا. حيث تتألق FreshBooks في مجموعة واسعة من الميزات وسهولة الاستخدام. يعد قارئ بطاقات FreshBooks أكثر سهولة في الاستخدام ويوفر شاشات تساعد المستخدمين على التنقل في عملية قبول البطاقة. يفتح تطبيق FreshBooks أيضًا بقائمة مستخدم تتيح لك اختيار ما يجب القيام به بعد ذلك ، بينما يقوم Square بإسقاطك مباشرةً في شاشة إدخال الدفع الخاصة به.

مدفوعات FreshBooks مقابل مدفوعات الموجة

يعد كل من FreshBooks و Wave خيارين معقولين لأصحاب الأعمال الحرة وأصحاب الأعمال الصغيرة ، وبينما يقدم كلاهما مجموعة رائعة من الميزات ، تتفوق FreshBooks على Wave من حيث العدد الهائل من إمكانياتها. في حين أن هناك الكثير من أوجه التشابه في الميزات بين FreshBooks و Wave ، فإن FreshBooks تقدم ميزات لا توفرها Wave ، مثل القدرة على دفع الفواتير على التجنيب ، وإمكانية تتبع المشروع ، وخيار تحديد النفقات على أنها قابلة للفوترة والتي يمكن تحصيلها من العميل .

سهولة الاستخدام هي نقطة بيع كبيرة مرتبطة بمدفوعات FreshBooks ، كما هو الحال مع Wave باستخدامه البديهي لشاشات التنقل التي توجه المستخدمين حول تطبيقه. يوفر كلا التطبيقين تنقلًا بديهيًا للنظام مكتملًا بأشرطة قوائم عمودية وإمكانية الوصول إلى عمليات الدمج والإعدادات. حيث تثبت Wave نفسها على أنها متفوقة ، على الرغم من ذلك في خيارات التسعير الخاصة بها. برنامج Wave مجاني للاستخدام ، على الرغم من أنه لا يزال يطبق رسومًا لكل معاملة تبلغ 2.9٪ + 0.30 دولارًا أمريكيًا في نفس سياق FreshBooks.

مدفوعات FreshBooks مقابل QuickBooks

تسمح مدفوعات FreshBooks ، مثل QuickBooks ، للتجار بقبول وتسديد المدفوعات باستخدام لوحة الفواتير. على عكس QuickBooks ، على الرغم من ذلك ، تتضمن لوحة FreshBooks علامتي تبويب فقط - "مني" و "إلي" - بينما تتيح لوحة QuickBooks للتجار تحديد طرق الدفع ومواقع العملاء وشروط الدفع. يدعم كلا الحلين مدفوعات بطاقات الائتمان و ACH بالإضافة إلى تذكيرات الدفع لعملاء محددين يمكنك إرسال فواتير متكررة إليهم.

يقدم كل من FreshBooks Payments و QuickBooks خيارات أتمتة للفواتير المتكررة التي تحتاج إلى سدادها من العملاء على أساس شهري أو متكرر. يقدم كلا الحلين خيارات عبر الإنترنت ، انقر للدفع للعملاء المتكررين للدفع لك ، على الرغم من أن QuickBooks لديها ميزة طفيفة من حيث أنها تقدم أيضًا دعمًا لإدارة وتخصيص مدفوعات البائعين إلى 1099 مقاول.

باستخدام QuickBooks عبر الإنترنت ، يدفع المستخدمون رسومًا لكل معاملة على مدفوعات البطاقات التي تم تمريرها عبر الإنترنت والتي تكون أقل قليلاً من تلك الخاصة بـ FreshBooks - 2.4 ٪ + 0.25 دولار و 2.9 ٪ + 0.25 دولار للمدفوعات عبر الإنترنت ، على التوالي. يدفع مستخدمو QuickBooks Desktop رسومًا مماثلة تقريبًا لتلك التي يدفعها مستخدمو QB Online لمدفوعات البطاقات الممسوحة - 2.9٪ + 0.30 دولار - لكنهم يدفعون رسومًا أعلى نسبيًا 3.5٪ + 0.30 دولار عند معالجة مدفوعات البطاقات عبر الإنترنت. رسوم تحويل غرفة المقاصة الآلية الخاصة بـ QuickBooks هي نفسها رسوم FreshBooks: 1٪ على جميع المدفوعات التي تتم عن طريق التحويل المصرفي.

هل يجب عليك استخدام مدفوعات FreshBooks؟

يعد FreshBooks Payments بالتأكيد حلاً جيدًا لمعالجة الدفع للشركات التي تستخدم FreshBooks بالفعل. إنه حل قائم على السحابة آمن وسهل الاستخدام ، حتى للمستخدمين الذين يحتاجون إلى معالجة مدفوعات وفواتير متعددة عبر الإنترنت كل شهر.

إذا كنت تبحث عن برنامج محاسبة يسمح بالأتمتة والتخصيص لكل من المدفوعات لمرة واحدة والمتكررة عبر الإنترنت ، فقد يكون FreshBooks Payments هو الحل الأمثل لك. منتج تم اختباره على مدار الوقت ويتميز بوظائفه القوية بتكاليف معقولة وبخطط تسعير شفافة ، فلا عجب أن FreshBooks لا يزال أحد أكثر حلول البرامج احترامًا في عام 2021.

هل أنت مهتم بمعرفة المزيد عن البرامج المشابهة لـ FreshBooks؟ تحقق من قائمتنا لأفضل بدائل FreshBooks التي قد يرغب أصحاب الأعمال الصغيرة مثلك في التفكير فيها!