龐氏騙局：如何識別和避免

已發表: 2022-06-28

龐氏騙局無處不在，如何識別和避免？龐氏騙局是一種投資欺詐，旨在欺騙那些尋求輕鬆和有保障的收入的人。

2019 年有 60 項計劃遭到破壞，從受害者那裡籌集了 32 億美元。 2020 年，有 46 個計劃籌集了超過 10 億美元。 2021 年，34 個計劃籌集了 38 億美元。

從 2008 年到 2013 年，龐氏騙局的平均收入為 9800 萬美元。但大多數計劃籌集的資金在 1000 萬美元或以下，而少數計劃籌集的資金超過 1 億美元。

本指南向您展示龐氏騙局的運作方式。因此，您可以輕鬆識別並避免它們。

什麼是龐氏騙局？

龐氏騙局是一種投資欺詐，它利用新成員的投資存款向老成員支付利息並管理組織的開支，而實際上沒有產品。龐氏組織者通常會以簡單安全的投資來吸引潛在投資者，而年長的成員則證明了業務的進展，因為他們得到了報酬。

這個名字來自意大利商人查爾斯龐茲，他在 1920 年代成功地欺騙了許多受害者，並最終因其罪行而聲名鵲起。

典型的龐氏騙局會宣傳一項業務或另一項業務，並邀請您成為具有誘人且有保證的定期支出的投資者。不幸的是，您認識或信任的人可能已經成為系統的一部分，並確認他們定期獲得報酬。

如果他們說服了您並且您投資了該計劃，那麼這些年長的成員將從您的部分存款中獲得報酬，而其餘資金則歸該計劃的創始人所有。但是，您認識的這些朋友或名人會認為他們正在賺取合法利潤，這有助於實施欺詐。

大多數龐氏騙局還會誘使會員引入新會員或投資者。這些類型被稱為金字塔計劃，您還可以從每個在您名下註冊的新成員那裡獲得部分存款作為佣金。有時甚至來自那些在他們名下註冊的人。

龐氏騙局或金字塔騙局的問題在於，基礎業務不會以任何方式創造價值——沒有提供真正的服務或銷售產品。因此，在未來的某個地方，新投資者的資本流入將枯竭，該計劃最終將崩潰。

如何識別龐氏騙局

有不同風格的龐氏騙局，因此沒有單一的方法可以識別它們。但是，以下幾點可以幫助您識別潛在的龐氏騙局：

短期內的高回報——如果發起人承諾在相對較短的時間內獲得高回報，那麼這是一個危險信號。當然，一些合法的企業可以提供這樣的回報，但這仍然是一個危險信號。
沒有真正的產品或服務——這就是龐氏騙局和金字塔騙局有別於所有其他類型的騙局的原因。龐氏騙局沒有真正的產品或服務來賺取大部分利潤。如果任何商業提案缺少從客戶那裡賺錢的產品或服務，那麼它很可能是龐氏騙局。
強調招募新參與者——許多合法的傳銷公司都這樣做，當公司擁有可盈利的產品或服務時，這沒關係。但是，當一家公司缺乏可盈利的產品或服務，但更重視招募新成員時，那就是一個很大的危險信號。
發起人的公開財富展示——大多數富人過著正常的生活。因此，當發起人一直專注於過上富裕的生活時，通常只是為了讓您分錢。
未註冊和不受監管——切勿投資既未在受人尊重的司法管轄區正式註冊，也未獲得主管金融監管機構許可的公司。
陰暗的、複雜的或神秘的——如果你感覺到背後發生了很多你不理解的事情，那麼也許你應該忘記投資。
兌現困難–您的錢就是您的錢，您應該可以隨時使用它。因此，如果您看到任何具有復雜規則的程序限制您在方便時撤回投資，那麼這是一個危險信號。
與以前的計劃有聯繫——如果您對投資的創始人進行一些背景調查，發現他們曾參與過以前的龐氏騙局，那麼當前的業務很可能也是欺詐。
監管機構警告——如果金融監管機構對公司或類似公司發出警告，那麼它可能是龐氏騙局。
傾聽你的直覺——如果有什麼不對勁的地方，請密切關注商業提案，提出問題並進行更多研究。

龐氏騙局與多層次營銷

龐氏騙局經常與金字塔騙局和 MLM（多層次營銷）系統混淆，因此這裡可能需要稍微解釋一下。

首先，龐氏騙局只需要從毫無戒心的投資者那裡賺錢。受害者不知道該企業是欺詐行為，因為它一直向以前的投資者支付一定比例的費用。

另一方面，金字塔計劃是沒有產品的多層次營銷公司。您應該注意，有大量合法的傳銷公司始終從合法產品中獲利。

傳銷只需向招募新成員的每個成員支付更高的佣金。這誘使成員招募新成員，從而傳播網絡。只要他們的產品很棒，每個人都會贏。

金字塔計劃的功能與傳銷相同。但與龐氏騙局類似，傳銷沒有產品可售，因此是一種欺詐行為。

如何避免龐氏騙局

龐氏騙局無處不在，陰謀者總是在尋找新的受害者。當然，每一個商業冒險都伴隨著風險，這是可以理解的。但作為投資者，您的工作是確保您將資金放在正確的人手中。

以下是您在從事任何業務之前應考慮的問題和步驟：

只投資於你所了解的。避免您無法弄清楚的商業建議。
別貪心。
查看發起人和公司。始終進行背景調查。
警惕不請自來的報價。
確保公司已註冊並受到監管。這有助於清除大多數騙局。
警惕低風險投資。
在進行任何投資之前，請諮詢財務專家。

聰明的龐氏騙局

除了看起來容易上當受騙的投資者外，聰明的龐氏騙局還經常利用圍繞新技術的炒作，使它們看起來像是具有光明前景的現代複雜企業。

其中一些技術包括加密貨幣、區塊鏈、智能合約、外匯行業、股票等。然而，他們與其他龐氏騙局的共同點是，他們的創始人並不從事他們聲稱從事的業務。

著名的智能龐氏騙局包括 Onecoin、Bitconnect、PlusToken 和 Mining Max。您還會發現諸如 Terra LUNA 之類的系統，其帶有 hocus-pocus 算法聽起來非常聰明，以至於每個人都想投資於它們——直到它們崩潰並燒毀。

著名的龐氏騙局和陰謀家

那裡有很多龐氏騙局和陰謀家，但有些比其他的更大。以下是最受歡迎的：

Charles Ponzi – 以這個罪名命名的人。他窮困潦倒，身無分文。
伯尼·麥道夫（Bernie Madoff）——估計收入 620 億美元。被判處 150 年徒刑，死於獄中。
Onecoin – 加密貨幣龐氏騙局。它的創始人 Ruja Ignatova 仍在逃亡中。
Zeek Rewards – 互聯網龐氏騙局。
MMM – 擁有數百萬受害者的大規模龐氏騙局。

常見問題

問：我想我已經成為龐氏騙局的受害者，我該怎麼辦？

答：首先向銀行報告並阻止向欺詐者提供任何進一步的資金。 下次向有關部門報告。 （請參閱下面的資源部分）

問：我可以從龐氏騙局中取回我的錢嗎？

答：這取決於。 如果騙局仍在運行，那麼也許您可以。 但請謹慎行事，並在必要時向當局發出警報。 如果騙子已經消失了，那麼可能性較小。

問：所有加密貨幣都是龐氏騙局嗎？

答：並非所有的加密貨幣都是龐氏騙局或開始如此。 然而，市場力量會改變人和金錢可能非常誘人。 因此，有必要規範加密貨幣行業，否則龐氏騙局和其他騙局將繼續存在。

問：龐氏騙局會持續多久？

A：一個龐氏騙局可以持續很多年，這往往給他們一個合法的印象。 雖然伯尼麥道夫的騙局持續了 17 年，但龐氏騙局的平均壽命為 4.3 年，騙子賺取了大約 30% 的收益。 –來源

問：高收益投資計劃也是龐氏騙局嗎？

答：是的。 至少 99% 的 HYIP（高收益投資計劃）是龐氏騙局。

資源

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

在線高收益投資計劃

https://reviewparking.com/top-hyip/
https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

結論

如果您遇到任何可以保證輕鬆盈利或驚人的、持續的投資回報的賺錢機會，那麼這很可能是一個騙局。

請記住，如果它好得令人難以置信，那麼它可能就是。