폰지 사기: 식별하고 피하는 방법

게시 됨: 2022-06-28

폰지 사기는 어디에나 있습니다. 그렇다면 어떻게 식별하고 피할 수 있습니까? 폰지 사기(Ponzi Scheme)는 쉽고 확실한 수익을 노리는 사람들을 사기 위해 고안된 투자 사기입니다.

2019년에 60개의 계획이 적발되어 피해자들로부터 32억 달러를 모금했습니다. 2020년에 10억 달러 이상을 모금한 것은 46개의 계획이었습니다. 그리고 2021년에는 34개의 계획이 38억 달러를 모금했습니다.

폰지 사기는 2008년부터 2013년까지 평균 9,800만 달러를 벌었습니다. 그러나 대부분의 사기는 1,000만 달러 이하를 모금하는 반면 일부는 1억 달러 이상을 모금합니다.

이 가이드는 폰지 사기가 어떻게 작동하는지 보여줍니다. 따라서 쉽게 식별하고 피할 수 있습니다.

목차

폰지 사기란 무엇입니까?

폰지 사기는 실제로 상품이 없는 상태에서 신규 회원의 투자 예치금을 사용하여 기존 회원에게 이자를 지급하고 조직의 비용을 관리하는 일종의 투자 사기입니다. Ponzi 주최자는 일반적으로 쉽고 안전한 투자를 주장하여 잠재적 투자자를 유인하는 반면, 나이든 회원은 돈을 받고 있기 때문에 사업의 진행 상황을 증언합니다.

이름은 1920년대에 많은 희생자들을 성공적으로 속이고 결국 그의 범죄로 많은 명성을 얻은 이탈리아 사업가 Charles Ponzi에서 따왔습니다.

전형적인 폰지 사기는 하나의 사업 또는 다른 사업을 광고하고 당신을 유혹하고 정기적인 지불금을 보장하는 투자자가 되도록 초대합니다. 불행히도 당신이 알고 있거나 신뢰하는 사람들이 이미 시스템의 일부일 수 있으며 정기적으로 급여를 받고 있음을 확인할 수 있습니다.

그들이 당신을 설득하고 당신이 이 계획에 투자하면 이 고령 회원은 예치금의 일부를 받고 나머지 자금은 계획 설립자에게 돌아갑니다. 그러나 여러분이 알고 있는 이러한 친구나 유명인은 자신이 합법적인 이익을 얻고 있으며 이것이 사기를 저지르는 데 도움이 된다고 믿을 것입니다.

대부분의 Ponzi 사기는 또한 회원들이 새로운 회원이나 투자자를 유치하도록 유도합니다. 이러한 유형을 피라미드 방식이라고 하며, 이를 통해 귀하의 아래에 커미션으로 등록하는 각 신규 회원으로부터 보증금의 일부를 받습니다. 그리고 때로는 그들 아래에 등록한 사람들로부터조차도.

Ponzi 또는 Pyramid 계획의 문제는 기본 비즈니스가 어떤 식으로든 가치를 창출하지 않는다는 것입니다. 실제 서비스가 제공되거나 제품이 판매되지 않습니다. 따라서 어딘가에 새로운 투자자 자본의 유입이 고갈되고 그 계획은 결국 붕괴될 것입니다.

폰지 사기를 인식하는 방법

Ponzi 사기에는 다양한 스타일이 있으므로 이를 식별하는 단일 방법은 없습니다. 그러나 다음 사항은 잠재적인 Ponzi 사기를 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.

  • 단기간 에 높은 수익 – 프로모터가 비교적 짧은 기간에 높은 수익을 약속한다면 위험 신호입니다. 물론 일부 합법적인 비즈니스는 이러한 수익을 제공할 수 있지만 여전히 위험 신호입니다.
  • 정품 제품 또는 서비스 없음 – 이것이 Ponzi 및 Pyramid 사기를 다른 모든 유형의 사기와 구별하는 것입니다. 폰지 사업체에는 대부분의 돈을 버는 진정한 제품이나 서비스가 없습니다. 사업 제안서에 고객으로부터 돈을 버는 제품이나 서비스가 없다면 폰지 사기일 가능성이 큽니다.
  • 새로운 참가자 모집에 대한 강조 – 많은 합법적인 MLM 회사가 이 작업을 수행하며 회사에 수익성 있는 제품이나 서비스가 있으면 괜찮습니다. 그러나 회사가 수익성 있는 제품이나 서비스가 부족하지만 새로운 구성원을 모집하는 데 더 중점을 둘 때 그것은 큰 위험 신호입니다.
  • 프로모터의 공공연한 부의 표시 – 대부분의 부자들은 평범한 삶을 살고 있습니다. 따라서 프로모터가 계속해서 부유한 삶을 사는 데 집중할 때, 그것은 종종 당신이 당신의 돈으로 헤어지게 하기 위한 것입니다.
  • 등록되지 않은 및 규제되지 않은 – 적절한 관할권에 정식으로 등록되지 않았거나 유능한 금융 규제 기관의 허가를 받지 않은 회사에 투자하지 마십시오.
  • 어둡고 복잡하거나 비밀스러운 – 배경에서 너무 많은 일이 진행되고 있다는 느낌이 들어서 이해할 수 없는 경우 투자를 잊어버려야 합니다.
  • 현금 인출의 어려움 – 귀하의 돈은 귀하의 돈이며 원할 때 언제든지 액세스할 수 있어야 합니다. 따라서 편의에 따라 투자를 철회하는 것을 제한하는 복잡한 규칙이 있는 프로그램을 본다면 이는 위험 신호입니다.
  • 이전 계획과의 제휴 – 투자 설립자에 대한 약간의 배경 조사를 실행하고 그들이 이전 Ponzi 사기의 일부였다는 것을 알게 되면 현재 비즈니스도 사기일 가능성이 높습니다.
  • 규제 기관 경고 – 금융 규제 기관이 회사 또는 이와 유사한 회사에 대해 경고를 발행했다면 아마도 폰지 사기일 것입니다.
  • 당신의 배짱에 귀를 기울이십시오 – 뭔가 이상해 보인다면, 사업 제안에 더 주의를 기울이고, 질문하고, 더 많은 조사를 하십시오.

Ponzi 계획 대 다단계 마케팅

폰지 사기는 종종 피라미드 계획 및 MLM(다단계 마케팅) 시스템과 혼동되기 때문에 여기에서 약간의 설명이 필요할 수 있습니다.

첫째, 폰지 사기는 순진한 투자자들로부터 돈을 벌면 됩니다. 피해자는 이전 투자자에게 일정 비율을 계속 지불하기 때문에 비즈니스가 사기라는 것을 알지 못합니다.

반면에 피라미드 방식은 제품이 없는 다단계 마케팅 회사입니다. 합법적인 제품에서 지속적으로 수익을 내는 합법적인 MLM 회사가 많이 있다는 점에 유의해야 합니다.

MLM은 단순히 새 회원을 모집하는 각 회원에게 더 높은 수수료를 지불합니다. 이것은 회원들이 새로운 회원을 모집하고 네트워크를 확산하도록 유도합니다. 그리고 그들의 제품이 훌륭하다면 모두가 이깁니다.

피라미드 체계는 MLM과 같은 방식으로 작동합니다. 그러나 Ponzi 사기와 유사하게 피라미드 사기는 판매할 제품이 없으므로 사기입니다.

폰지 사기를 피하는 방법

폰지 사기는 어디에나 있으며 사기꾼은 항상 새로운 희생자를 찾고 있습니다. 물론 모든 비즈니스 벤처에는 위험이 따르며 이는 이해할 수 있습니다. 그러나 당신이 올바른 손에 자본을 투입하고 있는지 확인하는 것은 투자자로서 당신의 일입니다.

다음은 사업에 참여하기 전에 고려해야 할 문제와 단계입니다.

  1. 당신이 이해하는 것에만 투자하십시오. 이해할 수 없는 사업 제안은 피하세요.
  2. 욕심 부리지 마라.
  3. 발기인과 회사를 확인하십시오. 항상 백그라운드 확인을 실행하십시오.
  4. 원치 않는 제안에 주의하십시오.
  5. 회사가 등록되고 규제되는지 확인하십시오. 이것은 대부분의 사기를 제거하는 데 도움이 됩니다.
  6. 저위험 투자에 주의하십시오.
  7. 투자를 결정하기 전에 재무 전문가와 상담하십시오.

스마트 폰지 계획

똑똑한 폰지 사기는 단순히 투자자를 속이는 것처럼 보이는 것 외에도 신기술을 둘러싼 과장된 광고를 활용하여 미래가 밝은 현대적이고 복잡한 비즈니스처럼 보이게 만듭니다.

이러한 기술 중 일부에는 암호화폐, 블록체인, 스마트 계약, 외환 산업, 주식 등이 포함됩니다. 그러나 다른 Ponzi 계획과 공통점이 있는 것은 설립자가 자신이 종사한다고 주장하는 사업에 종사하지 않는다는 것입니다.

주목할만한 Smart-Ponzi 계획에는 Onecoin, Bitconnect, PlusToken 및 Mining Max가 있습니다. 또한 모든 사람이 충돌하고 타버릴 때까지 투자하고 싶어할 정도로 똑똑한 소리를 내는 hocus-pocus 알고리즘이 있는 Terra LUNA와 같은 시스템을 찾을 수 있습니다.

주목할만한 Ponzi 계획 및 사기꾼

Ponzi 계획과 사기꾼이 너무 많지만 일부는 다른 것보다 큽니다. 가장 인기 있는 것은 다음과 같습니다.

  • Charles Ponzi – 이 범죄의 이름을 딴 남자. 그는 가난하게 죽고 파산했습니다.
  • 버니 매도프 - 약 620억 달러를 벌어들였습니다. 150년형을 선고받고 감옥에서 사망했다.
  • Onecoin – 암호 화폐 Ponzi Scheme. 설립자인 Ruja Ignatova는 여전히 도주 중입니다.
  • Zeek 보상 - 인터넷 폰지 사기.
  • MMM – 수백만 명의 피해자가 있는 대규모 폰지 사기.

자주 묻는 질문

Q: 폰지 사기에 걸린 것 같아요. 어떻게 해야 하나요?

A: 먼저 은행에 보고하고 사기꾼에 대한 추가 자금을 차단하십시오. 관련 당국에 다음 보고합니다. (아래 리소스 섹션 참조)

Q: 폰지 사기에서 돈을 돌려받을 수 있나요?

A: 따라 다릅니다. 사기가 여전히 실행 중이라면 그럴 수 있습니다. 그러나 조심스럽게 진행하고 필요한 경우 당국에 알리십시오. 사기꾼이 이미 사라진 경우 가능성이 낮습니다.

Q: 모든 암호화폐가 폰지 사기입니까?

A: 모든 암호화폐가 폰지 사기이거나 그렇게 시작된 것은 아닙니다. 그러나 시장의 힘은 사람을 변화시키고 돈은 매우 유혹적일 수 있습니다. 따라서 암호 화폐 산업을 규제해야 합니다. 그렇지 않으면 폰지 사기 및 기타 사기가 계속될 것입니다.

Q: 폰지 사기는 얼마나 오래 지속되나요?

A: 폰지 사기는 수년 동안 지속될 수 있으며, 이는 종종 합법적인 것처럼 느끼게 합니다. Bernie Madoff의 사기는 17년 동안 지속되었지만 Ponzi 사기의 평균 수명은 4.3년이며 사기꾼은 전체 수익의 약 30%를 벌고 있습니다. – 소스

Q: 고수익 투자 프로그램도 폰지 사기입니까?

A: 네. HYIP(고수익 투자 프로그램)의 99% 이상이 폰지 사기입니다.

자원

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

온라인 고수익 투자 프로그램

  1. https://reviewparking.com/top-hyip/
  2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
  3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

결론

손쉬운 수입이나 놀랍고 일관된 투자 수익을 약속하는 돈 버는 기회를 만난다면 사기일 가능성이 큽니다.

그것이 사실이라고 하기에는 너무 좋다면 아마도 그럴 가능성이 있다는 것을 기억하십시오.