ポンジー・スキーム: 識別して回避する方法

公開: 2022-06-28

ポンジ・スキームはどこにでもあります。ポンジ・スキームは、簡単で保証された収益を求める人を騙すように設計された投資詐欺です。

2019 年には 60 件の計画が阻止され、被害者から 32 億ドルが調達されました。 2020 年に 10 億ドル以上を調達したのは 46 のスキームでした。そして 2021 年には、34 のスキームが 38 億ドルを調達しました。

ポンジースキームは、2008 年から 2013 年にかけて平均で 9,800 万ドルを稼ぎ出しました。

このガイドでは、ポンジスキームがどのように機能するかを示します。したがって、それらを簡単に識別して回避できます。

ポンジスキームとは？

ポンジ・スキームとは、新規会員からの投資預金を使用して古い会員に利子を支払い、実際に製品を持たずに組織の費用を管理する一種の投資詐欺です。 Ponzi の主催者は通常、簡単で安全な投資を主張して潜在的な投資家を誘惑しますが、年配のメンバーは報酬を受け取っているため、ビジネスの進歩を証言します。

この名前は、1920 年代に多くの被害者の詐欺に成功し、最終的に彼の犯罪で多くの名声を得たイタリアのビジネスマン、チャールズポンジに由来します。

典型的なポンジースキームは、いずれかのビジネスを宣伝し、魅力的で保証された定期的な支払いで投資家になるように誘います. 残念ながら、あなたが知っている、または信頼している人々は、すでにシステムの一部であり、定期的に支払いを受けていることを確認している可能性があります.

彼らがあなたを説得し、あなたがスキームに投資した場合、これらの古いメンバーはあなたの預金の一部から支払われ、残りの資金はスキームの創設者に送られます. しかし、あなたが知っているこれらの友人や有名人は、正当な利益を上げていると信じており、これが詐欺を実行するのに役立ちます.

ほとんどの Ponzi スキームは、メンバーに新しいメンバーや投資家を呼び込むようにも働きかけます。これらのタイプはねずみ講と呼ばれ、あなたの下に登録された各新規メンバーからの預金の一部も手数料として受け取ります。そして時にはそれらの下に登録するものからさえ。

ポンジスキームまたはピラミッドスキームの問題は、根底にあるビジネスがまったく価値を生み出さないことです。実際のサービスが提供されたり、製品が販売されたりすることはありません。そのため、どこかで新しい投資家の資金の流入が枯渇し、スキームは最終的に崩壊するでしょう。

ポンジースキームの見分け方

ポンジースキームにはさまざまなスタイルがあるため、それらを特定する単一の方法はありません。ただし、次の点は潜在的な Ponzi 詐欺を特定するのに役立ちます。

短期間での高収益 – プロモーターが比較的短期間で高収益を約束している場合、それは危険信号です。もちろん、一部の合法的なビジネスはそのようなリターンを提供できますが、それでも危険信号です.
正規の製品やサービスがない– これが、ポンジおよびピラミッドスキームを他のすべての種類の詐欺と区別するものです。 Ponzi ビジネスは、ほとんどの収益を上げている本物の製品やサービスを持っていません。ビジネス提案に、顧客から利益を得る製品やサービスが含まれていない場合、それはポンジ詐欺である可能性が最も高いです。
新しい参加者の募集を重視– 多くの合法的な MLM 企業がこれを行っており、会社が収益性の高い製品やサービスを提供している場合は問題ありません。しかし、企業が収益性の高い製品やサービスを欠いていて、新しいメンバーの募集に重点を置いている場合、それは大きな危険信号です.
プロモーターの明白な富の表示– ほとんどの金持ちは普通の生活を送っています。そのため、プロモーターが豊かな生活を送ることに専念し続ける場合、それは多くの場合、あなたにお金を手放すためだけのものです.
未登録および規制対象外– 立派な法域で正式に登録されておらず、有能な金融規制当局から認可を受けていない会社には決して投資しないでください。
いかがわしい、複雑、または秘密主義- 背景で理解できないことが多すぎると感じる場合は、その投資を忘れるべきかもしれません。
キャッシュアウトの難しさ– あなたのお金はあなたのお金であり、いつでもアクセスできる必要があります。そのため、都合の良いときに投資を撤回することを制限する複雑なルールを備えたプログラムを見つけた場合、それは危険信号です.
以前のスキームとの提携– 投資の創設者について少しバックグラウンドチェックを実行し、彼らが以前のポンジスキームの一部であることが判明した場合、現在のビジネスも詐欺である可能性が非常に高くなります。
規制当局の警告– 金融規制当局がその会社または類似の会社について警告を発した場合、それはおそらくポンジースキームです.
根性に耳を傾ける– 何かがおかしいと思われる場合は、ビジネスの提案に注意を払い、質問をして、さらに調査を行います。

ポンジ・スキーム vs マルチレベル・マーケティング

ポンジスキームはピラミッドスキームやMLM（Multi-Level Marketing）システムと混同されることが多いため、ここで少し説明が必要かもしれません.

まず、ポンジ・スキームは疑いを持たない投資家からお金を稼ぐ必要があるだけです。被害者は、以前の投資家に一定の割合を支払い続けるため、そのビジネスが詐欺であることに気づきません。

一方、ねずみ講は、製品のないマルチレベルマーケティング会社です。合法的な製品から一貫して利益を上げている合法的なMLM企業がたくさんあることに注意してください.

MLM は、新しいメンバーを募集する各メンバーに、より高いコミッションを支払うだけです。これにより、メンバーは新しいメンバーを募集し、それによってネットワークが広がります。彼らの製品が優れている限り、誰もが勝ちます。

ピラミッドスキームは、MLM と同じように機能します。しかし、ポンジ・スキームと同様に、ねずみ講は販売する商品がないため、詐欺です。

ポンジースキームを回避する方法

ポンジースキームはどこにでもあり、策略者は常に新たな犠牲者を探しています。もちろん、すべてのビジネスベンチャーにはリスクが伴いますが、これは理解できます。しかし、資本を適切な手に委ねることは、投資家としてのあなたの仕事です。

以下は、ビジネスに従事する前に考慮すべき問題と手順です。

理解したものだけに投資してください。理解できないビジネス提案は避けてください。
欲張るな。
プロモーターと会社をチェックしてください。常にバックグラウンドチェックを実行します。
未承諾のオファーには注意してください。
会社が登録され、規制されていることを確認してください。これは、ほとんどの詐欺を排除するのに役立ちます。
低リスクの投資には注意してください。
投資を行う前に、金融の専門家に相談してください。

スマート・ポンジ・スキーム

賢明なポンジースキームは、単純に騙されやすい投資家に見えるだけでなく、新技術を取り巻く誇大宣伝を利用して、明るい未来を持つ現代的で複雑なビジネスのように見せることがよくあります。

これらのテクノロジーには、暗号通貨、ブロックチェーン、スマートコントラクト、外国為替業界、株式などが含まれます。しかし、他のポンジースキームと共通しているのは、彼らの創設者は、彼らが従事していると主張するビジネスに従事していないということです.

注目すべき Smart-Ponzi スキームには、Onecoin、Bitconnect、PlusToken、および Mining Max が含まれます。また、Terra LUNA などのホーカスポーカスアルゴリズムを備えたシステムも見つかります。あまりにもスマートに聞こえるので、クラッシュして燃え尽きるまで、誰もが投資したいと思うでしょう。

著名なポンジー・スキームとスキーム担当者

非常に多くのポンジースキームとスキームが存在しますが、中には他のものよりも大きいものもあります。最も人気のあるものは次のとおりです。

Charles Ponzi – この犯罪の名前の由来となった男。彼は貧しく死んで壊れました。
バーニー・マドフ – 推定 620 億ドルを受け取りました。懲役150年、獄死。
Onecoin – 暗号通貨のポンジースキーム。その創設者である Ruja Ignatova は今も逃走中です。
Zeek Rewards – インターネットポンジスキーム。
MMM – 何百万人もの犠牲者を出す大規模なポンジスキーム。

よくある質問

Q: ポンジースキームの被害に遭ったと思います。どうすればよいですか?

A: まず銀行に報告し、詐欺師へのそれ以上の資金をブロックします。 次に、関係当局に報告します。 (以下のリソースセクションを参照)

Q: ポンジスキームからお金を取り戻すことはできますか?

A：場合によります。 詐欺がまだ実行されている場合は、実行できる可能性があります。 ただし、注意して続行し、必要に応じて当局に警告してください。 詐欺師がすでに姿を消している場合、その可能性は低くなります。

Q: すべての仮想通貨はポンジースキームですか?

A: すべての仮想通貨がポンジスキームである、またはそのように始まったわけではありません。 しかし、市場の力は人を変え、お金は非常に魅力的です。 したがって、暗号通貨業界を規制する必要があります。そうしないと、ポンジスキームやその他の詐欺が続きます。

Q: ポンジ・スキームはどのくらい続きますか?

A: ポンジ・スキームは何年も続く可能性があり、これにより多くの場合、合法であるという印象を与えます。 バーニーマドフの詐欺は 17 年間続きましたが、ポンジースキームの平均寿命は 4.3 年で、詐欺師は全収益の約 30% を稼いでいます。 –ソース

Q: ハイイールド投資プログラムもポンジースキームですか?

A: はい。 HYIP (High Yield Investment Programs) の少なくとも 99% はポンジスキームです。

資力

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

オンライン・ハイイールド投資プログラム

https://reviewparking.com/top-hyip/
https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

結論

簡単に稼げる、または驚くほど一貫した投資収益率を約束する金儲けの機会に出くわした場合、それはおそらく詐欺です。

それが本当であるにはあまりにも良い場合は、おそらくそうであることを忘れないでください.