Ponzi şemaları: Nasıl belirlenir ve önlenir

Yayınlanan: 2022-06-28

Ponzi şemaları her yerdedir, peki onları nasıl tespit edip önleyebilirsiniz? Ponzi şeması, kolay ve garantili kazanç arayanları dolandırmak için tasarlanmış bir yatırım dolandırıcılığıdır.

2019'da kurbanlardan 3,2 milyar dolar toplayan 60 plan bozuldu. 2020'de 1 milyar doların üzerinde para toplayan 46 programdı. Ve 2021'de 34 program 3,8 milyar dolar topladı.

Ponzi şemaları 2008'den 2013'e kadar ortalama 98 milyon dolar kazandı. Ancak çoğu plan 10 milyon dolar veya daha az, birkaçı ise 100 milyon doları aştı.

Bu kılavuz size Ponzi şemalarının nasıl çalıştığını gösterir. Böylece onları kolayca tanımlayabilir ve önleyebilirsiniz.

İçindekiler

Ponzi Şeması Nedir?

Ponzi şeması, eski üyelere faiz ödemek ve gerçekte bir ürüne sahip olmadan kuruluşun harcamalarını yönetmek için yeni üyelerden yatırım mevduatlarını kullanan bir tür yatırım dolandırıcılığıdır. Ponzi organizatörü tipik olarak potansiyel yatırımcıları kolay ve güvenli yatırım iddialarıyla cezbeder, eski üyeler ise ödeme aldıkları için işin ilerleyişine tanıklık eder.

Adı, 1920'lerde birçok kurbanı başarıyla dolandıran ve sonunda suçlarıyla ün kazanan İtalyan işadamı Charles Ponzi'den geliyor.

Tipik bir Ponzi şeması, bir işletmenin veya diğerinin reklamını yapar ve sizi cazip ve garantili düzenli ödemelerle yatırımcı olmaya davet eder. Ne yazık ki, tanıdığınız veya güvendiğiniz kişiler zaten sistemin bir parçası olabilir ve düzenli olarak ödeme aldıklarını onaylayabilirler.

Sizi ikna ederlerse ve programa yatırım yaparsanız, bu yaşlı üyeler depozitonuzun bir kısmından ödeme alırken, fonların geri kalanı planın kurucularına gider. Ancak tanıdığınız bu arkadaşlar veya ünlüler meşru kazanç elde ettiklerine inanacak ve bu da dolandırıcılığın yapılmasına yardımcı olacaktır.

Çoğu Ponzi planı, üyeleri yeni üyeler veya yatırımcılar getirmeye de teşvik edecektir. Bu türlere piramit şemaları denir ve bunlarla birlikte, sizin adınıza kaydolan her yeni üyeden komisyon olarak depozitoların bir kısmını alırsınız. Ve bazen altlarında kayıt olanlardan bile.

Ponzi veya Piramit şemalarındaki sorun, temel alınan işin hiçbir şekilde değer yaratmamasıdır – gerçek hizmetler sunulmaz veya ürünler satılmaz. Dolayısıyla, ileride bir yerde yeni yatırımcı sermaye akışı kuruyacak ve plan eninde sonunda çökecektir.

Ponzi Şemaları Nasıl Tanınır?

Dışarıda farklı Ponzi şemaları var, bu yüzden onları tanımlamanın tek bir yöntemi yok. Ancak, aşağıdaki noktalar olası Ponzi dolandırıcılıklarını belirlemenize yardımcı olabilir:

  • Kısa Bir Dönemde Yüksek Getiriler - Destekleyici nispeten kısa bir süre içinde yüksek getiri vaat ediyorsa, bu bir kırmızı bayraktır. Tabii ki, bazı yasal işletmeler bu tür getiriler sağlayabilir, ancak bu yine de bir tehlike işaretidir.
  • Orijinal Ürün veya Hizmet Yok – Ponzi ve Piramit şemalarını diğer tüm dolandırıcılık türlerinden ayıran şey budur. Ponzi işletmeleri, paralarının çoğunu kazandıkları orijinal ürünlere veya hizmetlere sahip değildir. Herhangi bir iş teklifinde müşterilerden para kazanan bir ürün veya hizmet yoksa, bu büyük olasılıkla bir Ponzi dolandırıcılığıdır.
  • Yeni Katılımcıların İşe Alımına Vurgu - Birçok yasal MLM şirketi bunu yapar ve şirketin karlı bir ürünü veya hizmeti olduğunda sorun olmaz. Ancak bir şirket karlı bir ürün veya hizmetten yoksunsa ancak yeni üyeler almaya daha fazla önem veriyorsa, bu büyük bir kırmızı bayraktır.
  • Organizatörün Açık Servet Gösterimi – Çoğu zengin insan normal hayatlar yaşar. Bu nedenle, bir destekçi zengin bir hayat yaşamaya odaklanmaya devam ederse, o zaman genellikle sadece paranızla ayrılmanızı sağlamak içindir.
  • Kayıtsız ve Düzenlenmemiş – Ne saygın bir yargı bölgesinde usulüne uygun olarak kayıtlı ne de yetkili bir mali düzenleyici tarafından lisanslanmamış bir şirkete asla yatırım yapmayın.
  • Gölgeli, karmaşık veya gizli – Arka planda anlamadığınız çok fazla şey olduğunu hissediyorsanız, belki de yatırımı unutmalısınız.
  • Para Çekmede Zorluk – Paranız sizin paranızdır ve ona istediğiniz zaman erişebilmeniz gerekir. Bu nedenle, yatırımınızı istediğiniz zaman geri çekmenizi sınırlayan karmaşık kurallara sahip herhangi bir program görürseniz, bu bir tehlike işaretidir.
  • Önceki Planlarla İlişki – Yatırımın kurucuları hakkında küçük bir arka plan kontrolü yaparsanız ve onların önceki bir Ponzi planının parçası olduklarını tespit ederseniz, mevcut işin de bir sahtekarlık olması kuvvetle muhtemeldir.
  • Düzenleyici Uyarıları – Bir mali düzenleyici şirket veya benzer bir şirket hakkında bir uyarı yayınladıysa, bu muhtemelen bir Ponzi planıdır.
  • Cesaretinizi Dinleyin – Bir şeyler ters gidiyorsa, iş teklifine daha fazla dikkat edin, sorular sorun ve daha fazla araştırma yapın.

Ponzi Şemaları vs Çok Düzeyli Pazarlama

Ponzi şemaları genellikle Piramit şemaları ve MLM (Çok Düzeyli Pazarlama) sistemleriyle karıştırılır, bu nedenle burada küçük bir açıklama gerekli olabilir.

İlk olarak, bir Ponzi şemasının sadece şüphelenmeyen yatırımcılardan para kazanması gerekir. Mağdur, önceki yatırımcılara belirli bir yüzde ödemeye devam ettiği için işletmenin bir sahtekarlık olduğundan habersizdir.

Öte yandan bir piramit şeması, ürünü olmayan Çok Düzeyli bir Pazarlama şirketidir. Dışarıdaki yasal ürünlerden sürekli olarak kâr eden tonlarca yasal MLM şirketi olduğunu unutmamalısınız.

Bir MLM, yeni bir üyeyi işe alan her üyeye daha yüksek bir komisyon öder. Bu, üyeleri yeni üyeler almaya ve böylece ağı yaymaya teşvik eder. Ve ürünleri harika olduğu sürece herkes kazanır.

Bir piramit şeması, bir MLM ile aynı şekilde çalışır. Ancak Ponzi şemalarına benzer şekilde, piramit şemasının satacak bir ürünü yoktur ve bu nedenle bir sahtekarlıktır.

Ponzi Şemalarından Nasıl Kaçınılır?

Ponzi entrikaları her yerdedir ve entrikacılar her zaman yeni kurbanlar ararlar. Elbette her ticari girişim risklerle birlikte gelir ve bu anlaşılabilir bir durumdur. Ancak sermayenizi doğru ellere teslim ettiğinizden emin olmak bir yatırımcı olarak sizin işiniz.

Aşağıdakiler, herhangi bir işe girmeden önce göz önünde bulundurmanız gereken konular ve adımlardır:

  1. Sadece anladığınız şeye yatırım yapın. Anlayamayacağınız iş tekliflerinden kaçının.
  2. Açgözlü olma.
  3. Organizatöre ve şirkete göz atın. Her zaman arka plan kontrollerini çalıştırın.
  4. İstenmeyen tekliflere karşı dikkatli olun.
  5. Şirketin kayıtlı ve yasal düzenlemeye tabi olduğundan emin olun. Bu, çoğu dolandırıcılığın ayıklanmasına yardımcı olur.
  6. Düşük riskli yatırımlara karşı dikkatli olun.
  7. Herhangi bir yatırım yapmadan önce bir finans uzmanına danışın.

Akıllı Ponzi Şemaları

Basit görünen saf yatırımcılara ek olarak, akıllı Ponzi planları genellikle yeni teknolojileri çevreleyen yutturmacadan yararlanarak onları parlak geleceğe sahip modern ve karmaşık işletmeler gibi gösterir.

Bu teknolojilerden bazıları kripto para birimleri, Blockchain, akıllı sözleşmeler, Forex endüstrisi, hisse senetleri vb. Ancak hepsinin diğer Ponzi şemalarıyla ortak noktası, kurucularının ilgilendiklerini iddia ettikleri işlerle meşgul olmamalarıdır.

Dikkate değer Smart-Ponzi şemaları arasında Onecoin, Bitconnect, PlusToken ve Mining Max bulunur. Ayrıca Terra LUNA gibi hokus-pokus algoritmalarına sahip sistemler de bulacaksınız, kulağa o kadar akıllı geliyor ki, çöküp yanana kadar herkes onlara yatırım yapmak istiyor.

Önemli Ponzi Şemaları ve Şemaları

Dışarıda çok fazla Ponzi şeması ve entrikacı var, ancak bazıları diğerlerinden daha büyük. İşte en popüler olanlar:

  • Charles Ponzi – Bu suça adını veren adam. Fakir öldü ve iflas etti.
  • Bernie Madoff - Tahminen 62 milyar dolar aldı. 150 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve hapiste öldü.
  • Onecoin – Cryptocurrency Ponzi Şeması. Kurucusu Ruja Ignatova hala kaçak.
  • Zeek Ödülleri – İnternet Ponzi şeması.
  • MMM - Milyonlarca kurbanı olan devasa Ponzi şeması.

SSS

S: Bir Ponzi şemasına kurban gittiğimi düşünüyorum, ne yapmalıyım?

C: Önce bankaya rapor verin ve dolandırıcılara daha fazla para gelmesini engelleyin. Bir sonraki rapor ilgili makamlara. (Aşağıdaki kaynaklar bölümüne bakın)

S: Bir Ponzi şemasından paramı geri alabilir miyim?

C: bağlıdır. Dolandırıcılık hala devam ediyorsa, belki yapabilirsiniz. Ancak dikkatli olun ve gerektiğinde yetkilileri uyarın. Dolandırıcı zaten ortadan kaybolduysa, daha az olasıdır.

S: Tüm kripto para birimleri Ponzi şemaları mı?

C: Tüm kripto para birimleri bir Ponzi şeması değildir veya bu şekilde başlamamıştır. Ancak, piyasa güçleri insanları değiştirir ve para çok cazip olabilir. Bu nedenle, kripto para birimi endüstrisini düzenlemek gerekiyor, yoksa Ponzi şemaları ve diğer dolandırıcılıklar devam edecek.

S: Ponzi şemaları ne kadar sürer?

C: Bir Ponzi şeması uzun yıllar sürebilir ve bu genellikle onlara yasal oldukları izlenimini verir. Bernie Madoff'un dolandırıcılığı 17 yıl sürse de, bir Ponzi şemasının ortalama ömrü 4,3 yıldır ve entrikacı tüm gelirlerin kabaca %30'unu kazanıyor. - kaynak

S: Yüksek Getirili Yatırım Programları da Ponzi programları mıdır?

C: Evet. HYIP'nin (Yüksek Verimli Yatırım Programları) en az %99'u Ponzi programlarıdır.

Kaynaklar

https://en.m.wikipedia.org/wiki/List_of_Ponzi_schemes

https://www.investor.gov/protect-your-investments/fraud/types-fraud/ponzi-scheme

https://adviserinfo.sec.gov/IAPD/Default.aspx

https://www.sec.gov/edgar.shtml

https://www.fca.org.uk

https://www.ponzitracker.com

https://www0.gsb.columbia.edu/mygsb/faculty/research/pubfiles/12962/ponzi%20draft%20may%2013%202015.pdf

Çevrimiçi Yüksek Getirili Yatırım Programları

  1. https://reviewparking.com/top-hyip/
  2. https://hyip-zanoza.me/vote-hyips
  3. https://bitmoneytalk.com/top-hyip/

Çözüm

Yatırımınızdan kolay kazanç veya şaşırtıcı, tutarlı getiri vaat eden herhangi bir para kazanma fırsatıyla karşılaşırsanız, bu büyük olasılıkla bir aldatmacadır.

Unutma, gerçek olamayacak kadar iyiyse, muhtemelen öyledir.