7 สเปรดชีตและเทมเพลตฟรีสำหรับการจัดทำงบประมาณ การติดตามค่าใช้จ่าย และอื่นๆ

วัน นี้ ฉันคิดว่าฉันจะแบ่งปันสเปรดชีตของฉันสองสามรายการเพื่อช่วยให้คุณทราบเรื่องการเงิน พวกเขาเป็นคนแก่แต่เป็นคนดี

หวังว่าเอกสารเหล่านี้จะเพิ่มความพยายามในองค์กรทางการเงินโดยรวมของคุณ ฉันได้ให้คำอธิบายสั้น ๆ เกี่ยวกับแต่ละรายการและลิงก์สำหรับดาวน์โหลดแผ่นงาน (ไม่ต้องใช้ที่อยู่อีเมล!)

1. เทมเพลตงบการเงินส่วนบุคคล

อันดับแรกคือสเปรดชีตสไตล์แดชบอร์ดแบบ all-in-one ของฉันที่เรียกว่าเทมเพลตงบการเงินส่วนบุคคล

เอกสารนี้ใส่ข้อมูลทางการเงินส่วนบุคคลทั้งหมดของคุณไว้ในสเปรดชีตที่เรียบง่ายและพิมพ์ได้ นี่คือสิ่งที่รวมอยู่ใน:

1. งบดุลส่วนบุคคล : นี่เป็นเพียงรายการสินทรัพย์และหนี้สินทั้งหมดของคุณ รวมทั้งหมดเพื่อให้คุณมีมูลค่าสุทธิของคุณ
2. คำชี้แจงรายได้ส่วนบุคคล : รวมถึงรายได้และค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นประจำทั้งหมดของคุณ แม้ว่านี่จะไม่ใช่งบประมาณทั้งหมด แต่ก็จะช่วยให้คุณเห็นภาพสิ่งที่คุณ "ต้อง" จ่ายในแต่ละเดือน
3. เป้าหมายทางการเงิน : สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงเป้าหมายทางการเงินของคุณเมื่อดูมูลค่าสุทธิและรายได้เทียบกับค่าใช้จ่าย สเปรดชีตนี้ช่วยให้นึกถึงภาพใหญ่
4. ข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบออนไลน์ : หากคุณกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัย คุณไม่จำเป็นต้องใช้ส่วนนี้ แต่ฉันต้องการให้ข้อมูลการเข้าสู่ระบบทั้งหมดของฉันรวมอยู่ในที่เดียว เพื่อให้ภรรยาของฉันสามารถหยิบชิ้นส่วนต่างๆ ได้หากมีบางอย่าง เกิดขึ้นกับฉัน.

แผ่นนี้จะช่วยให้คุณ:

1. ดูสถานการณ์การเงินส่วนบุคคลทั้งหมดของคุณในจุดเดียว เพื่อให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากการเงินของคุณ คุณต้องรู้อย่างแน่ชัดว่าคุณกำลังเริ่มต้นที่ใด แผ่นนี้จะให้มุมมองนั้นแก่คุณ

2. ช่วยเหลือคนที่คุณรักในกรณีที่เกิดอะไรขึ้นกับคุณ หากคุณเป็นแหล่งความรู้ทางการเงินแหล่งเดียวสำหรับครอบครัวของคุณ คุณต้องมีเอกสารนี้หรือบางอย่างที่คล้ายกันซึ่งเก็บไว้อย่างปลอดภัยหากมีอะไรเกิดขึ้นกับคุณ เพื่อให้ครอบครัวของคุณสามารถควบคุมการเงินของคุณได้

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสเปรดชีตนี้และดาวน์โหลด โปรดไปที่ Steal My Personal Financial Statement Template [ดาวน์โหลด Excel ฟรี]

2. ติดตามค่าใช้จ่ายรายเดือน

ถัดไปคือตัวติดตามค่าใช้จ่ายรายเดือน บางคนอาจเรียกสิ่งนี้ว่าเทมเพลตตัวติดตามการเรียกเก็บเงิน เอกสารนี้จะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการชำระเงินล่าช้าและเงินเบิกเกินบัญชีโดยการติดตามค่าใช้จ่ายที่เกิดซ้ำทุกเดือนของคุณ และแสดงให้คุณเห็นว่าค่าใช้จ่ายเหล่านั้นจะส่งผลต่อยอดเงินของคุณในช่วงเวลาต่างๆ ของเดือนอย่างไร

แผ่นงานนี้มีปฏิทินหมุนเวียนของค่าใช้จ่ายและรายได้ที่เกิดขึ้นประจำทุกเดือน ตลอดจนยอดเงินคงเหลือทั้งหมดของคุณที่คาดการณ์ไว้เป็นเวลา 30 วันขึ้นไป

เพิ่มเติมว่าสเปรดชีตนี้จะช่วยคุณได้อย่างไร:

1. หลีกเลี่ยงการชำระเงินล่าช้า : เนื่องจากคุณระบุรายการค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นประจำทุกเดือนตามวันที่กำหนดชำระเงิน คุณจะสามารถ อ้างอิงได้ว่าบิลใดจะถึงกำหนดชำระในวันที่ใดได้อย่างรวดเร็ว
2. ป้องกันการเบิกเงินเกินธนาคาร : เนื่องจากชีตประกอบด้วยยอดคงเหลือที่ทำงานอยู่ คุณจึงสามารถคาดการณ์ได้อย่างคร่าว ๆ ว่ายอดคงเหลือของคุณจะเป็นอย่างไร ณ จุดต่าง ๆ ของเดือน นี่เป็นคำเตือนเล็กน้อยเพื่อให้คุณสามารถเปลี่ยนเงินบางส่วนจากบัญชีอื่นและหลีกเลี่ยงการเบิกเกินบัญชี

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสเปรดชีตนี้และดาวน์โหลด โปรดไปที่ Steal My Monthly Expense Tracker (ดาวน์โหลด Excel ฟรี)

คุณชอบเทมเพลต excel ตัวติดตามค่าใช้จ่ายหรือไม่ ต่อไปเราจะจัดการกับหนี้

3. สเปรดชีต Snowball หนี้

เมื่อคุณจมอยู่กับหนี้สิน อาจรู้สึกเหมือนว่ากระบวนการนี้จะคงอยู่ตลอดไป สำหรับคนส่วนใหญ่ เวลาที่ใช้ในการปลดหนี้นั้นสั้นกว่าที่พวกเขาคิดไว้มาก

ฉันรวบรวมสเปรดชีต Debt Snowball ง่ายๆ นี้เพื่อที่ฉันจะได้แสดงรายการหนี้ทั้งหมดของฉัน เรียงลำดับจากมากไปหาน้อย และประเมินคร่าวๆ ว่าฉันต้องใช้เวลาเท่าไรกว่าที่ฉันจะหมดหนี้

เอกสารนี้ไม่นับรวมดอกเบี้ยในช่วงเวลานั้น แต่คนที่จดจ่ออยู่กับการชำระหนี้มักจะหาเงินเพิ่มเพื่อทำให้หนี้หมดภายในประมาณสองในสามของเวลาที่สเปรดชีตนี้แสดงรายการ

ดาวน์โหลด: ดาวน์โหลดโดยตรง

4. สเปรดชีตงบประมาณพิเศษ

บางครั้งคุณต้องการกำหนดงบประมาณที่ไม่พอดีกับงบประมาณรายเดือนของคุณ นี่อาจเป็นเงินก้อนที่คุณไม่คาดคิดหรือเงินที่คุณจะใช้ในวันหยุดซึ่งอยู่ในเงินออม

สเปรดชีตงบประมาณพิเศษช่วยให้คุณวางแผนเงินส่วนนี้ได้โดยไม่ทำให้งบประมาณปกติของคุณติดขัด นอกจากนี้ยังเป็นงบประมาณเริ่มต้นที่ยอดเยี่ยมสำหรับเด็ก ๆ ที่ไม่ต้องการฟีเจอร์ทั้งหมดที่สเปรดชีตงบประมาณครัวเรือนมอบให้คุณ

ดาวน์โหลด: ดาวน์โหลดโดยตรง

คุณชอบเทมเพลตการติดตามงบประมาณพิเศษหรือไม่ ต่อไปเราจะจัดการกับองค์กรบัตรเครดิต

5. สเปรดชีตการติดตามบัตรเครดิต

มีหลายเหตุผลของการมีบัตรเครดิตหลายใบ เหตุผลหนึ่งคือการปิดพวกเขาอาจทำให้คะแนนเครดิตของคุณเสียหายชั่วคราว

ไม่ว่าคุณจะใช้บัญชีบัตรเครดิตที่เปิดอยู่ทั้งหมดหรือไม่ก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องรู้จักบัญชีทั้งหมดของคุณ ตรวจสอบบัญชีเหล่านี้เป็นครั้งคราว และย้ายหนี้ใดๆ ไปที่อัตราดอกเบี้ยต่ำสุด บางทีคุณอาจมีธุรกิจของคุณเองเหมือนฉันและจำเป็นต้องติดตามธุรกิจของคุณเทียบกับบัตรส่วนบุคคล

ไม่เพียงแต่มีช่องสำหรับใส่บัตรเท่านั้น แต่ยังให้ที่สำหรับติดตามค่าธรรมเนียม รางวัล และสิทธิพิเศษที่บัตรเครดิตมอบให้คุณอีกด้วย

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสเปรดชีตนี้และดาวน์โหลด โปรดไปที่ Steal My Simple Credit Card Tracking Spreadsheet [ดาวน์โหลดฟรี]

6. สเปรดชีตค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้น

หนึ่งในสิ่งที่ท้าทายมากขึ้นสำหรับผู้คนในการจัดทำงบประมาณคือค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเพียงปีละครั้งหรือสองครั้งเท่านั้น เรามองเห็นอุโมงค์และแสร้งทำเป็นว่าค่าใช้จ่ายเหล่านั้นจะไม่เกิดขึ้น จากนั้น WHAM ก็ทำลายงบประมาณรายเดือนของเรา

หากคุณเพิ่งเริ่มต้นธุรกิจ อาจเป็นเรื่องภาษี บางทีการลดหย่อนภาษีทั้งหมดนั้นไม่ได้จบลงด้วยการเลื่อนออกไปและคุณก็ติดอยู่กับใบกำกับภาษีก้อนใหญ่

ในแต่ละเดือนเราจำเป็นต้องประหยัดเงินไว้สำหรับค่าใช้จ่ายเหล่านี้เพื่อป้องกันไม่ให้สิ่งนี้เกิดขึ้น แต่จะมีเท่าไร?

สเปรดชีตค่าใช้จ่ายที่จะเกิดขึ้นช่วยให้คุณแสดงรายการค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่รายเดือนแต่ทราบทั้งหมด โดยจะคำนวณจำนวนเงินที่คุณต้องออมในแต่ละเดือนเพื่อป้องกันไม่ให้หนึ่งหรือสองเดือนต่อปีอึดอัดอย่างมาก

ดาวน์โหลด: ดาวน์โหลดโดยตรง

7. สเปรดชีตงบประมาณครัวเรือน

สเปรดชีตสุดท้ายในรายการของเรามีขนาดใหญ่ ออกแบบโดยเอมิลี่ บรรณาธิการของเรา เพื่อเป็นระบบงบประมาณที่สมบูรณ์แบบสำหรับครัวเรือนของเธอ ซึ่งรวมถึงการติดตามรายได้ ความคืบหน้าของเป้าหมายการออม การติดตามการลงทุน และสุดท้าย การติดตามค่าใช้จ่าย

เป็นสเปรดชีตที่ครอบคลุมที่สุดในรายการของเราที่นี่ ดังนั้นหากคุณต้องการทุกอย่างภายใต้หลังคาเดียวกัน นี่น่าจะเป็นสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ

จากข้อมูลของเอมิลี่ แผ่นนี้ใช้เวลารักษาประมาณสองชั่วโมงต่อสัปดาห์ นั่นเป็นจำนวนมาก เธอยอมรับ แต่เธอสนุกกับรายละเอียดและช่วยให้เธอบรรลุเป้าหมายทางการเงินของครอบครัว

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับสเปรดชีตนี้และดาวน์โหลด โปรดไปที่เทมเพลต Steal My Household Budget (ดาวน์โหลด Excel ฟรี)

แหล่งข้อมูลเพิ่มเติม

เทมเพลต excel ฟรีเหล่านี้เป็นจุดเริ่มต้นที่ดี แต่บางทีคุณอาจต้องการแหล่งข้อมูลที่ซับซ้อนกว่านี้เพื่อช่วยคุณกำหนดงบประมาณ ติดตาม และบรรลุเป้าหมายทางการเงินของคุณ นี่คือสิ่งที่ดีที่สุดที่ฉันรู้:

• ซอฟต์แวร์งบประมาณการเงินส่วนบุคคลที่ดีที่สุด
• ให้อำนาจ (ติดตามมูลค่าสุทธิ) ตรวจสอบ
• YNAB: เครื่องมือจัดทำงบประมาณที่ยึดตามหลักการและมีประสิทธิภาพ

แม้ว่าผ้าปูที่นอนจะไม่ได้สมบูรณ์แบบ แต่บางครั้งพวกเขาก็ช่วยฉันได้ หวังว่าคุณจะสามารถเพิ่มลงในแถบเครื่องมือทางการเงินของคุณและใช้ประโยชน์จากมันได้เช่นกัน หากคุณมีคำถามหรือข้อเสนอแนะเกี่ยวกับแผ่นงาน โปรดใช้ความคิดเห็นด้านล่าง

คุณต้องการเทมเพลตอะไรอีกบ้าง อาจเป็นเทมเพลต excel ค่าใช้จ่ายและรายได้รวม

อาจเป็นบางอย่างสำหรับธุรกิจ เช่น สเปรดชีตการติดตามต้นทุนงานหรือเทมเพลตตัวติดตามค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ค่าใช้จ่ายทางธุรกิจและรายได้ทางธุรกิจเป็นสิ่งที่คุณต้องติดตามอย่างแน่นอน

โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อคุณเพิ่งเริ่มต้นและไม่สามารถเข้าถึงงบกำไรขาดทุนที่สร้างโดยซอฟต์แวร์บัญชี